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篇1

[論文摘要]循環(huán)經(jīng)濟(jì)是我國(guó)實(shí)施可持續(xù)發(fā)展的重要手段之一,本文探討了企業(yè)、政府和社會(huì)公眾在發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)過(guò)程中的努力途徑,并對(duì)我國(guó)完善循環(huán)經(jīng)濟(jì)的法律和制度提出一些思路。

一、以憲法為核心理念,構(gòu)建循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系

一個(gè)國(guó)家的法是由憲法和一系列位階不同的普通法律所組成的一個(gè)統(tǒng)一體系。憲法在一國(guó)法律體系中具有最高法律效力,普通法律都必須以憲法為依據(jù)而制定,不得與憲法相抵觸。普通法律依據(jù)憲法的規(guī)定、原則及精神進(jìn)行具體化,成為社會(huì)實(shí)際生活的具體規(guī)范。國(guó)家立法機(jī)關(guān)在制定普通法律時(shí),必須以憲法為依據(jù)。普通法律的規(guī)定不得同憲法相抵觸,否則無(wú)效。

在經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展中,公民對(duì)環(huán)境權(quán)、健康權(quán)、生命權(quán)的理解與要求越來(lái)越高。目前,環(huán)境權(quán)已得到越來(lái)越多的人們的認(rèn)同,目前,世界上很多國(guó)家都把環(huán)境權(quán)寫(xiě)入《憲法》,國(guó)際社會(huì)以及一些國(guó)家開(kāi)始用立法和法律解釋的方式對(duì)環(huán)境權(quán)加以確認(rèn),立志于使環(huán)境權(quán)從應(yīng)有權(quán)利向法定權(quán)利的轉(zhuǎn)化。如法國(guó)政府內(nèi)閣會(huì)議曾于2003年6月25日通過(guò)了關(guān)于《環(huán)境》的憲法草案。我國(guó)憲法第二十六條第一款規(guī)定“:國(guó)家保護(hù)和改善生活環(huán)境和生態(tài)環(huán)境,防治污染和其他公害?！泵绹?guó)第九次修正案規(guī)定“不得因本憲法列舉某些權(quán)利,而認(rèn)為人民保有的其他權(quán)利被否定或被貶低。”“憲法第九次修正案被認(rèn)為是包含公眾免受不合理的環(huán)境質(zhì)量降級(jí)的權(quán)利。”從上述不難看出,循環(huán)經(jīng)濟(jì)所體現(xiàn)的宗旨,在憲法中是有切實(shí)的依據(jù)的。同時(shí),在制定關(guān)于循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的普通法律以及除普通法律以外的法的其他形式時(shí),必須依據(jù)憲法的規(guī)定、原則及精神制定,不得與憲法相抵觸。

二、借鑒國(guó)外循環(huán)經(jīng)濟(jì)的立法模式,構(gòu)建我國(guó)的循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系

我國(guó)是一個(gè)人口眾多、資源相對(duì)匱乏、環(huán)境破壞問(wèn)題嚴(yán)重的國(guó)家。發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)起步較晚、理論研究也較為薄弱。要在我國(guó)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)模式、構(gòu)筑循環(huán)經(jīng)濟(jì)法律體系,就需要在因地制宜的基礎(chǔ)上,學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),少走彎路。我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法必須堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā),既要積極推進(jìn),又要循序漸進(jìn);既要突出重點(diǎn),又要兼顧一般。我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系框架可從以下三個(gè)方面來(lái)考慮:

(一)第一層面的基本法

政府的宏觀(guān)調(diào)控與管理作用極大?？陀^(guān)上需要從全局的高度,制定一部能夠統(tǒng)攬全局的、帶有基本法性質(zhì)的促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的法律。明確各級(jí)政府及其管理部門(mén)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的權(quán)利和義務(wù),明確全社會(huì)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的途徑和方向,利用政府強(qiáng)制管理的“有形之手”與發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的“無(wú)形之手”的共同作用,從國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和決策層次規(guī)范循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。循環(huán)經(jīng)濟(jì)作為一種全新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式,其核心是最有效地利用資源,提高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的質(zhì)量,從根本上保護(hù)和改善環(huán)境,是一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、環(huán)保和社會(huì)的重大變革,需要權(quán)威的法律手段作為支撐、保護(hù)和引導(dǎo)。因此制定循環(huán)經(jīng)濟(jì)的基本法是十分必要的。從這一層面來(lái)考慮應(yīng)制定《循環(huán)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法》。

(二)第二層面的綜合性法律

目前,我國(guó)現(xiàn)有的環(huán)境與資源保護(hù)法律法規(guī)許多屬于綜合性質(zhì),不少是在20世紀(jì)80年代末或90年代初制定的。當(dāng)時(shí)的立法目的、法律的基本原則和制度還帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩,以環(huán)境污染防治為核心的環(huán)境法體系在環(huán)境管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、環(huán)境保護(hù)基本原則及法律責(zé)任等方面存在重污染防治規(guī)范而輕生態(tài)環(huán)境與資源保護(hù)的缺陷,因此對(duì)這些法律法規(guī)應(yīng)及時(shí)修改,適應(yīng)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的需要。

(三)第三層面的針對(duì)各種產(chǎn)品性質(zhì)制定的具體法律法規(guī)屬于第三層面的立法問(wèn)題,如主要工業(yè)廢棄物、農(nóng)業(yè)廢棄物、廢包裝、廢塑料、廢玻璃、廢舊家電、廢舊電子產(chǎn)品、建筑廢物、廚房垃圾、廢舊汽車(chē)及其配件等大宗廢物的專(zhuān)業(yè)性循環(huán)利用問(wèn)題,既屬于企業(yè)層次上的問(wèn)題,又屬于區(qū)域和全社會(huì)層次上的問(wèn)題,現(xiàn)行的相關(guān)法律和行政法規(guī)規(guī)定零散,缺乏系統(tǒng)和綜合性的解決機(jī)制,要加快制定針對(duì)各種產(chǎn)品性質(zhì)、操作性強(qiáng)的具體法律法規(guī)建設(shè)步伐。

三、通過(guò)立法,建立約束激勵(lì)機(jī)制

(一)通過(guò)科技立法,促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展

政府應(yīng)切實(shí)發(fā)揮建立循環(huán)經(jīng)濟(jì)型社會(huì)的主導(dǎo)作用,開(kāi)辦各類(lèi)研發(fā)機(jī)構(gòu)。除了發(fā)揮政府辦的研發(fā)機(jī)構(gòu)“國(guó)家隊(duì)”、“主力軍”的作用,從事多方面的研發(fā),特別是重點(diǎn)攻關(guān)項(xiàng)目的研發(fā),還要鼓勵(lì)、引導(dǎo)、支持民營(yíng)機(jī)構(gòu)的研發(fā)和企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。研發(fā)機(jī)構(gòu)的任務(wù),就是從本地實(shí)際出發(fā),研究和開(kāi)發(fā)適用有效的可以替代傳統(tǒng)做法的資源節(jié)約型的新材料、新能源、新工藝、新產(chǎn)品,研究和開(kāi)發(fā)使各類(lèi)廢棄物利用更充分、質(zhì)量更高、附加值更大的新技術(shù)、新工藝。

各地政府不僅要為政府辦的研發(fā)機(jī)構(gòu)提供資金,而且應(yīng)每年拿出資金,以課題招標(biāo)的方式扶持民營(yíng)研發(fā)機(jī)構(gòu)和企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。要依法保護(hù)研發(fā)機(jī)構(gòu)成果的知識(shí)產(chǎn)權(quán),同時(shí)通過(guò)科學(xué)教育、科學(xué)知識(shí)普及,進(jìn)一步傳播增進(jìn)大眾對(duì)科技的理解和參與,形成一個(gè)政府、產(chǎn)業(yè)、教育、學(xué)術(shù)、金融、民間組織及個(gè)人等共同推動(dòng)科技創(chuàng)新的局面。

(二)建造綠色財(cái)政制度

購(gòu)買(mǎi)性支出政策。在購(gòu)買(mǎi)性支出的投資性支出方面,政府應(yīng)增加投入,促進(jìn)有利于循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的配套公共設(shè)施建設(shè),例如,大型水利工程、城市地下管道鋪設(shè)、綠色園林城市建設(shè)、公路修建等。在購(gòu)買(mǎi)性支出的消費(fèi)性支出方面,政府可通過(guò)實(shí)際的綠色購(gòu)買(mǎi)行為促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,例如,優(yōu)先采購(gòu)具有綠色標(biāo)志的、通過(guò)ISO14000體系認(rèn)證的、非一次性的、包裝簡(jiǎn)化的、用標(biāo)準(zhǔn)化配件生產(chǎn)的產(chǎn)品。通過(guò)改變政府的購(gòu)買(mǎi)行為,可以影響消費(fèi)者和企業(yè)的生產(chǎn)方向,從而促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

財(cái)政補(bǔ)貼政策。政府可以考慮給開(kāi)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的企業(yè)以財(cái)政補(bǔ)貼的照顧,如采取物價(jià)補(bǔ)貼、企業(yè)虧損補(bǔ)貼、財(cái)政貼息、稅前還貸等。同時(shí),對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中使用的無(wú)污染或減少污染的機(jī)器設(shè)備實(shí)行加速折舊制度。政府對(duì)企業(yè)通過(guò)有針對(duì)性的財(cái)政補(bǔ)貼,可調(diào)動(dòng)企業(yè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的積極性,從而指導(dǎo)整個(gè)社會(huì)資源向循環(huán)經(jīng)濟(jì)的方向發(fā)展。

許可證制度。政府確定某一地區(qū)排污或排污濃度的總體水平,實(shí)現(xiàn)污染許可證的發(fā)放量等于該總體水平。發(fā)放許可證時(shí),可結(jié)合企業(yè)現(xiàn)有排污情況,成比例縮小允許的污染物排放數(shù)量,超標(biāo)部門(mén)給予經(jīng)濟(jì)甚至是法律的懲罰。

財(cái)政信貸制度。信貸制度是環(huán)境經(jīng)濟(jì)制度的重要組成部分之一。它可以根據(jù)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的要求,對(duì)不同對(duì)象實(shí)行不同的信貸制度,即優(yōu)惠信貸制度或嚴(yán)格信貸制度。這樣做的好處是將對(duì)實(shí)施循環(huán)型經(jīng)營(yíng)的企業(yè)給予更加優(yōu)惠的待遇,鼓勵(lì)人們朝著循環(huán)型發(fā)展模式的方向去生產(chǎn)和消費(fèi)。

完善現(xiàn)有稅費(fèi)制度。政府可以制訂出特別的稅、費(fèi)政策。這一方面,國(guó)外同樣也有先例。此外,如美國(guó)的稅收減免政策、日本的特別退稅政策,以及荷蘭利用稅法條款來(lái)推動(dòng)清潔生產(chǎn)技術(shù)的開(kāi)發(fā)和應(yīng)用。另外,發(fā)達(dá)國(guó)家還普遍采取了其它一些稅收政策,如征收生態(tài)稅、填埋和焚燒稅、新鮮材料稅。各級(jí)政府應(yīng)加強(qiáng)政策引導(dǎo),通過(guò)實(shí)行“綠色稅”等措施,利用政策導(dǎo)向和經(jīng)濟(jì)杠桿,促使企業(yè)、公民自覺(jué)地為建立循環(huán)型生態(tài)社會(huì)進(jìn)行綠色生產(chǎn)、綠色消費(fèi),推動(dòng)建設(shè)循環(huán)型經(jīng)濟(jì)社會(huì)。

利用獎(jiǎng)金等多種獎(jiǎng)勵(lì)手段。政府可以設(shè)立一些具體的獎(jiǎng)勵(lì)政策和制度,重視和支持那些具有基礎(chǔ)性和創(chuàng)新性、并對(duì)企業(yè)有實(shí)用價(jià)值的資源開(kāi)發(fā)利用的新工藝、新方法,通過(guò)減少資源消耗來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)污染的防治。如美國(guó)1995年設(shè)立的“總統(tǒng)綠色化學(xué)挑戰(zhàn)獎(jiǎng)”,英國(guó)2000年開(kāi)始頒發(fā)的JerwoodSalters環(huán)境獎(jiǎng)。日本政府在許多城市設(shè)立了資源回收獎(jiǎng)勵(lì)制度,目的是要鼓勵(lì)市民回收有用資源的積極性。為促使廢棄物回收再利用,日本大阪市對(duì)回收?qǐng)?bào)紙、硬板紙、舊布等廢棄物的社區(qū)、學(xué)校等集體發(fā)放獎(jiǎng)金;并在全市設(shè)置了80多處牛奶紙盒回收點(diǎn),以免費(fèi)購(gòu)買(mǎi)圖書(shū)方式鼓勵(lì)市民回收牛奶紙盒;對(duì)回收100只鉛罐或600個(gè)牛奶罐的市民予以100日元的獎(jiǎng)勵(lì)。泰國(guó)曼谷市建立“垃圾銀行”,鼓勵(lì)少年兒童收集垃圾、分類(lèi)裝袋,并交由“垃圾銀行”處理?！袄y行”每3個(gè)月計(jì)息一次,以鉛筆、書(shū)本、襪子等生活必需品作為利息,予以獎(jiǎng)勵(lì)。

(三)建立約束機(jī)制

政府優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)資源再生產(chǎn)品。通過(guò)干預(yù)各級(jí)政府的購(gòu)買(mǎi)行為,促進(jìn)資源再生產(chǎn)品在政府采購(gòu)中占據(jù)優(yōu)先地位。美國(guó)幾乎所有的州都有對(duì)使用再生材料的產(chǎn)品實(shí)行政府優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)的相關(guān)政策或法規(guī)。聯(lián)邦審計(jì)人員有權(quán)對(duì)各聯(lián)邦機(jī)構(gòu)的再生產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)進(jìn)行檢查,對(duì)未能按規(guī)定購(gòu)買(mǎi)的行為將處以罰金。在河北省的循環(huán)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中,我們也不妨效仿這一手段,并通過(guò)立法形式加以鞏固。

篇2

關(guān)鍵詞：金融抑制；金融深化；金融約束；金融體系

FINANCEEVOLUTIONTHEORETICSANDOURFINANCIALSYSTEM''''SREFORMATION

CHENLiu_qin

(TianjinEconomic&DevelopmentResearchInstitute,Tianjin300202,China)

Abstract:Thispaperanalyzesfinancecontrolanditslocalization,financedeepenanditsdisfigurementinherently,financerestrainanditstropismonthepolicy,putforwardthatourfinancialsystem''''sreformationshouldconfirmthefinancedeepenasanultimategoalofthereformation,takethefinancerestrainasanessentialmeasure,andharmonizetheconnectionbetweencurrencyfinanceandeconomicdevelopment.

Keywords:Financecontrol;Financedeepen;Financerestrain;Financialsystem;

一、金融抑制及其局限性

金融抑制，是指中央銀行或貨幣管理當(dāng)局對(duì)各種金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)流程和市場(chǎng)退出按照法律和貨幣政策實(shí)施嚴(yán)格管理，通過(guò)行政手段嚴(yán)格控制各金融機(jī)構(gòu)設(shè)置和其資金運(yùn)營(yíng)的方式、方向、結(jié)構(gòu)及空間布局。金融抑制可以促使銀行等金融企業(yè)謹(jǐn)慎運(yùn)作，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行的安全性、流動(dòng)性和清償力，能促進(jìn)銀行體系的穩(wěn)健發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制良好運(yùn)作，在銀行業(yè)的穩(wěn)定和效率之間尋求最佳平衡點(diǎn)；當(dāng)出現(xiàn)金融風(fēng)波，甚至金融危機(jī)時(shí)，可盡可能以最小的代價(jià)保持銀行業(yè)等金融企業(yè)的穩(wěn)定。

但隨著金融國(guó)際化，自由化和國(guó)際金融電子化技術(shù)迅速發(fā)展和金融創(chuàng)新，金融抑制難度不斷增大，抑制成本激增，在金融領(lǐng)域造成“非市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)”，其具體表現(xiàn)為：1、扭曲了金融資源的價(jià)格，造成虛假供求關(guān)系。金融抑制的最主要特征就是實(shí)際利率（存、貸款利率）被壓得過(guò)低，不能真實(shí)反映資金的稀缺程度和供求狀況。其表現(xiàn)為政府對(duì)公營(yíng)部門(mén)強(qiáng)制性低息信貸以及外匯市場(chǎng)的外匯管制等。對(duì)銀行體系規(guī)定過(guò)高的準(zhǔn)備金率和流動(dòng)性比率也是價(jià)格扭曲的一種形式2、導(dǎo)致金融市場(chǎng)發(fā)育不健全，損傷市場(chǎng)對(duì)金融資源的配置效率。金融抑制是以人為的力量替代市場(chǎng)力量，其直接成本是各項(xiàng)管理費(fèi)用，間接成本是阻斷市場(chǎng)力量的資源配置作用而產(chǎn)生的對(duì)銀行等金融企業(yè)效率的破壞，同時(shí)，金融業(yè)務(wù)易被少數(shù)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)所壟斷，缺乏競(jìng)爭(zhēng)，金融效率低下。3、導(dǎo)致市場(chǎng)分割。市場(chǎng)分割首先表現(xiàn)為金融抑制經(jīng)濟(jì)中金融體系的“二元”狀態(tài)：一方是遍布全國(guó)的國(guó)有銀行和擁有現(xiàn)代化管理與技術(shù)的外國(guó)銀行的分支網(wǎng)絡(luò)，組成了一個(gè)有限的，但卻是有組織的金融市場(chǎng)；另一方則是傳統(tǒng)的、落后的、小規(guī)模的非正式金融組織，如錢(qián)莊、地下金融市場(chǎng)等。其次表現(xiàn)為與“二元”體系相關(guān)或不相關(guān)的資金流向的“二元”狀態(tài)：有組織的金融機(jī)構(gòu)遵循政府制定的低貸利率，將資金貸給公營(yíng)部門(mén)及少數(shù)大企業(yè)，而大量小企業(yè)及住戶(hù)則被排斥在有組織的金融市場(chǎng)之外，只能以較高的利率從非正式金融機(jī)構(gòu)獲得所需的貸款。另外，金融抑制還導(dǎo)致政府不適當(dāng)?shù)馁Y金投向干預(yù)而累積大量的金融風(fēng)險(xiǎn)。

可見(jiàn)，金融抑制是“通過(guò)扭曲包括利率和匯率在內(nèi)的金融資產(chǎn)的價(jià)格，再加上其他手段，這種戰(zhàn)略會(huì)縮小或壓低相對(duì)于非金融部門(mén)的金融體系的實(shí)際規(guī)模或?qū)嶋H增長(zhǎng)率?！苯鹑谝种普咧鲝堃越鹑诠苤拼娼鹑谑袌?chǎng)機(jī)制，其結(jié)果自然難免導(dǎo)致金融體系整體功能的滯后甚至喪失。

二、金融深化及其內(nèi)在缺陷性

1973年美國(guó)斯坦福大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授羅納德·麥金農(nóng)出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貿(mào)易與資本》一書(shū)，其同事愛(ài)德華·肖也于同年出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》一書(shū)。兩人都以發(fā)展中國(guó)家的貨幣金融問(wèn)題作為研究對(duì)象，從一個(gè)全新的角度對(duì)金融與經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了開(kāi)創(chuàng)性研究，提出了金融深化理論。他們首次指出發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)落后的癥結(jié)在于金融抑制，深刻地分析了如何在發(fā)展中國(guó)家建立一個(gè)以金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融體制，即實(shí)現(xiàn)金融深化，開(kāi)創(chuàng)了金融深化理論的先河。金融深化理論主要針對(duì)當(dāng)時(shí)發(fā)展中國(guó)家實(shí)行的金融抑制政策，如對(duì)利率和信貸實(shí)行管制等提出批評(píng)，力主推行金融深化戰(zhàn)略，以金融自由化為目標(biāo)放松或解除不必要的管制，開(kāi)放金融市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體多元化以及貨幣價(jià)格(利率)市場(chǎng)化，使利率真實(shí)反映市場(chǎng)上資金的供求變化，由市場(chǎng)機(jī)制決定生產(chǎn)資金的供求變化和流向，刺激社會(huì)儲(chǔ)蓄總供給水平的提高，從而便利資本的籌集和流動(dòng)，有效地解決資本的合理配置問(wèn)題，提高投資效益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。由此可見(jiàn)，金融深化理論為發(fā)展中國(guó)家促進(jìn)資本形成，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了一個(gè)全新的視角和思路。它既彌補(bǔ)一般貨幣理論忽略發(fā)展中國(guó)家貨幣特征的缺陷，又克服了傳統(tǒng)發(fā)展理論忽略貨幣金融因素的不足，突出強(qiáng)調(diào)了金融體制和金融政策在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的核心地位，進(jìn)而為發(fā)展中國(guó)家制定貨幣金融政策，推行貨幣金融改革提供了理論依據(jù)。這一理論及政策建議得到世界銀行與國(guó)際貨幣基金組織的積極支持和推廣，同時(shí)也得到了許多發(fā)展中國(guó)家的贊賞，對(duì)20世紀(jì)70年代以來(lái)廣大發(fā)展中國(guó)家的金融體制改革產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。

透過(guò)傳統(tǒng)的金融深化理論，我們可以發(fā)現(xiàn)金融深化暗含這樣一個(gè)假設(shè)：金融市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)的，市場(chǎng)中的信息是完善和公開(kāi)的，并存在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)完全不受任何阻礙和干擾的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，且市場(chǎng)中的主體是理性的。但現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)使得金融深化理論假設(shè)存在著缺陷，主要表現(xiàn)為：1、現(xiàn)實(shí)的金融市場(chǎng)存在不完全性和昂貴的信息搜尋成本。特別是發(fā)展中國(guó)家普遍存在信息不完全問(wèn)題，發(fā)展中國(guó)家的金融市場(chǎng)面臨兩大約束，一是利率限制導(dǎo)致的利率約束，一是信息不完全導(dǎo)致的信息約束。金融深化理論只重視前者，而忽視后者。由于信息約束，放任金融市場(chǎng)自由化會(huì)造成多方面的市場(chǎng)失靈，導(dǎo)致金融體系動(dòng)蕩。2、金融市場(chǎng)發(fā)展滯后對(duì)金融自由化存在制約。金融市場(chǎng)的落后是政府過(guò)度管制的原因，而過(guò)度管制又導(dǎo)致金融市場(chǎng)的更加落后。忽視市場(chǎng)落后，取消政府管制，就會(huì)帶來(lái)市場(chǎng)混亂。金融深化理論主要研究和強(qiáng)調(diào)的是后者，忽視前者對(duì)放松政府管制，即金融深化過(guò)程的制約。超越或滯后金融市場(chǎng)發(fā)展的金融自由化都會(huì)給金融市場(chǎng)帶來(lái)混亂和不穩(wěn)定。3、金融深化使得國(guó)際流動(dòng)資本對(duì)開(kāi)放資本項(xiàng)目國(guó)家貨幣的投機(jī)更加容易，使小國(guó)經(jīng)濟(jì)或落后經(jīng)濟(jì)容易出現(xiàn)經(jīng)常性的波動(dòng)，它不僅沒(méi)有起到穩(wěn)定器的作用，相反任何促使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的努力都被非正常的波動(dòng)所侵蝕，這些國(guó)家為了經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，不得不采取適當(dāng)?shù)墓俾毚胧┗蚍峭耆慕鹑谏罨胧?、金融深化理論對(duì)于發(fā)展中國(guó)家很不適應(yīng)。金融深化理論表面上研究的是發(fā)展中國(guó)家的金融問(wèn)題，提出的政策主張應(yīng)該適用于發(fā)展中國(guó)家的金融改革，但他們的研究對(duì)象是以私有制基礎(chǔ)的完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，實(shí)際上適用于發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家。金融深化理論的政策主張和目標(biāo)對(duì)于小國(guó)或經(jīng)濟(jì)落后國(guó)家而言并非是美好的。東南亞金融危機(jī)的爆發(fā)就是明證。

三、金融約束及其政策取向

進(jìn)入90年代，信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的成就被廣泛應(yīng)用到各個(gè)領(lǐng)域，尤其是應(yīng)用到政府行為的分析中。但很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析了在信息不完全的前提下金融領(lǐng)域的“道德風(fēng)險(xiǎn)”、“逆向選擇”等問(wèn)題，托馬斯·赫爾曼、凱文·穆?tīng)柖嗫?、約瑟夫·斯蒂格利茨等人于1996年在麥金農(nóng)和肖的金融深化理論基礎(chǔ)上，提出了金融約束論，認(rèn)為政府對(duì)金融部門(mén)選擇性地干預(yù)有助于而不是阻礙了金融深化，提出經(jīng)濟(jì)落后、金融程度較低的發(fā)展中國(guó)家應(yīng)實(shí)行金融約束政策，在一定的前提下（宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，通貨膨脹率低并且可以預(yù)測(cè)的，正的實(shí)際利率），通過(guò)對(duì)存貸款利率加以控制、對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入及競(jìng)爭(zhēng)加以限制以及對(duì)資產(chǎn)替代加以限制等措施，來(lái)為金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)創(chuàng)造租金，并提高金融體系運(yùn)行的效率。本人認(rèn)為它對(duì)我國(guó)制定金融政策同樣具有參考價(jià)值。

金融約束是一種選擇性政策干預(yù)政策，政府金融政策制定的目的是在金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，刺激金融部門(mén)和生產(chǎn)部門(mén)的發(fā)展，并促進(jìn)金融深化。金融約束是與金融抑制截然不同的政策。金融約束的前提條件是穩(wěn)定的宏觀(guān)環(huán)境、較低的通貨膨脹率、正的實(shí)際利率。最關(guān)鍵的是金融抑制是政府從金融部門(mén)攫取租金，而“金融約束的本質(zhì)是政府通過(guò)一系列的金融政策在民間部門(mén)創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，而不是直接向民間部門(mén)提供補(bǔ)貼?！?/p>

租金創(chuàng)造并不一定要靠利率限制來(lái)達(dá)到，政府也可以采用金融準(zhǔn)入政策、定向信貸和政府直接干預(yù)等創(chuàng)造租金，只要政府使銀行和企業(yè)獲得了超過(guò)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)所能得到的收益而政府并不瓜分利益，這就可以說(shuō)政府為它們創(chuàng)造了租金。通過(guò)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)租金，使銀行和企業(yè)股本增加，從而產(chǎn)生激勵(lì)作用，增加社會(huì)利益。

金融約束的政策取向主要體現(xiàn)在以下幾方面：

1、政府應(yīng)控制存貸款利率。即將存款利率控制在一個(gè)較低的水平上（但要保證實(shí)際存款利率為正值），減低銀行成本，創(chuàng)造增加其“特許權(quán)價(jià)值”的租金機(jī)會(huì)，減少銀行的道德風(fēng)險(xiǎn)，激勵(lì)其長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)。只要存款利率控制適度，則金融約束是有好處的；如果控制力度過(guò)大，資源配置將受到扭曲，金融約束將會(huì)蛻變?yōu)榻鹑谝种?。只要干預(yù)程度較輕，金融約束就會(huì)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正相關(guān)。

2、嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制政策。嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策并不等于禁止一切的進(jìn)入，而是指新的進(jìn)入者不能侵占市場(chǎng)先入者的租金機(jī)會(huì)，如果沒(méi)有市場(chǎng)準(zhǔn)入的限制政策，銀行數(shù)目的增加將使資金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，租金下降，激烈的無(wú)序金融競(jìng)爭(zhēng)會(huì)造成社會(huì)資源浪費(fèi)，甚至還可以導(dǎo)致銀行倒閉，危及金融體系的穩(wěn)定。為保護(hù)這種租金不至于消散，一個(gè)重要的保護(hù)手段就是限制進(jìn)入者的進(jìn)入，以維持一個(gè)暫時(shí)的壟斷性存款市場(chǎng)，對(duì)現(xiàn)有存款市場(chǎng)的少數(shù)進(jìn)入者進(jìn)行專(zhuān)屬保護(hù)。嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策可提高金融體系的安全性，對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)具有重要的外部效應(yīng)。

3、限制資產(chǎn)替代性政策。即限制居民將正式金融部門(mén)中的存款化為其他資產(chǎn)，如證券、國(guó)外資產(chǎn)、非銀行部門(mén)存款和實(shí)物資產(chǎn)等。金融約束論認(rèn)為發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)尚不規(guī)范，非正式銀行部門(mén)的制度結(jié)構(gòu)薄弱，存款若從正式銀行競(jìng)爭(zhēng)流向非正式銀行部門(mén)會(huì)減低資金使用效率，也不利于正式銀行部門(mén)的發(fā)展。而資金若由居民部門(mén)移向國(guó)外，則會(huì)減少?lài)?guó)內(nèi)資金的供應(yīng)，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)資金的缺口，對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)尤為不利。

金融約束是發(fā)展中國(guó)家從金融壓抑狀態(tài)走向金融自由化過(guò)程中的一個(gè)過(guò)渡性政策，它針對(duì)發(fā)展中國(guó)家在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中存在的信息不暢、金融監(jiān)管不力的狀態(tài)，發(fā)揮政府在市場(chǎng)“失靈”下的作用，因此并不是與金融深化完全對(duì)立的政策，相反是金融深化理論的豐富與發(fā)展。

四、我國(guó)金融體系改革的思考

目前，金融體系的最具有代表性的特征是金融體系的混合性，即政府限制行為與市場(chǎng)行為并存，管制價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格并存。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化改革的進(jìn)程，政府管制逐漸放松，相對(duì)獨(dú)立的貨幣金融在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用日益顯著，成為影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要因素之一。因此，從上面對(duì)有關(guān)金融理論的初步分析，我們至少可以考慮：

1、確定金融深化是我國(guó)金融體系改革的終極目標(biāo)。

前面分析到，金融深化理論與實(shí)際金融有著明顯的差異，傳統(tǒng)的金融深化理論亦存在其內(nèi)在缺陷性，但這并不構(gòu)成金融深化的客觀(guān)需要，盡管自亞洲金融危機(jī)后，亞洲各國(guó)及歐美的一部分學(xué)者對(duì)金融深化產(chǎn)生了懷疑，認(rèn)為全球金融體系的不完善和各國(guó)金融發(fā)展的明顯差異使得金融深化在實(shí)施過(guò)程中必然會(huì)帶來(lái)全球性的金融混亂和不和諧。但我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到：（1）從自由化的進(jìn)程來(lái)看，在政府對(duì)貿(mào)易和金融的管制放松后，世界經(jīng)濟(jì)和各國(guó)的經(jīng)濟(jì)都發(fā)生了巨大的變化，總體上保持了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)加大，表明自由化的收益是大于其所付出的代價(jià)。（2）東南亞金融危機(jī)重要原因是危機(jī)各國(guó)不可持續(xù)的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策和不適當(dāng)?shù)慕鹑谏罨胧?dǎo)致的。實(shí)施金融深化的國(guó)家常常把放松金融管制等同于放松金融監(jiān)管或放開(kāi)不管，過(guò)分地追求金融深化是對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用，而忽視了經(jīng)濟(jì)可持續(xù)增長(zhǎng)所必須的協(xié)調(diào)的金融因素，忽視完全金融深化所必須具備的內(nèi)在制度剛性要求。比如，要進(jìn)行利率市場(chǎng)化改革就必須先有或者同步進(jìn)行金融體系市場(chǎng)化或完善化，這是金融深化論一個(gè)很重要的前提。

因而，我們應(yīng)客觀(guān)的對(duì)待金融深化理論與實(shí)踐，絕不能因一些發(fā)展中國(guó)家在推行金融深化進(jìn)程中發(fā)生了金融危機(jī)，就認(rèn)為金融深化與金融危機(jī)二者之間有某種必然的因果關(guān)系。實(shí)踐證明，有效、合理的金融深化實(shí)踐會(huì)提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的績(jī)效，還可以提高一個(gè)國(guó)家抵御金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。一些發(fā)展中國(guó)家之所以在金融深化的進(jìn)程中發(fā)生了金融危機(jī)，其根本原因在于選擇了過(guò)于激進(jìn)、超前的金融深化戰(zhàn)略。我國(guó)在實(shí)施金融體制改革時(shí)，不能把麥金農(nóng)和肖的“金融深化”理論，簡(jiǎn)單的理解為完全取消政府干預(yù)的金融自由化，應(yīng)在放松管制的同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)的落后對(duì)放松管制的制約作用，注重金融深化的漸進(jìn)性、層次性和持續(xù)性，“金融深化是伴隨著整體經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展的一個(gè)漸進(jìn)過(guò)程，金融深化的政策措施應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成熟程度和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的內(nèi)在邏輯做出合理的時(shí)序選擇和安排，分階段和有計(jì)劃地進(jìn)行。”在推進(jìn)金融深化的過(guò)程中，要結(jié)合本國(guó)金融改革的現(xiàn)實(shí)條件和制度風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，逐步建立與經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展相協(xié)調(diào)的金融體系。

2、金融約束成為我國(guó)金融體系改革的必要手段。

考慮到我國(guó)目前金融體系中累積了大量的金融風(fēng)險(xiǎn)，因此在改革進(jìn)程中，我們應(yīng)客觀(guān)的評(píng)價(jià)和估計(jì)金融深化和金融抑制所可能帶來(lái)的長(zhǎng)期性風(fēng)險(xiǎn)，本著市場(chǎng)配置資源的原則，結(jié)合我國(guó)金融體系的實(shí)際情況，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期采取必要的金融管制與金融深化相結(jié)合的改革方略是顯示可行的。

除了解決政府需不需干預(yù)經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)的問(wèn)題，我國(guó)還需要解決如何把握干預(yù)力度，避免信息不對(duì)稱(chēng)的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的問(wèn)題。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家克魯格曼1997年就曾指出，政府的不當(dāng)干預(yù)才是造成東南亞金融危機(jī)的本質(zhì)原因：在危機(jī)中資產(chǎn)價(jià)值的猛跌使很多金融中介機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，從而暴露出金融機(jī)構(gòu)在金融活動(dòng)中的破壞作用；而金融中介機(jī)構(gòu)的借貸活動(dòng)與資產(chǎn)價(jià)值之間存在著一種政治經(jīng)濟(jì)動(dòng)力關(guān)系，政府對(duì)金融中介機(jī)構(gòu)或明或暗提供的債務(wù)擔(dān)保，是造成金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的根本原因。金融約束論從信息和激勵(lì)的角度，抓住了解決經(jīng)濟(jì)金融問(wèn)題的兩個(gè)基本點(diǎn)，一方面政府應(yīng)創(chuàng)造條件使決策者掌握信息，或讓有信息能力的行為人成為決策者；另一方面政府可利用自身掌握和擁有的信息能力，為金融中介機(jī)構(gòu)創(chuàng)造持久有效經(jīng)營(yíng)的激勵(lì)機(jī)制。當(dāng)然政府的職責(zé)不是直接提供擔(dān)保和保護(hù)，而是促進(jìn)金融體系市場(chǎng)約束機(jī)制發(fā)揮作用，積極促進(jìn)信息的傳播，增加市場(chǎng)上可供信息的公開(kāi)化，并充分發(fā)揮掌握內(nèi)部信息的金融機(jī)構(gòu)和民間組織的優(yōu)勢(shì)，而非越俎代庖，過(guò)多干預(yù)，避免金融約束政策蛻變?yōu)榧兇獾慕鹑诟深A(yù)政策，嚴(yán)格的金融約束政策與金融抑制可能只相差須臾?！敖鹑诩s束應(yīng)該是一種動(dòng)態(tài)的政策制度，應(yīng)隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和向更具競(jìng)爭(zhēng)性的金融市場(chǎng)這一大方向的邁進(jìn)而進(jìn)行調(diào)整。它不是自由放任和政府干預(yù)之間靜態(tài)的政策權(quán)衡，與此相關(guān)的問(wèn)題是金融市場(chǎng)發(fā)展的合理順序?！?/p>

在金融約束政策框架下，政府的作用既不是“親善市場(chǎng)論”強(qiáng)調(diào)的政府只能促進(jìn)市場(chǎng)建設(shè)，不應(yīng)干預(yù)金融經(jīng)濟(jì)；也不是“國(guó)家推動(dòng)發(fā)展論”所要求的政府為了彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，必須始終強(qiáng)力干預(yù)金融經(jīng)濟(jì)；而應(yīng)是“市場(chǎng)增進(jìn)論”的觀(guān)點(diǎn)，即政府的職能是促進(jìn)民間部門(mén)的協(xié)調(diào)功能，發(fā)揮政府進(jìn)行選擇性控制的補(bǔ)充，避免產(chǎn)生不利于社會(huì)大眾的道德危害，使我國(guó)在向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)真正的金融深化。

另外，我國(guó)進(jìn)行金融體系改革的過(guò)程中，也必須要協(xié)調(diào)貨幣金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系。目前，我國(guó)“經(jīng)濟(jì)貨幣化”趨勢(shì)有所增強(qiáng)，貨幣金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持強(qiáng)度與日增強(qiáng)，廣義貨幣（M2）占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的比重上升到130%左右，都充分說(shuō)明貨幣金融在經(jīng)濟(jì)中的廣度和深度都有質(zhì)的變化。貨幣金融在經(jīng)濟(jì)中的地位和影響逐步加大。隨著我國(guó)開(kāi)放程度的深化，外部的沖擊已經(jīng)開(kāi)始影響本國(guó)貨幣金融政策的有效性，影響本國(guó)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部均衡和外部均衡，這說(shuō)明開(kāi)放經(jīng)濟(jì)中，貨幣金融政策一經(jīng)濟(jì)發(fā)展有相當(dāng)強(qiáng)的關(guān)聯(lián)。因此，在充分考慮世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，制定與我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)相協(xié)調(diào)的貨幣金融政策，避免金融業(yè)脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要而獨(dú)自繁衍。

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篇3

論文摘要：文章概括了商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的影響因素以及體系內(nèi)容，同時(shí)就商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理普遍存在的問(wèn)題，從它的度量模型、體系內(nèi)容方面、內(nèi)部管理文化等進(jìn)行分析，并根據(jù)體系建設(shè)的指導(dǎo)思想提出了相應(yīng)的解決措施。研究表明，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系還不完善，銀行自身應(yīng)該從多方面努力才能完善信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系以保證銀行生存和發(fā)展上的安全。

一、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的概述

1．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)一般定義為銀行的借款人或交易對(duì)象不能按事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的潛在可能性。它由兩部分組成，一部分是違約風(fēng)險(xiǎn)(defaultrisk)，指交易一方不愿或無(wú)力支付約定款項(xiàng)而致使交易另一方遭受損失的可能性；另一部分是信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)(creditspreadrisk)，指由于信用品質(zhì)的變化引起信用價(jià)差的變化而導(dǎo)致的損失。以銀行實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)資本配置為參考，信用風(fēng)險(xiǎn)占銀行總體風(fēng)險(xiǎn)暴露的60％，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)則僅各占20％。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)通常指信貸風(fēng)險(xiǎn)。由于商業(yè)銀行本身以經(jīng)營(yíng)信用為基礎(chǔ)，作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，其信貸風(fēng)險(xiǎn)與生俱來(lái)。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行需要管理的風(fēng)險(xiǎn)也逐步增多，其信用風(fēng)險(xiǎn)依然是最大風(fēng)險(xiǎn)，以我國(guó)為例，據(jù)了解在剝離大量不良資產(chǎn)的前提下，2005年末，全國(guó)商業(yè)銀行不良貸款13133．6億元，不良貸款率為8．6l％，其中國(guó)有銀行不良貸款高達(dá)10274億元，不良貸款率高達(dá)10．49％。并且，在開(kāi)放的市場(chǎng)中，新增的各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)都將最終表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn)。

2．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的產(chǎn)生與發(fā)展趨勢(shì)。

(1)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的產(chǎn)生?？v觀(guān)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理從產(chǎn)生到發(fā)展已經(jīng)完成了從傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理至現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重大轉(zhuǎn)折。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理可以追溯到20世紀(jì)50年代前期，主要經(jīng)歷了負(fù)債管理、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)負(fù)債的綜合管理三個(gè)階段?，F(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理源于2O世紀(jì)80年代初期，國(guó)際上多家銀行受信用風(fēng)險(xiǎn)的影響而紛紛倒閉，商業(yè)銀行由此開(kāi)始普遍重視對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理的研究，我國(guó)尤其在1997年的亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，更深刻意識(shí)到：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、體系已經(jīng)到了必須重新研究的階段，于是商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)在這樣的背景應(yīng)運(yùn)而生。

(2)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展趨勢(shì)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系在當(dāng)前又有了新的發(fā)展趨勢(shì)，如管理理念由保守型向進(jìn)取型轉(zhuǎn)變，由單純控制信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)殪`活運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)越來(lái)越傾向于積極地、富有進(jìn)取地管理信用風(fēng)險(xiǎn)，以在可接受的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露下，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率最大化；管理方式由人工管理發(fā)展到運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行管理，而且信息透明度越來(lái)越高，銀行業(yè)可充分共享包括銀行在內(nèi)的借貸信息和政府有關(guān)機(jī)構(gòu)的公開(kāi)記錄等；管理工具由內(nèi)部控制工具發(fā)展到外部交易工具；管理手段由靜態(tài)向動(dòng)態(tài)方向發(fā)展；管理內(nèi)容由單一資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理向資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展，并更加注重全面風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行更注重將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他多種風(fēng)險(xiǎn)納入到統(tǒng)一的體系中，進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理；由各自為政向市場(chǎng)化、法制化方向發(fā)展；建立了完善的信用管理機(jī)構(gòu)和有效的個(gè)人、企業(yè)信用評(píng)估體系。

3．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的影響因素。信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系是外部因素和內(nèi)部因素共同作用的結(jié)果。外部因素指由外界決定、商業(yè)銀行無(wú)法控制的因素，如國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況改變、社會(huì)政治因素變動(dòng)以及自然災(zāi)害等不可抗拒因素。內(nèi)部因素是指商業(yè)銀行對(duì)待信貸風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，它直接決定了信貸資產(chǎn)質(zhì)量高低和信貸風(fēng)險(xiǎn)大小，這種因素滲透到商業(yè)銀行的貸款政策、信用分析和貸款監(jiān)督等信貸管理的各個(gè)方面。

4．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程滲透在所有業(yè)務(wù)中和銀行管理的所有層次。目前，國(guó)際活躍銀行普遍采用金字塔式的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

該體系可以涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)；此外，風(fēng)險(xiǎn)管理體系還引入了風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、壓力測(cè)試、情景分析等概念和方法。隨著改革開(kāi)放的進(jìn)一步深入和中國(guó)加入WTO，外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始進(jìn)入國(guó)內(nèi)，國(guó)外先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和管理方法逐漸傳人我國(guó)，一些對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理比較重視、觀(guān)念比較先進(jìn)的國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)始認(rèn)識(shí)到對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃的重要性，開(kāi)始慢慢嘗試建立自己的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。例如，中國(guó)銀行率先在總行成立全球風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一管理部，對(duì)中國(guó)銀行的全球業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)中存在的問(wèn)題

信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生通常具有突發(fā)性、不可逆性和傳遞性特點(diǎn)，而銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在的較多問(wèn)題，使信用風(fēng)險(xiǎn)的控制能力是有限的。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理存在較大問(wèn)題，主要還是由于銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏系統(tǒng)性和實(shí)效性所致。

1．運(yùn)用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)度量模型計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)存在著主客觀(guān)因素的制約。主觀(guān)上。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)度量的主觀(guān)評(píng)價(jià)色彩濃厚，長(zhǎng)期以來(lái)采取的是由信貸主管人員在分析借款對(duì)象財(cái)務(wù)報(bào)表和近期往來(lái)結(jié)算記錄后進(jìn)行信貸決策的主觀(guān)評(píng)價(jià)色彩濃厚的傳統(tǒng)方法，是靜態(tài)和被動(dòng)的管理方式?？陀^(guān)上。缺乏有效的征信渠道和信息披露制度。以我國(guó)商業(yè)銀行為例，目前我國(guó)大部分的征信公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模小、收入低、效益差，業(yè)務(wù)開(kāi)展上也不盡如人意：個(gè)人征信剛剛起步，征信的數(shù)據(jù)量很小，限制了其使用范圍；企業(yè)之間信息不互通，透明度差，很多企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)無(wú)從搜集，已公開(kāi)的一些大企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)也存在著失真現(xiàn)象。

2．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系尚不成熟。商業(yè)銀行缺乏一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)估體系，尚未建立起有效的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、轉(zhuǎn)移和防范機(jī)制。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整體水平較低，缺乏對(duì)個(gè)體信用風(fēng)險(xiǎn)基本要素及其損失的度量問(wèn)題的定量研究，先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)模型的使用幾乎沒(méi)有開(kāi)展，難以準(zhǔn)確地識(shí)別和度量經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上比較活躍的定量技術(shù)方法是VAR度量，目前國(guó)內(nèi)對(duì)VAR方法的使用還主要限于交易或部門(mén)層次，在銀行層次的運(yùn)用還很少。商業(yè)銀行普遍沒(méi)有建立起以科學(xué)有效的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量機(jī)制為基礎(chǔ)的事前風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制——風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。由此導(dǎo)致了商業(yè)銀行的借款管理偏重于抵押貸款，而幾乎沒(méi)有建立具有高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和轉(zhuǎn)移功能的衍生產(chǎn)品以及證券化技術(shù)轉(zhuǎn)移和分散管理機(jī)制。以中圈工商銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系為例.

3．商、世銀行未建立起有關(guān)信用資產(chǎn)的歷史數(shù)據(jù)庫(kù)。隨著信息時(shí)代的到來(lái)．信息科學(xué)在銀行業(yè)的應(yīng)用取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展。但是由于商業(yè)銀行在信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)上缺乏前瞻性和不連續(xù)性，造成信息之間冗余，數(shù)據(jù)之間的一致性較差。目前商業(yè)銀行已經(jīng)或正在建立的信用管理信息系統(tǒng)主要是信息采集系統(tǒng)，以收集客戶(hù)信息，提供綜合查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等功能為主，大部分商業(yè)銀行缺少企業(yè)詳盡完整的信息數(shù)據(jù)庫(kù)，缺乏模型分析，銀行無(wú)法迅速傳遞、反饋和分析信息，以便及時(shí)解決商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4．尚未形成正確的信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化。由于長(zhǎng)期受漠視風(fēng)險(xiǎn)的思維定式以及行為慣性的影響，目前商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)比較薄弱，多數(shù)工作人員對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管坪的認(rèn)識(shí)不夠充分，信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念陳舊，已不能適應(yīng)新時(shí)期業(yè)務(wù)的高速發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境復(fù)雜的需要。從我國(guó)商業(yè)銀行來(lái)看，信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化的缺失最突出的表現(xiàn)為：對(duì)銀行業(yè)發(fā)展與信用風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系認(rèn)識(shí)不夠充分和對(duì)銀行發(fā)展的眼前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)的協(xié)調(diào)認(rèn)識(shí)不夠充分。

5．金融市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)不健全，信用風(fēng)險(xiǎn)管理人才嚴(yán)重匱乏?，F(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理是一門(mén)技術(shù)性非常強(qiáng)、非常復(fù)雜的新興的管理科學(xué)，要求銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的人員必須具備很高的素質(zhì)，經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練，否則很難理解業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，更難以采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施。因此，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理人才與風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)代化的要求相比顯得十分匱乏。商業(yè)銀行還缺乏一批復(fù)合型加專(zhuān)家型的金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才和先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)人才。

三、進(jìn)一步完善商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

1．建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。要盡可能地提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就需要建立一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，并在日常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中得到良好的執(zhí)行。商業(yè)銀行應(yīng)該把下一步信息化建設(shè)焦點(diǎn)放在信用風(fēng)險(xiǎn)管理之上。首先要加快風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化建設(shè)。其次，在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，做好商業(yè)銀行的內(nèi)部評(píng)級(jí)。商業(yè)銀行應(yīng)以改造和完善資產(chǎn)評(píng)級(jí)制度，特別是改造和完善貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)制度為切人點(diǎn)，逐步建立起以市場(chǎng)為導(dǎo)向和客戶(hù)為中心的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理體系。最后，針對(duì)目前國(guó)內(nèi)信用環(huán)境較差的實(shí)際，研究、開(kāi)發(fā)一套具有反欺詐功能的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。通過(guò)量化和建模的方法，甄刖虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，從源頭扼制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。運(yùn)用適當(dāng)模型計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)，并建立健全數(shù)據(jù)庫(kù)，致力于開(kāi)發(fā)新的度量模型。注意信貸資料的收集。完善信貸檔案管理，做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)、資料完整。組織科技人員統(tǒng)一開(kāi)發(fā)適合本行的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。商業(yè)銀行還應(yīng)與有關(guān)政府部門(mén)和科研機(jī)構(gòu)一起，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型進(jìn)行改進(jìn)?；蛄矿w裁衣式地開(kāi)發(fā)新的信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型，使之更好適應(yīng)我國(guó)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

2．逐步建立健全內(nèi)部評(píng)級(jí)體系。內(nèi)部評(píng)級(jí)法在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用應(yīng)按照實(shí)施階段和條件，分為在制定貸款審批權(quán)限結(jié)構(gòu)、貸后管理、貸款組合報(bào)告與分析等三個(gè)方面的應(yīng)用和在設(shè)定信用風(fēng)險(xiǎn)限額、確定貸款損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、資本分配與績(jī)效評(píng)估的應(yīng)用這樣兩個(gè)層次。前一個(gè)層次在近期可以實(shí)現(xiàn)，后一個(gè)層次在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)才能夠?qū)崿F(xiàn)。

3．建立獨(dú)立體系，完善管理流程。在完善的公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，建立相互獨(dú)立的、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。應(yīng)先明確董事會(huì)是銀行管理的最高權(quán)力和決策機(jī)構(gòu)，下設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)負(fù)責(zé)起草風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的管理。監(jiān)事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)委員會(huì)，對(duì)董事會(huì)成員進(jìn)行監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略必須強(qiáng)調(diào)的是只能自上而下，不能自下而上。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)得到充分的認(rèn)識(shí)，其制定、審批、分解執(zhí)行和監(jiān)督流程必須得到相應(yīng)的組織制度保障。完善全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，則要逐步做到按產(chǎn)品、地區(qū)、業(yè)務(wù)、主線(xiàn)來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；全面收集銀行的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)。特別是要嚴(yán)格實(shí)行貸款授權(quán)審批機(jī)制。由總行依據(jù)分行的資產(chǎn)負(fù)債情況，授權(quán)分行信貸委員會(huì)一個(gè)最高審批限額，分行依據(jù)最高限額向分行信貸委員會(huì)成員轉(zhuǎn)授權(quán)，核定每個(gè)委員的集體審批權(quán)限，當(dāng)發(fā)生貸款時(shí)，先由信貸人員對(duì)企業(yè)資信全面評(píng)估，再交由信貸委員會(huì)委員批準(zhǔn)生效，若貸款超過(guò)一定數(shù)額，則需報(bào)上級(jí)行信貸委員會(huì)核準(zhǔn)，從而形成分層次的貸款授權(quán)審批制度。對(duì)那些不使用的流程應(yīng)及時(shí)廢除。

4．樹(shù)立重視風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)管理的企業(yè)文化。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，培育良好的社會(huì)信用意識(shí)和法律意識(shí)，既是金融健康發(fā)展的必要條件，也是創(chuàng)建金融安全的～項(xiàng)基礎(chǔ)工作，因此商業(yè)銀行要會(huì)同有關(guān)方面，在全社會(huì)廣泛開(kāi)展教育和風(fēng)險(xiǎn)教育，引導(dǎo)教育所有金融市場(chǎng)參與者充分認(rèn)識(shí)到信用風(fēng)險(xiǎn)的危害性。在銀行內(nèi)部建立風(fēng)險(xiǎn)管理文化，倡導(dǎo)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立囊括各個(gè)部門(mén)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各種產(chǎn)品的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念，推行涵蓋事前預(yù)測(cè)、事中管理、事后處置的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理行為，引導(dǎo)和推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化是一種融現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想、管理理念、風(fēng)險(xiǎn)控制行為、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)環(huán)境等要素于一體的企業(yè)文化。商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹(shù)立全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念，要將個(gè)人行為與企業(yè)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)拓展有機(jī)結(jié)合起來(lái)。通過(guò)建立這一風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使員工以誠(chéng)實(shí)守信、審慎務(wù)實(shí)的態(tài)度來(lái)對(duì)待每一次信貸調(diào)查，以對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)、對(duì)全行負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，正確審批每一筆業(yè)務(wù)，建立一支品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、技術(shù)精湛的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。

5．成立專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)、培養(yǎng)高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才。商業(yè)銀行的正常運(yùn)營(yíng)與其機(jī)構(gòu)的合理設(shè)置是分不開(kāi)的，商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置大都要遵循合理分工相互協(xié)調(diào)的原則，統(tǒng)一指揮、權(quán)責(zé)一致、提高效率的原則，加快內(nèi)部稽核機(jī)構(gòu)建設(shè)，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)直接獨(dú)立于最高管理者。同時(shí)有相當(dāng)權(quán)威的某個(gè)人或某個(gè)小規(guī)模的委員會(huì)負(fù)責(zé)，以確保最高管理者關(guān)注實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代商業(yè)銀行的核心技術(shù)，要提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平，必須培養(yǎng)高素質(zhì)的人才隊(duì)伍。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理需要精通金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)的復(fù)合型人才。而我國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)、能力結(jié)構(gòu)都還很難適應(yīng)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的需要，因此必須培養(yǎng)高素質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)管理人才。

篇4

關(guān)鍵詞：專(zhuān)利權(quán)濫用立法控制

引言：隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立和專(zhuān)利制度的不斷完善以及WTO的加入，不僅要加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)利權(quán)的保護(hù)力度，有效地制止他人侵犯專(zhuān)利權(quán)的行為，同時(shí)也要規(guī)范專(zhuān)利權(quán)人行使專(zhuān)利權(quán)的行為，控制權(quán)利濫用，以期達(dá)到既能保護(hù)專(zhuān)利權(quán)人之私人利益，又不損害社會(huì)之公共利益，確保專(zhuān)利制度的健康運(yùn)作，充分發(fā)揮專(zhuān)利制度的應(yīng)有作用。但在我國(guó)，恰恰缺乏對(duì)專(zhuān)利權(quán)人專(zhuān)利權(quán)行使行為的有效控制，不可避免地導(dǎo)致了大量專(zhuān)利權(quán)濫用行為的發(fā)生。因此對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用及其控制進(jìn)行深入研究，就顯得尤為必要。

一、專(zhuān)利權(quán)濫用的種類(lèi)

（一）惡意控制專(zhuān)利

比如，權(quán)利人對(duì)某一項(xiàng)新技術(shù)自行實(shí)施，需要更新設(shè)備、需要再進(jìn)行投資，而原有技術(shù)仍然可以實(shí)現(xiàn)很高的市場(chǎng)占有率。在這種情況下，權(quán)利人通過(guò)申請(qǐng)或購(gòu)買(mǎi)專(zhuān)利，可以達(dá)到自己不實(shí)施而又阻止別人實(shí)施的目的，從而控制市場(chǎng)。再有個(gè)別人利用法律漏洞把業(yè)內(nèi)公知技術(shù)申請(qǐng)為專(zhuān)利，再以專(zhuān)利技術(shù)同行單位，有悖知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的目的，也是一種專(zhuān)利權(quán)濫用的形式。

（二）濫用市場(chǎng)支配地位

所謂濫用市場(chǎng)支配地位，是指支配企業(yè)利用其市場(chǎng)支配地位實(shí)施的反競(jìng)爭(zhēng)行為。經(jīng)合組織（OECD）對(duì)“濫用支配地位”的解釋是：“支配企業(yè)為維持或者增強(qiáng)其市場(chǎng)地位而實(shí)施的反競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)行為”。濫用支配地位一詞業(yè)已明確地寫(xiě)進(jìn)多個(gè)國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)法，如加拿大、歐盟、德國(guó)。在美國(guó)，相對(duì)應(yīng)的規(guī)定是有關(guān)市場(chǎng)的獨(dú)立和企圖獨(dú)立或者獨(dú)占化的規(guī)定。在不同國(guó)家已被指控的商業(yè)行為中大體有下列行為：確定不合理的或者過(guò)度的價(jià)格，價(jià)格歧視，掠奪性定價(jià)，拒絕交易或銷(xiāo)售，搭售或捆綁產(chǎn)品。市場(chǎng)支配地位的行為具有以下特征：（l）有關(guān)企業(yè)實(shí)施，濫用行為與其市場(chǎng)支配地位之間存在著內(nèi)在的聯(lián)系：（2）企業(yè)從事濫用市場(chǎng)支配地位的行為，不合理地妨礙了其它企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)可能性，損害了交易相對(duì)人的合同自由以及公平交易權(quán)；（3）如果市場(chǎng)上存在有效的競(jìng)爭(zhēng)，其他企業(yè)以及市場(chǎng)相對(duì)人就不會(huì)遭到這種損害。但是在涉及專(zhuān)利權(quán)的場(chǎng)合，對(duì)濫用的認(rèn)定就更為復(fù)雜。

（三）濫用專(zhuān)利可權(quán)

專(zhuān)利法規(guī)定專(zhuān)利權(quán)人有許可他人實(shí)施其專(zhuān)利的權(quán)利。這是一項(xiàng)權(quán)利而不是義務(wù)，專(zhuān)利權(quán)人可以拒絕許可，利用自己對(duì)專(zhuān)利的獨(dú)占權(quán)，拒絕授予其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手合理的使用許可，從而排除了其他人的競(jìng)爭(zhēng)，鞏固和加強(qiáng)自己的壟斷地位。這是許可權(quán)濫用的一個(gè)方面。另一種專(zhuān)利許可權(quán)濫用，表現(xiàn)為專(zhuān)利權(quán)人利用自己擁有比被許可人的優(yōu)勢(shì)地位而在許可合同做出不合理的規(guī)定，而對(duì)于有些極欲取得該項(xiàng)專(zhuān)利技術(shù)的被許可人，不得不接受某些不合理的規(guī)定。許可方通過(guò)這種方式來(lái)保持對(duì)被許可方的控制，不論被許可方對(duì)技術(shù)是否適用，被許可方無(wú)權(quán)從其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)處引進(jìn)新的技術(shù)。同時(shí)這種方式也限制了其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利行為。

（四）限制行為

限制競(jìng)爭(zhēng)協(xié)議是指兩個(gè)或者兩個(gè)以上的行為人以協(xié)議、決議或者其它聯(lián)合方式實(shí)施的限制競(jìng)爭(zhēng)行為。把這一概念引用到專(zhuān)利實(shí)施行為中就會(huì)涉及到專(zhuān)利許可協(xié)議，該協(xié)議的當(dāng)事人即許可人和被許可人，一般是處于縱向的關(guān)系。專(zhuān)利權(quán)人與被許可人針對(duì)專(zhuān)利產(chǎn)品或利用專(zhuān)利方法生產(chǎn)出的產(chǎn)品簽訂協(xié)議來(lái)限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，這也是專(zhuān)利權(quán)濫用的主要形式之一。這種類(lèi)型的條款協(xié)議包括：

（1）價(jià)格約束。包括固定或者變更商品價(jià)格；固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格；限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格。

（2）禁止競(jìng)爭(zhēng)。在市場(chǎng)的研究和開(kāi)發(fā)、生產(chǎn)、使用以及銷(xiāo)售中禁止競(jìng)爭(zhēng)的協(xié)議。這個(gè)條款的目的是權(quán)利人不得通過(guò)技術(shù)轉(zhuǎn)讓將其壟斷權(quán)不合理地?cái)U(kuò)大到其他領(lǐng)域，從而不合理地限制競(jìng)爭(zhēng)。

（3）限制用戶(hù)。即在協(xié)議當(dāng)事人與其他被許可人處于競(jìng)爭(zhēng)性生產(chǎn)的情況下，限制某個(gè)被許可人在與他人共同活動(dòng)的技術(shù)領(lǐng)域或產(chǎn)品市場(chǎng)上的銷(xiāo)售對(duì)象，特別是以分割用戶(hù)為目的，禁止向某些類(lèi)型用戶(hù)供貨，或者禁止使用某些銷(xiāo)售方式，或者禁止使用某種包裝。這個(gè)禁止性規(guī)定的目的是制止權(quán)利人在技術(shù)轉(zhuǎn)讓中濫用優(yōu)勢(shì)地位，限制該協(xié)議產(chǎn)品的生產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)。

（4）數(shù)量限制。限制被許可人的生產(chǎn)數(shù)量、銷(xiāo)售數(shù)量或者被轉(zhuǎn)讓技術(shù)的使用次數(shù)。

（5）被許可人有義務(wù)將其改進(jìn)或應(yīng)用被轉(zhuǎn)讓技術(shù)而取得的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給許可人。這個(gè)條款的目的是制止許可人在技術(shù)轉(zhuǎn)讓中濫用其優(yōu)勢(shì)地位，不公平地將被許可人取得的權(quán)利占為己有，有利于平衡許可當(dāng)事人的利益。此外，也可以制止許可人擴(kuò)大其在專(zhuān)利權(quán)方面的壟斷，維護(hù)特許產(chǎn)品方面的競(jìng)爭(zhēng)條件。

二、我國(guó)有關(guān)專(zhuān)利濫用立法控制的現(xiàn)狀

目前為止，雖然我國(guó)已經(jīng)通過(guò)了《反壟斷法》，但還是沒(méi)有形成專(zhuān)門(mén)的適用于專(zhuān)利領(lǐng)域的權(quán)利濫用行為的法律，但這并不是說(shuō)我國(guó)在相關(guān)領(lǐng)域沒(méi)有任何法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行調(diào)整，相反，有很多法律法規(guī)涉及了該問(wèn)題。只是有關(guān)規(guī)定往往散見(jiàn)于一些其它的法律、法規(guī)中：

（一）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

該法中的有關(guān)條款雖然并不是針對(duì)濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為的，但是同樣也可以適用于該行為。比如1993年頒布的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十二條規(guī)定經(jīng)營(yíng)者售商品不得違背購(gòu)買(mǎi)者的意愿搭售商品或者附加其它不合理的條件。該法第十五條規(guī)定投標(biāo)者不得串通投標(biāo)、抬高標(biāo)價(jià)或者壓低標(biāo)價(jià)、投標(biāo)者和投標(biāo)者不得互相勾結(jié)，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公平競(jìng)爭(zhēng)。這兩條雖然不是專(zhuān)門(mén)針對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用行為的，但是同樣是適用于專(zhuān)利權(quán)濫用行為的。

目前，在新的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的修改稿中，新增了不少有關(guān)專(zhuān)利權(quán)濫用的內(nèi)容。比如第十四條：“第十四條經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)交易中，不得實(shí)施下列妨礙公平競(jìng)爭(zhēng)的行為：（1）無(wú)正當(dāng)理由，拒絕交易；（2）無(wú)正當(dāng)理由，對(duì)交易對(duì)象實(shí)行差別待遇；（3）強(qiáng)迫他人與自己交易；（4）強(qiáng)迫他人之間進(jìn)行交易；（5）強(qiáng)迫競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手回避或者放棄與自己競(jìng)爭(zhēng)；（6）不正當(dāng)?shù)匾T競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的客戶(hù)與自己交易；（7）采取不正當(dāng)方法妨礙或者限制競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”。

另外，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》修改稿第十八條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者之間不得以協(xié)議、決定或者其他協(xié)調(diào)一致的方式，溝通決定商品的價(jià)格生產(chǎn)或者銷(xiāo)售數(shù)量、劃分市場(chǎng)、聯(lián)合抵制交易，損害其他經(jīng)營(yíng)者或者消費(fèi)者的合法權(quán)益，破壞公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，損害國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展或社會(huì)公共利益”。

上述兩條新增的內(nèi)容雖然并沒(méi)有明確的針對(duì)專(zhuān)利權(quán)濫用的行為，但是我們可以理解為它們是適用于一切不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的。而專(zhuān)利權(quán)濫用行為的一個(gè)后果就是可能會(huì)造成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的后果，當(dāng)專(zhuān)利權(quán)人濫用其所擁有的專(zhuān)利權(quán)造成了不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的后果時(shí)，就當(dāng)然的適用《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》。但是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法只規(guī)定不得搭售，至于對(duì)己發(fā)生的搭售該怎樣救濟(jì)，只是籠統(tǒng)的規(guī)定“被侵害的經(jīng)營(yíng)者”可以“向人民法院提訟”。

（二）《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企法實(shí)施條例》

《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》第四十三條規(guī)定：合營(yíng)企業(yè)訂立的技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，應(yīng)當(dāng)報(bào)審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議必須符合下列規(guī)定：（1）技術(shù)使用費(fèi)應(yīng)當(dāng)公平合理；（2）除雙方另有協(xié)議外，技術(shù)輸出方不得限制技術(shù)輸入方出口其產(chǎn)品的地區(qū)、數(shù)量和價(jià)格；（3）技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的期限一般不超過(guò)10年；（4）技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議期滿(mǎn)后，技術(shù)輸入方有權(quán)繼續(xù)使用該項(xiàng)技術(shù)；（5）訂立技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議雙方，相互交換改進(jìn)技術(shù)的條件應(yīng)當(dāng)對(duì)等；（6）技術(shù)輸入方有權(quán)按自己認(rèn)為合適的來(lái)源購(gòu)買(mǎi)需要的機(jī)器設(shè)備、零部件和原材料；（7）不得含有為中國(guó)的法律、法規(guī)所禁止的不合理的限制性條款。

（三）《中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法》

《對(duì)外貿(mào)易法》第二十七條第二項(xiàng)和第三項(xiàng)項(xiàng)規(guī)定外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者在對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)，不得侵害中華人民共和國(guó)法律保護(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段排擠對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)。該條可以看作是適用于利用專(zhuān)利權(quán)的濫用行為。2004年修改的《對(duì)外貿(mào)易法》中第三十條就明確規(guī)定知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人有阻止被許可人對(duì)許可合同中的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的有效性提出質(zhì)疑、進(jìn)行強(qiáng)制性一攬子許可、在許可合同中規(guī)定排他性返授條件等行為之一，并危害對(duì)外貿(mào)易公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的，國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易主管部門(mén)可以采取必要的措施消除危害。但外貿(mào)法規(guī)定國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易主管部門(mén)可以采取“必要的措施”，這必要措施是什么不清楚，這些措施與反壟斷措施的關(guān)系如何也不明確；技術(shù)進(jìn)出口管理?xiàng)l例列舉了技術(shù)進(jìn)口合同中，不得含有的限制性條款，含有這些條款的合同自然不能得到國(guó)務(wù)院外貿(mào)主管部門(mén)的批準(zhǔn)，但是被許可人因此遭受的損失有應(yīng)該如何救濟(jì)呢?

（四）《中華人民共和國(guó)合同法》

《合同法》第三百二十九條規(guī)定“非法壟斷技術(shù)、妨礙技術(shù)進(jìn)步或者侵害他人技術(shù)成果的技術(shù)合同無(wú)效”。三百四十三條規(guī)定：“技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專(zhuān)利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展”。這兩條都可以看作是《合同法》雖專(zhuān)利權(quán)濫用的規(guī)定，另外，第三百五十五條有關(guān)技術(shù)合同的條款也可以看作適用于專(zhuān)利轉(zhuǎn)讓合同、專(zhuān)利許可合同等與知識(shí)產(chǎn)權(quán)有關(guān)的合同行為。

（五）《中華人民共和國(guó)專(zhuān)利法》

《專(zhuān)利法》第四十八條規(guī)定，“具備實(shí)施條件的企業(yè)以合理的條件請(qǐng)求發(fā)明或使用新型專(zhuān)利權(quán)人許可實(shí)施其專(zhuān)利，而未能在合理的時(shí)間內(nèi)獲得這種許可時(shí)，國(guó)務(wù)院專(zhuān)利行政部門(mén)根據(jù)該單位的申請(qǐng)，可以給予實(shí)施發(fā)明專(zhuān)利或者實(shí)用新型專(zhuān)利的強(qiáng)制許可”。該法第五十條規(guī)定，“一項(xiàng)取得專(zhuān)利權(quán)的發(fā)明或?qū)嵱眯滦捅纫郧耙呀?jīng)取得專(zhuān)利的發(fā)明或?qū)嵱眯滦途哂酗@著經(jīng)濟(jì)意義的重大技術(shù)進(jìn)步，其實(shí)施又依賴(lài)于前一發(fā)明或?qū)嵱眯滦偷?，?guó)務(wù)院專(zhuān)利部門(mén)根據(jù)后一專(zhuān)利權(quán)人的申請(qǐng)，可以給予實(shí)施前一項(xiàng)發(fā)明或?qū)嵱眯滦偷膹?qiáng)制許可”。

上述法律條文涉及的內(nèi)容主要是關(guān)于專(zhuān)利的強(qiáng)制許可制度，包括強(qiáng)制許可制度適用的條件和情況。專(zhuān)利法中之所以設(shè)置強(qiáng)制許可制度，主要是為了防止專(zhuān)利權(quán)人利用手中的專(zhuān)利權(quán)以保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)為名，采取反競(jìng)爭(zhēng)的手段獨(dú)占市場(chǎng)，形成壟斷，這就超出了專(zhuān)利權(quán)制度的保護(hù)范圍。

（六）《中華人民共和國(guó)反壟斷法》

《反壟斷法》第六條：“具有市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，不得濫用市場(chǎng)支配地位，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)”。該法第五十五條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者依照有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律、行政法規(guī)規(guī)定行使知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為，不適用本法；但是，經(jīng)營(yíng)者濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，適用本法”。雖然反壟斷法并沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的對(duì)專(zhuān)利權(quán)的泛用作出專(zhuān)門(mén)的規(guī)定，但從第六條可以認(rèn)為一般具有專(zhuān)利權(quán)的都是市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，經(jīng)營(yíng)者濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，適用反壟斷法，使得專(zhuān)利權(quán)泛用有了一定的法律依據(jù)。

三、完善我國(guó)對(duì)抗專(zhuān)利權(quán)濫用的法律體系建議

專(zhuān)利權(quán)本來(lái)的目的是使產(chǎn)品供應(yīng)者之間的競(jìng)爭(zhēng)更有秩序，但如強(qiáng)調(diào)過(guò)分則會(huì)剝奪消費(fèi)者選擇商品的自由.生產(chǎn)者、消費(fèi)者的體系構(gòu)筑不起來(lái)，則產(chǎn)業(yè)無(wú)從發(fā)展。專(zhuān)利權(quán)濫用是技術(shù)進(jìn)步和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的一大障礙，該行為不僅侵犯了國(guó)家和公眾的利益，而且不可避免地給競(jìng)爭(zhēng)者的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和交易活動(dòng)造成損害，無(wú)論發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家都對(duì)其所產(chǎn)生的惡果予以高度警惕，并通過(guò)嚴(yán)格的立法予以抵制。我國(guó)一貫要求加強(qiáng)專(zhuān)利權(quán)的保護(hù)，而忽視了專(zhuān)利權(quán)濫用的控制，又或者說(shuō)重視不夠。在專(zhuān)利權(quán)的保護(hù)達(dá)到一定程度時(shí)，必須對(duì)其權(quán)利的行使加以控制，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供一個(gè)良好的環(huán)境。必須建立一套較為完善的制度來(lái)對(duì)抗專(zhuān)利權(quán)的濫用，在法律方面，本文主要從以下幾個(gè)方面入手：

（一）完善專(zhuān)利法

修改《專(zhuān)利法》時(shí)具體規(guī)定專(zhuān)利權(quán)濫用行為的規(guī)定，將常見(jiàn)的專(zhuān)利權(quán)濫用行為進(jìn)行規(guī)范，比如專(zhuān)利權(quán)許可協(xié)議中的搭售條款、回授條款等等。在布局具體的體系時(shí)，可以按照專(zhuān)利權(quán)濫用行為的具體形式進(jìn)行分類(lèi)，具體來(lái)說(shuō)也就是本身違法行為、本身并不違法行為但存在濫用專(zhuān)利權(quán)可能的行為和一般不會(huì)構(gòu)成專(zhuān)利權(quán)濫用的行為。

一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)事人的行為一旦違反了法律規(guī)定，就要承擔(dān)一定的不利后果，專(zhuān)利權(quán)的濫用黨人也不例外。專(zhuān)利權(quán)人的承受的后果可能會(huì)因?yàn)槠渚唧w的行為而不同，比如象專(zhuān)利權(quán)許可合同中的搭售條款、回售條款就可能會(huì)因?yàn)闉E用權(quán)力而歸于無(wú)效，企業(yè)結(jié)合行為可能也會(huì)被強(qiáng)制解散，比如微軟案件。但基本上，專(zhuān)利權(quán)人的權(quán)力濫用行為并不會(huì)導(dǎo)致其合法權(quán)利的滅失，也就是說(shuō)專(zhuān)利權(quán)人即使存在非法形式其權(quán)利的行為，損害了他人的合法利益和社會(huì)公共利益，但是法律并不能剝奪其經(jīng)合法授予的權(quán)利。

篇5

    論文關(guān)鍵詞 合同法 誠(chéng)信理論 倫理道德

    合同法是根據(jù)現(xiàn)實(shí)社會(huì)為了維護(hù)人們?nèi)粘＝?jīng)濟(jì)關(guān)系所產(chǎn)生法律,屬于為實(shí)現(xiàn)特定社會(huì)目標(biāo)而采取的一種行之有效的法律層面的制度設(shè)計(jì),合同法在維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)交往秩序方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用,同時(shí)其法條設(shè)計(jì)也呈現(xiàn)出許多社會(huì)倫理方面的問(wèn)題,能夠有效折射出社會(huì)主流倫理的價(jià)值取向,這也是合同法長(zhǎng)久不衰的法寶,進(jìn)而充分發(fā)揮合同法的客觀(guān)作用。

    一、合同法社會(huì)目標(biāo)問(wèn)題的倫理分析

    社會(huì)目標(biāo)問(wèn)題屬于合同法倫理有關(guān)問(wèn)題分析的最重要的方面,關(guān)于合同法社會(huì)目標(biāo)的倫理分析通常是將自由主義和功利主義兩者有機(jī)結(jié)合起來(lái)探討問(wèn)題。從這兩者關(guān)于倫理問(wèn)題的分析,可以更進(jìn)一步認(rèn)清私人與私人之間、個(gè)人與社會(huì)之間的法律責(zé)任和關(guān)系。將合同法與社會(huì)學(xué)問(wèn)題比較研究,在確保不侵害其他社會(huì)人的利益的前提下,確保合同法有關(guān)規(guī)定快速堅(jiān)決執(zhí)行,充分發(fā)揮其信守諾言的道德準(zhǔn)則和法律效用。合同法并不僅僅是關(guān)于人與人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系,而是確保實(shí)現(xiàn)保障個(gè)人在與他人交往過(guò)程中的意思自治,在此種基礎(chǔ)之上促使社會(huì)人更加自由自愿的追求個(gè)人認(rèn)為正確的社會(huì)目標(biāo)和人生方向。與此同時(shí),我們也要充分認(rèn)識(shí)到合同法作為經(jīng)濟(jì)法類(lèi)別的效益最大化的目標(biāo),合同法主要的踐行目的仍然是以較小的自愿價(jià)值,換取更大的價(jià)值,實(shí)現(xiàn)社會(huì)各種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的有序高效進(jìn)行。

    二、合同法權(quán)利義務(wù)問(wèn)題的倫理分析

    從合同法的法理學(xué)的角度來(lái)說(shuō),合同的權(quán)利和義務(wù)重點(diǎn)體現(xiàn)出當(dāng)事人雙方的法律意志,共同體現(xiàn)合同的本質(zhì)特征即雙方法律意思表示必須符合規(guī)定和法律法規(guī),不論是合同的訂立、合同的生效、合同的履行等各個(gè)環(huán)節(jié),都必須嚴(yán)格按照雙方自愿的共同意愿來(lái)進(jìn)行,必須隨時(shí)接受法律的價(jià)值考量,對(duì)于合同條款進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新,及時(shí)將公正的合同條款補(bǔ)充進(jìn)來(lái)。這種合同履行模式可以有助于保護(hù)十分重要的社會(huì)價(jià)值。合同法會(huì)根據(jù)合同訂立雙方當(dāng)事人的言語(yǔ)和行為的合理意思表示,進(jìn)而確認(rèn)交易雙方當(dāng)事人的合意的合理性。這種說(shuō)法可能在某些經(jīng)典案例中體現(xiàn)的尤為明顯,但是當(dāng)前社會(huì)隨著法制化進(jìn)程的逐漸加快,為實(shí)現(xiàn)合同訂立雙方之間的權(quán)利和利益,必須進(jìn)行構(gòu)建更為科學(xué)合理的組織體系,并且時(shí)刻將誠(chéng)實(shí)守信作為該組織體系有效、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。更加重視合同法履行行為的恰當(dāng)性,因?yàn)榍‘?dāng)性在合同法履行過(guò)程中發(fā)揮著至關(guān)重要的重要,必須及時(shí)根據(jù)合同訂立雙方當(dāng)事人的具體行動(dòng)來(lái)判斷影響他人的合理行為,納入考慮的范疇。

    三、合同法社會(huì)誠(chéng)實(shí)守信的倫理分析

    隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的迅速發(fā)展,誠(chéng)實(shí)守信越來(lái)越被我國(guó)的相關(guān)法律所重視,成為眾多法律法規(guī)制定執(zhí)行時(shí)所必須追隨的基本原則。然而我國(guó)現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)體制和條件還存在許多不完善的地方,還存在許多需要進(jìn)一步彌補(bǔ)的漏洞,這些都迫切的需要誠(chéng)實(shí)守信這一倫理道德去加強(qiáng)約束和營(yíng)造。因此,作為合同法同樣需要社會(huì)給予誠(chéng)實(shí)守信的倫理分析,順應(yīng)合理合法的發(fā)展潮流。在合同法的規(guī)定中涉及到合同的制定、變更、完善、執(zhí)行、終止等環(huán)節(jié),誠(chéng)實(shí)守信在整個(gè)過(guò)程中起著重要的保護(hù)作用,體現(xiàn)了當(dāng)前合同法對(duì)合同當(dāng)事人的精心保護(hù)。具體表現(xiàn)在:一是在合同的訂立過(guò)程中體現(xiàn)的誠(chéng)實(shí)守信。合同當(dāng)事人在締結(jié)合同之前沒(méi)有任何關(guān)系和義務(wù),只是隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展,人們從新的合同關(guān)系中認(rèn)識(shí)到,這是一種建立在互相信任和依賴(lài)的基礎(chǔ)之上而發(fā)生的關(guān)系。二是在合同的執(zhí)行過(guò)程體現(xiàn)的誠(chéng)實(shí)守信。按照《合同法》第60條的相關(guān)規(guī)定,合同當(dāng)事人按照誠(chéng)實(shí)守信的原則,根據(jù)合同的目的、性質(zhì)等重要的信息,要積極履行保密、執(zhí)行、協(xié)助等職責(zé)和義務(wù)。三是在合同的終止之后的誠(chéng)實(shí)守信。在合同所產(chǎn)生的民事關(guān)系停止之后,合同當(dāng)事人就可以脫離合同的制約,停止對(duì)合同義務(wù)的履行,不再對(duì)合同、對(duì)彼此有責(zé)任關(guān)系。但是正是由于這種沒(méi)有后合同關(guān)系的存在和約束,致使合同的有關(guān)內(nèi)容、效力等在合同關(guān)系終止后被泄密、流失等,產(chǎn)生一系列意想不到的不良后果?！逗贤ā返?2條規(guī)定,合同當(dāng)事人在合同關(guān)系終止之后,仍然也要按照誠(chéng)實(shí)守信的原則,履行保密、協(xié)助等相關(guān)義務(wù)。四是,在合同的解釋過(guò)程中的誠(chéng)實(shí)守信。按照誠(chéng)實(shí)守信的原則對(duì)合同進(jìn)行內(nèi)容、效力等方面的解釋,不但可以忠誠(chéng)于合同本身,同時(shí)對(duì)合同雙方當(dāng)事人都可以正確的起到解釋和幫助作用。

    四、合同法內(nèi)在價(jià)值的倫理分析

    法學(xué)界認(rèn)為,合同法是以規(guī)范、調(diào)整、約束現(xiàn)實(shí)生活的契約等各種形式為目的的一種法律,可以說(shuō)是將現(xiàn)實(shí)生活中的因合同產(chǎn)生的相關(guān)利益關(guān)系轉(zhuǎn)變成內(nèi)在的價(jià)值。偉大的學(xué)者康德曾經(jīng)說(shuō)過(guò),在自然界中,萬(wàn)事萬(wàn)物都是按照自身的規(guī)律進(jìn)行運(yùn)動(dòng),而只有有理性的事物可以按照原則進(jìn)行行動(dòng)。正是因?yàn)樗腥硕家蛑欢ǖ哪康暮蛢r(jià)值,自主的改變自己的行為,處理自己的財(cái)產(chǎn),這樣的行為都是由個(gè)人的內(nèi)在價(jià)值所影響的。正因如此,法律法規(guī)是一種專(zhuān)門(mén)的關(guān)系科學(xué),是不能純粹的追求理論研究的,必須更加注重兼顧經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)營(yíng)等諸多因素的共同作用和存在,重點(diǎn)考慮到合同法等相關(guān)法律的內(nèi)在倫理價(jià)值以及之間的關(guān)系。在履行當(dāng)前合同法中,必須要求合同訂立和各條款符合雙方當(dāng)事人的真實(shí)意志,履行法律的行為必須是遵循一定價(jià)值的正確倫理價(jià)值,存在本質(zhì)上的行為控制要求,這樣的倫理分析來(lái)解釋合同法的內(nèi)在價(jià)值更容易得到當(dāng)事人的內(nèi)心認(rèn)可。合同法的效力受相關(guān)規(guī)定的限制和要求,不能忽略合同法的內(nèi)在價(jià)值構(gòu)造,要建立在各項(xiàng)規(guī)章制度已經(jīng)漸趨完善和理性的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)上。

篇6

關(guān)鍵詞：勞動(dòng)合同；勞動(dòng)關(guān)系；勞動(dòng)者；用人單位

依據(jù)勞動(dòng)合同建立勞動(dòng)關(guān)系是世界各國(guó)的普遍做法，也是我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求。構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系必須依靠勞動(dòng)合同這一法律形式。勞動(dòng)合同是確立和調(diào)整勞動(dòng)關(guān)系的基礎(chǔ)，是現(xiàn)行勞動(dòng)法律所確定的核心法律制度，是調(diào)整勞動(dòng)關(guān)系的重要內(nèi)容和依據(jù)。2008年1月1日開(kāi)始正式實(shí)施的《勞動(dòng)合同法》對(duì)勞動(dòng)合同的實(shí)行提出了明確要求。但由于勞動(dòng)者和用人單位對(duì)勞動(dòng)合同的重要性重視不夠，使得勞動(dòng)合同在實(shí)施中仍然存在不少問(wèn)題，如：不訂立書(shū)面合同，勞動(dòng)合同短期化等。當(dāng)前，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系，迫切需要完善勞動(dòng)合同制度。

一、堅(jiān)持正確的原則

(一)不例外原則。平等協(xié)商和集體合同制度作為調(diào)整勞動(dòng)關(guān)系的重要手段和機(jī)制，所有企業(yè)都應(yīng)該實(shí)行，不能例外。不能認(rèn)為只有經(jīng)營(yíng)狀況好的企業(yè)才可以實(shí)行這一制度，經(jīng)營(yíng)狀況不好的企業(yè)就不能實(shí)行。事實(shí)上，越是生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難的企業(yè)，涉及職_工切身利益的問(wèn)題越突出，遇到的勞動(dòng)關(guān)系矛盾越尖銳，越需要通過(guò)平等協(xié)商和集體合同制度來(lái)調(diào)整勞動(dòng)關(guān)系，化解矛盾，凝聚職工和經(jīng)營(yíng)者的力量，齊心協(xié)力搞好企業(yè)。當(dāng)然，企業(yè)性質(zhì)、規(guī)模和經(jīng)營(yíng)狀況不同，平等協(xié)商和集體合同的具體內(nèi)容、形式、范圍和重點(diǎn)可以有所不同，適當(dāng)靈活。在新建企業(yè)和小企業(yè)比較集中的地區(qū)、行業(yè)，可以推行區(qū)域性、行業(yè)性平等協(xié)商和集體合同制度。

(二)平等協(xié)商原則。堅(jiān)持平等協(xié)商與簽訂集體合同相協(xié)調(diào)，重在平等協(xié)商。平等協(xié)商是工會(huì)代表職工與企業(yè)圍繞勞動(dòng)關(guān)系問(wèn)題進(jìn)行廣泛討論、溝通協(xié)商的重要機(jī)制。平等協(xié)商的過(guò)程，就是勞動(dòng)關(guān)系雙方、逐步達(dá)成共識(shí)的過(guò)程。勞動(dòng)關(guān)系的許多矛盾，就是通過(guò)雙方的平等協(xié)商來(lái)解決的。集體合同是平等協(xié)商的結(jié)果，平等協(xié)商是簽訂集體合同的前提和基礎(chǔ)。平等協(xié)商的水平?jīng)Q定著集體合同的質(zhì)量。如果平等協(xié)商機(jī)制不健全，協(xié)商不充分，就不可能有高質(zhì)量的集體合同。平等協(xié)商不僅是簽訂集體合同必經(jīng)的法定程序，也是履行集體合同過(guò)程中處理發(fā)生的矛盾和遇到的問(wèn)題的重要手段。因此，要充分認(rèn)識(shí)平等協(xié)商的重要性，在調(diào)整勞動(dòng)關(guān)系的全過(guò)程中都要抓好平等協(xié)商。必須明確：集體合同的條款，不經(jīng)過(guò)平等協(xié)商，企業(yè)和職工都不能單方面修改或拒絕執(zhí)行。

(三)重點(diǎn)突出原則。堅(jiān)持把職工關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題作為實(shí)施平等協(xié)商、集體合同制度的重點(diǎn)，這是推行平等協(xié)商和集體合同制度能否取得實(shí)效的關(guān)鍵。如果職工群眾最關(guān)心的勞動(dòng)關(guān)系問(wèn)題，協(xié)商中沒(méi)有提出，集體合同沒(méi)有涉及，合同條款看起來(lái)很多，但大多無(wú)關(guān)痛癢，這種合同不會(huì)起到調(diào)整勞動(dòng)關(guān)系和維護(hù)職工合法權(quán)益的作用，企業(yè)和職工也不會(huì)滿(mǎn)意。因此，必須把堅(jiān)持勞動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)與適應(yīng)企業(yè)實(shí)際情況統(tǒng)一起來(lái)，立足企業(yè)的具體現(xiàn)實(shí)，把勞動(dòng)關(guān)系中最重要、企業(yè)和職工最關(guān)心的問(wèn)題，尤其是工資收入問(wèn)題、社保問(wèn)題等作為平等協(xié)商、集體合同的重點(diǎn)，并在協(xié)商過(guò)程中努力加以解決，在集體合同條款中加以具體體現(xiàn)，不斷增強(qiáng)這一工作的針對(duì)性和實(shí)效性。

二、完善勞動(dòng)合同管理體系，加強(qiáng)勞動(dòng)合同管理

各級(jí)政府要重視勞動(dòng)合同工作，把它納入政府工作的重要工作議程。各級(jí)勞動(dòng)行政部門(mén)、行業(yè)主管部門(mén)和用人單位要把加強(qiáng)勞動(dòng)合同管理、完善勞動(dòng)合同制度作為深化勞動(dòng)用人制度改革、依法用工、依法管理的重要工作切實(shí)抓好。要認(rèn)真貫徹實(shí)施《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)加強(qiáng)勞動(dòng)合同管理，進(jìn)一步完善勞動(dòng)合同制度，維護(hù)勞動(dòng)合同制度的正常運(yùn)行，有效發(fā)揮勞動(dòng)合同制度激勵(lì)機(jī)制作用，從而調(diào)動(dòng)職工積極性，促進(jìn)企業(yè)深化改革，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。

(一)建立適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的勞動(dòng)合同管理體制。隨著以勞動(dòng)合同為基礎(chǔ)的勞動(dòng)用工制度的確立，勞動(dòng)保障部門(mén)對(duì)勞動(dòng)用工管理的任務(wù)越來(lái)越重，特別是隨著非公有制企業(yè)的迅速發(fā)展，勞動(dòng)用工管理的內(nèi)容明顯增多。為此，要全面實(shí)施勞動(dòng)合同制度，必須建立和完善以縣級(jí)勞動(dòng)社會(huì)保障部門(mén)為主導(dǎo)、社區(qū)為基礎(chǔ)、企業(yè)和工會(huì)為主體的勞動(dòng)合同管理體制。在縣級(jí)勞動(dòng)社會(huì)保障部門(mén)重新設(shè)立勞動(dòng)管理科室，同時(shí)在鄉(xiāng)鎮(zhèn)及社區(qū)建立勞動(dòng)管理站，形成各個(gè)層級(jí)相互維系的勞動(dòng)管理體系。南其全面組織、實(shí)施勞動(dòng)合同制度，對(duì)勞動(dòng)合同的簽訂、備案、管理的全過(guò)程進(jìn)行管理。同時(shí)，按照《勞動(dòng)法》和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下勞動(dòng)合同制度的要求，勞動(dòng)管理部門(mén)應(yīng)對(duì)從勞動(dòng)者擇業(yè)、企業(yè)用工、錄用備案，到簽訂勞動(dòng)合同，勞動(dòng)合同的變更、解除、終止等勞動(dòng)合同管理的全過(guò)程進(jìn)行梳理，對(duì)每個(gè)環(huán)節(jié)的時(shí)間、條件、要求作出明確具體的規(guī)定，使用工單位、勞動(dòng)者、勞動(dòng)管理部門(mén)都能按規(guī)定的程序運(yùn)行。還要建立勞動(dòng)合同簽訂登記、變更、解除、終止預(yù)報(bào)制度及存檔管理制度、履行檢查制度、統(tǒng)計(jì)分析制度，確保勞動(dòng)合同制度規(guī)范有序的實(shí)施。勞動(dòng)保障部門(mén)還應(yīng)配合專(zhuān)職工作人員專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)錄用備案：作，同時(shí)，還要發(fā)揮豐十區(qū)(鎮(zhèn)鄉(xiāng)、街道)勞動(dòng)保障管理站的作用，由其負(fù)責(zé)做好本區(qū)域的合同簽訂臺(tái)賬、個(gè)人勞動(dòng)合同簽訂臺(tái)賬，并及時(shí)將每年勞動(dòng)合同、錄用資料裝訂歸檔。要充分運(yùn)用計(jì)算機(jī)來(lái)管理勞動(dòng)合同，建立企業(yè)和個(gè)人勞動(dòng)合同數(shù)據(jù)庫(kù)，及時(shí)將錄用備案的企業(yè)和個(gè)人情況輸入數(shù)據(jù)庫(kù)中，并要實(shí)現(xiàn)社區(qū)(鎮(zhèn)鄉(xiāng)、街道)勞動(dòng)保障管理站與勞動(dòng)保障部門(mén)的計(jì)算機(jī)聯(lián)網(wǎng)，為加強(qiáng)勞動(dòng)合同管理提供方便。

(二)全面推行勞動(dòng)合同制度。應(yīng)針對(duì)勞動(dòng)合同制度實(shí)施現(xiàn)狀，抓住《勞動(dòng)合同法》實(shí)施的良好機(jī)會(huì)，全面推行勞動(dòng)合同制度。政府有關(guān)部門(mén)及工會(huì)等群眾組織要運(yùn)用多種形式，大力宣傳《勞動(dòng)合同法》，使《勞動(dòng)合同法》進(jìn)入社區(qū)、企業(yè)和其他用人單位，在全社會(huì)形成自覺(jué)簽訂勞動(dòng)合同的氛圍。在宣傳教育中，尤其要注意結(jié)合一些企業(yè)主和管理者的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)和疑惑，深入具體地宣傳執(zhí)行《勞動(dòng)合同法》的意義，幫助他們提高思想認(rèn)識(shí)，把握《勞動(dòng)合同法》的立法精神和相關(guān)知識(shí)，明確主動(dòng)與勞動(dòng)者簽訂勞動(dòng)合同的法律責(zé)任。同時(shí)，加大對(duì)勞動(dòng)合同簽訂和履行情況的監(jiān)察力度。運(yùn)用勞動(dòng)監(jiān)察的職能對(duì)各類(lèi)企業(yè)簽訂勞動(dòng)合同情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，檢查內(nèi)容主要包括：是否依法簽訂勞動(dòng)合同，勞動(dòng)合同內(nèi)容是否完備、合法，程序是否合法，合同續(xù)簽、解除、終止是否合法，用人單位解除勞動(dòng)合同是否依法給付賠償金，勞動(dòng)合同履行及變更情況等。對(duì)未簽訂勞動(dòng)合同的企業(yè)要按《勞動(dòng)法》和《勞動(dòng)合同法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰，令其限期補(bǔ)簽勞動(dòng)合同。對(duì)勞動(dòng)合同主要條款不完備及內(nèi)容顯失公平的，應(yīng)令其限期與職工協(xié)商修訂。對(duì)勞動(dòng)合同制度運(yùn)行中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和難點(diǎn)問(wèn)題，勞動(dòng)監(jiān)察部門(mén)應(yīng)主動(dòng)出擊，及時(shí)檢查，通過(guò)年檢、日常巡視和專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)制止和糾正違法違規(guī)行為，確保勞動(dòng)合同制度實(shí)施工作順利進(jìn)行。

(三)為企業(yè)和勞動(dòng)者做好各項(xiàng)服務(wù)工作。勞動(dòng)合同是勞動(dòng)者與用人單位確立勞動(dòng)關(guān)系的依據(jù)，政府各有關(guān)部門(mén)應(yīng)據(jù)此為企業(yè)、勞動(dòng)者做好各項(xiàng)服務(wù)工作。勞動(dòng)社會(huì)保障部門(mén)應(yīng)免費(fèi)為勞動(dòng)者、企業(yè)提供勞動(dòng)合同規(guī)范文本、錄用及備案服務(wù)、勞動(dòng)合同簽訂服務(wù)及《勞動(dòng)法》等有關(guān)宣傳資料。人事、勞動(dòng)社會(huì)保障部門(mén)要與其他部門(mén)密切配合，按照勞動(dòng)合同數(shù)據(jù)庫(kù)中企業(yè)和勞動(dòng)者的名單，提供以勞動(dòng)合同為依據(jù)的各項(xiàng)服務(wù)。包括企業(yè)工效、技術(shù)職稱(chēng)的評(píng)定、工傷認(rèn)定、工資調(diào)整、勞動(dòng)糾紛處理等項(xiàng)目，凡是需要行政部門(mén)服務(wù)的，勞動(dòng)合同數(shù)據(jù)庫(kù)中必須有其基本信息。通過(guò)政府各部門(mén)開(kāi)展以勞動(dòng)合同為依據(jù)的服務(wù)，促使用人單位和勞動(dòng)者依法簽訂勞動(dòng)合同，保證勞動(dòng)合同制度得到全面實(shí)施。

(四)加強(qiáng)調(diào)查研究，完善勞動(dòng)合同制度。按照國(guó)務(wù)院貫徹實(shí)施《勞動(dòng)法》的部署，經(jīng)過(guò)近幾年的努力，全國(guó)城鎮(zhèn)企業(yè)已經(jīng)基本實(shí)行了勞動(dòng)合同制度，非國(guó)有企業(yè)實(shí)施勞動(dòng)合同制度工作也有了重大進(jìn)展。勞動(dòng)合同制度的建立，為形成新的企業(yè)用人機(jī)制，促進(jìn)勞動(dòng)力合理流動(dòng)，依法保護(hù)勞動(dòng)者與用人單位雙方的合法權(quán)益，促進(jìn)勞動(dòng)關(guān)系的和諧穩(wěn)定發(fā)展，發(fā)揮了積極作用。但在實(shí)施勞動(dòng)合同制度過(guò)程中也存在著勞動(dòng)合同內(nèi)容不規(guī)范、履行勞動(dòng)合同不全面、一些政策操作性不強(qiáng)等問(wèn)題。目前，在《勞動(dòng)合同法》實(shí)施過(guò)程中又遇到一些阻力。勞動(dòng)關(guān)系的矛盾成為當(dāng)前最為主要的社會(huì)利益矛盾之一。這樣的客觀(guān)現(xiàn)狀對(duì)我們建立和諧勞動(dòng)關(guān)系，推動(dòng)和諧社會(huì)的建立提出了重大的課題和嚴(yán)峻的考驗(yàn)，這就要求我們各級(jí)政府應(yīng)本著實(shí)事求是、與時(shí)俱進(jìn)的態(tài)度來(lái)審視勞動(dòng)合同制度實(shí)施現(xiàn)狀。要對(duì)勞動(dòng)合同管理部門(mén)的管理情況進(jìn)行調(diào)研，及時(shí)了解管理中存在的問(wèn)題，提出完善勞動(dòng)合同管理的辦法，使勞動(dòng)合同制度不斷完善。同時(shí)，還應(yīng)深入基層，到問(wèn)題多的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行調(diào)研，掌握第一手資料，切實(shí)解決實(shí)踐中存在的具體問(wèn)題。通過(guò)下基層調(diào)研，提出一些完善勞動(dòng)合同制度的方法和建議，使勞動(dòng)合同制度不斷得到完善。

(五)進(jìn)一步完善集體合同制度。企業(yè)依法經(jīng)過(guò)平等協(xié)商所簽訂的集體合同是協(xié)調(diào)勞動(dòng)關(guān)系的重要依據(jù)。要在普遍開(kāi)展平等協(xié)商的基礎(chǔ)上，積極推動(dòng)不同類(lèi)型的企業(yè)建立和完善集體合同制度，指導(dǎo)企業(yè)從各自的實(shí)際出發(fā)，因企制宜，合理確定集體合同具體內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，增強(qiáng)實(shí)效性和可操作性。對(duì)暫不具備條件簽訂綜合性集體合同的企業(yè)，可以就工資分配等問(wèn)題簽訂單項(xiàng)集體合同或協(xié)議。在外商投資企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)尤其是小企業(yè)相對(duì)集中的地區(qū)，由工會(huì)組織代表職工與相應(yīng)的企業(yè)組織代表或企業(yè)進(jìn)行平等協(xié)商，簽訂集體合同。

(六)建立健全履約監(jiān)督保障機(jī)制和平等協(xié)商爭(zhēng)議處理制度。勞動(dòng)關(guān)系雙方當(dāng)事人任何一方提出平等協(xié)商的要求，另一方無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕。依法訂立的集體合同對(duì)企業(yè)和企業(yè)全體職工具有法律約束力，雙方都要嚴(yán)格遵守執(zhí)行。政府相關(guān)部門(mén)要指導(dǎo)企業(yè)建立集體合同履約責(zé)任制和監(jiān)督檢查制度，把履約責(zé)任制同崗位目標(biāo)責(zé)任制結(jié)合起來(lái)，納入企業(yè)管理工作。集體合同的履行要接受工會(huì)和職工群眾的監(jiān)督。各級(jí)勞動(dòng)保障部門(mén)要依法加強(qiáng)對(duì)集體合同制度履行情況的行政監(jiān)察工作，把勞動(dòng)保障監(jiān)察同工會(huì)勞動(dòng)法律監(jiān)督緊密結(jié)合起來(lái)，對(duì)無(wú)正當(dāng)理由拒絕平等協(xié)商、違反集體合同的企業(yè)，要責(zé)令其限期改正，依法處理。要積極探索建立平等協(xié)商或簽訂集體合同爭(zhēng)議的行政調(diào)解制度，及時(shí)引導(dǎo)爭(zhēng)議雙方通過(guò)法律途徑調(diào)解處理。

三、完善勞動(dòng)法律法規(guī)

隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，勞動(dòng)關(guān)系發(fā)生著深刻的變化。我國(guó)《勞動(dòng)法》應(yīng)根據(jù)不斷變化的新情況，在勞動(dòng)關(guān)系主體的范圍、勞動(dòng)者人格尊嚴(yán)的保護(hù)、工資約定制度、職工培訓(xùn)制度以及社會(huì)保障制度等方面進(jìn)行一定的調(diào)整和完善，以利于更好地保護(hù)勞動(dòng)者的權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

針對(duì)我國(guó)現(xiàn)行《勞動(dòng)法》存在的缺陷，應(yīng)根據(jù)我國(guó)社會(huì)發(fā)生的深刻變化及完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的需要，借鑒國(guó)外有關(guān)勞動(dòng)立法經(jīng)驗(yàn)，對(duì)《勞動(dòng)法》進(jìn)行具有前瞻性的修改，其方向是使它的保護(hù)范圍更廣泛。可以考慮在《勞動(dòng)法》中對(duì)集體談判和集體行動(dòng)權(quán)作出具體規(guī)定，還要對(duì)工會(huì)的活動(dòng)作必要的規(guī)定。此外，《勞動(dòng)法》是一部實(shí)體法律，缺乏程序性?xún)?nèi)容，在修改的同時(shí)要制定與之配套的有關(guān)程序性法律。

篇7

作為中文系的基礎(chǔ)理論課程，文學(xué)理論在中文系體系中的重要性是不言而喻的。我在文學(xué)理論課程的教學(xué)實(shí)踐中將教學(xué)目標(biāo)確立為：使學(xué)生通過(guò)學(xué)習(xí)掌握文學(xué)理論的基本原理和基本知識(shí)，引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用所學(xué)理論分析、評(píng)價(jià)文學(xué)作品、文學(xué)思潮和文學(xué)現(xiàn)象，使學(xué)生以審美的方式關(guān)注社會(huì)、人生及自我的發(fā)展。而為達(dá)到這樣的教學(xué)目標(biāo)，通過(guò)教學(xué)實(shí)踐，我感到以下的做法是行之有效的。

一、欣賞優(yōu)秀文學(xué)文本。關(guān)注具體文化現(xiàn)象

高校的文學(xué)理論課程通常開(kāi)設(shè)在大二或大三學(xué)年，在此之前，學(xué)生已經(jīng)上過(guò)古代文學(xué)課程和現(xiàn)代文學(xué)課程，學(xué)生對(duì)文學(xué)知識(shí)的把握僅僅停留在文學(xué)史的知識(shí)層面上。而且，近十多年由于社會(huì)傳播媒介的變化，影視音像技術(shù)的強(qiáng)勁發(fā)展，學(xué)生課余受到優(yōu)美的文學(xué)文本的熏陶機(jī)會(huì)明顯減少，對(duì)文學(xué)作品缺乏直觀(guān)的、感性的直接認(rèn)識(shí)，文學(xué)閱讀量小，閱讀面窄。這給教學(xué)造成了一定的困難。在教學(xué)中，如果不能聯(lián)系實(shí)際的文學(xué)作品，那么理論教學(xué)會(huì)顯得十分枯燥。因此，我在教學(xué)中十分注意引導(dǎo)和培養(yǎng)學(xué)生對(duì)于經(jīng)典文學(xué)作品的閱讀興趣，擴(kuò)大他們的閱讀量。比如。在講到“扁平人物”與“圓整人物”的問(wèn)題時(shí)，我舉了《聊齋志異――畫(huà)皮》作品中的人物進(jìn)行分析。不少同學(xué)在課下閱讀了蒲松齡的《聊齋志異――畫(huà)皮》，并在閱讀中思考人物的塑造問(wèn)題。有的甚至還閱讀了包括《畫(huà)皮》以外的其他章節(jié)，并提出了一些見(jiàn)解。比如，有的同學(xué)就從中舉出一些篇目，來(lái)說(shuō)明古代小說(shuō)中的人物塑造也有相對(duì)比較圓整的。

看到同學(xué)們?nèi)绱藵夂竦拈喿x興趣，我趁熱打鐵，安排了一節(jié)討論課，討論的內(nèi)容是比較文學(xué)經(jīng)典名著與由名著改編的影視文學(xué)作品，進(jìn)一步思考當(dāng)代社會(huì)的審美意識(shí)問(wèn)題。其教學(xué)效果又是出乎意料的。因?yàn)橛捎诋?dāng)代學(xué)生對(duì)改變后的影視作品比較熟悉，而對(duì)于文本比較陌生。因此，不少同學(xué)重新找來(lái)了文學(xué)文本，比如張愛(ài)玲的小說(shuō)《色戒》與影視版的比較、紅色經(jīng)典系列的比較《鐵道游擊隊(duì)》、《小兵張嘎》等。還有被當(dāng)今選秀之風(fēng)拉動(dòng)起來(lái)的《紅樓夢(mèng)》的閱讀。總之，有了學(xué)生這樣充分的準(zhǔn)備，使得后來(lái)討論進(jìn)行得十分熱烈，不少同學(xué)甚至走上講臺(tái)結(jié)合著所學(xué)到的理論知識(shí)發(fā)表自己的看法。課堂效果收效良好，而我也從學(xué)生的發(fā)言中獲益良多。這種激發(fā)學(xué)生閱讀優(yōu)秀文學(xué)作品興趣的方法，使得文學(xué)理論課的學(xué)習(xí)生動(dòng)而富有趣味，從而使學(xué)生進(jìn)一步產(chǎn)生了對(duì)于理論學(xué)習(xí)的渴望。

二、秉承應(yīng)用性的教學(xué)理念，培養(yǎng)分析問(wèn)題的理論素養(yǎng)

文學(xué)理論兼具了指導(dǎo)性與工具性的性質(zhì)。雖然它是一門(mén)理論學(xué)科，但其教學(xué)目標(biāo)絕不僅僅是概念和原理的闡釋上，而是應(yīng)該秉承應(yīng)用性的教學(xué)理念，切實(shí)地培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的理論思維素養(yǎng)和提高理論寫(xiě)作的能力。

隨著當(dāng)前科學(xué)技術(shù)的飛速進(jìn)步，人類(lèi)社會(huì)生活方式包括文化生活方式正發(fā)生著重大而深刻的變化。純文學(xué)與雜文學(xué)的關(guān)系，專(zhuān)業(yè)寫(xiě)作與非專(zhuān)業(yè)寫(xiě)作的關(guān)系，紙介質(zhì)文學(xué)出版物與互聯(lián)網(wǎng)上文學(xué)作品之間的關(guān)系，都出現(xiàn)了一些新的情況；文學(xué)創(chuàng)作方式、傳播方式和接受方式，都產(chǎn)生了一些新的因素。這就要求教師在教學(xué)過(guò)程中鼓勵(lì)和啟發(fā)學(xué)生正視新的現(xiàn)實(shí)，通過(guò)觀(guān)察與思考，逐步引出新的見(jiàn)解，并落實(shí)到具體的理論寫(xiě)作實(shí)踐當(dāng)中，從而將文學(xué)理論應(yīng)用性的教學(xué)理念貫徹到底。為了達(dá)到這樣的教學(xué)目標(biāo)，我認(rèn)為可以分為兩步走：開(kāi)放的討論，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?xiě)作。

比如，關(guān)于手機(jī)文學(xué)的問(wèn)題，這是教材當(dāng)中沒(méi)有作為教學(xué)內(nèi)容的部分，但在我們的社會(huì)生活中，已作為一種新型的文化形式，其閱讀方式和文學(xué)特點(diǎn)幾乎顛覆了以往的傳統(tǒng)文學(xué)形式。對(duì)此，我提前給同學(xué)們布置了幾個(gè)問(wèn)題，打開(kāi)他們看問(wèn)題的視野，請(qǐng)同學(xué)們?cè)谡n下大量搜集各種手機(jī)文學(xué)現(xiàn)象，這對(duì)于21世紀(jì)的大學(xué)生是極富有吸引力的工作。然后，再接下來(lái)的教學(xué)中組織他們進(jìn)行討論。討論中，我對(duì)大家的發(fā)言適時(shí)做出相應(yīng)的評(píng)論或進(jìn)行更深入的提問(wèn)，鼓勵(lì)他們各抒己見(jiàn)，而不做傾向性的對(duì)錯(cuò)判斷，將學(xué)生們引入到一個(gè)開(kāi)放有序的討論氛圍當(dāng)中，使他們?cè)谶@樣的討論中提高自己分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。這種以討論的方式來(lái)進(jìn)行的課堂講授有助于形成一個(gè)良好的學(xué)習(xí)氛圍。緊接著討論后，請(qǐng)某些持代表觀(guān)點(diǎn)的同學(xué)接受其他同學(xué)的提問(wèn)和補(bǔ)充，這樣既可以對(duì)某些問(wèn)題進(jìn)行全面而明確的把握，也能發(fā)現(xiàn)理解過(guò)程中的普遍性欠缺。教師在這個(gè)時(shí)候可以針對(duì)重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，引導(dǎo)學(xué)生更好地理解相關(guān)內(nèi)容。這種互動(dòng)式的交流，可以強(qiáng)化學(xué)生的理解，也可以促進(jìn)學(xué)生的進(jìn)一步思考。

篇8

一、“作文三步法”理論體系是“全面而具體”的寫(xiě)作思維

（一）“作文三步法”理論體系關(guān)注寫(xiě)作的“素材”，讓我們切實(shí)感到有話(huà)可說(shuō)；感覺(jué)到的話(huà)，該說(shuō)的話(huà)，都能說(shuō)，真正做到“我手寫(xiě)我口，我口述心”。傳統(tǒng)的作文教學(xué)體系，它要求具有觀(guān)察能力，要求寫(xiě)景，要求寫(xiě)人，要求寫(xiě)社會(huì)。但它只提到一些表面的東西，僅感到這些對(duì)寫(xiě)作的重要，也懂得其重要性，但進(jìn)一步的指導(dǎo)卻沒(méi)有。而“作文三步法”理論體系在感知能力的訓(xùn)練中明確而全面地告訴我們寫(xiě)物、寫(xiě)人、寫(xiě)社會(huì)該寫(xiě)到哪些內(nèi)容。

以感知物為例，它告訴我們寫(xiě)物要全面調(diào)動(dòng)感官去感受；注意與物相關(guān)的附屬物；注意到物的動(dòng)態(tài)表現(xiàn)，就是換時(shí)感受；注意到人與自然的關(guān)系，就是換情感受和換位感受。感知人，感知事，感知社會(huì)，也是如此。

而傳統(tǒng)作文教學(xué)體系并沒(méi)有這樣明確的思維，讓學(xué)生觀(guān)察，就告訴他們要細(xì)心、要全面，使學(xué)生無(wú)所適從，倍感疲憊。多少年來(lái)我們要求學(xué)生寫(xiě)的觀(guān)察日記，大都半途而廢。

“作文三步法”理論體系則不然，它指向明確全面，學(xué)生學(xué)完后，一定會(huì)有話(huà)可說(shuō)，說(shuō)思維全面的話(huà)，說(shuō)新鮮的話(huà)，說(shuō)自己有深切感受的話(huà)。這一點(diǎn)，相信凡是參加實(shí)驗(yàn)的老師和同學(xué)都深有體會(huì)。

（二）“作文三步法”理論體系關(guān)注語(yǔ)言的文采。傳統(tǒng)的作文教學(xué)試圖解決這一問(wèn)題，它想到“好詞生好句，好句生好段，好段生好篇”，但這是語(yǔ)言文采的表面現(xiàn)象。著名高考輔導(dǎo)專(zhuān)家胡國(guó)華的“三比四字”式會(huì)創(chuàng)造出文采，但沒(méi)有從思維上根本解決這一問(wèn)題，還是傳統(tǒng)作文模式。

寫(xiě)作是形象思維大放光彩的時(shí)候，抽象思維處于“暗處”。而“作文三步法”理論體系從根本上找到了這一鑰匙，注意到語(yǔ)言文采的實(shí)質(zhì)是形象思維的結(jié)果，而形象思維的明確指向便是形象聯(lián)想。語(yǔ)言一旦運(yùn)用形象聯(lián)想思維，文采就會(huì)飛揚(yáng)，你不必?fù)?dān)心什么。因?yàn)樾蜗舐?lián)想就會(huì)有比喻和比擬，多個(gè)比喻和比擬就會(huì)有排比，就會(huì)有文采，而這是自然產(chǎn)生的。

（三）同樣“作文三步法”理論體系關(guān)注人的情感，它讓我們的作文言而有真情。在這以前，我們?cè)诮虒W(xué)中僅僅輕描淡寫(xiě)強(qiáng)調(diào)寫(xiě)作要有真情。而“作文三步法”理論體系全面而確切地告訴我們愛(ài)（恨或更多的情感）的指向就是自然、社會(huì)、人類(lèi)；并且指出愛(ài)自然的實(shí)質(zhì)就是愛(ài)自然的可愛(ài)和實(shí)用；愛(ài)社會(huì)就是愛(ài)它的文明和進(jìn)步；愛(ài)人類(lèi)就是愛(ài)其真、善、美。這樣的理論不是憑空而來(lái)，恰好與馬克思哲學(xué)巧合，世界不就包括這些內(nèi)容嗎？我們的愛(ài)不是憑空而來(lái)，愛(ài)的對(duì)象也不會(huì)超出這個(gè)范圍。

（四）“作文三步法”理論體系關(guān)注文章的結(jié)構(gòu)和文體。與以往不同的是，“作文三步法”理論體系揭示出文章的結(jié)構(gòu)和文體，是人們?yōu)楸磉_(dá)一定情思而用思維組織材料后形成的結(jié)果。因此它只講到思維。它認(rèn)為：“從背景中分離出幾樣?xùn)|西，加以抽象，再用中間特征把它們聯(lián)系起來(lái)，用以表達(dá)感情，這種文體就是記敘文；從背景中分離出幾樣?xùn)|西，加以抽象，再用中間特征把它們聯(lián)系起來(lái)，用以證明觀(guān)點(diǎn)，這種文體就是議論文；從背景中分離出幾樣?xùn)|西，加以抽象，再用中間特征把它們聯(lián)系起來(lái)，用以說(shuō)明事理，這種文體就是說(shuō)明文?！倍Y(jié)構(gòu)在“作文三步法”理論體系中就是后分想、再生聯(lián)想和形象聯(lián)想的編織。

（五）“作文三步法”理論體系更注意人與自然、人與社會(huì)、客觀(guān)事物之間的關(guān)系，提出用思維統(tǒng)一一切的理念，把以往只在邏輯學(xué)中才敢提到的東西，輕松搬到高中作文教學(xué)中，卻不覺(jué)深?yuàn)W，但覺(jué)淺顯易懂。而這是傳統(tǒng)作文教學(xué)無(wú)所適從的地方，大多避而不談或淺嘗輒止。

二、“作文三步法”理論體系，是“簡(jiǎn)潔而可操作”的寫(xiě)作思維

（一）從“作文三步法”理論體系的整體看，它是簡(jiǎn)約的。僅僅八個(gè)章節(jié)，用72學(xué)時(shí)，就基本包括作文寫(xiě)作的全部。它把寫(xiě)作和寫(xiě)作的主體人緊緊聯(lián)系在一起，它注意到，寫(xiě)作的材料來(lái)源于人類(lèi)對(duì)人、事、物的全面感知，因此它首先是感知能力；人類(lèi)寫(xiě)文章是為表達(dá)情感，它簡(jiǎn)潔地講到愛(ài)人類(lèi)、愛(ài)社會(huì)、愛(ài)自然；而這些的連綴靠思維，它全面而簡(jiǎn)潔地講了后分想、形象聯(lián)想和再生聯(lián)想；文體又是人們?cè)趯?xiě)作中形成的有效而實(shí)用的表達(dá)情感的公認(rèn)形式，而三大文體又是文體的基本體，它們具有很強(qiáng)的再生能力，所以只講三大文體；對(duì)表達(dá)法式基本沒(méi)有提及。這樣的章節(jié)安排全面而沒(méi)有絲毫交叉，給寫(xiě)作帶來(lái)效率。

（二）感知能力的統(tǒng)一性。傳統(tǒng)的作文教學(xué)對(duì)寫(xiě)人、寫(xiě)物、寫(xiě)事的教學(xué)都要一一展開(kāi)，事無(wú)巨細(xì)，并沒(méi)有注意到三者的統(tǒng)一。而“作文三步法”理論體系卻不同，它的宗旨是對(duì)所感知的東西要全面，要多感官，要全身心。這樣的理論指向明確而簡(jiǎn)單，易學(xué)易記，可操作性極強(qiáng)。

（三）文體訓(xùn)練的統(tǒng)一性。我們?cè)谝酝淖魑慕虒W(xué)中，對(duì)文體的訓(xùn)練可謂煞費(fèi)苦心。記敘文分寫(xiě)景的、寫(xiě)人的、敘事的；議論文要講三要素，要講結(jié)構(gòu)，要講論點(diǎn)的提出方法；說(shuō)明文要講說(shuō)明的順序，要講說(shuō)明的方法。而“作文三步法”理論體系，就將多維思維在三種文體中的具體運(yùn)用，“從背景中分離出幾樣?xùn)|西，加以抽象，再用中間特征把它們聯(lián)系起來(lái)，用以表達(dá)感情，這種文體就是記敘文；從背景中分離出幾樣?xùn)|西，加以抽象，再用中間特征把它們聯(lián)系起來(lái)，用以證明觀(guān)點(diǎn)，這種文體就是議論文；從背景中分離出幾樣?xùn)|西，加以抽象，再用中間特征把它們聯(lián)系起來(lái)，用以說(shuō)明事理，這種文體就是說(shuō)明文”。我們?cè)趯?xiě)作中只要目標(biāo)明確，運(yùn)用這些思維把材料組織起來(lái)便是符合文體要求的文章，省時(shí)省力，對(duì)理論一旦理解便能思路大開(kāi)，自由寫(xiě)作。

（四）思維運(yùn)用的統(tǒng)一性。在“作文三步法”理論體系中，思維有三種，即后分想、形象聯(lián)想和再生聯(lián)想，它們不交叉，又各負(fù)其責(zé)。后分想是核心，負(fù)責(zé)同類(lèi)材料和關(guān)系材料的尋找與組織；形象聯(lián)想和再生聯(lián)想負(fù)責(zé)異類(lèi)材料的尋找和組織。

在“作文三步法”理論體系中，思維的作用是統(tǒng)一的，即用它們尋找寫(xiě)作材料和組織材料。這樣只要熟悉并能熟練運(yùn)用這些思維，把想到的材料用這些思維有機(jī)地組織起來(lái)就是文章。

這一點(diǎn)在運(yùn)用中最是奇妙，特別是再生聯(lián)想。在課堂實(shí)踐中，學(xué)生在開(kāi)始不相信，認(rèn)為這是胡編濫造，我告訴他們：你們就當(dāng)做一次實(shí)驗(yàn)，把你用再生聯(lián)想想到的東西，連綴起來(lái)看看。我給出了這樣的聯(lián)想“木頭――樹(shù)林――田野――足球場(chǎng)――皮球”，后來(lái)學(xué)生大膽寫(xiě)。結(jié)果出人意料，一個(gè)學(xué)生這樣寫(xiě)：

我家門(mén)口，有一段燒焦的木頭，全身黝黑透亮，看到它我便想起了那片童年的樂(lè)園。那離我家僅一里不到的樹(shù)林，那是夏天，樹(shù)木都較勁似的瘋長(zhǎng)著。綠綠的葉，青青的枝桿，清香的氣息。我們幾個(gè)小朋友沐浴在這天賜的環(huán)境里，渾身舒服，便體是勁。抱在懷中的足球便飛也似的射向那片鄉(xiāng)間的田野。踢累啦，我們又回到了樹(shù)林中，燃起火，燒起自帶的紅薯?？墒腔鹛?，樹(shù)著火了，我們聽(tīng)到稚嫩的樹(shù)被燒的痛苦地著，我們便一起撲火，火滅了，樹(shù)焦了。我們有點(diǎn)失落地回到家，帶了這童年的記憶。

人在童年是無(wú)畏的，童年的記憶又難免有點(diǎn)苦澀。

學(xué)生聽(tīng)完后，再?zèng)]有人說(shuō)，再生聯(lián)想是胡編濫造。

為什么“作文三步法”理論體系中的思維會(huì)如此神奇？因?yàn)樗菑目陀^(guān)的事物的關(guān)系中總結(jié)而來(lái)的，它關(guān)注人類(lèi)與外界的關(guān)系，是客觀(guān)的思維，是人們難以注意到的地方，不易被理解。

篇9

[關(guān)鍵詞]:internet　道德意識(shí)　道德規(guī)范　道德行為

隨著信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，人類(lèi)社會(huì)正逐步從業(yè)化社會(huì)向信息化社會(huì)邁進(jìn))為迎接21世紀(jì)的挑戰(zhàn)，各國(guó)正在規(guī)劃和實(shí)施適應(yīng)信息時(shí)代的全國(guó)性、乃至全球性高速信息公路。世界土幾乎所有發(fā)達(dá)國(guó)家都已相繼建成了國(guó)家級(jí)的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)，并相互連成覆蓋全球的國(guó)際性學(xué)術(shù)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)tnternet據(jù)統(tǒng)計(jì)一，到19年1月為止，全球已有194個(gè)國(guó)家和地區(qū)聯(lián)人了tn-ternet。這是一場(chǎng)跨越時(shí)空的新的信息網(wǎng)絡(luò)革命，它將比歷史上的任何一次技術(shù)革命對(duì)社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、政治、文化等帶來(lái)的沖擊更為巨大，它將改變我們的生產(chǎn)方式，生活方式以及作和學(xué)習(xí)方式

    1道德意識(shí)方面(領(lǐng)域)

    1.1道德相對(duì)主義盛行

    后現(xiàn)代主義的道德相對(duì)主義(“你想怎樣就怎樣”或者“怎樣都行”)，非中心主義，多元化，表面化，無(wú)終極目標(biāo)等等，直接源于后工業(yè)社會(huì)生產(chǎn)形式、組織形式和文化格局但是在信急高速公路的雛型tnternet網(wǎng)絡(luò)世界中，道德相對(duì)主義卻找到了它最適宜生長(zhǎng)繁延的領(lǐng)域。這是因?yàn)?

    (1)tnternet沒(méi)有中心。在科學(xué)家們?cè)O(shè)計(jì)tnternet的前身arpanet時(shí)，軍方就要求這個(gè)網(wǎng)絡(luò)沒(méi)有中心這樣做的理由是.不管網(wǎng)絡(luò)的哪一個(gè)特定的點(diǎn)受到攻擊，’它的其他部分都能夠正常工作。這樣internet就成了一大片相互聯(lián)接在一起的網(wǎng)絡(luò)，沒(méi)有哪片網(wǎng)絡(luò)統(tǒng)治哪片網(wǎng)絡(luò)，也沒(méi)有哪片網(wǎng)絡(luò)是主要的internet成了一個(gè)絕對(duì)沒(méi)有中心的網(wǎng)絡(luò)世界

    (2)internet沒(méi)有開(kāi)始也沒(méi)有結(jié)束。從地理角度講，internet覆蓋在整個(gè)地球的表面。而地球也是一個(gè)球體，在這個(gè)覆蓋于球體的網(wǎng)狀物中，既沒(méi)有開(kāi)始的地方也沒(méi)有結(jié)束，意味著沒(méi)有終極。一進(jìn)人這個(gè)由光纖電纜和調(diào)制解調(diào)器構(gòu)成的世界，你就變成了電子化的飛速運(yùn)動(dòng)的存在。這種狀態(tài)，除了使人忘記對(duì)終極目標(biāo)的追求外，也會(huì)讓他不想對(duì)任何東西負(fù)責(zé)。因?yàn)樽鳛橐粋€(gè)個(gè)體，陷在無(wú)邊無(wú)際之中，他無(wú)法覺(jué)得自己有能力對(duì)任何事情負(fù)責(zé)。也就是說(shuō)，小小的個(gè)人在無(wú)邊無(wú)際的網(wǎng)中的無(wú)能為力，為道德相對(duì)主義提供了最好的土壤和借口，造成道德相對(duì)主義的盛行。

    1.2無(wú)政府主義泛濫

    internet當(dāng)初的設(shè)計(jì)思想，是讓信息在網(wǎng)絡(luò)中能夠自由的傳播，這樣，當(dāng)網(wǎng)絡(luò)的一部分遭到襲擊時(shí)其它的部分依然能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)。當(dāng)這種思想變成現(xiàn)在的internet事實(shí)之后，使你在網(wǎng)上實(shí)施言論控制成了一種不太容易的事情。

    眼下的tnternet像一片藤草叢生的荒野。在這里，還沒(méi)有政府機(jī)構(gòu)誕生。所有的人都是自己的領(lǐng)導(dǎo)和主人，因?yàn)樗械娜硕紦碛芯W(wǎng)絡(luò)的一部分。沒(méi)有誰(shuí)獨(dú)自擁有internet，因此，internet就沒(méi)有一個(gè)最終的管理者。美國(guó)政府和各個(gè)地方以及機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)，再加上外國(guó)的網(wǎng)絡(luò)造成了今天的internet。在這當(dāng)中，誰(shuí)都沒(méi)有絕對(duì)發(fā)言權(quán)，沒(méi)有誰(shuí)說(shuō)了算。但同時(shí)，誰(shuí)又都有發(fā)言權(quán)。

    這樣，internet成了一個(gè)容許真正言論“自由’，的地方，一個(gè)徹底“民主”(或無(wú)政府主義)的地方，一個(gè)無(wú)法無(wú)天的地方。在這里，任何人可以按照他自己的原則(或者不要原則)說(shuō)任何話(huà)，做任何事。在internet上，一個(gè)人不需要承擔(dān)自己的義務(wù)和責(zé)母，由此可以濫用自由的權(quán)利。

    1.3人際情感的疏遠(yuǎn)

    人際情感是需要人與人的社會(huì)交往來(lái)維持的。而在網(wǎng)上交流時(shí)，我們的言談舉止都被轉(zhuǎn)換成二進(jìn)制的語(yǔ)言，我們的音容笑貌以數(shù)字化字符方式在屏幕上傳播，我們成了數(shù)碼化的存在:degital beingo internet改變了人際交往的方式，使人與人之間的交流變成了人與機(jī)器之間的交流，這與現(xiàn)實(shí)生活中人與人的直接交往相比，人與人之間的隔離不是減少了，而是增大了。尤其是internet所提供的跨時(shí)空，跨地域的多人參加、多向交流的技術(shù)，使人們更容易沉溺于網(wǎng)上交際，使現(xiàn)實(shí)生活中的交往機(jī)會(huì)減少，人與機(jī)器的接觸卻日益頻繁，而終日與電腦終端打交道，同他人的社會(huì)交往會(huì)被削弱，使家庭成員之間，鄰居之間，同事朋友之間的感情聯(lián)系淡薄。

    2道德規(guī)范方面

    2.1對(duì)傳統(tǒng)的道德規(guī)范形成沖擊，其約束力減弱

    網(wǎng)絡(luò)社會(huì)是人類(lèi)為自己開(kāi)拓的另一個(gè)生存空間，這個(gè)嶄新的信息世界，基本上還是沒(méi)有法律規(guī)范，沒(méi)有道德規(guī)范的寢化社會(huì)，人們只是按照自己在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的人生體驗(yàn)來(lái)約束自己。這對(duì)建立在現(xiàn)實(shí)社會(huì)基礎(chǔ)上的傳統(tǒng)的道德規(guī)范形成巨大的沖突，使之約束力明顯下降。目前網(wǎng)上的道德規(guī)范是非強(qiáng)制性的，只能靠個(gè)人的內(nèi)心信念來(lái)維系，這樣網(wǎng)上人是否遵從道德規(guī)范，也不易察覺(jué)和監(jiān)督，而不像現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的道德要靠社會(huì)輿論，傳統(tǒng)習(xí)慣，內(nèi)心信念三者同時(shí)來(lái)維持。因此建立在網(wǎng)上的道德規(guī)范約束力減弱。

2.2使道德規(guī)范在量的規(guī)范上不斷擴(kuò)張

    從歷史的運(yùn)動(dòng)來(lái)看，人類(lèi)社會(huì)規(guī)范有一個(gè)量的積累過(guò)程，這表現(xiàn)為道德規(guī)范的適用對(duì)象的范圍在總體上趨于提高和擴(kuò)大。網(wǎng)絡(luò)世界的發(fā)展對(duì)形成和發(fā)展道聲德標(biāo)準(zhǔn)，制定新的規(guī)范開(kāi)拓了新領(lǐng)域，產(chǎn)生了積極促進(jìn)作用。在網(wǎng)絡(luò)中，同樣需要教養(yǎng)，網(wǎng)絡(luò)行為和其它勘社會(huì)行為一樣.需要一定的道德規(guī)范和原則。因此.世界各國(guó)紛紛研究制定了一系列相應(yīng)的道德規(guī)范，這些規(guī)范涉及網(wǎng)絡(luò)行為的方方面面，從電子郵件使用的語(yǔ)言格式，通訊網(wǎng)絡(luò)協(xié)議，到字母的大小寫(xiě)，電子郵件簽名等細(xì)節(jié)都有詳盡的規(guī)范。例如美國(guó)華盛頓一個(gè)名為“計(jì)算機(jī)倫理研究所”的組織，推出“電腦倫理十誡”，南加利福尼亞大學(xué)網(wǎng)絡(luò)倫理聲明中指出的六種網(wǎng)絡(luò)不道德行為類(lèi)型，等等。所有這些規(guī)范都是對(duì)原有道德規(guī)范的補(bǔ)充和發(fā)展，使其在量上不斷積聚和擴(kuò)大。 轉(zhuǎn)

 2.3網(wǎng)絡(luò)道德規(guī)范向法制化轉(zhuǎn)化

    具體的道德規(guī)范在量上的積聚并不是無(wú)止境的，其結(jié)果必然導(dǎo)致向法律法規(guī)的轉(zhuǎn)化。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)社會(huì)中的犯罪行為和許多嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題，許多道德規(guī)范顯得軟弱無(wú)力，因此許多國(guó)家制定了相應(yīng)的法律規(guī)范，力求規(guī)范團(tuán)體和個(gè)體在網(wǎng)上的行為和關(guān)系。例如美國(guó)通過(guò)的“信息凈化法”，“總統(tǒng)反恐怖法”和“隱私權(quán)保護(hù)法”，新加坡的“internet管理體系”。我國(guó)為了促進(jìn)internet的健康發(fā)展，也于1996年頒布了“中華人民共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)暫行規(guī)定”，并在97年3月八屆人大五次會(huì)議通過(guò)的新《刑法》中也增加了對(duì)計(jì)算機(jī)犯罪的懲罰規(guī)定。

    3道德行為方面

    3.1使人與人之間的交往方式產(chǎn)生新特點(diǎn)

    internet直接介人“交際”領(lǐng)域，為人類(lèi)創(chuàng)造了獨(dú)具特色的網(wǎng)上空間，為現(xiàn)代人的交往提供了一個(gè)全新的場(chǎng)所:其一，網(wǎng)上空間具有虛擬性，可以“相識(shí)不相見(jiàn)”，從而免除交往者的奔波之苦;其二，網(wǎng)上空間具有開(kāi)放性，交互性，且覆蓋廣裹。上網(wǎng)者可以定向抵達(dá)一點(diǎn)，也可以同時(shí)抵達(dá)多點(diǎn)，從而形成頗具規(guī)模的“交際圈”，為人們?cè)诟蟮姆秶鷥?nèi)交友、擇友提供了前所未有的便利;其三，網(wǎng)上交友可以“匿名進(jìn)人”，在“internet上，沒(méi)人知道你是只狗”，交談?wù)呖梢詫?duì)對(duì)方的真實(shí)身分一無(wú)所知。這也便于人們以平等的身分進(jìn)行交往，使交際變得更加自由和輕松。正是由于internet的自身特點(diǎn)，使網(wǎng)上人與人之間的交往具有了新特點(diǎn):既直接又間接。直接:網(wǎng)上提供許多聊天或交談渠道，人們可以借助網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行同時(shí)性談話(huà)。間接:所有談話(huà)都是通過(guò)屏幕上的字母和語(yǔ)句來(lái)完成，聽(tīng)不到對(duì)方聲音和語(yǔ)氣，看不到表情。internet為人們“撒謊”和“說(shuō)真話(huà)”同時(shí)提供了巨大的方便。

    3.2出現(xiàn)大量不規(guī)范行為

    杜爾凱將失范注釋為“一種社會(huì)規(guī)范缺乏，含混或者社會(huì)規(guī)范變化多端以致不能成為社會(huì)成員提供指導(dǎo)的社會(huì)情境”。(注:「美杰克.d.道格拉斯等:《越軌社會(huì)學(xué)》。石家莊:河北人民出版社，1987年，第53頁(yè)。)在網(wǎng)絡(luò)發(fā)展初期，新舊道德規(guī)范并存、交替、更迭，造成規(guī)范內(nèi)容的沖突和銜接的脫鉤，引發(fā)了大量的失范行為，主要表現(xiàn)為:

    (1)失規(guī)范的行為。建立在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的道德規(guī)范由于不適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的新環(huán)境，而形同虛設(shè)。面對(duì)新的網(wǎng)絡(luò)領(lǐng)域，又一時(shí)沒(méi)有形成新的道德規(guī)范，從而大量網(wǎng)上行為處于既不受舊規(guī)范的制約，又無(wú)新法可依的真空狀態(tài)。例如:某個(gè)人通過(guò)某個(gè)isp或b s傳播了侵權(quán)或違法的信息，那么isp業(yè)者或bbs站長(zhǎng)應(yīng)承擔(dān)什么樣的責(zé)任?是過(guò)錯(cuò)的責(zé)任還是無(wú)過(guò)錯(cuò)的責(zé)任?如是過(guò)錯(cuò)責(zé)任，在什么情況下才算有其過(guò)錯(cuò)呢?這引起了多方爭(zhēng)議。至今，法律上還沒(méi)有明確的界定。

    (2)規(guī)定沖突的行為。在網(wǎng)絡(luò)世界上，新的道德規(guī)范建設(shè)過(guò)程中，會(huì)不斷受到傳統(tǒng)道德規(guī)范的抗拒，這種不同規(guī)范體系的并存、沖突、必然造成網(wǎng)上行為的兩重性。例如:現(xiàn)實(shí)生活中要求人們遵守紀(jì)律，承擔(dān)責(zé)任，而在internet中，更強(qiáng)調(diào)言論自由和不受控制，不要對(duì)任何事情負(fù)責(zé)，兩者并存的結(jié)局便導(dǎo)致大量的不負(fù)責(zé)任的謾罵，虛假信息等等。

篇10

一、工資管理系統(tǒng)的目的和意義

在中原大化儀表公司是一家省屬大型企業(yè)分支單位,隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,該公司下在發(fā)生著日益的變化,職工流動(dòng)速度在加快,工資增減幅度在加大,員工,職稱(chēng),績(jī)效評(píng)定等信息也隨之越來(lái)越多 ,作為工資管理和發(fā)放單靠傳統(tǒng)的手工處理已顯得力不從心,手工發(fā)放需要反復(fù)進(jìn)行抄寫(xiě),計(jì)算,不僅浪費(fèi)時(shí)間,還常因抄寫(xiě)不慎出現(xiàn)張冠李戴,或者由于計(jì)算疏忽,出現(xiàn)工資發(fā)放錯(cuò)誤的現(xiàn)象.同時(shí)工資的發(fā)放具有較強(qiáng)的時(shí)間限制,必須嚴(yán)格按照公司規(guī)定的時(shí)間完成任務(wù).正是這種重復(fù)性,規(guī)律性,時(shí)間性,使得工資管理的計(jì)算機(jī)化成為可能.

使用計(jì)算機(jī)進(jìn)行工資發(fā)放,不僅能夠保障工資核算無(wú)誤,快速輸出,而且還可以利用工資數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)有關(guān)的各種信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì),服務(wù)于上級(jí)財(cái)務(wù)部門(mén)的核算與賬務(wù)處理.從而提高工資管理發(fā)放的效率,實(shí)現(xiàn)企業(yè)員工工資管理的系統(tǒng)化,規(guī)范化和自動(dòng)化.

二、計(jì)所達(dá)到的要求,技術(shù)指標(biāo),預(yù)計(jì)的技術(shù)關(guān)鍵,技術(shù)方案和主要實(shí)驗(yàn)研究情況

1、預(yù)計(jì)達(dá)到的要求:

此系統(tǒng)要求做到設(shè)計(jì)合理,便于使用,易于操作;界面友好,容錯(cuò)性高,可在很短的時(shí)間內(nèi),查找出所需的職工工資資料,提高工作效率.

2、技術(shù)指標(biāo)

(1)開(kāi)發(fā)環(huán)境:visual foxpro6.0

(2)運(yùn)行環(huán)境:windows9x/windowsxx

3、技術(shù)關(guān)鍵:

采用foxpro編程思想,利用其強(qiáng)大而完整的功能開(kāi)發(fā)這樣一套職工工資管理軟件,其主要技術(shù)有:foxpro數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù),新類(lèi)的設(shè)計(jì)與應(yīng)用,系統(tǒng)容錯(cuò)性的處理,組合查詢(xún)技術(shù)的實(shí)現(xiàn)等.

4、技術(shù)方案和主要實(shí)驗(yàn)研究情況:

(1)開(kāi)發(fā)職工工資管理系統(tǒng)

(2)職工工資管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

(3)職工工資管理系統(tǒng)的具體實(shí)現(xiàn)

三、課題研究進(jìn)展計(jì)劃:

9月28號(hào):畢業(yè)設(shè)計(jì)選題

10月10號(hào):開(kāi)題報(bào)告撰寫(xiě)

10月19號(hào):對(duì)開(kāi)題報(bào)告進(jìn)行改進(jìn)

10月29號(hào):對(duì)系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)

11月15號(hào):中期報(bào)告

12月21號(hào):論文撰寫(xiě)

12月28號(hào):系統(tǒng)檢查

1月4號(hào): 論文答辯

四、現(xiàn)有在條件,人員(姓名,職稱(chēng))及主要設(shè)備情況

已有軟件:microsoft visual foxpro 6.0,winxx平臺(tái)

設(shè)計(jì)人員:樊利清

主要設(shè)備:計(jì)算機(jī)(intel pentium 4)一臺(tái),激光打印機(jī) 一臺(tái)

五、參考文獻(xiàn)

(1)開(kāi)發(fā)使用手冊(cè) 人民郵電出版社

(2)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)概論 高等教育出版社

(3)個(gè)人電腦實(shí)用基礎(chǔ)教程 寧杭出版社

(4)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)及應(yīng)用基礎(chǔ) 北方交通大學(xué)出版社

(5)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu) 中央廣播電視大學(xué)出版社

(6)操作系統(tǒng)工程 中央廣播電視大學(xué)出版社