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篇1

關(guān)鍵詞：市場(chǎng)規(guī)制法基本原則國(guó)家干預(yù)適度保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)社會(huì)公益

引論

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展決不僅僅是市場(chǎng)機(jī)制獨(dú)自運(yùn)作的結(jié)果，只有靠法律保駕護(hù)航的市場(chǎng)才能無“悖論”、才能不“失靈”。政府一方面要給予人們最大限度進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的自由，另一方面又必須以完善的法律制度確保經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的順利進(jìn)行。為此，首要的是制定民商法等架構(gòu)，保障私人交易制度得以有效運(yùn)作；而后還必須建構(gòu)另外一種法律規(guī)范體系以彌補(bǔ)民商法調(diào)整市場(chǎng)交易關(guān)系的不足①，使民商法的在此的作用得以正常發(fā)揮。世界發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)在這方面十分相似的立法實(shí)踐表明，這種法律規(guī)范的存在是必要且有效的。美國(guó)稱之為反托拉斯法；德國(guó)稱之為反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、反對(duì)限制競(jìng)爭(zhēng)法；日本稱之為不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)防止法、禁止壟斷法；英國(guó)稱之為限制性商業(yè)行為法、公平貿(mào)易法；歐洲聯(lián)盟稱之為競(jìng)爭(zhēng)法；我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)稱之為公平交易法。我們稱之為市場(chǎng)規(guī)制法②。

市場(chǎng)規(guī)制法是調(diào)整在國(guó)家權(quán)力直接干預(yù)市場(chǎng)，調(diào)節(jié)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，規(guī)范市場(chǎng)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)和促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)的過程中產(chǎn)生的各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。簡(jiǎn)言之，市場(chǎng)規(guī)制法就是調(diào)整市場(chǎng)規(guī)制關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。我們認(rèn)為，市場(chǎng)規(guī)制法是經(jīng)濟(jì)法的有機(jī)組成部分①，市場(chǎng)規(guī)制法基本原則的研究也必將為進(jìn)一步研究經(jīng)濟(jì)法的基本原則提供強(qiáng)有力的支持②。

一、市場(chǎng)規(guī)制法基本原則問題概說

部門法的基本原則是該部門法觀察問題和處理問題的基本出發(fā)點(diǎn)和指導(dǎo)思想③，是該部門法的靈魂。當(dāng)前研究市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則是有其現(xiàn)實(shí)意義的。其一，市場(chǎng)規(guī)制法基本原則的確立，是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系重新整合④、市場(chǎng)規(guī)制法律體系走向完善和成熟的重要標(biāo)志；其二，市場(chǎng)規(guī)制法基本原則的確立，能夠彌補(bǔ)市場(chǎng)規(guī)制法律規(guī)范和條文的缺陷⑤，指導(dǎo)市場(chǎng)規(guī)制法的立法、執(zhí)法和司法的全過程以及市場(chǎng)規(guī)制法學(xué)的教學(xué)與研究。

（一）市場(chǎng)規(guī)制法基本原則問題的研究概況

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的不斷深入，市場(chǎng)規(guī)制法受到越來越多的關(guān)注，但由于學(xué)者們多是從具體的法律制度研究著手，因而在市場(chǎng)規(guī)制法基礎(chǔ)理論方面的研究就略顯不足，專門討論市場(chǎng)規(guī)制法基本原則的文章就更加寥寥。目前，關(guān)于市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則問題，有代表性的觀點(diǎn)有以下幾種：

1、“李說”①，該說認(rèn)為，市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則有四，即誠(chéng)實(shí)信用原則，保障公平合理競(jìng)爭(zhēng)原則，保護(hù)消費(fèi)者利益原則以及維護(hù)市場(chǎng)秩序原則。

2、“楊說”②，該說認(rèn)為，市場(chǎng)規(guī)制法基本原則是合法原則、中立原則、社會(huì)利益原則、安全與效率原則、授權(quán)與限制并舉原則。

3、“劉、崔說”③，根據(jù)該說，各國(guó)市場(chǎng)規(guī)制法基本都遵尋相同的原則，即保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)主體平等競(jìng)爭(zhēng)地位的原則，促進(jìn)自由、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，保護(hù)中小型企業(yè)的原則以及保護(hù)國(guó)家利益的原則。

4、“徐說”④，該說認(rèn)為，市場(chǎng)規(guī)制法基本原則包括自治（自愿）原則、實(shí)質(zhì)公平原則、整體效率優(yōu)先原則。

（二）研究概況簡(jiǎn)析

筆者認(rèn)為，上述對(duì)市場(chǎng)規(guī)制法基本原則的表述中，有些是值得商榷的，也有些是可采信的。摘要分析如下：

1、值得商榷者。如“誠(chéng)實(shí)信用原則”、“自治（自愿）原則”有將民法的基本原則錯(cuò)位為市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則之嫌。按照該原則，市場(chǎng)關(guān)系中的當(dāng)事人在進(jìn)行市場(chǎng)交易活動(dòng)時(shí)必須具有誠(chéng)實(shí)、善意的內(nèi)心狀況，講求信用、不欺詐對(duì)方等，這是對(duì)民法調(diào)整平等主體間財(cái)產(chǎn)及與財(cái)產(chǎn)有關(guān)的人身關(guān)系的基本要求，用于市場(chǎng)規(guī)制法對(duì)市場(chǎng)規(guī)制關(guān)系的調(diào)整似有不當(dāng)。再如，“中立原則”、“安全與效率原則”、“授權(quán)與限制并舉原則”等有將非法律原則認(rèn)定為法律原則之嫌。又如，“保護(hù)消費(fèi)者利益原則”和“保護(hù)中小型企業(yè)的原則”有將具體法律規(guī)范的原則擴(kuò)大使用之嫌，因?yàn)閱尉蜕鲜鰞稍瓌t而言，無一能涵蓋市場(chǎng)規(guī)制法之全部和整體。還有如，“維護(hù)市場(chǎng)秩序”應(yīng)是市場(chǎng)規(guī)制法的一個(gè)具體任務(wù)，雖然法的原則應(yīng)該體現(xiàn)法的任務(wù)，但二者畢竟不能等同。最后如，“保護(hù)國(guó)家利益”則是所有法的一般性共同價(jià)值目標(biāo)，并不能確切體現(xiàn)市場(chǎng)規(guī)制法的特殊性。作為經(jīng)濟(jì)法的下位概念法的市場(chǎng)規(guī)制法，也當(dāng)然具有社會(huì)本位的性質(zhì)，它保護(hù)的是社會(huì)公共利益，而國(guó)家利益與社會(huì)公共利益絕非同一概念（雖然在社會(huì)主義國(guó)家里，大多數(shù)情況下其國(guó)家利益與社會(huì)公共利益是相一致的）。

2、可以采信者，如“保障公平合理競(jìng)爭(zhēng)原則”、“保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)主體平等競(jìng)爭(zhēng)地位的原則”、“促進(jìn)自由、公平競(jìng)爭(zhēng)的原則”，“社會(huì)利益原則”、“整體效率優(yōu)先原則”等，它們都比較準(zhǔn)確地反映了市場(chǎng)規(guī)制法的本質(zhì)特征，體現(xiàn)了市場(chǎng)規(guī)制法的任務(wù)，因而是可以采信的。

二、市場(chǎng)規(guī)制法基本原則的確立標(biāo)準(zhǔn)

法律原則與法律規(guī)則有密切的聯(lián)系，是法律規(guī)則的基礎(chǔ)或來源①。法律原則也是一種價(jià)值觀念，體現(xiàn)法律追求的價(jià)值目標(biāo)②。

任何法律部門的基本原則的確立都應(yīng)遵尋一定的標(biāo)準(zhǔn)，市場(chǎng)規(guī)制法也不例外，依筆者之見，這些標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該包括：

1、法律性標(biāo)準(zhǔn)。即市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則應(yīng)該具有法律規(guī)范的特性，可以作為執(zhí)法和司法的依據(jù)。

2、抽象性標(biāo)準(zhǔn)。即市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則必須是從紛繁復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系中歸納和演繹出來的一般的具有抽象性的可以普遍適用的規(guī)則，而不是僅顧及那些特殊的、具體的情形和細(xì)節(jié)。這也就說明了法的基本原則作為一種特殊的行為規(guī)范，只作類的調(diào)整而不作個(gè)別調(diào)整，只作高度概括而不作具體規(guī)定。

3、表征性標(biāo)準(zhǔn)。即作為市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則要體現(xiàn)該法律部門的基本內(nèi)容，反映該部門法所調(diào)整的社會(huì)關(guān)系的特征。部門法的基本原則應(yīng)當(dāng)是其基本內(nèi)容的集中體現(xiàn)，也是構(gòu)建部門法體系的基礎(chǔ)。不同的社會(huì)關(guān)系由不同的法律部門來調(diào)整，而不同的社會(huì)關(guān)系的特質(zhì)決定了調(diào)整該社會(huì)關(guān)系的法的基本原則的獨(dú)特性，也是與其它部門法基本原則的區(qū)別所在。

4、統(tǒng)率性標(biāo)準(zhǔn)。即市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則應(yīng)該統(tǒng)率該部門法的具體制度，是其具體法律制度的淵源，它們是綱與目、源與流的關(guān)系。市場(chǎng)規(guī)制法各具體法律制度只不過是其基本原則的展開。

此外，作為部門法的基本原則不宜過多，否則紛繁復(fù)雜的表述只能損害基本原則的權(quán)威性，使之在實(shí)踐運(yùn)用中難以真正奏效?；谏鲜鰳?biāo)準(zhǔn)，筆者認(rèn)為，市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則有三：國(guó)家干預(yù)適度原則、保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則以及社會(huì)公益原則。

三、市場(chǎng)規(guī)制法三大基本原則解讀

（一）國(guó)家干預(yù)適度原則①

1、含義。國(guó)家干預(yù)適度原則，就是要求國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)生活要從社會(huì)公益的角度出發(fā)，把握適度、得當(dāng)②。在國(guó)家干預(yù)適度原則中，“適度”是一個(gè)高度抽象的、彈性的標(biāo)準(zhǔn)?！笆袌?chǎng)失靈”要產(chǎn)生效率損失，國(guó)家干預(yù)則是為了最大限度地挽回這種效率損失。但是，由于國(guó)家也是一個(gè)有限理性的經(jīng)濟(jì)主體，它在干預(yù)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)挽回一部分效率損失的時(shí)候，也可能會(huì)導(dǎo)致效率損失。當(dāng)國(guó)家干預(yù)能以最低的效率損失挽回最大的效率損失時(shí)，就是最佳的、最理想的國(guó)家干預(yù)，即國(guó)家干預(yù)的適度。

2、國(guó)家干預(yù)適度原則之解讀。③

首先，自亞當(dāng)·斯密后世界經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展蘊(yùn)育了國(guó)家干預(yù)適度原則的經(jīng)濟(jì)理念。斯密時(shí)代，市場(chǎng)機(jī)制在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中尚未充分發(fā)揮作用，因而其經(jīng)濟(jì)理論核心是解除對(duì)“看不見的手”的禁錮，將國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的職能限制在極小的范圍內(nèi)。其后，李斯特經(jīng)濟(jì)理論充分注意到了國(guó)家干預(yù)職能的積極作用，但他的國(guó)家干預(yù)思想實(shí)際上主要是貿(mào)易保護(hù)主義。再后，凱恩斯經(jīng)濟(jì)理論強(qiáng)調(diào)國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的全面干預(yù)，這種極力推崇國(guó)家干預(yù)優(yōu)越性的理論在北美和西歐二戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)恢復(fù)中得到各發(fā)達(dá)國(guó)家的認(rèn)可，發(fā)揮了重要的作用。然而，當(dāng)發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇后，再推行這種政府意志主導(dǎo)的經(jīng)濟(jì)政策，就顯然不符合資本主義經(jīng)濟(jì)自由發(fā)展的本質(zhì)要求了。因此，從70年代開始凱思斯主義遭到了廣泛的批評(píng)。供給學(xué)派正是在抨擊凱恩斯主義的浪潮中誕生的，它主張削弱國(guó)家干預(yù)，重視市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)機(jī)制，迎合了回歸自由主義的思潮?？傊@種態(tài)勢(shì)體現(xiàn)出一種彈性變化：反對(duì)國(guó)家干預(yù)（亞當(dāng)·斯密）宣揚(yáng)國(guó)家干預(yù)（李斯特）鼓吹國(guó)家干預(yù)（凱恩斯）削弱國(guó)家干預(yù)（供給學(xué)派）。與之相應(yīng)，各國(guó)經(jīng)濟(jì)政策總是圍繞著國(guó)家干預(yù)這根軸心線上下波動(dòng)，始終在尋找一個(gè)最佳的平衡點(diǎn)，試圖實(shí)現(xiàn)對(duì)國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)的適度把握。

其次，十九世紀(jì)末以來的社會(huì)經(jīng)濟(jì)變遷史暗示了國(guó)家干預(yù)適度原則的形成。國(guó)民經(jīng)濟(jì)一體化形成以后，客觀上要求市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)機(jī)制和國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控機(jī)制同時(shí)發(fā)揮作用。然而市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)“市場(chǎng)失靈”，這使得國(guó)家必須干預(yù)市場(chǎng)機(jī)制，維護(hù)市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)。因此，從十九世紀(jì)末開始，國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行已成為時(shí)代的必然。民法調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)游刃有余的歲月一去不復(fù)返了，國(guó)家干預(yù)成為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的時(shí)代特征。各發(fā)達(dá)國(guó)家調(diào)整經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)法律無一例外地圍繞著是削弱國(guó)家干預(yù)還是加強(qiáng)國(guó)家干預(yù)而有所不同。從市場(chǎng)規(guī)制法來看，因時(shí)代不同，國(guó)家不同，各國(guó)對(duì)壟斷組織或采用打擊、限制或采取扶持、縱容的兩手作法；因國(guó)家所處的國(guó)內(nèi)、外環(huán)境不同，各國(guó)對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的界定與打擊方式也有所區(qū)別。然而，不論是反壟斷立場(chǎng)上的左右搖擺，還是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的大同小異，國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)都必須掌握一定的“度”，“適度”可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，“不適度”（干預(yù)過度或干預(yù)力度不夠）則會(huì)影響經(jīng)濟(jì)前景，十九世紀(jì)末以來的社會(huì)經(jīng)濟(jì)變遷暗示人們：國(guó)家干預(yù)是不可避免的事實(shí)，而國(guó)家干預(yù)適度則是經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)盛不衰的秘密。

再次，發(fā)達(dá)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)立法昭示了國(guó)家干預(yù)適度原則的成功運(yùn)用。以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的美、德為例，其經(jīng)濟(jì)立法的發(fā)端都是市場(chǎng)規(guī)制法，雖然兩國(guó)的立法實(shí)踐軌跡不同，但對(duì)國(guó)家干預(yù)適度的把握均較為得當(dāng)，并取得了舉世矚目的績(jī)效。美國(guó)干預(yù)市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)的初衷是反對(duì)托拉斯，而對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為似乎關(guān)注并不很多，或?qū)⒉徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為列入反托拉斯法中調(diào)整①，并且其市場(chǎng)規(guī)制法的反壟斷立場(chǎng)基本上一直未變。德國(guó)干預(yù)市場(chǎng)自發(fā)調(diào)節(jié)的最早動(dòng)機(jī)是反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，對(duì)卡特爾基本采取放任態(tài)度，后來甚至轉(zhuǎn)向扶植。二戰(zhàn)后才回歸世界反壟斷的潮流，現(xiàn)在基本形成反壟斷與反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)并存的立法態(tài)勢(shì)。總之，在發(fā)展市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的道路上，世界各國(guó)尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家從來沒有忽視過國(guó)家干預(yù)的作用，只是干預(yù)的出發(fā)點(diǎn)和目的因各國(guó)國(guó)情、所處時(shí)代、國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境的不同而有所差異，但最終目標(biāo)都是試圖通過對(duì)國(guó)家干預(yù)適度的把握，以保障市場(chǎng)機(jī)制調(diào)節(jié)功能的充分實(shí)現(xiàn)。

（二）保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則

1、含義。保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則是指，國(guó)家要為當(dāng)事人創(chuàng)造一個(gè)公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)條件，使他們能夠在相同的條件和外部環(huán)境中參與競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制在市場(chǎng)中發(fā)揮積極作用。在此原則中，我們對(duì)公平競(jìng)爭(zhēng)加上“保護(hù)”之修飾，表明國(guó)家在維護(hù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)及其競(jìng)爭(zhēng)秩序中的積極能動(dòng)作用，表明市場(chǎng)規(guī)制法所保護(hù)的公平競(jìng)爭(zhēng)決不是法對(duì)市場(chǎng)主體的一般性要求②，而是從宏觀層次追求充分、適度的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，通過抑制微觀之正當(dāng)、公平的競(jìng)爭(zhēng)以實(shí)現(xiàn)宏觀的公平競(jìng)爭(zhēng)①。同時(shí)，“保護(hù)”公平競(jìng)爭(zhēng)也表明了政府在這方面的積極性義務(wù)，表明政府在追求公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制時(shí)的政策性和強(qiáng)制性，以及法律對(duì)國(guó)家或政府在這一問題上的限制。

2、保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則之解讀。②

首先，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則是在市場(chǎng)規(guī)制法受命于危難，彌補(bǔ)市場(chǎng)的缺陷、克服民法調(diào)整市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的局限性的過程中確立的。十九世紀(jì)末二十世紀(jì)初，隨著壟斷資本主義的迅猛發(fā)展和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，市場(chǎng)主體間的公平競(jìng)爭(zhēng)化為泡影，經(jīng)濟(jì)關(guān)系走出了民法所維護(hù)的秩序范圍，時(shí)代呼喚新的法律形式的出現(xiàn)。市場(chǎng)規(guī)制法作為一種嶄新的法律形式，從創(chuàng)設(shè)之初就以創(chuàng)造市場(chǎng)平等競(jìng)爭(zhēng)條件和維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序?yàn)榧喝危搅藝?guó)家不干預(yù)私人經(jīng)濟(jì)生活的民法傳統(tǒng)，改變了民法對(duì)社會(huì)關(guān)系采取的自由放任的態(tài)度，在民法肯定自由競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)上運(yùn)用國(guó)家之手，強(qiáng)調(diào)對(duì)公平競(jìng)爭(zhēng)的保護(hù)。世界各國(guó)大都以國(guó)家干預(yù)的方式制定了保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的法律，這些立法雖然由于各國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)和歷史背景不同而相異，但其精神實(shí)質(zhì)卻是相同的。從美國(guó)的《謝爾曼法》至今，公平競(jìng)爭(zhēng)法已途百年，其間也歷經(jīng)修改，但其立法宗旨中滲透的保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)理念卻始終如一。法律原則是對(duì)法律價(jià)值的反映和提煉，正是由于保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)這一市場(chǎng)規(guī)制法的基本價(jià)值目標(biāo)在人們的觀念層次及整個(gè)市場(chǎng)規(guī)制法的運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制中所占據(jù)的重要地位，決定了它將被作為市場(chǎng)規(guī)制法的一項(xiàng)基本原則。

其次，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則作為市場(chǎng)規(guī)制法的基本原則之一，也當(dāng)然具有國(guó)家干預(yù)性和社會(huì)本位性特征。國(guó)家干預(yù)性是保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則最明顯的特征。市場(chǎng)規(guī)制法在本質(zhì)上就是國(guó)家為彌補(bǔ)民商法調(diào)整的不足而自覺地干預(yù)市場(chǎng)的產(chǎn)物。國(guó)家干預(yù)性特征使該原則與民法的平等互利原則區(qū)別開來，兩者分別代表了社會(huì)整體調(diào)節(jié)機(jī)制和社會(huì)個(gè)體調(diào)節(jié)機(jī)制。社會(huì)本位性是保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則的另一大特征。市場(chǎng)規(guī)制法保護(hù)的既不是單純的國(guó)家利益，也不是完全的市場(chǎng)個(gè)體利益，而是同這兩者既有密切聯(lián)系又有明顯區(qū)別的社會(huì)公共利益。市場(chǎng)規(guī)制法對(duì)社會(huì)公共利益的維護(hù)是通過對(duì)公平的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序的維護(hù)來實(shí)現(xiàn)的，無論是對(duì)壟斷結(jié)構(gòu)和壟斷行為的規(guī)范，還是對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的制止，以及對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的特別保護(hù)，都是以社會(huì)公共利益為出發(fā)點(diǎn)和歸宿的。保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則的這一特征實(shí)際上是對(duì)國(guó)家和市場(chǎng)主體行為的引導(dǎo)和限制，要求國(guó)家和市場(chǎng)主體都必須對(duì)社會(huì)共同盡責(zé)。

再次，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)繁榮過程中有了新的發(fā)展。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)理論和實(shí)踐的發(fā)展，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)不再是要完全消除壟斷，而是要將其控制在一個(gè)合理的范圍內(nèi)。也就是說，對(duì)公平競(jìng)爭(zhēng)的保護(hù)一方面表現(xiàn)為對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上非法壟斷的抵制，另一方面則表現(xiàn)為要利用規(guī)模經(jīng)濟(jì)等合法性壟斷來克服國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上過度競(jìng)爭(zhēng)的無效性以及應(yīng)對(duì)日益激烈的國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，這兩個(gè)方面相互交織，相得益彰。由此可見，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則在內(nèi)容上有了新的發(fā)展，如果說在國(guó)家壟斷資本主義初期，這種新變化已初露端倪的話，那么在自二戰(zhàn)以來直到當(dāng)今的現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期，保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則所蘊(yùn)含的這一新信息正逐步得到全面體現(xiàn)。

（三）社會(huì)公益原則

1、含義。社會(huì)公益原則是指，國(guó)家規(guī)制市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)生活要以社會(huì)公益為基本的出發(fā)點(diǎn)和最終歸宿。也就是說，在國(guó)家干預(yù)市場(chǎng)，調(diào)整市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，規(guī)范市場(chǎng)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序，保護(hù)和促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)的過程中要始終以社會(huì)公益為基本尺度。在此原則中，我們所強(qiáng)調(diào)的“社會(huì)”是嚴(yán)格區(qū)分于“國(guó)家”的①，而“公益”則涵蓋了政治、經(jīng)濟(jì)以及道德等社會(huì)各方面的諸多利益②。具體說來，社會(huì)公益原則應(yīng)當(dāng)包括“社會(huì)公共利益至上”和“社會(huì)整體效益優(yōu)先”兩層涵義。

2、社會(huì)公益原則之解讀。

首先，社會(huì)公共利益至上。在市場(chǎng)規(guī)制法領(lǐng)域，一切價(jià)值判斷都應(yīng)以社會(huì)公共利益為最高標(biāo)準(zhǔn)，這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)貫穿于整個(gè)市場(chǎng)規(guī)制法的法制建設(shè)過程中，并且是各種市場(chǎng)規(guī)制法的法律規(guī)范不得違反的。不論是反壟斷法還是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法，雖然原則上都要依據(jù)供求規(guī)律、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律等經(jīng)濟(jì)規(guī)律，來實(shí)現(xiàn)保障市場(chǎng)機(jī)制有效運(yùn)作，維護(hù)有效競(jìng)爭(zhēng)，但對(duì)符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律卻有損于社會(huì)公共利益，釀成弊害的壟斷和限制競(jìng)爭(zhēng)、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的行為，法律必須加以限制，以保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)者和消費(fèi)者的利益；而對(duì)于一定時(shí)期，一定條件下的有違經(jīng)濟(jì)規(guī)律卻能促進(jìn)社會(huì)公共利益的必要壟斷和限制競(jìng)爭(zhēng)行為，法律則必須予以保護(hù)和鼓勵(lì)，如危機(jī)卡特爾、不景氣卡特爾、出口卡特爾等。從而實(shí)現(xiàn)保障基本人權(quán)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，最終促進(jìn)經(jīng)濟(jì)與社會(huì)的協(xié)調(diào)發(fā)展的目標(biāo)。同樣，在判定一個(gè)行為究竟是不是壟斷、是不是不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，應(yīng)不應(yīng)該進(jìn)行規(guī)制的時(shí)候，一個(gè)很重要的參照系就是看該行為是否有利于公共利益。這一點(diǎn)，世界各國(guó)也都是這樣規(guī)定的。①

其次，社會(huì)整體效益優(yōu)先。保證社會(huì)整體效益的不斷取得，始終都是市場(chǎng)規(guī)制法所要追求的最終價(jià)值目標(biāo)。自市場(chǎng)規(guī)制法誕生以來，它就以鮮明的整體效益價(jià)值傾向與傳統(tǒng)法律部門相區(qū)別，并在協(xié)調(diào)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中個(gè)體效益與社會(huì)整體效益的矛盾時(shí)，以維護(hù)社會(huì)整體效益為根本指導(dǎo)準(zhǔn)則。傳統(tǒng)民法理念認(rèn)為，個(gè)體追求效益最大化的行為會(huì)最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)的整體效益，但其調(diào)整經(jīng)濟(jì)關(guān)系的歷程使我們清楚地看到，無限制的個(gè)體效益的追求不可避免的導(dǎo)致壟斷的出現(xiàn)，市場(chǎng)失靈，扼殺了其他個(gè)體的效益追求，最終犧牲了社會(huì)整體效益。因而，市場(chǎng)規(guī)制法只有在國(guó)家干預(yù)適度的前提下，以社會(huì)整體效益優(yōu)先為宗旨，才能補(bǔ)充民法調(diào)整的不足，真正協(xié)調(diào)個(gè)體效益與社會(huì)整體效益之矛盾，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造一個(gè)良好的運(yùn)行環(huán)境。凡是制定了市場(chǎng)規(guī)制相關(guān)法律的國(guó)家，其立法的首要政策目標(biāo)無一例外的是要通過禁止壟斷、打擊不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，從而排除市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的障礙，維護(hù)自由、公正、民主的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，以獲得最大的社會(huì)整體效益②。

當(dāng)然，社會(huì)公共利益與社會(huì)整體效益不會(huì)永遠(yuǎn)協(xié)調(diào)一致，這兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)在實(shí)踐的適用過程中必然會(huì)并且經(jīng)常會(huì)產(chǎn)生沖突，那么“社會(huì)公共利益至上”與“社會(huì)整體效益優(yōu)先”何者更為先呢？筆者認(rèn)為，要以社會(huì)公共利益為先，由社會(huì)整體效益做出一些讓步或犧牲。因?yàn)?，從根本上說，只有滿足了社會(huì)公共利益的需求才能夠?qū)崿F(xiàn)社會(huì)的穩(wěn)定，只有實(shí)現(xiàn)了社會(huì)的穩(wěn)定才能促進(jìn)經(jīng)濟(jì)更快更好地發(fā)展。所以，從更長(zhǎng)遠(yuǎn)一點(diǎn)的角度看，當(dāng)社會(huì)公共利益標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)于社會(huì)整體效益標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，二者是相一致的，是并不矛盾的。③

結(jié)論

國(guó)家干預(yù)適度原則、保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則和社會(huì)公益原則是市場(chǎng)規(guī)制法的三大基本原則。首先，它們揭示了從簡(jiǎn)單商品經(jīng)濟(jì)到市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)過程中調(diào)整經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律形式的變遷；其次，它們反映了市場(chǎng)規(guī)制法調(diào)整對(duì)象的特殊性，體現(xiàn)了市場(chǎng)規(guī)制法的價(jià)值取向；最后，它們蘊(yùn)含著豐富的法哲學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)信息，是極富有彈性的、具指導(dǎo)意義的法律原則。

總之，國(guó)家干預(yù)適度原則是市場(chǎng)規(guī)制法存在與運(yùn)行的基礎(chǔ)和前提；保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則反映了市場(chǎng)規(guī)制法調(diào)整經(jīng)濟(jì)關(guān)系的手段和過程；社會(huì)公益原則是市場(chǎng)規(guī)制法立法、執(zhí)法與司法的最高標(biāo)準(zhǔn)與最終歸宿。市場(chǎng)規(guī)制法的這三大基本原則是有機(jī)統(tǒng)一的，它們共同支撐起市場(chǎng)規(guī)制法的規(guī)范體系，無論是在理論上還是在實(shí)踐中三者都相得益彰、缺一不可。

AbstractThemarketregulationlawplaysanimportantroleinthedevelopmentofthemarketeconomy.Afterthereviewingoftheseveralrepresentativedomesticviewpoints,theauthormakesastatementonthethreebasicprinciplesofthemarketregulationlaw──the"properstate''''sadjustmentprinciple",the"equalcompetitionprotectingprinciple"andthe"socialbenefitsprinciple".

[作者單位：山西大學(xué)法學(xué)院]

①民法自身的特性決定了它在調(diào)整市場(chǎng)交易關(guān)系過程中必然產(chǎn)生諸多缺陷，例如，它是確權(quán)法，不是限權(quán)法，因而不能通過對(duì)行為人權(quán)利的限制來均衡各方利益；它是以個(gè)人而不是以社會(huì)為立法本位，因而不能拋棄個(gè)人利益而從全局的高度直接考慮社會(huì)利益；它是私法，不是公法，因而當(dāng)交易行為有直接負(fù)外部性（即強(qiáng)烈的社會(huì)危害性）時(shí)，由于該交易不直接涉及特定的第三人，既無法依據(jù)合同責(zé)任也無法依據(jù)侵權(quán)責(zé)任對(duì)其，此時(shí)的民法調(diào)整或者力不從心或者成本過高，等等。

②即便是國(guó)內(nèi)，“市場(chǎng)規(guī)制法”在學(xué)術(shù)界也并不是一個(gè)公認(rèn)的、統(tǒng)一的稱謂。有學(xué)者認(rèn)為這部分法律規(guī)范應(yīng)稱為“市場(chǎng)調(diào)控法”，即調(diào)整市場(chǎng)調(diào)控關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。參見李昌麒：《經(jīng)濟(jì)法學(xué)（修訂版）》，中國(guó)政法大學(xué)出版社，1997年版第271頁(yè)。也有學(xué)者認(rèn)為這部分法律規(guī)范應(yīng)稱為“市場(chǎng)管理法”，參見王保樹主編：《經(jīng)濟(jì)法原理》，社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，1999年版第46頁(yè)。還有學(xué)者認(rèn)為這部分法律規(guī)范應(yīng)稱作“競(jìng)爭(zhēng)法”，參見國(guó)家工商行政管理局條法司：《現(xiàn)代競(jìng)爭(zhēng)法的理論與實(shí)踐》，法律出版社，1993年版；劉劍文、崔正軍：《競(jìng)爭(zhēng)法要論》，武漢大學(xué)出版社，1996年版；鐘明釗：《競(jìng)爭(zhēng)法》，法律出版社，1997年版，等等。雖然這部分法律規(guī)范被學(xué)者們冠以不同的名稱，但其內(nèi)涵大都指與市場(chǎng)機(jī)制的維護(hù)和完善有關(guān)的法律法規(guī)。筆者認(rèn)為，“規(guī)制”之義并不等同于“管理、調(diào)控和調(diào)整”，它包含有“規(guī)整、制約和使有條理”的含義，表明外部力量對(duì)某一事物企圖達(dá)到一定狀態(tài)的矯正設(shè)計(jì)。規(guī)制的發(fā)生是以規(guī)制對(duì)象的偏頗為前提的，如前所述，正是由于市場(chǎng)自身以及民法調(diào)整市場(chǎng)的偏離，新的法律規(guī)范才應(yīng)運(yùn)而生，所以“市場(chǎng)規(guī)制法”這個(gè)稱謂更能精確地反映其所包含的具體法律制度的調(diào)整對(duì)象、手段及本質(zhì)。實(shí)際上自20世紀(jì)30年代以來，“規(guī)制（Regulate）”一詞就已反復(fù)出現(xiàn)于西方發(fā)達(dá)國(guó)家的政府法令和學(xué)者著作中。為了行文方便，本文將在論述過程中統(tǒng)一使用“市場(chǎng)規(guī)制法”這個(gè)稱謂。

①市場(chǎng)規(guī)制法與宏觀調(diào)控法共同構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)法。參見王繼軍、李建人：《經(jīng)濟(jì)法是市場(chǎng)規(guī)制法與宏觀調(diào)控法的有機(jī)結(jié)合》，《法律科學(xué)》1999年第1期。

②一直以來，我國(guó)經(jīng)濟(jì)法學(xué)界對(duì)經(jīng)濟(jì)法基本原則的討論與研究從未間斷過，也取得了諸多成果。例如漆多俊先生的“一原則說”、邱本先生的“二原則說”、史際春和鄧峰先生的“三原則說”、李昌麒先生的“七原則說”等先期的早已為人所共知的成果；再如“國(guó)家適當(dāng)干預(yù)與合理競(jìng)爭(zhēng)二原則說”（參見魯籬：《經(jīng)濟(jì)法基本原則新論》，《現(xiàn)代法學(xué)》2000年10月）、“維護(hù)社會(huì)整體效益與維護(hù)社會(huì)公平二原則說”（參見劉桂清、佘勝勇：《論經(jīng)濟(jì)法基本原則》，《當(dāng)代法學(xué)》2000年第5期）等最近的比較有代表性的成果。但是，大多數(shù)研究都是直接從經(jīng)濟(jì)法總論下手，采用演繹法得出經(jīng)濟(jì)法的基本原則，不免流于空泛，說服力不強(qiáng)。

筆者認(rèn)為法律原則的討論還有另外一種進(jìn)路，即采用歸納法，先分別對(duì)經(jīng)濟(jì)法的下位概念法的基本原則進(jìn)行研究，之后再將所有下位法的基本原則進(jìn)行歸納總結(jié)和升華，最終提煉出經(jīng)濟(jì)法的基本原則。例如，民法的“誠(chéng)信原則”，起初就只是合同法所遵尋的基本原則，進(jìn)而成為債權(quán)法的基本原則，直至上升為整個(gè)民法的基本原則，并最終被奉為民法的“帝王條款”。這樣得到的部門法的基本原則更具有說服力，因而這種研究進(jìn)路也應(yīng)當(dāng)被經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)理論研究所借鑒。

③孫國(guó)華：《法學(xué)基礎(chǔ)理論》，中國(guó)人民大學(xué)出版社，1987年版，第164頁(yè)。

④法律是典型的上層建筑，因而它必然決定于經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，并不斷調(diào)整自己以與之相適應(yīng)，在此過程中為之服務(wù)。因而建國(guó)初期，我國(guó)的法律被打上了深深的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的烙印。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的確立與深化，我們必然要對(duì)已有的法律規(guī)范做大幅度調(diào)整，對(duì)應(yīng)有而又沒有的法律規(guī)范做新的立法嘗試，整個(gè)社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)法律體系都要進(jìn)行重新整合以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。

⑤法應(yīng)當(dāng)是確定的和精確的，但在一定時(shí)期內(nèi)，人們的認(rèn)識(shí)能力是有限的，作為法律載體的語(yǔ)言本身也存在一定的局限性。立法者即使制訂再多的法律，也必然會(huì)有遺漏；即使采用再準(zhǔn)確的語(yǔ)言，也不可能完全消除立法意圖與法律文字表現(xiàn)的背離。在實(shí)踐中，對(duì)于成文法而言，其自身的局限性很大程度上是由法律原則來彌補(bǔ)的。

①參見李昌麒：《經(jīng)濟(jì)法學(xué)（修訂版）》，中國(guó)政法大學(xué)出版社，1997年版第275頁(yè)。

②參見楊紫火亙主編：《經(jīng)濟(jì)法》，北京大學(xué)出版社，1999年版，第167頁(yè)

③參見劉劍文、崔正軍：《競(jìng)爭(zhēng)法要論》，武漢大學(xué)出版社，1996年版第10頁(yè)。

④參見徐士英：《競(jìng)爭(zhēng)法論》，世界圖書出版公司，2000年版，第33頁(yè)。

①美國(guó)法學(xué)家弗里德曼在其著作《法律制度》中指出：“原則是超級(jí)規(guī)則，是制造其他規(guī)則的規(guī)則，換句話說，是規(guī)則模式或模型。……‘原則’起標(biāo)準(zhǔn)作用，即是人們用來衡量比它次要的規(guī)則的價(jià)值或效力的規(guī)則。‘原則’還有一個(gè)意思是指歸納出的抽象東西。從這個(gè)意義上說，原則是總結(jié)許多更小的具體規(guī)則的廣泛的和一般的規(guī)則?！眳⒁奫美]弗里德曼：《法律制度》，中國(guó)政法大學(xué)出版社，1994年版第46頁(yè)。

②在法律英語(yǔ)中，“原則”（Principle）有下列含義：1、法律的諸多規(guī)則或?qū)W說的根本的真理或?qū)W說，是法律的其他規(guī)則或?qū)W說的基礎(chǔ)或來源；2、確定的行為規(guī)則、程序或法律判決、明晰的原理或前提，除非有更明晰的前提，不能對(duì)之證明或反駁，它們構(gòu)成一個(gè)整體或整體的構(gòu)成部分的實(shí)質(zhì)，從屬于一門科學(xué)的理論部分?！恫既R克法律辭典》“原則”條，西方出版公司，1979年版。轉(zhuǎn)引自徐國(guó)棟：《民法基本原則解釋——成文法局限性之克服》，中國(guó)政法大學(xué)出版社，1992年版第7頁(yè)。

①應(yīng)當(dāng)認(rèn)為，這里我們將“國(guó)家適度干預(yù)”這個(gè)學(xué)界常用的提法置換為“國(guó)家干預(yù)適度”不是簡(jiǎn)單的文字游戲，而是有深刻意義的。與英語(yǔ)相反，漢語(yǔ)的表達(dá)方式通常是將所要強(qiáng)調(diào)的部分放在句子的末尾，而將所有的修飾語(yǔ)往前提。例如，“保護(hù)公平”強(qiáng)調(diào)的是“公平”，是保護(hù)“公平”，而不是保護(hù)別的什么；相反的，“公平保護(hù)”強(qiáng)調(diào)的是“保護(hù)”，是以公平的方式進(jìn)行“保護(hù)”，而不是以其他方式進(jìn)行“保護(hù)”。具體到該原則中，我們所要強(qiáng)調(diào)的是“適度”，而不是“干預(yù)”，國(guó)家“干預(yù)”經(jīng)濟(jì)是早已為經(jīng)濟(jì)法學(xué)界所共同認(rèn)可的，當(dāng)前的任務(wù)只是要論證國(guó)家干預(yù)的“適度”性問題，而不是強(qiáng)調(diào)“干預(yù)”性問題，因而，應(yīng)該將“干預(yù)”放前，“適度”放后，這種語(yǔ)序上的差別是不應(yīng)當(dāng)被忽視的。所以，本著嚴(yán)謹(jǐn)?shù)闹螌W(xué)態(tài)度，我們認(rèn)為將該原則稱為“國(guó)家干預(yù)適度原則”更能精確表達(dá)其深刻內(nèi)涵。

②此外，也有學(xué)者對(duì)該原則進(jìn)行過另外的解釋，認(rèn)為國(guó)家或經(jīng)濟(jì)自治團(tuán)體應(yīng)當(dāng)在充分尊重經(jīng)濟(jì)自主的前提下對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行一種有效但又合理謹(jǐn)慎的干預(yù)。其作為經(jīng)濟(jì)法的一項(xiàng)基本原則，確切內(nèi)涵有二，即正當(dāng)干預(yù)和謹(jǐn)慎干預(yù)。魯籬：《經(jīng)濟(jì)法基本原則新論》，《現(xiàn)代法學(xué)》2000年10月。

③相關(guān)資料可參見李建人：《國(guó)家適度干預(yù)原則——經(jīng)濟(jì)法基本原則研究》，山西大學(xué)2000屆碩士研究生學(xué)位論文。

①例如，《聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)法》第12——14條，對(duì)虛假?gòu)V告的規(guī)定。

②譬如民法的公平原則，它只要求稍稍超出民事法律關(guān)系當(dāng)事人的地位和權(quán)利義務(wù)之形式平等，在微觀層次上略微實(shí)現(xiàn)某種實(shí)質(zhì)的平等。

①如微軟收購(gòu)Intuit軟件公司，雙方企業(yè)和股東皆大歡喜，Intuit的股東希望通過其企業(yè)被收購(gòu)而由微軟對(duì)Intuit注資，并由微軟龐大的國(guó)際分銷網(wǎng)獲得好處；微軟則希望獲得Intuit公司開發(fā)的已占有個(gè)人財(cái)務(wù)軟件市場(chǎng)近70%份額的Quicken軟件。就此交易本身而言可謂平等互利、公平絕倫，然而美國(guó)政府擔(dān)心收購(gòu)?fù)旰笪④洉?huì)獨(dú)霸全美個(gè)人財(cái)務(wù)軟件市場(chǎng)，執(zhí)意向法院，最終挫敗了此項(xiàng)交易。參見：《美國(guó)司法部將微軟收購(gòu)Intuit之舉提交法院》，《國(guó)際電子報(bào)》1995年8月7日，第39版。

②相關(guān)資料可參見趙劍飛：《試論保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)原則》，山西大學(xué)2001屆碩士研究生學(xué)位論文。

①過去只講國(guó)家利益，而將社會(huì)利益包含于國(guó)家利益之中，這是過去“國(guó)家——社會(huì)”一體化的政治經(jīng)濟(jì)體制的反映。只知有國(guó)家，不知在國(guó)家之外或之上，還有與之并存的相對(duì)獨(dú)立的社會(huì)和社會(huì)利益，社會(huì)的一切由國(guó)家代表或包辦，社會(huì)淹沒于國(guó)家權(quán)力與國(guó)家利益之中。雖則社會(huì)主義國(guó)家本質(zhì)上是人民的國(guó)家，社會(huì)主義國(guó)家與社會(huì)主義社會(huì)在根本利益上是一致的，但畢竟二者利益不能等同。象自然資源與生態(tài)的保護(hù)，環(huán)境的保護(hù)，城鄉(xiāng)公共設(shè)施的興建與維護(hù)，社會(huì)醫(yī)療衛(wèi)生、社會(huì)保險(xiǎn)與社會(huì)救濟(jì)、社會(huì)福利與社會(huì)優(yōu)撫安置以及社會(huì)互助等，都是相對(duì)于國(guó)家和集體、個(gè)人的特殊的獨(dú)立的利益形態(tài)，即公共福利。確認(rèn)社會(huì)利益形態(tài)的相對(duì)獨(dú)立性，并在立法上予以單獨(dú)保障，一方面有利于避免國(guó)家過多負(fù)擔(dān)社會(huì)事務(wù)，或過多干預(yù)乃至侵犯社會(huì)利益；一方面也可防止或遏制某些集體利益和個(gè)人利益非法侵犯社會(huì)公共利益。參見郭道暉：《法的時(shí)代呼喚》，中國(guó)法制出版社1998年版第331頁(yè)。

②比如，我們?cè)诰唧w制定和實(shí)施反壟斷或反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法律規(guī)范的過程中，有時(shí)是純粹出于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的考慮，但有時(shí)也必須考慮到國(guó)際關(guān)系、對(duì)外政策或者國(guó)內(nèi)各地區(qū)間、各民族間利益協(xié)調(diào)等諸多政治因素的影響，甚至要考慮到此種立法將對(duì)社會(huì)公共秩序與善良風(fēng)俗產(chǎn)生何種影響等道德上利益的得失問題，而不僅僅是經(jīng)濟(jì)利益的得失問題。

①英國(guó)法官麥克奈頓勛爵在1984年的一個(gè)判例中對(duì)貿(mào)易限制問題的闡述就表明了這一點(diǎn)：“一切貿(mào)易限制就其本身來說都是無效的，這是基本原則。但也有例外，在某些具體案例的特殊情形中，貿(mào)易限制和對(duì)個(gè)人行動(dòng)自由的干擾被認(rèn)為是正當(dāng)?shù)?。其前提是有充分的理由認(rèn)為貿(mào)易限制是正當(dāng)?shù)模绻葘?duì)締約各方有益，也對(duì)公共利益有益，事實(shí)上這也是唯一的理由。”這個(gè)判例確立的一個(gè)重要原則就是，公共利益的概念已成為控制貿(mào)易限制立法的重要組成部分。參見陳有西：《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法律適用概論》，1994年版，第150頁(yè)。

篇2

關(guān)鍵詞：期貨市場(chǎng)期貨法法律制度

一、其他國(guó)家或地區(qū)期貨市場(chǎng)法律及對(duì)我國(guó)的啟示

(一)美國(guó)期貨市場(chǎng)立法過程

當(dāng)芝加哥期貨交易所(CBOT)最早于1848年成立時(shí)，美國(guó)并沒有相關(guān)的規(guī)范期貨交易的法令，這些市場(chǎng)僅僅依靠交易所自定交易規(guī)則。由于長(zhǎng)期缺乏監(jiān)督管理，一度導(dǎo)致市場(chǎng)局面混亂，囤積現(xiàn)貨、炒作期貨價(jià)格、非法交易及欺詐等事件層出不窮，于是美國(guó)政府1916年通過《棉花期貨法》試圖改善市場(chǎng)環(huán)境，但該法僅就棉花等級(jí)加以規(guī)范，對(duì)期貨交易行為未作規(guī)定。

1921年，第一個(gè)涉及期貨交易的《期貨交易法》應(yīng)運(yùn)而i，但1922年5月美國(guó)最高法院確定該法案的個(gè)別條款因賦稅問題而被宣布為違憲而失效，此法后重新修訂并改名為《谷物期貨法》，以管理當(dāng)時(shí)境內(nèi)九家期貨交易所?！豆任锲谪浄ā酚?922年9月21日正式頒布，這也是美國(guó)期貨交易法正式存存的開始，該法要求所有期貨交易應(yīng)在規(guī)范的交易所內(nèi)進(jìn)行，交易所應(yīng)公開更多的信息及限制市場(chǎng)壟斷的數(shù)量。所以該法最終還是約束了交易所本身。

由于受到1929年股市崩盤及經(jīng)濟(jì)蕭條等事件的影響，以及為與1933年、1934年證券法配套，于1936年，1922年的《谷物期貨法》被修訂為《商品期貨交易法》，此后就存在的問題多次進(jìn)行小規(guī)模修改。進(jìn)入70年代以來，美國(guó)的期貨市場(chǎng)已經(jīng)發(fā)生了很大的變化，國(guó)會(huì)根據(jù)新的市場(chǎng)條件，對(duì)1936年《商品交易法》進(jìn)行了較大的修改，并將新法規(guī)定名為《商品期貨交易委員會(huì)法》。1983年被修改為《期貨交易法》，1986年又被修改為《商品期貨交易法》。1992年由于《商品期貨交易法》在修改中較多的引入了一《期貨交易實(shí)踐法》的草案內(nèi)容，所以又稱為《期貨交易實(shí)踐法》。此外，鑒于當(dāng)時(shí)商品期貨交易委員會(huì)的管理規(guī)范煩瑣、缺乏彈性，導(dǎo)致期貨商及期貨交易所喪失海外交易和柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，美國(guó)于1998年開始修訂《商品期貨交易現(xiàn)代化法》，該法案并于2000年12月ll目正式通過，其又被稱為~2000年商品期貨交易現(xiàn)代化法》，需要注意的是，該部法律名稱定義仍為《期貨交易法》。

(二)臺(tái)灣地區(qū)期貨市場(chǎng)立法過程

臺(tái)灣期貨業(yè)的發(fā)展，特別體現(xiàn)了臺(tái)灣對(duì)待市場(chǎng)開放的態(tài)度。與世界上許多國(guó)家的期貨市場(chǎng)的發(fā)展順序相反，臺(tái)灣先開放外國(guó)期貨市場(chǎng)的交易，再設(shè)立本地的期貨市場(chǎng)。l993年1月10日，”境外期貨交易法”正式開始實(shí)施，為境內(nèi)投資者提供參與境外期貨交易通道，臺(tái)灣的期貨交易進(jìn)入了一個(gè)新局面，但島內(nèi)期貨市場(chǎng)的立法和交易所的籌設(shè)卻遲遲未能如期完成。

1997年1月9日，新加坡國(guó)際金融交易所和美國(guó)芝加哥商業(yè)交易所分別推出”摩根·斯坦利臺(tái)灣股票指數(shù)期貨”和”道·瓊斯臺(tái)灣股票指數(shù)期貨”，在這種彤勢(shì)下，臺(tái)灣期貨市場(chǎng)的建立取得了突破性的進(jìn)展。繼1993年臺(tái)灣”境外期貨交易法”通過生效后，規(guī)范島內(nèi)外期貨交易的基本大法”期貨交易法”，1997年3月26日公布并丁-同年6月1日起正式施行，取代了主要調(diào)整期貨經(jīng)紀(jì)商行為的”境外期貨交易法”。1997年9月正式成立臺(tái)灣期貨交易所，隨后開始進(jìn)行境內(nèi)期貨交易。臺(tái)灣”期貨交易法”的頒布和實(shí)施，不僅預(yù)示著臺(tái)灣期貨交易法律制度初具規(guī)模，而且也有助于島內(nèi)期貨交易制度的建立和規(guī)范運(yùn)作，同時(shí)為確保投資者的合法權(quán)益提供了法律依據(jù)。臺(tái)灣這種獨(dú)特的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于大陸期貨市場(chǎng)的開放和發(fā)展，有很大參考借鑒意義。為保障證券和期貨投資者的利益，臺(tái)灣于2002年7月17曰公布了”證券投資人及期貨交易人保護(hù)法”并于2003年1月1日開始施行。

(三)香港地區(qū)期貨市場(chǎng)立法過程

香港政府一貫采取不十預(yù)的經(jīng)濟(jì)政策，基于這個(gè)政策，在上世紀(jì)70年代中期以前，香港政府對(duì)證券及商品i場(chǎng)幾乎沒有任何形式的監(jiān)管，而在1973年至1974年間發(fā)生的股災(zāi)，促使政府開始逐步推行系列監(jiān)管市場(chǎng)和保護(hù)投資者的措施。1973年香港政府頒布的《商品交易所條例》，禁止開設(shè)及經(jīng)營(yíng)新的商品交易所：l975年香港立法局原則上贊同在香港成立一個(gè)商品交易所的建議，其后當(dāng)局制定《商品交易條例》，使交易所可以在香港依法成立。1982年香港政府對(duì)《商品交易條例》進(jìn)行了適當(dāng)修改，加強(qiáng)對(duì)期貨交易所的監(jiān)管。《商品交易條例》作為政府管理期貨市場(chǎng)的法規(guī)，對(duì)期貨市場(chǎng)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)一商品交易事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)的組成、職責(zé)和義務(wù)、期貨交易所的成立及管理、交易商的資格和管制以及期貨交易的慣例都作了詳盡的規(guī)定，為期貨市場(chǎng)具體管理措施的實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

目前，香港的證券及期貨業(yè)根據(jù)《證券及期貨條例》進(jìn)行監(jiān)管。《證券及期貨條例》整合及革新了10條規(guī)管證券及期貨業(yè)的條例，其主要及附屬條例均已于2003年4月1日正式生效。

(四)國(guó)外及其他地區(qū)期貨市場(chǎng)法律演變的啟示

縱觀國(guó)際期貨市場(chǎng)的歷史，各國(guó)都根據(jù)自己的國(guó)情走出了自己的立法道路，比較而言，期貨市場(chǎng)立法的主要模式可以概括為：1．”先有期貨市場(chǎng)，后有國(guó)家立法，先產(chǎn)生期貨市場(chǎng)規(guī)則，后在此基礎(chǔ)上產(chǎn)生國(guó)家性的法律”。這些國(guó)家在商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程中，自然產(chǎn)生了期貨市場(chǎng)，進(jìn)而‘步步的產(chǎn)生了期貨市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)則，當(dāng)規(guī)則發(fā)展到一定的階段，期貨逐漸成為一個(gè)產(chǎn)業(yè)后，國(guó)家才有了立法。2．”先有國(guó)家立法，再依法產(chǎn)生市場(chǎng)，國(guó)家法律與期貨市場(chǎng)的規(guī)則同步產(chǎn)生。”這種模式的產(chǎn)生要求這些國(guó)家和地區(qū)的國(guó)際化程度較高，其本國(guó)或地區(qū)經(jīng)濟(jì)與世界經(jīng)濟(jì)是一體化的，而這些國(guó)家與期貨發(fā)達(dá)國(guó)家又處于不同的時(shí)區(qū)。

二、我國(guó)期貨市場(chǎng)法律發(fā)展演變

在我國(guó)，1991年鄭州第一個(gè)期貨合約掛牌交易，標(biāo)志著我國(guó)期貨市場(chǎng)的開端，至今已經(jīng)過10多年風(fēng)雨歷程。在期貨市場(chǎng)不斷發(fā)展的進(jìn)程中，我國(guó)逐步建立起了以1999年6月國(guó)務(wù)院頒布的《期貨交易管理暫行條例》為基礎(chǔ)的期貨法律制度。但期貨市場(chǎng)發(fā)展至今，這些”條例”、”辦法”早已不能適應(yīng)曰新月異的市場(chǎng)現(xiàn)狀，期貨法律制度的不完善，已成為中國(guó)期貨市場(chǎng)發(fā)展前進(jìn)的障礙。

(一)從期貨交易管理暫行條例》到《期貨交易管理?xiàng)l例》

針對(duì)國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)的盲目發(fā)展、一度失控，1999年國(guó)務(wù)院頒布《期貨交易管理暫行條例》(以下簡(jiǎn)稱《暫行條例》)，強(qiáng)調(diào)規(guī)范和整頓，對(duì)期貨市場(chǎng)的有與發(fā)展有著重要意義，數(shù)年以來，《暫行條例》在實(shí)現(xiàn)整頓目的的同時(shí)，也限制期貨市場(chǎng)的發(fā)展。2007年初，國(guó)務(wù)院通過了《期貨交易管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《條例》)并頒布實(shí)施，取代《暫示條例》發(fā)揮作用，新《條例》分別對(duì)期貨交易所的組織架構(gòu)、期貨公司的業(yè)務(wù)范圍、期貨交易規(guī)則、期貨業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利義務(wù)、期貨監(jiān)督管理的原則與措施等進(jìn)行了詳細(xì)闡述，很多細(xì)則都是首次提出。以前所未有的開放和務(wù)實(shí)精神，為中國(guó)期貨市場(chǎng)的積極穩(wěn)妥發(fā)展奠定了實(shí)的制度基礎(chǔ)。存

《條例》出臺(tái)之后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將頒布包括《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》、《期貨公司高管人員管理辦法》以及《期貨公司從業(yè)人員管理辦法》等監(jiān)管細(xì)則以配合《條例》的實(shí)施，推動(dòng)我國(guó)期貨法律規(guī)范體系的進(jìn)一步完善。

(二)從最高人民法院1995《會(huì)議紀(jì)要到2003年規(guī)定》

1995年4月，最高人民法院召開了全國(guó)部分省市法院審理期貨案件座談會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)反映到審判實(shí)踐中的法律問題，提出了解決的對(duì)策，于1995年10月27目了《關(guān)于審理期貨糾紛案件座談會(huì)紀(jì)要》(以下簡(jiǎn)稱《會(huì)議紀(jì)要》)，這個(gè)紀(jì)要雖然沒有經(jīng)過審判委員會(huì)討論，但是它的及時(shí)對(duì)于規(guī)范期貨市場(chǎng)秩序、審判大量的期貨交易糾紛、制裁期貨市場(chǎng)巾的違法犯罪行為起到了相當(dāng)重要的作用。

隨著期貨市場(chǎng)的發(fā)展，人民法院在審理涉及期貨糾紛案件的過程中遇到新的情況和問題。2003年6月l8日最高人民法院公布《關(guān)于審理期貨糾紛案件若丁問題的規(guī)定》，(以下簡(jiǎn)稱《規(guī)定》)并同年7月l日施行。較之《會(huì)議紀(jì)要》更全面具體，突出體現(xiàn)了嚴(yán)格按照雙方當(dāng)事人合同約定的原則，更加強(qiáng)調(diào)了過錯(cuò)責(zé)任原則和因果關(guān)系原則，進(jìn)一步確立n場(chǎng)各方都應(yīng)對(duì)自己行為負(fù)責(zé)的民事審判原則，更具公JF性和可操作性。但是，由丁此司法解釋沒有主法(《期貨交易法》)作依據(jù)，其存往的法律瑕疵也較為突ljj，主要表現(xiàn)為：承擔(dān)法律責(zé)仟的主體表述失當(dāng)；權(quán)利義務(wù)與應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任缺乏必然聯(lián)系；權(quán)利、責(zé)仟失調(diào)，有迎公平、公正原則；舉證責(zé)任過于籠統(tǒng)、寬泛，為期貨市場(chǎng)法律糾紛埋下了許多伏筆等。

三、我國(guó)期貨市場(chǎng)未來法律展望

當(dāng)前規(guī)范期貨市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)的只有國(guó)務(wù)院l999制定，并于2007年3月修訂的《期貨交易管理?xiàng)l例》以及此后證監(jiān)會(huì)修訂的四個(gè)《管理辦法》。這些法規(guī)方面是效力層次較低、不夠系統(tǒng)：另一方面是這些法規(guī)存期貨交易制度構(gòu)造上也有許多不合理、不科學(xué)之處；內(nèi)容多為基于行業(yè)行政管理的內(nèi)容，關(guān)于期貨交易的規(guī)定較少。完善我國(guó)期貨交易法制、探索完善的期貨交易制度，成為當(dāng)前我們亟待解決的一個(gè)問題。

根據(jù)我幽的國(guó)情及借鑒罔外經(jīng)驗(yàn)，我國(guó)應(yīng)當(dāng)建設(shè)期貨市場(chǎng)的同步建立完善的期貨法律體系，刖法律和制度來促進(jìn)市場(chǎng)的有序運(yùn)行。針對(duì)當(dāng)前期貨法律制度的不足，新的制度建設(shè)需要在以下幾個(gè)方面作出努力：

l、以法律的形式規(guī)范交易雙方的行為，明確各交易主體的責(zé)任。由于現(xiàn)行法律體系的零散與混亂，期貨交易行為缺乏統(tǒng)‘的管理規(guī)范，同類交易事件可能導(dǎo)致不同的結(jié)果，存司法實(shí)踐中往往會(huì)有爭(zhēng)議，從而增強(qiáng)了期貨交易的不穩(wěn)定性，弱化了司法的權(quán)威性。因此，期貨交易相關(guān)法律法規(guī)必須明確規(guī)范期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)、法律責(zé)任和后果，允分體現(xiàn)Jl{i管的處罰度。

2、以法律的形式充分保護(hù)期貨投資者的利益。在期貨交易的市場(chǎng)中，最重要的卡體式期貨投資者，其關(guān)系若整個(gè)期貨市場(chǎng)的命脈。南J規(guī)范期貨交易的法律體系沒有構(gòu)成，期貨交易行為沒有統(tǒng)‘明確的規(guī)范，損害投資者利益的事例比比皆是，岡為能援引法律加以救濟(jì)，投資者訴訟中往往處于不利地位，長(zhǎng)此以往，將打消投資者投資的積極性，喪失對(duì)整個(gè)期貨市場(chǎng)的信心，這對(duì)期貨市場(chǎng)的發(fā)展是相當(dāng)不利的。因此必須允分重視保護(hù)投資者的利益。

3、兼顧宏觀的經(jīng)濟(jì)利益。期貨市場(chǎng)體現(xiàn)的是一國(guó)資本市場(chǎng)的重要部分，其影響著整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，甚至影響一國(guó)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)上的地位和發(fā)展，所以，期貨市場(chǎng)必須與同際接軌，與國(guó)際經(jīng)濟(jì)同步，在這種情況下，我國(guó)的期貨品種推出機(jī)制卻缺乏相關(guān)的法律規(guī)定。在其他國(guó)家的交易所出現(xiàn)的”中國(guó)指數(shù)”期貨就危及了我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與金融安全，嚴(yán)重?fù)p害了我國(guó)的社會(huì)公共經(jīng)濟(jì)利益。因此，從宏觀經(jīng)濟(jì)利益的角度來說，制定完善期貨法律制度是勢(shì)在必行的。新晨：

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關(guān)鍵詞：濫用市場(chǎng)；支配地位；競(jìng)爭(zhēng)；反壟斷法

一.濫用市場(chǎng)支配地位概念

對(duì)于市場(chǎng)支配地位的概念，不同的學(xué)者有不同的看法。筆者認(rèn)為，所謂市場(chǎng)支配地位指的是個(gè)別企業(yè)而且通常是較大企業(yè)，有能力利用自身在市場(chǎng)份額、資本、資源等方面的優(yōu)勢(shì)，操縱市場(chǎng)的供應(yīng)關(guān)系和市場(chǎng)價(jià)格，限制或者禁止其他企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，以最大限度使自己獲得利益的資格。由此可知濫用市場(chǎng)支配地位的概念，即為了維護(hù)企業(yè)自身在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于優(yōu)勢(shì)，獲得企業(yè)最大利益，而用擁有的市場(chǎng)支配地位來實(shí)施禁止或者限制競(jìng)爭(zhēng)的行為。在司法的實(shí)踐中，它的表現(xiàn)形式主要有：掠奪性定價(jià)、拒絕交易、搭售商品、價(jià)格歧視、超高定價(jià)、濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)、價(jià)格回扣等。

二.對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位規(guī)制的必要性

美國(guó)于1890年頒布的《謝爾曼法》是世界上第一部反壟斷的法律，其中不乏對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的規(guī)定。到了今天，各國(guó)的法律體系中都有關(guān)于濫用市場(chǎng)支配地位的規(guī)定，而且規(guī)定越來越具有科學(xué)性和完善性。盡管如此，現(xiàn)實(shí)中濫用市場(chǎng)支配地位的行為仍是數(shù)見不鮮，屢屢發(fā)生。歸根到底是因?yàn)樵撔袨榭梢酝ㄟ^限制市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)打壓了其他對(duì)手企業(yè)，使其最大限度的控制市場(chǎng)的供需和價(jià)格，為自身帶來更大的利益。但是從別的角度來講，濫用市場(chǎng)支配地位的行為存在著以下諸多危害：首先，利用自身的優(yōu)勢(shì)排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，不利于市場(chǎng)的完全競(jìng)爭(zhēng)；其次，實(shí)施濫用市場(chǎng)支配地位行為的企業(yè)一般情況下會(huì)通過操縱市場(chǎng)商品的價(jià)格來達(dá)到目的，這必然也會(huì)侵犯消費(fèi)者的權(quán)益；最后，該行為容易形成市場(chǎng)進(jìn)入堡壘，不利于地區(qū)之間的經(jīng)濟(jì)交流和均衡發(fā)展。歸根到底濫用市場(chǎng)支配地位的行為對(duì)于消費(fèi)者的利益、對(duì)于經(jīng)濟(jì)的效率、對(duì)于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展都有損害。

三.我國(guó)關(guān)于濫用市場(chǎng)支配地位的立法現(xiàn)狀

當(dāng)前，我國(guó)已經(jīng)對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的行為做出了一系列的規(guī)定。這些規(guī)定主要體現(xiàn)于《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》、《價(jià)格法》、《電信條例》等法律法規(guī)之中。就當(dāng)前來看，在我國(guó)濫用市場(chǎng)支配地位行為的主體主要是公用事業(yè)單位和行業(yè)、在華跨國(guó)公司和境外外國(guó)企業(yè)，他們?cè)谙碛械臋?quán)利和資源上都占有巨大優(yōu)勢(shì)，使得他們有條件對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行支配。并且，隨著我國(guó)加入世界貿(mào)易組織，經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)性更加突出，開放性也逐步提升，為跨國(guó)公司和國(guó)外大型企業(yè)實(shí)施濫用市場(chǎng)支配地位的行為提供了機(jī)會(huì)。

我國(guó)關(guān)于濫用市場(chǎng)支配地位的立法，大度都是從反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的角度進(jìn)行規(guī)定，這就難免會(huì)導(dǎo)致在立法時(shí)就會(huì)出現(xiàn)一些不足之處，主要有：立法零亂分散；對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的行為缺乏足夠有利的處罰；缺乏系統(tǒng)的對(duì)相關(guān)市場(chǎng)界定及濫用行為界定的立法；規(guī)定的實(shí)施程序規(guī)定也不夠完善等。在司法的實(shí)踐中，執(zhí)法的力度不強(qiáng)、效率低下、而且存在有關(guān)部門權(quán)力交叉的現(xiàn)象等。加入世界貿(mào)易組織后，對(duì)我國(guó)相關(guān)方面的立法和司法聽出了更高的要求，但是我國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況卻與之相差甚遠(yuǎn)。

四.對(duì)我國(guó)規(guī)制濫用市場(chǎng)支配地位的建議

針對(duì)我國(guó)加入世界貿(mào)易組織后不斷升級(jí)的濫用市場(chǎng)支配地位的現(xiàn)象，以及我國(guó)在規(guī)制這種現(xiàn)象方面的不足，筆者認(rèn)為應(yīng)該從以下幾個(gè)方面進(jìn)行完善：

首先，完善相關(guān)的行政法規(guī)的立法

要用合理原則分析認(rèn)定濫用市場(chǎng)支配地位的行為。雖然《反壟斷法》關(guān)于濫用市場(chǎng)支配地位的規(guī)定中以“不正當(dāng)理由”、“不公平”等字眼強(qiáng)調(diào)了合理原則的適用，但是筆者認(rèn)為，仍應(yīng)當(dāng)以行政法規(guī)做出明確的規(guī)定。具體來說就是應(yīng)當(dāng)在我國(guó)的行政立法中規(guī)定，對(duì)認(rèn)定濫用市場(chǎng)支配地位行為與認(rèn)定限制競(jìng)爭(zhēng)協(xié)議要有區(qū)別，規(guī)定對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位行為進(jìn)行認(rèn)定的時(shí)候要運(yùn)用合理原則進(jìn)行分析，而不能簡(jiǎn)單地適用本身違法原則進(jìn)行肯定或者否定。

其次，加強(qiáng)對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的反壟斷執(zhí)法

具體來說包括兩個(gè)方面內(nèi)容：一是規(guī)制濫用市場(chǎng)支配地位應(yīng)成為我國(guó)反壟斷執(zhí)法的重點(diǎn)。規(guī)定達(dá)到一定規(guī)模的企業(yè)不得濫用其市場(chǎng)支配地位，排除或限制競(jìng)爭(zhēng)，這樣既可以建立競(jìng)爭(zhēng)性的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，防止出現(xiàn)壟斷和促進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)，又可以促進(jìn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)的形成和發(fā)展。二是要加強(qiáng)執(zhí)法機(jī)關(guān)能力建設(shè)，包括行政及司法機(jī)關(guān)。筆者認(rèn)為主要從以下幾個(gè)方面著手：國(guó)家財(cái)政預(yù)算、執(zhí)法機(jī)構(gòu)建設(shè)、執(zhí)法專業(yè)人員、執(zhí)法范圍與重點(diǎn)。

最后，有效開展國(guó)際執(zhí)法合作。

在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展趨勢(shì)下，跨國(guó)公司和境外的企業(yè)經(jīng)常會(huì)利用自身的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行濫用市場(chǎng)支配地位的行為。這就要求我國(guó)的反壟斷執(zhí)法機(jī)關(guān)在執(zhí)法的過程中要開展有效的國(guó)際合作，包括程序性和實(shí)體性的合作。（作者單位：河南師范大學(xué)）

參考文獻(xiàn)：

[1] 《濫用市場(chǎng)支配地位法律規(guī)制研究》 李小明著知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社

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關(guān)鍵詞：汽機(jī)本體清潔度控制

目前國(guó)內(nèi)常規(guī)火力發(fā)電廠安裝使用的汽輪發(fā)電機(jī)組主要分為進(jìn)口機(jī)組與國(guó)產(chǎn)機(jī)組種，國(guó)產(chǎn)機(jī)組主要由三大汽輪發(fā)電機(jī)廠（東方汽輪發(fā)電機(jī)廠、上海汽輪發(fā)電機(jī)廠、哈爾濱汽輪發(fā)電機(jī)廠）和北重汽輪發(fā)電機(jī)廠生產(chǎn)的汽輪發(fā)電機(jī)組，本文適用常規(guī)火力發(fā)電廠的汽機(jī)本體臺(tái)板、軸承座、軸承、汽缸、隔板、汽封、轉(zhuǎn)子、盤車裝置以及發(fā)電機(jī)和勵(lì)磁裝置機(jī)務(wù)部分等部件施工的清潔度策劃與控制。

1汽機(jī)本體清潔度控制重點(diǎn)

汽機(jī)設(shè)備供貨主要分為散件供貨和整體供貨兩種形式，不同的設(shè)備供貨形式，其生產(chǎn)全過程的清潔度策劃與控制也存在著不同。其中針對(duì)散件供貨的設(shè)備清潔度策劃主要關(guān)注以下幾個(gè)方面。

（1）設(shè)備出廠前設(shè)備質(zhì)量監(jiān)造及驗(yàn)收情況，保證設(shè)備內(nèi)部無鑄砂、鐵屑等雜質(zhì)；（2）現(xiàn)場(chǎng)組裝環(huán)境條件的要求；（3）設(shè)備在組裝過程中保持清理干凈，無銹蝕等；（4）施工人員的保護(hù)及施工作業(yè)的要求。

針對(duì)整體供貨設(shè)備清潔度策劃主要關(guān)注以下幾個(gè)方面。（1）設(shè)備組裝過程中監(jiān)造的檢驗(yàn)情況，保證內(nèi)部清潔；（2）設(shè)備出廠后的保管與維護(hù)是否符合要求；（3）安裝前的整體檢查驗(yàn)收。

項(xiàng)目建設(shè)過程中，宜針對(duì)上述幾個(gè)方面制定可靠的策劃和控制方案，以保證汽輪機(jī)本體的清潔度。

2汽機(jī)本體清潔度控制措施

2.1設(shè)備監(jiān)造方面

設(shè)備制造過程是保障設(shè)備內(nèi)在潔凈的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建設(shè)單位或總承包單位宜選擇有相應(yīng)資質(zhì)的監(jiān)造單位簽訂監(jiān)造合同，明確責(zé)任，對(duì)設(shè)備制造過程實(shí)施監(jiān)造，在保證設(shè)備制造質(zhì)量的同時(shí)，嚴(yán)格監(jiān)督設(shè)備內(nèi)在的清潔度，監(jiān)造人員應(yīng)遵守《監(jiān)造導(dǎo)則》，在編制《設(shè)備監(jiān)造大綱》時(shí)，除了主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)控制的同時(shí)，要對(duì)汽機(jī)清潔度進(jìn)行重點(diǎn)控制規(guī)劃。

（1）熟悉制造單位的檢驗(yàn)計(jì)劃和檢驗(yàn)、試驗(yàn)要求，確認(rèn)各制造階段檢驗(yàn)、試驗(yàn)的時(shí)間、內(nèi)容、方法、標(biāo)準(zhǔn)以及檢測(cè)手段，確認(rèn)過程控制點(diǎn)。（2）對(duì)設(shè)備制造過程中擬采用的重大新技術(shù)、新材料、新工藝的鑒定和試驗(yàn)報(bào)告進(jìn)行審核，簽署意見，并通知委托人予以確認(rèn)。（3）查驗(yàn)主要零件的生產(chǎn)工藝設(shè)備、操作規(guī)程和有關(guān)人員的上崗資格，并對(duì)設(shè)備制造和裝配場(chǎng)所的環(huán)境進(jìn)行查驗(yàn)。（4）對(duì)制造設(shè)備的主要原材料、外購(gòu)配套件、毛坯鑄鍛件的證明文件及檢驗(yàn)報(bào)告和外協(xié)加工件、委托加工材料的質(zhì)量證明以及制造單位提交的檢驗(yàn)資料進(jìn)行查驗(yàn)。（5）對(duì)設(shè)備制造過程進(jìn)行監(jiān)督和抽查，深入生產(chǎn)場(chǎng)地對(duì)所監(jiān)造設(shè)備進(jìn)行巡回檢查，對(duì)主要及關(guān)鍵零部件的制造質(zhì)量和制造工序進(jìn)行檢查與確認(rèn)。（6）監(jiān)造人員應(yīng)按制造單位檢驗(yàn)計(jì)劃和相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范的要求，監(jiān)督設(shè)備制造過程的檢驗(yàn)工作，并對(duì)檢驗(yàn)結(jié)果進(jìn)行確認(rèn)。（7）對(duì)整體組裝的設(shè)備在組裝過程中要進(jìn)行全程監(jiān)督，保證組裝零部件清潔、內(nèi)部無雜物。組裝完畢后，對(duì)敞口部位及時(shí)進(jìn)行封閉、封存。（8）設(shè)備監(jiān)造工作結(jié)束后，編寫設(shè)備監(jiān)造工作總結(jié)，整理監(jiān)造工作的有關(guān)資料、記錄等文件，一并提交給委托人。

2.2作業(yè)環(huán)境方面

2.2.1作業(yè)環(huán)境應(yīng)達(dá)到的要求

（1）作業(yè)前汽機(jī)房封閉結(jié)束，屋頂、樓板施工完，無滲漏現(xiàn)象。（2）正式或臨時(shí)大門及窗戶已安裝完畢，實(shí)現(xiàn)無風(fēng)塵入侵。（3）交付機(jī)務(wù)安裝的樓層無施工遺留物、安裝層粗地面施工完，墻體砌筑抹灰完，以防止施工交叉造成對(duì)汽輪機(jī)的污染。（4）交付機(jī)務(wù)、電氣、儀表盤柜安裝的基礎(chǔ)清理干凈并彈線移交、粗地面施工完，電氣照明施工完，通風(fēng)系統(tǒng)投入使用。（5）交付安裝的預(yù)埋件無空鼓、無焊瘤、無雜物、已做防腐處理且標(biāo)示直觀清晰；交付安裝的溝隧道土建工程全部結(jié)束，無土建施工遺留雜物，孔洞封堵完善。（6）設(shè)計(jì)要求抹面和粉飾的部分，尤其是發(fā)電機(jī)風(fēng)室和風(fēng)道，抹面應(yīng)平整、光滑、牢固，無脫皮、掉粉現(xiàn)象，必要時(shí)應(yīng)涂耐溫油漆；內(nèi)部的金屬平臺(tái)、爬梯等應(yīng)作好防腐。

2.2.2作業(yè)過程環(huán)境清潔度措施

（1）設(shè)備存放采用定制化布置，所有汽機(jī)設(shè)備要采取定制化布置的管理，按策劃要求，定點(diǎn)碼放；同時(shí)，碼放區(qū)域距離窗戶、天窗、通道距離適宜，以防雨天進(jìn)雨生銹。

（2）對(duì)零部件按使用部位采分區(qū)域、集中布置，對(duì)大的零部件碼放整齊，做到整潔統(tǒng)一；對(duì)一些較小的零部件要放置在做好的物品架上集中碼放，根據(jù)使用部位、規(guī)格、材質(zhì)、數(shù)量等幾個(gè)方面的標(biāo)識(shí)做好標(biāo)牌，并設(shè)置專人進(jìn)行管理，定期進(jìn)行清理、維護(hù)，保持存放區(qū)域清潔、有序。（3）汽機(jī)平臺(tái)應(yīng)設(shè)專人進(jìn)行清理，必要時(shí)采取一定的灑水等防塵措施，保持設(shè)備組裝環(huán)境干凈、整潔；并要定期清理設(shè)備，對(duì)清理干凈的設(shè)備進(jìn)行覆蓋，防止再次污染。（4）作業(yè)區(qū)域的封閉管理。汽輪發(fā)電機(jī)運(yùn)轉(zhuǎn)層實(shí)行兩層管理，第一層設(shè)備檢修區(qū)及存放區(qū)，第二層安裝區(qū)，安裝區(qū)采用圍欄隔離并設(shè)置保衛(wèi)人員，施工人員必須持證出入。

2.3設(shè)備保管與維護(hù)階段清潔度施工控制

2.3.1設(shè)備進(jìn)廠后階段

（1）汽輪發(fā)電機(jī)組的汽缸、隔板、調(diào)速器及其轉(zhuǎn)動(dòng)機(jī)構(gòu)等重要部件到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，應(yīng)抓緊開箱清點(diǎn)，檢查各加工面有無銹蝕或機(jī)械損傷，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)與制造商聯(lián)系處理。開箱后的汽輪機(jī)本體部件宜存放在封閉庫(kù)或機(jī)房?jī)?nèi)。（2）汽輪機(jī)轉(zhuǎn)子到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，應(yīng)盡快從包裝箱中取出放置到專用軸承架上，轉(zhuǎn)子表面及軸頸的保護(hù)完整、無損傷和銹蝕現(xiàn)象，固定牢固，軸頸處用干凈的白布苫蓋上，每隔兩星期盤動(dòng)轉(zhuǎn)子180°，防止轉(zhuǎn)子彎曲。（3）汽機(jī)零部件應(yīng)放置在清潔、干燥的倉(cāng)庫(kù)或廠房?jī)?nèi)，并置于承載能力滿足要求的枕木上，有防火、防潮、防塵措施。（4）在露天存放的重要部件（如汽輪機(jī)內(nèi)外缸），所有不涂漆的加工金屬表面及其結(jié)合面、螺孔、管孔要進(jìn)行防銹處理。（5）對(duì)螺栓等零部件易于損傷的部位用纖維性聚乙烯塑料進(jìn)行隔離保護(hù)。（6）發(fā)電機(jī)定子應(yīng)存放在清潔、干燥的倉(cāng)庫(kù)或廠房?jī)?nèi)；水內(nèi)冷電機(jī)應(yīng)使用干燥、清潔的壓縮空氣吹掃水內(nèi)冷繞組。

2.3.2作業(yè)過程保管與維護(hù)

（1）汽輪機(jī)內(nèi)部部件的清理需由專人負(fù)責(zé)，對(duì)于設(shè)備在制造、運(yùn)輸中造成的附著物必須徹底清理，設(shè)備死角應(yīng)用面團(tuán)等方式清理干凈；設(shè)備內(nèi)部清理后無論正式或臨時(shí)封閉都必須采用明顯外露的方式，嚴(yán)禁用棉紗、棉布等塞入開口部位，防止雜物遺留在設(shè)備內(nèi)部。（2）設(shè)備各部套安裝就位前應(yīng)先將設(shè)備上塵土和污物清理并擦拭干凈，各預(yù)留孔洞用壓縮空氣吹掃，設(shè)備就位后在建筑專業(yè)進(jìn)行設(shè)備基礎(chǔ)二次灌漿前對(duì)設(shè)備應(yīng)進(jìn)行防污染保護(hù)。（3）進(jìn)入設(shè)備內(nèi)部清理和檢查的人員，應(yīng)穿干凈無鈕扣和衣袋的專用工作服，鞋底無鐵釘并應(yīng)擦凈，嚴(yán)防在設(shè)備內(nèi)部遺留雜物。（4）管道與缸體最終封閉前，必須指定專人檢查后，按規(guī)定通知相關(guān)人員進(jìn)行聯(lián)檢，確認(rèn)無任何雜物后進(jìn)行隱蔽簽證后方可封閉。（5）發(fā)電機(jī)定子內(nèi)部清理采用吸塵器徹底清理，不得使用壓縮空氣吹掃，以防止損壞絕緣。（6）對(duì)陰雨潮濕氣候的地區(qū)，設(shè)備清理完畢后要采取涂油等防銹措施，保證設(shè)備不生銹。

2.4本體零部件清潔度要求

（1）所有零部件經(jīng)清理后必須做到加工面和內(nèi)部清潔，無任何雜物。（2）設(shè)備的精密加工面不得用扁鏟、銼刀除銹，不得用火焰除油。（3）軸頸和軸瓦嚴(yán)禁踩踏，施工中必須采取保護(hù)措施。（4）軸瓦（密封瓦）在現(xiàn)場(chǎng)要封閉保存，烏金部分要修刮到光滑，外部要徹底清理，除掉制造過程中的鑄砂、毛刺等；頂軸油孔要保證暢通干凈，在軸瓦正式回裝前必需用壓縮空氣進(jìn)行吹掃驗(yàn)收，保證在設(shè)備運(yùn)行中不脫落雜質(zhì)。

2.5臺(tái)板、缸體、軸承座清潔度要求

（I）臺(tái)板的滑動(dòng)面應(yīng)平整、光潔、無毛刺，臺(tái)板與二次澆灌混凝土結(jié)合的部位應(yīng)清潔無油漆、污垢。（2）臺(tái)板上澆灌混凝土的孔洞、放氣孔、臺(tái)板與軸承座或汽缸接觸面間的注油孔均應(yīng)暢通。（3）臺(tái)板與軸承座或滑塊、臺(tái)板與汽缸的接觸面應(yīng)光潔無毛刺。（4）汽缸外觀檢查應(yīng)無裂紋、夾渣、重皮、焊瘤、氣孔、鑄砂和損傷。各結(jié)合面、滑動(dòng)承力面、法蘭、洼窩等加工面應(yīng)光潔無銹蝕和污垢，防腐層應(yīng)全部除凈，蒸汽室內(nèi)部應(yīng)徹底清理，無任何附著物。

2.6轉(zhuǎn)子清潔度要求

（1）通流部分應(yīng)無油脂，汽封、軸頸、推力盤、齒輪、蝸母和聯(lián)軸器等部件，應(yīng)無銹污或油漆。（2）轉(zhuǎn)子各部分包括焊接轉(zhuǎn)子的焊縫，應(yīng)無裂紋和其他損傷。軸頸、推力盤、齒輪、蝸桿和聯(lián)軸器應(yīng)光潔無毛刺。（3）套裝葉輪的相鄰輪轂之間的縫隙內(nèi)應(yīng)清潔無雜物。（4）聯(lián)軸器法蘭端面應(yīng)光潔無毛刺。（5）聯(lián)軸器波形管內(nèi)應(yīng)清潔無焊渣、鐵屑或其他雜物，并應(yīng)有泄油孔。（6）具有油孔的聯(lián)軸器，其油孔應(yīng)清潔暢通。（7）需要進(jìn)行絞孔的聯(lián)軸器，絞孔前將軸承座內(nèi)部采取塑料等進(jìn)行隔離，保證鐵屑不進(jìn)入到軸承座內(nèi)部。

2.7噴嘴、隔板（套）、汽封（套）、導(dǎo)流環(huán)（分流環(huán)）清潔度要求

（1）噴嘴、隔板和隔板套各部分應(yīng)無油脂，其水平結(jié)合面、隔、隔板套、汽缸間的接觸面，以及安裝汽封塊的洼窩等部位，應(yīng)無損傷、油漆、銹污并應(yīng)清理露出金屬光澤，并在接觸面上涂擦耐高溫的二硫化鉬；隔板側(cè)面縫隙內(nèi)部應(yīng)清潔，無雜物。（2）汽封套的疏水孔按圖檢杏應(yīng)暢通，安放汽封塊的洼槽內(nèi)應(yīng)有通往進(jìn)汽側(cè)的平衡孔。（3）導(dǎo)流環(huán)上的測(cè)溫孔與汽缸上的測(cè)溫孔應(yīng)對(duì)正，疏水孔應(yīng)暢通，水平結(jié)合面的定位銷裝入后，其軸向、徑向均不應(yīng)有錯(cuò)口現(xiàn)象。

2.8汽機(jī)扣蓋清潔度要求

（1）汽缸內(nèi)各部件及其空隙必須仔細(xì)檢查并用壓縮空氣吹掃，確保內(nèi)部清潔無雜物、結(jié)合面光潔、各孔洞通道部分應(yīng)暢通，需堵塞隔絕部分應(yīng)堵死；扣蓋所需的設(shè)備零部件，應(yīng)預(yù)先進(jìn)行清點(diǎn)檢查，無短缺或不合格的情況，并按一定的次序放置整齊。

（2）高壓內(nèi)缸蒸汽進(jìn)汽管內(nèi)部及夾層內(nèi)必須認(rèn)真清理干凈，不得有任何雜物，法蘭應(yīng)平整光潔，無徑向溝槽。（3）密封環(huán)內(nèi)外圓與兩側(cè)平面，以及密封環(huán)槽均應(yīng)光潔無毛刺。（4）螺旋隔熱管內(nèi)外均應(yīng)清理干凈，上下疏水小孔應(yīng)暢通。（5）施工用的工具和器具應(yīng)仔細(xì)清點(diǎn)和登記，扣完大蓋后應(yīng)再次清點(diǎn)，不得遺失。

2.9發(fā)電機(jī)清潔度要求

（1]水內(nèi)冷電機(jī)定、轉(zhuǎn)子進(jìn)出水管管口應(yīng)封閉良好。（2j發(fā)電機(jī)轉(zhuǎn)子檢查、確認(rèn)槽楔應(yīng)無松動(dòng)，通風(fēng)溝內(nèi)應(yīng)清潔暢通，無堵塞現(xiàn)象。（3）電機(jī)的鐵芯、繞組、機(jī)座內(nèi)部應(yīng)清潔，無塵土、油垢和雜物。（4）埋入式測(cè)溫元件的引出線和端子板應(yīng)清潔、絕緣。（5）電機(jī)引出線的接觸面良好、清潔、無油垢。（6）電刷接觸面應(yīng)與集電環(huán)的弧度吻合，研磨后應(yīng)將碳粉清掃干凈。

參考文獻(xiàn)

篇5

手機(jī)早已成為許多人生活的一部分，而人們也漸漸習(xí)慣于將手機(jī)作為新的娛樂工具。隨著3G的發(fā)展，手機(jī)的功能也越來越多，越來越強(qiáng)大，所謂的“智能手機(jī)”也頻頻出新，由此而衍生除了一個(gè)新興職業(yè)――手機(jī)游戲開發(fā)。

據(jù)智聯(lián)招聘網(wǎng)的一份才情報(bào)告顯示，在經(jīng)濟(jì)低迷的情況下。游戲動(dòng)漫等創(chuàng)意文化行業(yè)在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中獨(dú)樹一幟，逆流而上。在收入和人才需求上不斷增長(zhǎng)，而手機(jī)游戲開發(fā)人才也成為了職場(chǎng)新寵。

報(bào)告指出，相對(duì)于傳統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)游戲設(shè)計(jì)和開發(fā)工程師，兩月內(nèi)4000職位的增幅，手機(jī)游戲策劃、手機(jī)游戲高級(jí)開發(fā)工程師、手機(jī)游戲單機(jī)開發(fā)工程師和手機(jī)網(wǎng)游服務(wù)器端JAVA開發(fā)高級(jí)工程師等需求也呈明顯增長(zhǎng)。

另一方面，據(jù)中國(guó)工業(yè)和信息化部(MIIT)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2008年11月。中國(guó)的手機(jī)用戶數(shù)量達(dá)到了6.3384億，相比10月份增長(zhǎng)了1.05％。而與2007年同期相比則增長(zhǎng)了17.51％。預(yù)計(jì)2010年手機(jī)用戶將超過7億，巨大的手機(jī)使用群體，無疑引爆了手機(jī)游戲這個(gè)巨大的市場(chǎng)。

四大領(lǐng)域人才緊缺

“手機(jī)游戲市場(chǎng)的蓬勃發(fā)展，引來無數(shù)年輕人，但依然難以擺脫人才缺乏的尷尬?！眳R眾教育游戲?qū)W院的專家指出，國(guó)內(nèi)手機(jī)游戲誕生，也不過短短數(shù)年，行業(yè)缺乏經(jīng)過實(shí)踐證明的、行之有效的規(guī)范，也沒有相應(yīng)的人才儲(chǔ)備。但膨脹的市場(chǎng)需求卻對(duì)開發(fā)者們提出了更高的要求，如：

手機(jī)游戲工程師：要熟悉GSM／GPRS相關(guān)協(xié)議，了解通信協(xié)議、接口，以及通信嵌入式操作系統(tǒng)；能在移動(dòng)平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)尖端3D技術(shù)，精通Java Script和C／c++，開發(fā)過Flash小游戲；有過Java手機(jī)游戲軟件的開發(fā)、編程、測(cè)試、本地化經(jīng)驗(yàn)；

J2ME游戲軟件工程師：要掌握手機(jī)游戲設(shè)計(jì)模式，精通J2ME或J2SE／J2EE、MIDP、CLDC，熟悉國(guó)內(nèi)手機(jī)開發(fā)規(guī)范、運(yùn)營(yíng)模式等。熟悉Symbian／Brew等手持設(shè)備平臺(tái)；

高級(jí)游戲測(cè)試工程師：要熟悉手機(jī)游戲，對(duì)測(cè)試?yán)碚撚猩羁痰囊娊?，能快速接受新的技術(shù)和測(cè)試技巧；

美術(shù)設(shè)計(jì)師：要熟悉手機(jī)游戲特征，能熟練建模、繪制貼圖，有良好的材質(zhì)光影控制和鏡頭分配能力；熟練使用3DMAX／MAYA／等3D軟件；熟悉CGmovie制作流程和后期編輯等。

實(shí)力“用作品說話”

“要解決目前行業(yè)從業(yè)人員對(duì)游戲缺乏整體認(rèn)識(shí)的困境，必須從高度上對(duì)手機(jī)游戲從開發(fā)到運(yùn)營(yíng)的整體過程進(jìn)行教育。”

作為國(guó)內(nèi)從事游戲教育培訓(xùn)的權(quán)威機(jī)構(gòu)，匯眾教育率先擔(dān)負(fù)起這樣的重任。不斷根據(jù)市場(chǎng)變化、企業(yè)需求調(diào)整課程設(shè)置：在游戲美術(shù)設(shè)計(jì)課程下就增加了手機(jī)游戲美術(shù)設(shè)計(jì)；在課程設(shè)置上，無論是從事手機(jī)游戲美術(shù)設(shè)計(jì)還是手機(jī)游戲程序開發(fā)，都要先接受關(guān)于游戲策劃和運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)課程，才能進(jìn)入專業(yè)課程的學(xué)習(xí)；而專業(yè)課程的學(xué)習(xí)又有大約50％的課時(shí)是上機(jī)操作。

“手機(jī)游戲程序設(shè)計(jì)師是一個(gè)典型的用作品說話的行業(yè)?！眳R眾教育老師指出，“一個(gè)優(yōu)秀的手機(jī)游戲作品，不僅是對(duì)開發(fā)技能熟練的運(yùn)用，更是對(duì)用戶心理的準(zhǔn)確把握，和對(duì)各種手機(jī)特性的全面了解?！?/p>

因此，如果你想順利進(jìn)入手機(jī)游戲企業(yè)，面試時(shí)能夠展示一款PC平臺(tái)的MUD游戲、一款完整的手機(jī)游戲是必不可少的，也是你敲開Java語(yǔ)言程序員、手機(jī)游戲移植程序員、手機(jī)游戲開發(fā)程序員、手機(jī)游戲開發(fā)工程師等職業(yè)大門的第一步。

“云世界”輕松實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想

“在很多人看來，談起手機(jī)游戲開發(fā)，難免有種莫測(cè)高深的感覺。其實(shí)，通過參加游戲?qū)W院的培訓(xùn)，切身體會(huì)到培訓(xùn)的專業(yè)化與系統(tǒng)性。尤其實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)項(xiàng)目，更是受益匪淺?！?/p>

畢業(yè)于匯眾教育游戲?qū)W院的張一楠，現(xiàn)在已經(jīng)是新浪旗下一名手機(jī)游戲設(shè)計(jì)師。談到自己的成長(zhǎng)經(jīng)歷，他的興奮之情溢于言表?！霸谟螒?qū)W院我不僅學(xué)到了技術(shù)，找回了自信，還能夠在最熱門的手機(jī)游戲行業(yè)找到適合自己的位置。”

篇6

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；市場(chǎng)準(zhǔn)入；法律規(guī)制；市場(chǎng)準(zhǔn)入；市場(chǎng)

由于目前我國(guó)尚未針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)建立相關(guān)的市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻及相關(guān)行業(yè)規(guī)則，因此其市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為自由，同時(shí)缺乏一定的公平性。市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則作為防范金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，一旦缺乏對(duì)此環(huán)節(jié)的有力監(jiān)控，將極易導(dǎo)致金融市場(chǎng)動(dòng)蕩，為后續(xù)的有效監(jiān)管增加難度。因此，在法律層面圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)建立多角度的市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制迫在眉睫。

1完善互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)準(zhǔn)入法律規(guī)制的必要性

目前，互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)中主要包括P2P網(wǎng)貸、第三方支付以及大數(shù)據(jù)金融等6種發(fā)展模式[1]。本文將主要以P2P網(wǎng)貸以及第三方支付作為對(duì)象展開相關(guān)研究。十四中全會(huì)提出，要將中國(guó)建設(shè)成一個(gè)兼重形式與實(shí)質(zhì)的法治國(guó)家。自此，法治一詞開始頻繁出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)及報(bào)端。法治與人治相對(duì)應(yīng)，指一種極為理想的社會(huì)組織狀態(tài)。亞里士多德認(rèn)為，社會(huì)的運(yùn)行應(yīng)建立在良好的法律基礎(chǔ)之上，人民應(yīng)普遍尊重并且服從法律。由此可見，亞里士多德關(guān)于法治的理論主要包含以下兩個(gè)層次：首先，建立良好的法律基礎(chǔ)；其次，民眾普遍服從法律[2]。法治國(guó)家作為一種極為理想的社會(huì)狀態(tài)，有助于充分保障國(guó)家及公民的利益。我國(guó)建立P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的要求較低且手續(xù)簡(jiǎn)單，成立P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，僅需成立人到工商管理部門進(jìn)行注冊(cè)并依照相關(guān)法律登記，再去工信部申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可證，并將經(jīng)營(yíng)范圍選為互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)類，最后換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照便可開展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。隨著新版公司法的出臺(tái)，成立公司的條件隨之降低，僅需一元錢便可簡(jiǎn)單注冊(cè)一個(gè)開展金融類業(yè)務(wù)的公司。盡管成立P2P網(wǎng)貸平臺(tái)公司與成立普通公司的操作類似，但仍具有獨(dú)特性與新穎性，使其區(qū)別于傳統(tǒng)金融行業(yè)，不必接受傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)必須接受的嚴(yán)格監(jiān)管。因此，P2P網(wǎng)貸行業(yè)亂象叢生，嚴(yán)重?fù)p害了公民與集體的利益，e租寶便為典型案例之一。目前，我國(guó)已形成了以銀行為主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)、相關(guān)法律政策為主體的金融監(jiān)管體系，對(duì)金融市場(chǎng)的市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，一定程度上保證了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。但就P2P網(wǎng)貸行業(yè)而言，目前的金融法律體系難以對(duì)其進(jìn)行有效監(jiān)管與約束。近年來，第三方支付行業(yè)發(fā)展迅速，并快速在我國(guó)金融領(lǐng)域占據(jù)重要地位，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn)，不僅改變了傳統(tǒng)金融業(yè)的發(fā)展模式，且推進(jìn)了我國(guó)電子商務(wù)的迅猛發(fā)展。但就整體而言，我國(guó)目前的法律法規(guī)體系難以滿足維護(hù)第三方支付市場(chǎng)金融安全的需求，且無法切實(shí)保護(hù)消費(fèi)者的權(quán)益，顯然與建設(shè)法治社會(huì)的要求相違背。由此可見，應(yīng)盡快對(duì)第三方支付行業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制進(jìn)行明確規(guī)定。綜上所述，從法律層面盡快對(duì)以P2P網(wǎng)貸、第三方支付行業(yè)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域市場(chǎng)準(zhǔn)入進(jìn)行規(guī)制已極為必要。

2當(dāng)下互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)準(zhǔn)入法律規(guī)制的不足

2.1P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)市場(chǎng)準(zhǔn)入法治缺陷

2.1.1金融監(jiān)管法律法規(guī)有所欠缺目前，我國(guó)就P2P網(wǎng)貸平臺(tái)行業(yè)尚未設(shè)立相關(guān)的法律法規(guī)體系。盡管P2P網(wǎng)貸行業(yè)已經(jīng)歷了長(zhǎng)時(shí)間的發(fā)展，但此前該行業(yè)長(zhǎng)期處于欠缺相應(yīng)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則的狀態(tài)。申請(qǐng)建立P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)較低、且注冊(cè)程序簡(jiǎn)單、資金成本低等因素均導(dǎo)致P2P網(wǎng)貸行業(yè)的不穩(wěn)定性不斷累積。此外，由于P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的準(zhǔn)入門檻較低，且缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)的約束，而且我國(guó)對(duì)于進(jìn)入P2P網(wǎng)貸平臺(tái)資金的管理較為寬松，導(dǎo)致P2P網(wǎng)貸行業(yè)各大網(wǎng)貸平臺(tái)質(zhì)量良莠不齊，各類問題層出不窮，極易引發(fā)各種金融風(fēng)險(xiǎn)。

2.1.2平臺(tái)的信息披露制度不健全我國(guó)管理暫行辦法規(guī)定，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的全部信息數(shù)據(jù)及運(yùn)行情況皆應(yīng)及時(shí)報(bào)送相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。其中，審計(jì)報(bào)告由P2P網(wǎng)貸平臺(tái)自行聘請(qǐng)會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行年度審計(jì)獲取。但在實(shí)際操作過程中，由于在該披露制度下，對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)缺乏相對(duì)嚴(yán)格的監(jiān)管，導(dǎo)致P2P網(wǎng)貸平臺(tái)所披露的數(shù)據(jù)及信息指標(biāo)極易產(chǎn)生信息披露不完整的情況，從而引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)[3]。因此，該披露制度并不具有充分的可行性。此外，部分平臺(tái)為獲得較好的評(píng)級(jí)而進(jìn)行信息偽造，甚至可能在審計(jì)過程中出現(xiàn)欺瞞欺詐行為，導(dǎo)致監(jiān)管部門對(duì)該平臺(tái)的市場(chǎng)準(zhǔn)入資格的評(píng)估并不準(zhǔn)確。

2.1.3監(jiān)管主體的身份有待明確P2P網(wǎng)貸平臺(tái)行業(yè)尚處于興起階段，其經(jīng)營(yíng)主體及性質(zhì)尚不明確，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)在作為普通工商企業(yè)的基礎(chǔ)上，由于其經(jīng)營(yíng)貨幣資產(chǎn)業(yè)務(wù)，因此具備部分金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)。由于其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)尚未明確，導(dǎo)致P2P網(wǎng)貸平臺(tái)長(zhǎng)期以來缺乏明確的監(jiān)管主體。盡管我國(guó)已于2017年將P2P網(wǎng)貸平臺(tái)明確規(guī)定為一種非銀行金融中介機(jī)構(gòu)，并明確規(guī)定其監(jiān)管主體為銀監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)，但由于P2P網(wǎng)貸平臺(tái)在區(qū)域及市場(chǎng)發(fā)展背景方面存在一定的差異，因此銀監(jiān)會(huì)對(duì)該行業(yè)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)仍需進(jìn)一步修改。

2.2第三方支付機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入法治缺陷

2.2.1準(zhǔn)入條件設(shè)置不科學(xué)盡管我國(guó)已針對(duì)第三方支付市場(chǎng)初步制定了相應(yīng)的市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則，并在實(shí)施過程中取得了一定的效果，但由于第三方支付行業(yè)長(zhǎng)期處于動(dòng)態(tài)變化中，加之我國(guó)現(xiàn)有的金融監(jiān)管體系存在一定缺陷，導(dǎo)致先前設(shè)立的市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則未能完全發(fā)揮應(yīng)有的效用，且逐漸不再適應(yīng)現(xiàn)實(shí)發(fā)展的需要。我國(guó)現(xiàn)行的非金融機(jī)構(gòu)管理辦法僅對(duì)非金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以及最低注冊(cè)資金進(jìn)行了劃分，且僅將第三方支付機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)單分為兩個(gè)等級(jí)，上述區(qū)分方式并不具有科學(xué)性。按照我國(guó)現(xiàn)行的管理辦法規(guī)定，第三方支付機(jī)構(gòu)可選擇從事的業(yè)務(wù)種類包括三種，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)可依據(jù)自身的實(shí)力狀況選擇一種或多種業(yè)務(wù)種類同時(shí)開展。由于不同形式的業(yè)務(wù)種類所需要的經(jīng)營(yíng)成本以及發(fā)展方向均有所不同，因此，不同的業(yè)務(wù)種類在我國(guó)金融市場(chǎng)中均發(fā)揮著不同的作用。例如，預(yù)付卡業(yè)務(wù)本身可自行形成一個(gè)封閉的資金循環(huán)系統(tǒng)，而網(wǎng)絡(luò)支付涉及多個(gè)主體，其中包括交易雙方以及第三方支付機(jī)構(gòu)等，顯然，網(wǎng)絡(luò)支付相對(duì)于預(yù)付卡業(yè)務(wù)而言更具有風(fēng)險(xiǎn)性，更易導(dǎo)致違法犯罪行為的產(chǎn)生[4]。因此，在確定第三方支付機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本時(shí)，應(yīng)將第三方支付機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)類型納入考量標(biāo)準(zhǔn)。

2.2.2公眾守法意識(shí)較薄弱我國(guó)第三方支付市場(chǎng)中存在的問題與我國(guó)金融市場(chǎng)的構(gòu)成存在缺陷以及相關(guān)主體守法意識(shí)的缺失密不可分。近年來，我國(guó)第三方支付市場(chǎng)的業(yè)務(wù)范圍逐漸擴(kuò)大，且其業(yè)務(wù)形式更加多樣化。因此，出現(xiàn)了部分第三方支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)超出原本市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則所規(guī)定的范圍的現(xiàn)象，更有甚者為了追求高利潤(rùn)而出現(xiàn)嚴(yán)重的違法亂紀(jì)行為。首先，用戶備付金的數(shù)額巨大，普通人難以抵制其誘惑，外加市場(chǎng)監(jiān)管的缺失，為第三方支付機(jī)構(gòu)的犯罪行為提供了便利。其次，我國(guó)關(guān)于守法方面的宣傳力度仍有待加強(qiáng)。部分第三方支付機(jī)構(gòu)存在利用法律漏洞為自身謀取利益等行為，甚至存在利用法規(guī)漏洞進(jìn)行詐騙等犯罪行為。因此，在建立并完善市場(chǎng)準(zhǔn)入機(jī)制的同時(shí)，政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)公眾守法意識(shí)的宣傳，可以利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)進(jìn)行守法意識(shí)的宣傳?？傮w而言，我國(guó)針對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)相關(guān)體制的完善仍需長(zhǎng)時(shí)間的努力。

3互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)準(zhǔn)入法律規(guī)制的改進(jìn)建議

3.1完善市場(chǎng)準(zhǔn)入法律依據(jù)，填補(bǔ)法律空白

我國(guó)目前僅有一部《網(wǎng)貸辦法》為針對(duì)P2P網(wǎng)貸行業(yè)的市場(chǎng)監(jiān)管制度而設(shè)立的。而P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的成立可參照《公司法》以及《投資基金法》等其他相關(guān)法律法規(guī)。因此，在《網(wǎng)貸辦法》的修訂過程中，首先應(yīng)明確界定P2P網(wǎng)貸平臺(tái)市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則，以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制、注冊(cè)資金以及人員比例等方面的標(biāo)準(zhǔn)。而地方的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中央出臺(tái)的法律制定相關(guān)的網(wǎng)貸平臺(tái)監(jiān)管制度，并在結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況的基礎(chǔ)上，制定既滿足中央要求又適應(yīng)當(dāng)?shù)厍闆r的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。其次，應(yīng)加強(qiáng)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的自我監(jiān)管意識(shí)，制定相應(yīng)的自律規(guī)定，明確其市場(chǎng)準(zhǔn)入資格，實(shí)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)設(shè)立的規(guī)范化，提高P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的準(zhǔn)入門檻，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)整個(gè)P2P網(wǎng)貸行業(yè)質(zhì)量的提高。完善P2P網(wǎng)貸行業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)定，有助于充分發(fā)揮市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)定在保護(hù)金融市場(chǎng)方面的作用，為P2P網(wǎng)貸行業(yè)的規(guī)范監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。完善P2P網(wǎng)貸行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入的相關(guān)法律法規(guī)主要包括以下兩個(gè)步驟：第一，應(yīng)加快完善互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的法律體系。目前我國(guó)尚未對(duì)此制定專門的法律法規(guī)，且其相關(guān)規(guī)定分散在各個(gè)針對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)的法律體系中。為適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展速度，為互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)的監(jiān)管提供依據(jù)，政府應(yīng)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融特征，及時(shí)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行修訂，并重點(diǎn)關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管方面的法律規(guī)定。就完善互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)準(zhǔn)入方面的法律法規(guī)而言，可根據(jù)《公司法》對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)與普通企業(yè)進(jìn)行明確劃分，規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍以及經(jīng)營(yíng)主體，并在此基礎(chǔ)上增加相應(yīng)的法律條款。第二，應(yīng)在刑法中設(shè)立與互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)的法律條款，加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的監(jiān)管懲治力度，重點(diǎn)打擊利用市場(chǎng)準(zhǔn)入規(guī)則漏洞進(jìn)行投機(jī)犯罪的行為。P2P網(wǎng)貸平臺(tái)時(shí)常出現(xiàn)非法集資以及詐騙等犯罪行為。因此，應(yīng)將上述行為列入刑法監(jiān)控范圍，在刑法中明確滿足犯罪構(gòu)成要件的具體規(guī)定，或單獨(dú)對(duì)此設(shè)立相關(guān)的法律條文。目前，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)尚未在我國(guó)實(shí)現(xiàn)大規(guī)模發(fā)展，因此不應(yīng)在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的拓展過程中將其扼殺，在制定互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)的法律條文時(shí)，應(yīng)降低對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)的打擊力度，避免出現(xiàn)影響互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)進(jìn)一步創(chuàng)新發(fā)展的情況。

3.2完善信息披露制度，構(gòu)建信用評(píng)價(jià)體系

強(qiáng)化信息披露力度，可幫助降低因互聯(lián)網(wǎng)信息不對(duì)等導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。投資主體只有在充分了解互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品時(shí)，才可幫助投資主體作出正確的判斷以及正確的投資行為。因此，應(yīng)健全信息披露制度，加強(qiáng)信息披露力度，實(shí)現(xiàn)信息透明化，對(duì)于未按規(guī)定及時(shí)作出披露或未能如實(shí)作出披露的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)厲的懲罰。此外，可充分借鑒美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的做法，要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶進(jìn)行有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的提示。同時(shí)，P2P網(wǎng)貸平臺(tái)相關(guān)的信息披露以及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)立足于真實(shí)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)，充分體現(xiàn)平臺(tái)的真實(shí)交易情況，維護(hù)投資者知情權(quán)以及財(cái)產(chǎn)安全。最后，應(yīng)強(qiáng)制P2P網(wǎng)貸平臺(tái)定期披露審計(jì)報(bào)告及財(cái)務(wù)報(bào)告，對(duì)于進(jìn)行審計(jì)工作的會(huì)計(jì)事務(wù)所，當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門同樣應(yīng)對(duì)其加強(qiáng)監(jiān)管，確保審計(jì)報(bào)告的真實(shí)性，以便為大眾披露準(zhǔn)確、真實(shí)的P2P網(wǎng)貸平臺(tái)交易數(shù)據(jù)及財(cái)務(wù)指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)貸平臺(tái)的信息透明化，從而更好地維護(hù)投資者的利益。除信息披露制度不完善之外，由于監(jiān)管制度的不完善以及監(jiān)管力度的不足，導(dǎo)致線上虛假交易以及詐騙現(xiàn)象頻頻出現(xiàn)，嚴(yán)重侵犯了消費(fèi)者的權(quán)益，導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)金融的信用危機(jī)愈發(fā)嚴(yán)重，若不加以監(jiān)管，互聯(lián)網(wǎng)金融將難以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)遠(yuǎn)健康的發(fā)展。因此，應(yīng)及時(shí)建立互聯(lián)網(wǎng)信用體系。隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的不斷發(fā)展，可充分利用大數(shù)據(jù)等手段幫助監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管，并結(jié)合云計(jì)算技術(shù)快速高效地整合數(shù)據(jù)資源以及信用信息，以便后續(xù)進(jìn)行深層次的數(shù)據(jù)解析，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)信用體系得以完善，幫助互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)提高信用服務(wù)能力。與此同時(shí)，通過權(quán)威的信用評(píng)估機(jī)構(gòu)，在規(guī)定時(shí)期內(nèi)及時(shí)公布各個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融公司的信用評(píng)級(jí)報(bào)告，有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的有效監(jiān)控。此外，監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)與P2P網(wǎng)貸平臺(tái)協(xié)會(huì)的合作，共同建立P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，或聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并及時(shí)向公眾披露評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，幫助公民更好地了解各個(gè)平臺(tái)的發(fā)展現(xiàn)狀。

3.3明確P2P網(wǎng)絡(luò)借貸法律層面監(jiān)管主體

由最新的網(wǎng)貸辦法可以發(fā)現(xiàn)，今后應(yīng)實(shí)行中央與地方相結(jié)合的監(jiān)管模式。在中央部門層面，應(yīng)主要以銀監(jiān)會(huì)為監(jiān)管主體進(jìn)行監(jiān)管，地方層面則應(yīng)由銀監(jiān)會(huì)派出的機(jī)構(gòu)及地方財(cái)政司法部門進(jìn)行監(jiān)管。此前，在網(wǎng)貸辦法中并未對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管進(jìn)行明確的規(guī)定，在具體進(jìn)行監(jiān)管時(shí)可根據(jù)監(jiān)管主體進(jìn)行變通。此外，可借鑒美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的監(jiān)管方式對(duì)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行監(jiān)管。同時(shí)，應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用，形成行政監(jiān)管與自律監(jiān)管相結(jié)合的監(jiān)管模式，保證網(wǎng)貸平臺(tái)的高質(zhì)量發(fā)展，維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的長(zhǎng)期健康發(fā)展。3.4設(shè)置科學(xué)的第三方支付分級(jí)注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)長(zhǎng)期以來，我國(guó)立法機(jī)關(guān)混淆了注冊(cè)資本與運(yùn)營(yíng)資本，但實(shí)際上維持一個(gè)機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營(yíng)的重要支撐為運(yùn)營(yíng)過程中的持續(xù)性資本。因此，可適當(dāng)降低第三方支付機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻，在設(shè)定資本額度時(shí)，應(yīng)將第三方支付機(jī)構(gòu)所經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)類型以及地區(qū)因素納入綜合考慮。我國(guó)現(xiàn)行證券法規(guī)定，證券公司的成立主要根據(jù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的種類確定最低注冊(cè)資本金，第三方支付機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入金同樣可參照此標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施。例如，經(jīng)營(yíng)單一的預(yù)付卡業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)可降低準(zhǔn)入金額，而對(duì)于經(jīng)營(yíng)多種業(yè)務(wù)或經(jīng)營(yíng)人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)可適當(dāng)調(diào)高準(zhǔn)入資金門檻。此外，我國(guó)對(duì)于第三方支付機(jī)構(gòu)的資金要求始終處于靜態(tài)層面，但整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)始終處于動(dòng)態(tài)變化過程中。因此，第三方支付機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)以及經(jīng)營(yíng)范圍將隨著整個(gè)行業(yè)的變化而變化。對(duì)此，國(guó)家應(yīng)及時(shí)建立一個(gè)動(dòng)態(tài)的資金要求機(jī)制，如保險(xiǎn)金制度。建立保證金機(jī)制，有助于用戶在第三方支付機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)，可向相關(guān)機(jī)構(gòu)索取保證金以維護(hù)自身利益。為建立行之有效的保證金制度，需引進(jìn)一定比例的第三方支付機(jī)構(gòu)的自有資金作為保證金，保證金的具體額度應(yīng)根據(jù)第三方支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)種類及范圍進(jìn)行調(diào)整。

3.5加大第三方支付機(jī)構(gòu)與用戶守法宣傳力度

為真正實(shí)現(xiàn)第三方支付機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入的法治，機(jī)構(gòu)自身及使用者應(yīng)自覺建立強(qiáng)烈的守法意識(shí)。十八屆四中全會(huì)提出要建設(shè)法治中國(guó)。一個(gè)法制國(guó)家不僅要求國(guó)家具備完善的法律體系，而且要求全體公民嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，營(yíng)造知法、懂法、守法的良好社會(huì)氛圍。因此，相關(guān)部門應(yīng)加大對(duì)守法意識(shí)的宣傳力度，促進(jìn)全社會(huì)公民樹立法治思想，以便更好更快地建成社會(huì)主義法治國(guó)家。此外，立法者應(yīng)及時(shí)更新立法理念，以保證出臺(tái)的政策法規(guī)適應(yīng)時(shí)展的需求。因此，對(duì)于立法者而言，其自身首先應(yīng)具備較高程度的專業(yè)素養(yǎng)，以確保所立法律條文的可行性與科學(xué)性。對(duì)于執(zhí)法者而言，應(yīng)不斷提高自身素養(yǎng)，共同打造一支專業(yè)的公務(wù)員隊(duì)伍。而身為司法者，則應(yīng)明確司法標(biāo)準(zhǔn)，努力營(yíng)造良好的法律氛圍，幫助公民樹立守法意識(shí)。就普通民眾而言，可采取社區(qū)講座等方式對(duì)其進(jìn)行法律宣傳，且應(yīng)確保宣傳的內(nèi)容緊跟時(shí)展趨勢(shì)，具有較強(qiáng)的時(shí)效性。

篇7

關(guān)鍵詞：互聯(lián)網(wǎng)金融；第三方支付；金融風(fēng)險(xiǎn)；法律規(guī)制

互聯(lián)網(wǎng)金融是借助于支付、云計(jì)算、社交網(wǎng)絡(luò)以及搜索引擎等互聯(lián)網(wǎng)工具實(shí)現(xiàn)資金融通和支付，充當(dāng)信息中介，將傳統(tǒng)金融業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)相結(jié)合，是一種區(qū)別于商業(yè)銀行間接融資和資本市場(chǎng)直接融資的新興融資模式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融的形式多樣，主要包括理財(cái)模式、支付模式和融資模式三類。我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融主要分為五類，即第三方網(wǎng)絡(luò)支付（支付寶）、P2P小額信貸（宜信、拍拍貸、紅嶺創(chuàng)投、暢貸網(wǎng)、人人貸、團(tuán)貸網(wǎng)等人對(duì)人貸款）等網(wǎng)絡(luò)信貸、眾籌融資平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)融資、淘寶理財(cái)?shù)然ヂ?lián)網(wǎng)理財(cái)和比特幣等新興電子貨幣模式。

一、互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)金融發(fā)展的促進(jìn)作用

1有效減少信息不對(duì)稱，降低交易成本，滿足小微企業(yè)融資。

互聯(lián)網(wǎng)金融的最大優(yōu)勢(shì)在于利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，資金供需信息直接在網(wǎng)上并匹配，供需雙方直接聯(lián)系和匹配，不需經(jīng)銀行、券商或交易所等中介，有效減少出借方和資金需求方的信息不對(duì)稱問題，近年來，隨著電子商務(wù)的興起，互聯(lián)網(wǎng)的信息獲取和信息傳遞的優(yōu)勢(shì)更加凸顯，在貿(mào)易和融資方面發(fā)揮著越來越重要的作用。目前，作為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中最活躍的中小微企業(yè)所面臨的資本瓶頸突出，互聯(lián)網(wǎng)金融提供了一種新的解決方案，資金的供給與需求通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)有效匹配，大量的小額投資者可以跨域地域限制將資金轉(zhuǎn)移給初創(chuàng)企業(yè)使用且對(duì)籌資者干預(yù)較小，能夠有效解決初創(chuàng)企業(yè)的資本難題。

2增加百姓投資渠道，提高金融服務(wù)水平，推動(dòng)普惠金融在中國(guó)的逐步實(shí)現(xiàn)。

在互聯(lián)網(wǎng)金融模式下，現(xiàn)在金融業(yè)的分工和專業(yè)化被大大淡化了，被互聯(lián)網(wǎng)及其相關(guān)軟件技術(shù)替代了，市場(chǎng)參與者更為大眾化，互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)交易所引致出的巨大效益更加普惠于普通老百姓。金融專業(yè)人士、企業(yè)家、普通百姓都可以通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行各種金融交易，風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、期限匹配等復(fù)雜交易都會(huì)大大簡(jiǎn)化、易于操作，真正達(dá)到金融服務(wù)的多樣化和全方位化。同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融倒逼傳統(tǒng)金融業(yè)改革，迅速采用現(xiàn)代科技改造創(chuàng)新業(yè)務(wù)，提高服務(wù)質(zhì)量，變革服務(wù)理念?；ヂ?lián)網(wǎng)環(huán)境下，滿足用戶在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的金融需求，跨越時(shí)空限制的便捷高效的個(gè)人金融、在線信貸等金融體驗(yàn)。

3推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革。

近年來我國(guó)利率市場(chǎng)化的步伐正在加快，但要想達(dá)到真正的利率市場(chǎng)化尚需時(shí)日。在不斷攀升的通脹壓力下，居民儲(chǔ)蓄意愿降低、存款增速下降，監(jiān)管機(jī)構(gòu)放松利率管制，吸引居民存款。然而面對(duì)銀行較低的存款利率，越來越多的投資者渴望尋求多樣化的投資途徑來獲得更好的收益，互聯(lián)網(wǎng)金融模式下的P2P貸款平臺(tái)提供市場(chǎng)化收益率的投資方式，不僅分流了有限的居民存款，還造成存量存款“搬家”，推進(jìn)存款利率市場(chǎng)化的進(jìn)程，使傳統(tǒng)銀行部門面臨更加激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

4完善征信機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信用經(jīng)濟(jì)。

與金融機(jī)構(gòu)信用體系相比，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)可以詳實(shí)記載會(huì)員在平臺(tái)上的所有交易，將客戶的網(wǎng)上交易年限、交易活躍度、交易對(duì)手評(píng)價(jià)等建立成一個(gè)信用體系和數(shù)據(jù)庫(kù)，形成企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)信用，違反網(wǎng)絡(luò)信用的行為所受到的懲罰也許比現(xiàn)實(shí)世界中的懲罰更為嚴(yán)重。因?yàn)?，在網(wǎng)絡(luò)借貸中失信的信貸需求者可能永遠(yuǎn)再也無法獲得來自網(wǎng)絡(luò)成員的信任，他永遠(yuǎn)難以利用網(wǎng)絡(luò)來借貸，隨著大規(guī)模的共享型的征信體系的形成，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的欺騙將變得成本高昂。未來互聯(lián)網(wǎng)虛擬社區(qū)（共同體）將與現(xiàn)實(shí)中的（社區(qū)）共同體相結(jié)合，共同構(gòu)造一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，在決定企業(yè)貸款時(shí)，可以把網(wǎng)絡(luò)信用作為發(fā)放貸款的主要評(píng)價(jià)指標(biāo)。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融存在的不足

1互聯(lián)網(wǎng)金融可能危及金融體系的穩(wěn)定性。

由于其虛擬賬戶的產(chǎn)生使互聯(lián)網(wǎng)金融逃出了傳統(tǒng)金融流動(dòng)性監(jiān)管的體系，甚至有可能擺脫真實(shí)貨幣的約束，從而增大的潛在風(fēng)險(xiǎn)；超越地域和時(shí)間的限制，使得風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散的速度更快。傳統(tǒng)銀行為防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有著嚴(yán)格的管控標(biāo)準(zhǔn)，如流動(dòng)性比率高于25%；存貸比低于75%；核心負(fù)債依存度大于60%；流動(dòng)性缺口率大于-10%等。此外，銀行有著多級(jí)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范體系：銀行內(nèi)部，三級(jí)備付金儲(chǔ)備；銀行間市場(chǎng)拆借；中央銀行作為最后借款人。而非金融系互聯(lián)網(wǎng)金融卻缺乏內(nèi)部有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范體系，無法參與銀行間市場(chǎng)，得不到央行的緊急支持，在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控方面基本空白，處于“裸奔”狀態(tài)，一旦風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，將難以應(yīng)付，可能對(duì)其產(chǎn)生致命打擊。與其他貨幣基金一樣，互聯(lián)網(wǎng)金融也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)、收益風(fēng)險(xiǎn)，以及兌付風(fēng)險(xiǎn)。

2互聯(lián)網(wǎng)金融增大了金融危機(jī)的傳染性。

互聯(lián)網(wǎng)金融是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不斷成長(zhǎng)，其運(yùn)行高度依賴計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù)和交易軟件，互聯(lián)網(wǎng)金融因此具有高虛擬性特征。此外，各互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)具有廣泛的物理關(guān)聯(lián)特性，極易爆發(fā)系統(tǒng)性故障或遭受大范圍攻擊。作為融資支付平臺(tái)的互聯(lián)網(wǎng)金融是由多邊信用共同建立起來的信用網(wǎng)絡(luò)，各網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)相互交織，相互聯(lián)動(dòng)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失都有可能波及整個(gè)網(wǎng)絡(luò)，嚴(yán)重時(shí)會(huì)導(dǎo)致整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)的癱瘓。同時(shí)，高度發(fā)達(dá)的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)所具有的快速遠(yuǎn)程處理功能，在為便捷、快速的金融服務(wù)產(chǎn)品供應(yīng)提供強(qiáng)大的技術(shù)支持的同時(shí)，也加快了風(fēng)險(xiǎn)積聚的過程和程度，甚至?xí)?dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的積聚和爆發(fā)。

3互聯(lián)網(wǎng)金融削弱了貨幣政策的可控性。

由于互聯(lián)網(wǎng)金融改變了人們持有貨幣的動(dòng)機(jī)，引起貨幣需求結(jié)構(gòu)的變化，使貨幣供應(yīng)在一定程度上脫離中央銀行的控制，從而削弱了中央銀行對(duì)貨幣供應(yīng)的控制能力和控制程度。具體表現(xiàn)為：互聯(lián)網(wǎng)虛擬貨幣對(duì)現(xiàn)實(shí)通貨的替代作用會(huì)使中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表的規(guī)模萎縮，削弱其在公開市場(chǎng)操作大規(guī)模對(duì)沖外匯市場(chǎng)波動(dòng)或者對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行大規(guī)模緊急流動(dòng)性援助的能力。由于互聯(lián)網(wǎng)虛擬貨幣出現(xiàn)和發(fā)展會(huì)導(dǎo)致基礎(chǔ)貨幣、M1增速以及社會(huì)融資規(guī)模等貨幣政策中介指標(biāo)失真，從而影響貨幣政策的針對(duì)性、有效性。

4互聯(lián)網(wǎng)金融易侵害消費(fèi)者權(quán)益。

由于金融業(yè)務(wù)的專業(yè)性，互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性，導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)金融比傳統(tǒng)金融產(chǎn)品對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的侵害更為嚴(yán)重。首先是消費(fèi)者信息安全風(fēng)險(xiǎn)。互聯(lián)網(wǎng)金融涉及的交易都是通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，雖然目前加密、認(rèn)證技術(shù)已經(jīng)很發(fā)達(dá)，但是消費(fèi)者信息、交易數(shù)據(jù)被截獲或者篡改的風(fēng)險(xiǎn)仍然存在。其次是消費(fèi)者資金安全風(fēng)險(xiǎn)。第三方支付模式下，消費(fèi)者的資金存于非實(shí)名制開立的第三方支付虛擬賬戶名下，加之第三方支付機(jī)構(gòu)不向銀行上送完整的交易信息，導(dǎo)致銀行無法監(jiān)控每筆交易具體信息，只能被動(dòng)地為第三方支付機(jī)構(gòu)提供清算服務(wù)，造成了商戶管理與消費(fèi)者資金使用均處于無監(jiān)控狀態(tài)。第三是消費(fèi)者的投資教育風(fēng)險(xiǎn)。雖然互聯(lián)網(wǎng)金融是普惠金融，無須具備金融專業(yè)知識(shí)投資者即可進(jìn)入該領(lǐng)域，但正緣于消費(fèi)者缺乏充足的投資知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，極易對(duì)自身的投資能力進(jìn)行錯(cuò)誤評(píng)估。最后是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)面臨法制缺位困境?！断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》是我國(guó)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的基本法律，金融消費(fèi)者保護(hù)無疑也應(yīng)在《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》框架下進(jìn)行，雖然該法第二十八條明確規(guī)定金融領(lǐng)域內(nèi)的經(jīng)營(yíng)者負(fù)有信息披露義務(wù)但由于金融市場(chǎng)及其產(chǎn)品的特殊性，《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的很多規(guī)范在金融領(lǐng)域都面臨可行性、操作性方面的困難?！断M(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》是我國(guó)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的基本法律，金融消費(fèi)者保護(hù)無疑也應(yīng)在《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》框架下進(jìn)行，雖然該法第二十八條明確規(guī)定金融領(lǐng)域內(nèi)的經(jīng)營(yíng)者負(fù)有信息披露義務(wù)但由于金融市場(chǎng)及其產(chǎn)品的特殊性，《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的很多規(guī)范在金融領(lǐng)域都面臨可行性、操作性方面的困難。

三、互聯(lián)網(wǎng)金融安全規(guī)制

1明確界定互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)法律地位。

2011年，第三方支付牌照開始頒發(fā)，第三方支付機(jī)構(gòu)的法律地位基本得到了認(rèn)可，可以從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單、預(yù)付卡發(fā)行與受理、貨幣匯兌等眾多支付業(yè)務(wù)。由于我國(guó)法律對(duì)于包括P2P在內(nèi)的部分互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的法律地位、經(jīng)營(yíng)范圍一直沒有做出明確的規(guī)定，監(jiān)管政策也處于灰色地帶，造成不少?gòu)氖禄ヂ?lián)網(wǎng)金融的企業(yè)開展的業(yè)務(wù)“名不副實(shí)”，超越了業(yè)邊界，觸碰法律的底線，甚至涉嫌非法吸收公眾存款、非法集資等。因此，我國(guó)急需以立法的形式明確互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和地法律位，對(duì)其組織形式、資格條件、經(jīng)營(yíng)模式、風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)督管理等作出規(guī)范。建立完善的市場(chǎng)退出機(jī)制，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)自然整合和優(yōu)勝劣汰。我國(guó)金融機(jī)構(gòu)退出機(jī)制的法律規(guī)定主要散件于《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《保險(xiǎn)法》等法律規(guī)定，原則模糊，過于簡(jiǎn)單，對(duì)退出后的善后處理工作沒有明確規(guī)定。根據(jù)我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展和現(xiàn)行法律法規(guī)的實(shí)施，借鑒日本《金融再生法》、美國(guó)《1991年聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司改進(jìn)法》，制定切實(shí)可行的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的制度框架。

2構(gòu)建多層次的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系。

互聯(lián)網(wǎng)金融跨行業(yè)、跨區(qū)域的經(jīng)營(yíng)模式對(duì)于我國(guó)金融分業(yè)監(jiān)管體制提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。為了避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管，我國(guó)應(yīng)盡快建立起正規(guī)監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合、跨部門跨地域的多層次互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系。一是進(jìn)一步加強(qiáng)金融監(jiān)管部門之間的溝通與協(xié)調(diào)。美國(guó)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管主要從證券交易和貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)的角度管理，一方面將P2P機(jī)構(gòu)視為借貸中介機(jī)構(gòu)，另一方面將第三方支付視為貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，監(jiān)管的重點(diǎn)放在借貸交易和資金轉(zhuǎn)移過程，奉行權(quán)力分散和相互制約，通過財(cái)政部貨幣監(jiān)理署、美聯(lián)儲(chǔ)、聯(lián)邦保險(xiǎn)公司等多個(gè)部門實(shí)行功能性監(jiān)管。歐盟監(jiān)管基本為機(jī)構(gòu)監(jiān)管，例如傾向于對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)給出明確的界定，通過對(duì)電子貨幣的監(jiān)管加以實(shí)現(xiàn)。二是與時(shí)俱進(jìn)地推動(dòng)金融監(jiān)管改革。金融監(jiān)管當(dāng)局要改變監(jiān)管的理念和監(jiān)管模式，針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的安全性、流動(dòng)性和盈利性以及互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量和表內(nèi)表外業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)的監(jiān)管體系，以此來提高防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力。三是加強(qiáng)金融監(jiān)管的國(guó)際合作與協(xié)調(diào)機(jī)制。在當(dāng)前金融全球化背景下，單靠一個(gè)國(guó)家金融監(jiān)管當(dāng)局的力量已經(jīng)無法適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)迅速發(fā)展的需求。

為此，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)同世界其他國(guó)家的金融監(jiān)管合作，對(duì)跨國(guó)性的金融交易實(shí)行統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，共同打擊跨境互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，保護(hù)本國(guó)用戶在國(guó)外、外國(guó)用戶在本國(guó)的合法經(jīng)濟(jì)金融權(quán)益。另外我國(guó)要積極參加國(guó)際貨幣基金組織改革、G20領(lǐng)域的監(jiān)管共識(shí)與合作等各類國(guó)際性和區(qū)域性金融監(jiān)管組織或機(jī)構(gòu)的活動(dòng)，融入全球監(jiān)管體系建設(shè)。

3加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。

近年來，“一行三會(huì)”先后設(shè)立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專門機(jī)構(gòu)，在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展工作，取得了初步的成效，但是距構(gòu)建完備的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)體系仍有較大的差距，特別是在互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)領(lǐng)域較為薄弱。在互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境中，信息采集、傳播的速度和規(guī)模達(dá)到空前的水平，過量化、復(fù)雜化、非對(duì)稱性的信息使得消費(fèi)者識(shí)別有效信息的難度大大增加，消費(fèi)者的知情權(quán)受到挑戰(zhàn)；而且網(wǎng)絡(luò)安全隱患使得消費(fèi)者各類交易信息如身份信息、賬戶信息、資金信息等在互聯(lián)網(wǎng)傳輸過程中存在被非法盜取、篡改的風(fēng)險(xiǎn)，直接影響到消費(fèi)者的金融隱私權(quán)。在2013年5月制定的《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作管理辦法（試行）》中指出，金融消費(fèi)者是指在境內(nèi)購(gòu)買、使用金融機(jī)構(gòu)銷售的金融產(chǎn)品或接受金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)的自然人。這一界定并沒有包括網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸等非金融機(jī)構(gòu)或準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者。因此，在金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的推進(jìn)過程中，要高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融消費(fèi)者特別是互聯(lián)網(wǎng)金融消費(fèi)者的教育，進(jìn)一步加強(qiáng)征信體系建設(shè)，完善信息披露制度，構(gòu)建良好的互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)環(huán)境。

參考文獻(xiàn)：

[1] 彭肇建金融互聯(lián)網(wǎng)概念初露鋒芒[N]證券市場(chǎng)紅周刊，2014年第9期

[2] 徐明第三方支付的法律風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管[J]金融與經(jīng)濟(jì)，2010年第2期

篇8

省環(huán)境監(jiān)察局：

規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)專項(xiàng)執(zhí)法檢查工作開展以來，我局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，按照省環(huán)察函（）724號(hào)文要求精心組織，迅速開展畜禽養(yǎng)殖專項(xiàng)執(zhí)法行動(dòng)，取得了階段性工作成果，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

經(jīng)查，我市共有139位畜禽養(yǎng)殖戶，16戶辦理了工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照。總計(jì)豬的存欄量約2.75萬(wàn)頭，蛋雞存欄量約38.81萬(wàn)羽，肉雞存欄量約69.23萬(wàn)羽。其中規(guī)?；B(yǎng)殖場(chǎng)有8家，2家辦理了環(huán)境影響審批手續(xù)。由于我局關(guān)于規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖的環(huán)境管理較為薄弱，所以造成全市規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)存在一些問題。其一：業(yè)主環(huán)保意識(shí)較差；其二：環(huán)評(píng)執(zhí)行率偏低，僅為25％；其三:環(huán)保設(shè)施不健全不規(guī)范；其四：污染物排放底數(shù)不清；其五：排污費(fèi)繳納數(shù)額為零；其六:排污申辦登記執(zhí)行率為零。

二、主要做法

1、全面排查，摸清底數(shù)

為了查清底數(shù)，(來源：文秘站）我局采取查閱污染源普查資料，聯(lián)系市農(nóng)委畜牧局現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)的方式開展工作，隨機(jī)核查了21位畜禽養(yǎng)殖戶，對(duì)照這次專項(xiàng)行動(dòng)檢查對(duì)象，即豬為500頭以上、雞3萬(wàn)羽以上和牛100頭以上的標(biāo)準(zhǔn)，確定我市8家規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)名單。然后會(huì)同縣區(qū)環(huán)保局、自然科、環(huán)科所人員共同通過深入現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查核實(shí)，基本摸清了各養(yǎng)殖場(chǎng)的環(huán)評(píng)執(zhí)行情況和污染防治實(shí)際狀況。

2、召開會(huì)議，加大宣傳

10月10日，我局召集8家規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)，在縣環(huán)保局主持召開了全市規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)環(huán)保工作布置會(huì)，會(huì)上傳達(dá)學(xué)習(xí)了國(guó)家環(huán)保部辦公廳、省、市環(huán)保局關(guān)于開展規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)專項(xiàng)檢查的通知精神和《畜禽養(yǎng)殖污染防治管理辦法》；告知了環(huán)評(píng)手續(xù)辦理的程序；通報(bào)了各養(yǎng)殖場(chǎng)存在的主要環(huán)境問題并明確提出整改期限為三個(gè)月。

業(yè)主充分理解了會(huì)議精神，紛紛表示將在規(guī)定的整改期限內(nèi)完成整改任務(wù)。

3、分類整治，逐步提高

對(duì)底以后新建、改建和擴(kuò)建的未開展環(huán)境影響評(píng)價(jià)手續(xù)的規(guī)?；B(yǎng)殖場(chǎng)即__縣__五松五豐種豬場(chǎng)、聯(lián)發(fā)禽牧有限公司、__天寶禽業(yè)有限公司、__三佳養(yǎng)殖場(chǎng)、__縣恒大養(yǎng)殖專業(yè)合作社、__曹源禽業(yè)專業(yè)合作社，依法責(zé)令其三個(gè)月內(nèi)補(bǔ)辦環(huán)保審批手續(xù)，對(duì)手續(xù)齊全的正強(qiáng)禽業(yè)要求其進(jìn)一步落實(shí)環(huán)保設(shè)施，及時(shí)申請(qǐng)三同時(shí)驗(yàn)收。對(duì)在建的華寶禽業(yè)要求其嚴(yán)格落實(shí)三同時(shí)制度，經(jīng)我局同意后方可試生產(chǎn)。

4、建立檔案，規(guī)范監(jiān)察

通過實(shí)地調(diào)查，認(rèn)真填寫排查情況明細(xì)表，我局基本查清規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)執(zhí)行環(huán)保法律法規(guī)情況及污染物排放情況，至此，我市規(guī)?；笄蒺B(yǎng)殖場(chǎng)管理專項(xiàng)檔案已初步建立。為了跟蹤、督促整改，我局將各養(yǎng)殖場(chǎng)列入日常監(jiān)察名單，明確監(jiān)察責(zé)任人、監(jiān)察職責(zé)和監(jiān)察頻次，確保各養(yǎng)殖場(chǎng)環(huán)境違法行為整改到位。

三、下步做法

1、進(jìn)一步摸清底數(shù)，關(guān)注規(guī)模化以外的養(yǎng)殖場(chǎng)，促使我市畜禽養(yǎng)殖行業(yè)的環(huán)保管理日益全面和規(guī)范。

2、按照省局環(huán)察函（）724號(hào)文件精神，結(jié)合我局專項(xiàng)行動(dòng)工作的部署，切實(shí)加大工作力度，確保我市畜禽養(yǎng)殖場(chǎng)專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，各項(xiàng)整改任務(wù)如期完成，逾期將予以處罰。

篇9

一、財(cái)政與非財(cái)政營(yíng)建公用設(shè)施的界限

一般認(rèn)為，人們利用公用實(shí)施過程中的“有償性”，主要不體現(xiàn)在公用設(shè)施的名義所有人(國(guó)家)與不特定公眾用益人間的，隨機(jī)的民事交易關(guān)系(即路橋使用與使用費(fèi)的收取)中，甚至有人認(rèn)為公用設(shè)施法律關(guān)系必須排除私法規(guī)則的適用，而體現(xiàn)在社會(huì)公眾的納稅義務(wù)、對(duì)政府的公共事業(yè)委托及由此形成的公共福利體制中。 但是，實(shí)際上無論是發(fā)展中國(guó)家，還是發(fā)達(dá)國(guó)家，人們對(duì)生存條件的提高要求，都或多或少超出了人們正常納稅形成的國(guó)家財(cái)政的支付能力，而超量公用設(shè)施建設(shè)與維持所形成的“赤字”只能由財(cái)政以外的渠道加以彌補(bǔ)。 我國(guó)在實(shí)踐中主要采取的方式有：國(guó)有獨(dú)資公司直接貸款或利用國(guó)家貸款完成投資(貸款方式又分為發(fā)行國(guó)債，向本國(guó)商業(yè)銀行、外國(guó)金融機(jī)構(gòu)及政府貸款等)；私人公司為主體融、投資(主要指國(guó)家授權(quán)私人項(xiàng)目公司自行籌資建設(shè)公用設(shè)施，建成后在約定期限內(nèi)享有以收費(fèi)權(quán)為主要內(nèi)容的公用設(shè)施經(jīng)營(yíng)權(quán)或所有權(quán)，承擔(dān)向公眾開放公用設(shè)施、維持公用設(shè)施物適用性為主要內(nèi)容的義務(wù)，即通常所說的BOT方式)。無論投資主體是誰(shuí)，都是將私人資本(即便是國(guó)債資金也是對(duì)閑散民間游資的集中)引向公用設(shè)施投資領(lǐng)域，而私人資本進(jìn)入的動(dòng)機(jī)只能是取得利潤(rùn)，這就必然形成對(duì)公眾使用人不同于稅收的經(jīng)營(yíng)性收費(fèi)。公用性由無償(相對(duì)而言)走向了有償，傳統(tǒng)稅收福利機(jī)制讓位于民事交易關(guān)系。

財(cái)政與非財(cái)政營(yíng)建公用設(shè)施間存在明顯界限，它歸根到底體現(xiàn)了一個(gè)公民因納稅而無償用益公用設(shè)施的憲法性權(quán)利，與因交費(fèi)而有償使用公用設(shè)施的民事權(quán)利性質(zhì)的區(qū)別，因此歷來為各國(guó)法律所重視。

二、非財(cái)政支持公用設(shè)施對(duì)公眾使用構(gòu)成的“經(jīng)濟(jì)壁壘”

1.被“放大”的財(cái)政困難說與被縱容的市場(chǎng)模式

80年代中期以來，中國(guó)路橋等公用設(shè)施借市場(chǎng)化的融資、經(jīng)營(yíng)方式極大提高了建設(shè)速度，但其中隱含的某些“放大”的財(cái)政困難說，縱容過度市場(chǎng)化取向的弊端則是值得注意的：

(1)市場(chǎng)化公用設(shè)施建設(shè)全面壓倒財(cái)政投資公用設(shè)施建設(shè)。一些地區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施投資規(guī)模逐年遞增，但仔細(xì)分析會(huì)發(fā)現(xiàn)，動(dòng)輒上百億的投資規(guī)模中政府財(cái)政所占比例不足10%，且逐年下降。

(2)肆意擴(kuò)大公用設(shè)施的收費(fèi)范圍、延長(zhǎng)收費(fèi)期限、提高收費(fèi)幅度。一些城市將財(cái)政投資公用設(shè)施、無須投資建設(shè)的自然公用設(shè)施（如自然景區(qū)）搭收費(fèi)公用設(shè)施之便車“順勢(shì)”也收起費(fèi)來，例如重慶市納入收費(fèi)基數(shù)的“重慶嘉陵江大橋”是上世紀(jì)60年代靠政府財(cái)政投資，前蘇聯(lián)援助技術(shù)興建，但在80年代后也開始收費(fèi)了。

2.問題在基礎(chǔ)設(shè)施收費(fèi)年票制改革中的“潛移默化”

針對(duì)上述弊害，國(guó)務(wù)院于2002年4月15日率先對(duì)問題較為突出的交通領(lǐng)域《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于治理向機(jī)動(dòng)車輛亂收費(fèi)和整頓道路站點(diǎn)有關(guān)問題的通知》(國(guó)發(fā)辦[2002]31號(hào))，以下簡(jiǎn)稱《通知》，重申了在《公路法》與《城市道路管理?xiàng)l例》中財(cái)政投資興建的公路與橋梁、隧道與市場(chǎng)化方式興建的同類設(shè)施在收費(fèi)問題上的界限，并明確規(guī)定：不屬于利用國(guó)內(nèi)外貨款或集資建設(shè)的路、橋、隧上設(shè)立的收費(fèi)點(diǎn)；或?qū)⑸鲜鼋煌ㄔO(shè)施與收費(fèi)路橋捆綁，增設(shè)收費(fèi)點(diǎn)；或雖屬收費(fèi)路、橋、隧但已還清貸款與集資款、經(jīng)營(yíng)期滿仍然繼續(xù)收費(fèi)者，均應(yīng)取消。通知同時(shí)禁止將還貸公路與其他產(chǎn)業(yè)類公司捆綁上市，對(duì)保留的收費(fèi)站，應(yīng)一律在2002年12月底前重新申辦審批手續(xù)。但是，這樣的規(guī)定很可能被基礎(chǔ)設(shè)施收費(fèi)年票制改革有效的繞過了。例如近年來，廣州、濟(jì)南、重慶等一些城市先后出臺(tái)了城市交通設(shè)施收費(fèi)中的“一車一年一票制”（簡(jiǎn)稱年票制），取消了各段交通設(shè)施分屬不同“業(yè)主”而分段設(shè)置的眾多收費(fèi)站，這著實(shí)提高了效率、方便了出行，但所掩蓋的“代價(jià)”卻不容忽視:

(1)財(cái)政與非財(cái)政公用設(shè)施界限被進(jìn)一步混淆。今天的路橋收費(fèi)年票制是在對(duì)既往收費(fèi)點(diǎn)照單全收，缺乏對(duì)收費(fèi)本身“合不合理，合不合法”的最重要的判斷基礎(chǔ)上的變化，它充其量是計(jì)量計(jì)價(jià)體制、管理公司間利益分配方法等技術(shù)手段的變革，不是什么體制改革，更談不上觀念變革。例如重慶市的有關(guān)聽證會(huì)上，主城七橋中靠政府財(cái)政投資建設(shè)的橋梁的管理公司－－重慶公用路橋有限公司完全回避人們爭(zhēng)論已久的路橋收費(fèi)的合法性問題，僅僅關(guān)心自己即得收費(fèi)額度在將來能折算成多大的收益權(quán)份額。由于不再借助收費(fèi)點(diǎn)的收費(fèi)方式，年票制就回避了《通知》中關(guān)于在2002年12月前對(duì)所保留收費(fèi)點(diǎn)的重新審查的規(guī)定，這也許就是為什么年票制在重慶多年來限于空談，而《通知》頒布(2002年4月20日)不久(從日程的2002年5月到正式實(shí)施的7月1日，不足2個(gè)月)即快速上馬的原因，其間借年票制變相回避整頓，保留財(cái)政性公用設(shè)施的不合理收費(fèi)的嫌疑不容忽視。

(2)強(qiáng)制交納，缺乏區(qū)分。以重慶市為例，購(gòu)買年票是車輛通過年審、取得上路資格的前提。而不同的車輛上路頻率、經(jīng)常運(yùn)行的路線也是不同的。年票制難以充分現(xiàn)車輛使用程度的社會(huì)自主性與差異性，這種為了保障收費(fèi)者利益而忽略使用人差異，取高補(bǔ)低的收費(fèi)方法又是否違反了交易中無歧視、無強(qiáng)制的原則呢。也許這些都是為了體現(xiàn)某種社會(huì)效率而對(duì)絕對(duì)公平的必要犧牲，但犧牲必須是合理的。正如保險(xiǎn)制度中，通過“精算”制度精細(xì)劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定不同費(fèi)率，盡可能限制了對(duì)個(gè)體差異的忽視。而各地年票制顯然還未引入費(fèi)率精算制度。

三、非財(cái)政支持公用設(shè)施有償使用體制的法律規(guī)制

1.必須堅(jiān)持對(duì)兩種公用設(shè)施的區(qū)分原則

(1)明確規(guī)定《公路法》及《條例》中對(duì)收費(fèi)設(shè)施的界定適用于年票制改革本身，各種非依貸款，融資建設(shè)的路橋設(shè)施，即始有收費(fèi)慣例，在年票制中也應(yīng)當(dāng)由收費(fèi)基數(shù)中去除。對(duì)此，《通知》的檢查范圍太小，應(yīng)將對(duì)“收費(fèi)點(diǎn)”的二次審批這種形式意義上的檢查擴(kuò)充為對(duì)實(shí)際收費(fèi)行為再次審批的實(shí)質(zhì)檢查。

(2)對(duì)各上市路橋公司進(jìn)行資產(chǎn)分解與重整。只有以公司貸款，增資擴(kuò)股(資本公積)修建的公用設(shè)施才是真正可以“經(jīng)營(yíng)”的公司資產(chǎn)。財(cái)政性公用設(shè)施實(shí)際是政府代表全民向公司托管的財(cái)產(chǎn)，經(jīng)費(fèi)應(yīng)由政府財(cái)政分擔(dān)，這部分財(cái)產(chǎn)既不能成為收費(fèi)的依據(jù)，更不能成為公司股東權(quán)的對(duì)象，承擔(dān)為公司股東分紅的營(yíng)利任務(wù)。對(duì)兩種公用設(shè)施的管理、經(jīng)營(yíng)收支必須由公司分帳進(jìn)行，甚至應(yīng)象保險(xiǎn)業(yè)那樣分業(yè)經(jīng)營(yíng)。

2.規(guī)范收費(fèi)用途與流程

國(guó)有路橋公司而言，收費(fèi)的目的應(yīng)僅限于償還貸款或其它融、保養(yǎng)路橋的必須開支，不得作為福利開支，至于此類公司已上市，特別是有私人股東時(shí)，如何形成股東紅利的問題，筆者認(rèn)為，各股東僅僅針對(duì)投資入股，以投資修建公用設(shè)施擁有一定期限的營(yíng)利權(quán)、分紅權(quán)，而對(duì)入股以前已經(jīng)依貸款建成的設(shè)施無營(yíng)利權(quán)。至于是否允許以路橋收費(fèi)支持新路橋建設(shè)，筆者認(rèn)為，雖然我國(guó)交通部1996年的《公路經(jīng)營(yíng)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓管理辦法》中規(guī)定：公路經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓收入可用于公路投資項(xiàng)目，這意味著經(jīng)營(yíng)權(quán)中包含了為再投資的收費(fèi)權(quán)份額，但應(yīng)當(dāng)注意，這種收費(fèi)實(shí)際是公路使用人作為自公路的直接受益者而承擔(dān)的，相對(duì)一般公眾的對(duì)公路建設(shè)盡更多義務(wù)的，由路橋公司代征的特種稅收，與路橋收費(fèi)的性質(zhì)有本質(zhì)區(qū)別，應(yīng)與一般收費(fèi)分帳設(shè)立。用這些收費(fèi)修建的公用設(shè)施仍是財(cái)政公用設(shè)施，不是收費(fèi)公用設(shè)施。

3.稅收財(cái)政與福利制恢復(fù)與政府職責(zé)的嚴(yán)守

(1)政府職能應(yīng)首先體現(xiàn)在直接服務(wù)于公眾的福利事業(yè)，政府本身之工作條件次之，而政府營(yíng)利事業(yè)就更應(yīng)次之。財(cái)政能力應(yīng)優(yōu)先支持路橋等公用設(shè)施建設(shè)，絕不能借市場(chǎng)機(jī)制的補(bǔ)充機(jī)能介入而有意懈怠自身職責(zé)，本末倒置，甚至帶頭逐利。

(2)市場(chǎng)化機(jī)制引入及收費(fèi)水平以公用設(shè)施建造當(dāng)時(shí)財(cái)政水平與公用設(shè)施建設(shè)實(shí)際需要間的差距確定的，但在公用設(shè)施經(jīng)營(yíng)期間，一國(guó)經(jīng)濟(jì)水平與稅收財(cái)政能力往往也是與時(shí)俱進(jìn)的(也不排除暫時(shí)性滑坡)，公眾享有關(guān)于公用設(shè)施用益方面的福利也應(yīng)相應(yīng)同比增加，因市場(chǎng)化因素介入而在某些公用設(shè)施領(lǐng)域退出的福利機(jī)制也應(yīng)重新介入，逐步替代公用設(shè)施用益關(guān)系中使用人與經(jīng)營(yíng)間以使用―用費(fèi)為基礎(chǔ)的民事法律關(guān)系，在經(jīng)營(yíng)期限內(nèi)，公用設(shè)施對(duì)社會(huì)公眾的收費(fèi)水平應(yīng)當(dāng)逐年降低，而由此形成的與經(jīng)營(yíng)者還貸及預(yù)期利潤(rùn)的差額應(yīng)由國(guó)家財(cái)政以逐年遞增的方式補(bǔ)貼。

參考文獻(xiàn)：

[1]王名揚(yáng):法國(guó)行政法[M].中國(guó)政法大學(xué)出版社:1988，302-303

篇10

內(nèi)容摘要:隨著社會(huì)的發(fā)展,大規(guī)模侵權(quán)的案件日益增多,現(xiàn)代社會(huì)已經(jīng)成為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的社會(huì)。在大規(guī)模侵權(quán)案件中適用懲罰性賠償制度,能夠?qū)Υ笠?guī)模侵權(quán)產(chǎn)生遏制和充分賠償兩大作用。在適用懲罰性賠償?shù)倪^程中,適用條件需要始終堅(jiān)持主客觀相統(tǒng)一的原則。其計(jì)算方式則可以在公開侵權(quán)人財(cái)產(chǎn)狀況的前提下,將懲罰性賠償金額分為三部分進(jìn)行確定,最大限度避免“假陰性錯(cuò)誤”和“假陽(yáng)性錯(cuò)誤”的出現(xiàn),本文對(duì)此進(jìn)行了探討。

關(guān)鍵詞:大規(guī)模侵權(quán) 懲罰性賠償 遏制 財(cái)產(chǎn)披露

問題提出

隨著社會(huì)生產(chǎn)力的不斷提高,社會(huì)生產(chǎn)正朝集中化和專業(yè)化邁進(jìn),產(chǎn)品的受用人群范圍也在逐步擴(kuò)大。在這一進(jìn)程中,不少生產(chǎn)者為了謀取高額利潤(rùn),不惜設(shè)計(jì)和生產(chǎn)有缺陷或者有危害的產(chǎn)品,置產(chǎn)品使用者的利益于不顧。比如豐田“召回門”,豐田公司明知自己生產(chǎn)的汽車油門踏板存在缺陷,仍然繼續(xù)生產(chǎn)和銷售,給消費(fèi)者帶來了損害。隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,類似豐田案的大規(guī)模侵權(quán)的案件日益增多,使當(dāng)前社會(huì)已經(jīng)步入了一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)代。大規(guī)模侵權(quán)所涉及的人數(shù)眾多,利益重大,如何通過法律減少這類侵權(quán)行為的發(fā)生,這一課題應(yīng)當(dāng)?shù)玫阶銐虻闹匾暋?/p>

我國(guó)目前關(guān)于大規(guī)模侵權(quán)的法律規(guī)范并不健全,對(duì)于大規(guī)模侵權(quán)的研究不夠深入,法律對(duì)于大規(guī)模侵權(quán)行為無法起到預(yù)防的功效。源于英美法系的懲罰性賠償制度,具有威懾的功能,此時(shí)能否將懲罰性賠償制度適用于大規(guī)模侵權(quán)的案件之中,以及在我國(guó)應(yīng)當(dāng)如何適用才能達(dá)到減少大規(guī)模侵權(quán)行為發(fā)生之效果,本文將針對(duì)此題進(jìn)行探討。

大規(guī)模侵權(quán)適用懲罰性賠償制度的原因

(一)大規(guī)模侵權(quán)發(fā)生的原因

我國(guó)學(xué)者朱巖(2009)教授歸納了大規(guī)模侵權(quán)發(fā)生的三大原因:生產(chǎn)、銷售與消費(fèi)領(lǐng)域的大規(guī)模重復(fù)性;人類對(duì)科學(xué)技術(shù)的依賴性以及科學(xué)的不確定性;企業(yè)的逐利性。前兩大原因是社會(huì)客觀發(fā)展的必然,無法避免和限制。僅最后一個(gè)原因出自主觀因素,可以得到限制。法律需要通過立法迫使企業(yè)在追逐高額利潤(rùn)的同時(shí),考慮到社會(huì)公眾的利益。

(二)懲罰性賠償制度在大規(guī)模侵權(quán)中發(fā)揮的作用

所謂懲罰性賠償(punitive damages),美國(guó)《侵權(quán)行為法重述》第908條將其定義為:在損害賠償及名義上之賠償之外,為懲罰極端無理行為之人,且亦為阻止該行為人及他人未來從事類似之行為而予之賠償;懲罰性賠償?shù)靡虮桓嬷皭簞?dòng)機(jī)或魯莽棄置他人權(quán)利于不顧之極端無理行為而給予。懲罰性賠償制度最主要的兩大功能為威懾與懲罰(See,1979;W. Prosser,1971)。基于這兩個(gè)功能,將懲罰性賠償適用于大規(guī)模侵權(quán)當(dāng)中,會(huì)產(chǎn)生兩大作用。

1.遏制作用。懲罰性賠償exemplary damages,也稱示范性賠償?shù)脑?該制度具有的威懾功能,側(cè)重于預(yù)防,是指侵權(quán)人由于受到額外的懲罰,致使其認(rèn)識(shí)到作出該侵權(quán)行為的成本將高于該行為的收益,從而不再作出該侵權(quán)行為。再者,也能夠起到一個(gè)示范的作用,即讓周圍潛在的侵權(quán)人也認(rèn)識(shí)到作出該種行為的“不經(jīng)濟(jì)”,從而選擇不作為。由于大規(guī)模侵權(quán)發(fā)生的原因之一就在于企業(yè)的逐利性,將懲罰性賠償制度適用于大規(guī)模侵權(quán),能夠使得生產(chǎn)者在考慮生產(chǎn)成本的同時(shí),也考慮到由懲罰性賠償制度產(chǎn)生的額外成本。因此,這就督促了侵權(quán)人在大規(guī)模侵權(quán)發(fā)生之前,就能夠及時(shí)采取相應(yīng)措施,來阻止損害的進(jìn)一步擴(kuò)大,從而起到遏制大規(guī)模侵權(quán)發(fā)生的作用。

2.充分賠償作用。懲罰性賠償制度所具有的懲罰功能,側(cè)重于對(duì)受害者的賠償,旨在維護(hù)由于侵害行為所造成的受害者的尊嚴(yán)和自益方面的損失(See,Thomas B.Colby,2008)。傳統(tǒng)的賠償方式屬于補(bǔ)償性賠償。實(shí)際上,不幸遭受侵犯的受害人,在遭受物質(zhì)損失的同時(shí),必定會(huì)伴隨著精神上的痛苦。尤其是其尊嚴(yán)和自益的損失,既無法舉證也無法計(jì)算,在計(jì)算賠償金額時(shí)不會(huì)被計(jì)算在內(nèi)。懲罰性賠償?shù)膽土P功能就在于彌補(bǔ)傳統(tǒng)賠償制度的不足。由于大規(guī)模侵權(quán)所涉及的受害人眾多,而且具有公共性,損害的范圍十分廣泛,因此受害人的損失在一般的填平式補(bǔ)償制度下很難得到賠償。將懲罰性賠償引入大規(guī)模侵權(quán),利用其自身懲罰的功能,就能夠產(chǎn)生對(duì)受害人充分賠償?shù)淖饔谩?/p>

綜上所述,法律在處理大規(guī)模侵權(quán)時(shí)的根本的作用應(yīng)當(dāng)在于預(yù)防。懲罰性賠償制度的威懾功能則能夠很好地滿足這一需求。因此,懲罰性賠償制度是能夠適用于大規(guī)模侵權(quán)的,而且能夠發(fā)揮遏制大規(guī)模侵權(quán)的發(fā)生以及充分賠償受害者的作用。

懲罰性賠償在大規(guī)模侵權(quán)中的具體適用

(一)懲罰性賠償適用的條件

1.我國(guó)目前的相關(guān)立法。目前我國(guó)共有4部法律法規(guī)規(guī)定了懲罰性賠償制度,規(guī)定了懲罰性賠償制度的法律法規(guī)有:《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第49條;《最高人民法院關(guān)于審理商品房買賣合同糾紛案件適用法律若干問題的解釋》(2003年4月28日)第8條、第9條;《中華人民共和國(guó)食品安全法》第96條;《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》第47條。其中《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《食品安全法》與《產(chǎn)品責(zé)任法》可以適用于大規(guī)模侵權(quán)。這三部法律對(duì)于懲罰性賠償適用條件的規(guī)定,主要包括侵權(quán)人主觀上的明知和造成了客觀的損害結(jié)果?；旧戏狭酥骺陀^相統(tǒng)一的精神。但是對(duì)于具體何為明知,損害結(jié)果要達(dá)到多大程度,則沒有具體規(guī)定。過于抽象的規(guī)定,導(dǎo)致了在司法實(shí)踐中難以實(shí)施。

2.我國(guó)大規(guī)模侵權(quán)中懲罰性賠償適用條件的應(yīng)然分析。首先主觀上需要存在故意。侵害人在故意的情況下進(jìn)行侵害行為才需要承擔(dān)懲罰性賠償,其中故意可分為直接故意和間接故意。

直接故意是指侵害人明知其侵害行為將會(huì)對(duì)受害人造成損害而行使該行為。其主觀上的惡性最為強(qiáng)烈,可譴責(zé)性最高,對(duì)社會(huì)的危害程度也最嚴(yán)重。如果侵害人主觀上存在直接故意而為侵害行為,在未導(dǎo)致犯罪的情況下,只讓他對(duì)其所造成的損害進(jìn)行賠償,對(duì)于受害人而言顯然是不公平的。這是因?yàn)槭芎θ瞬]有接受損害的義務(wù)。也就是說遭受這樣的損害是受害人預(yù)期以外額外承受的。

間接故意是指在侵害人主觀上能夠預(yù)見其侵害行為會(huì)導(dǎo)致?lián)p害結(jié)果的發(fā)生,而放任其發(fā)生。雖然其主觀惡性不及直接故意,但是鑒于其造成的損害結(jié)果有時(shí)會(huì)相當(dāng)巨大,而將其歸為主觀要件之一。該種主觀上的故意所產(chǎn)生的懲罰性賠償責(zé)任最常出現(xiàn)在產(chǎn)品責(zé)任的案件之中。那是因?yàn)樯a(chǎn)者的生產(chǎn)行為具有營(yíng)利性,故生產(chǎn)者是不可能對(duì)消費(fèi)者進(jìn)行直接故意的侵害。但生產(chǎn)者往往在追求利益最大化的過程中,會(huì)忽略消費(fèi)者的利益而放任其生產(chǎn)有缺陷的產(chǎn)品在市場(chǎng)上流通,從而給社會(huì)安全造成巨大的事故隱患。

其次,客觀上產(chǎn)生損害事實(shí)或者損害的危險(xiǎn)。在大規(guī)模侵權(quán)中,懲罰性賠償制度所要救濟(jì)的,并不僅僅是某個(gè)特定的損害本身,而且還需要通過懲治該侵害行為,以遏制類似的情況再次發(fā)生,維護(hù)社會(huì)的公共利益。這就要求法律所懲治的侵害行為,應(yīng)當(dāng)是對(duì)整個(gè)社會(huì)造成極惡劣的影響。比如三鹿奶粉案,對(duì)消費(fèi)者造成了嚴(yán)重?fù)p害,損害范圍廣,對(duì)社會(huì)的公共安全構(gòu)成了威脅。

綜上所述,我國(guó)在大規(guī)模侵權(quán)案件中進(jìn)行適用懲罰性賠償制度的條件,應(yīng)該以主觀與客觀相結(jié)合為原則,主觀方面除了要考慮直接故意的情況外,間接故意也應(yīng)當(dāng)進(jìn)行考慮。在客觀方面,侵權(quán)行為造成的危害,應(yīng)當(dāng)對(duì)整個(gè)社會(huì)造成極為惡劣影響,才得以適用懲罰性賠償。

(二)大規(guī)模侵權(quán)中懲罰性賠償金額的計(jì)算方式及確定

1.計(jì)算懲罰性賠償金額的尺度把握。目前法官在確定懲罰性賠償金額時(shí)往往會(huì)出現(xiàn)兩難處境。即如果賠償金過少,很可能由于侵權(quán)行為的成本仍低于收益,從而導(dǎo)致侵權(quán)人可能再犯,即“假陰性錯(cuò)誤”(false-negative errors)。相反,如果賠償金額過高,則可能遏制行為人的創(chuàng)新能力,從而阻礙社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,即“假陽(yáng)性錯(cuò)誤”(false-positive errors)(See、Dan Markel,2009)。這種情況在產(chǎn)品責(zé)任中最為明顯。如果賠償金額過高,企業(yè)將由于過于謹(jǐn)慎而放慢對(duì)新產(chǎn)品新服務(wù)的開發(fā)和使用。因此,懲罰性賠償金額的計(jì)算,其關(guān)鍵就在于規(guī)避“假陰性錯(cuò)誤”和“假陽(yáng)性錯(cuò)誤”。

2.我國(guó)關(guān)于大規(guī)模侵權(quán)中懲罰性賠償金額的計(jì)算。目前,我國(guó)懲罰性賠償金的計(jì)算方式,是以與補(bǔ)償性賠償數(shù)額的比例關(guān)系為確定依據(jù)的。如我國(guó)的《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》和《食品安全法》,均以消費(fèi)價(jià)款的倍數(shù)為計(jì)算依據(jù)。這種計(jì)算方式很容易出現(xiàn)“假陰性錯(cuò)誤”和“假陽(yáng)性錯(cuò)誤”。因?yàn)楫?dāng)一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)值很低的時(shí)候,如鉛筆,那么懲罰性賠償額度就會(huì)很低,對(duì)于侵害人而言微不足道,無法起到威懾的作用;相反,當(dāng)一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)值很高的時(shí)候,如房屋,那么懲罰性賠償?shù)念~度就會(huì)很高,對(duì)于侵害人而言威懾過度。這樣并不有利于對(duì)受害人與侵權(quán)人利益的保護(hù)。

披露侵權(quán)人財(cái)產(chǎn)狀況的做法值得我國(guó)借鑒。如果要發(fā)揮懲罰性賠償在大規(guī)模侵權(quán)中的威懾作用,就必須讓賠償額度引起侵權(quán)人的足夠重視,也就是說賠償額度必須占侵權(quán)人財(cái)產(chǎn)的一定比重。假如在沒有披露侵權(quán)人財(cái)產(chǎn)的情況下對(duì)侵權(quán)人進(jìn)行處罰,“假陰性錯(cuò)誤”和“假陽(yáng)性錯(cuò)誤”都難以避免。我國(guó)法院在審判案件時(shí),應(yīng)當(dāng)要求侵權(quán)人公開其財(cái)產(chǎn)狀況,以獲得制定賠償金額的重要依據(jù)。此外,將懲罰性賠償金分為三部分的做法也值得借鑒,即除了原告的損害賠償金外,被告的所得以及基于其可譴責(zé)性而給予的懲罰;對(duì)原告適度并且固定的獎(jiǎng)勵(lì)金;原告的律師費(fèi)用(See、Dan Markel,2009)。目前,我國(guó)懲罰性賠償金全部歸個(gè)人所有,這樣可能會(huì)造成鼓勵(lì)過度的后果。比如“王?，F(xiàn)象”的出現(xiàn),消費(fèi)者為了追求懲罰性賠償金,知假買假。

結(jié)論

綜上所述,我國(guó)在大規(guī)模侵權(quán)的懲罰性賠償金額的計(jì)算方式上,可以在披露侵權(quán)人財(cái)產(chǎn)狀況的前提下,將懲罰性賠償金額分為三部分進(jìn)行確定。

其中,懲罰性賠償金的第一部分是對(duì)侵權(quán)人的“非難性”的懲罰。

首先,在某些情況下侵權(quán)人的違法所得往往會(huì)比被侵權(quán)人的損失數(shù)額要大,也就是說在賠償完被侵權(quán)人后,侵權(quán)人可能仍有剩余。這對(duì)于遏制侵權(quán)人作出侵權(quán)行為是沒有任何益處的,因此如果存在這樣的違法所得就應(yīng)當(dāng)給予剝奪。其次是可譴責(zé)性的懲罰。有學(xué)者認(rèn)為可以建立一個(gè)侵權(quán)人可譴責(zé)性的量化標(biāo)準(zhǔn) 。在這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)中標(biāo)出一系列的參考因素,法官通過這些參數(shù)對(duì)侵權(quán)人的可譴責(zé)性打分,然后將分?jǐn)?shù)轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的懲罰性賠償金。由于這部分賠償金是出于公共利益,對(duì)侵權(quán)人產(chǎn)生遏制的效果,所以這部分金額應(yīng)該收歸國(guó)有,再由國(guó)家通過投資社會(huì)基礎(chǔ)設(shè)施的方式回饋社會(huì)。

第二部分則是出于鼓勵(lì)被侵權(quán)人積極進(jìn)行訴訟,補(bǔ)償被侵權(quán)人在侵權(quán)過程中受到的尊嚴(yán)或者商譽(yù)上的損害以及在維權(quán)過程中時(shí)間和精力上的損失。

第三部分是昂貴的律師費(fèi)用。由于被他人侵犯而為此支付大筆的律師費(fèi)用,這對(duì)于被侵權(quán)人顯然是不合理的。因此,這筆費(fèi)用應(yīng)該作為一種懲罰手段加入懲罰性賠償金的計(jì)算當(dāng)中。這樣一來,既能夠維持被侵權(quán)人進(jìn)行維權(quán)的積極性,又能避免“假陽(yáng)性錯(cuò)誤”和“假陰性錯(cuò)誤”的問題。

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