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篇1

關(guān)鍵詞：市民理財；大學(xué)生理財；實地調(diào)研；借鑒

中圖分類號：F832.5 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1008-4428（2016）11-109 -03

一、引言

隨著中國經(jīng)濟持續(xù)高速的發(fā)展，近年國內(nèi)個人投資理財市場呈現(xiàn)出令人驚嘆的爆發(fā)式增長，人們理財觀念和行為都發(fā)生劇烈變化。大學(xué)生作為一個特殊的消費群體，由于理財觀念和技能等較為缺失，呈現(xiàn)出盲目消費、沖動消費、超前消費、理財詐騙等問題。因此，通過實地和問卷調(diào)查研究市民和大學(xué)生投資理財現(xiàn)狀、特點和問題等對大學(xué)生理財觀念培養(yǎng)具有一定的借鑒意義。

二、問卷調(diào)查設(shè)計與實施

在研究文獻(xiàn)和實地走訪銀行、基金、信托、互聯(lián)網(wǎng)金融等理財機構(gòu)的基礎(chǔ)上設(shè)計問卷，力爭使問題符合各年齡段、各工作（收入）層次人群，并實施網(wǎng)上問卷，以保證調(diào)查樣本的隨機性和代表性。最終，本調(diào)查共收回有效問卷252份。

三、問卷調(diào)查結(jié)果分析

（一）樣本可信度分析

從收到問卷最終結(jié)果來看，本課題組收到不同年齡段，不同職業(yè)人群的回復(fù)，且分布在不同區(qū)域，具有一定的差異性與代表性。

（二）樣本年齡分布分析

在252份調(diào)查樣本中，18-22歲占比73.8%，23-25歲占比1.1%，26-45歲占比21.4%，46-65歲占比2.3%，65歲以上占比1.1%。即18-22歲的參與者占比較高，其次為26-45歲。這是由于課題組在兼顧樣本各年齡段分布的同時，著重對18-22歲（在校大學(xué)生）、26-45歲（主要理財參與者）樣本進行問卷調(diào)查。因為18-22年齡段的參與者基本為大學(xué)生，26-45歲的參與者基本為已工作的市民。

（三）樣本所在地區(qū)分析

在252份調(diào)查樣本中，城市人口占比55.9%，城鎮(zhèn)人口占比30.9%，農(nóng)村人口占比13.1%。這與中國城市城鎮(zhèn)人口多、理財市場發(fā)展水平較高和理財需求較大，而農(nóng)村人口少、理財市場發(fā)展滯后的現(xiàn)狀大致匹配，也與我國大學(xué)生畢業(yè)就業(yè)地區(qū)主要以城市和城鎮(zhèn)為主的現(xiàn)狀相符合。

（四）樣本職業(yè)分布分析

在252份調(diào)查樣本中，在讀學(xué)生183份，占比72.6%，非在讀學(xué)生69份，占比27.4%，符合本項目以在校大學(xué)生為研究對象的定位；在69份非在讀學(xué)生樣本中，就業(yè)于企業(yè)單位和事業(yè)單位的各占39.1%；其余為自由職業(yè)者（8.7%）、個體戶（4.3%）及其他職業(yè)（8.7%），符合目前理財市場主要需求者的職業(yè)特征。

（五）樣本性別情況分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，男生占比36.07%，女生占比63.93%，男女比例大致為1：1.7；在69份非在讀大學(xué)生樣本中，女性占比更高達(dá)73.91%。這主要是由于本項目主要以在女生占優(yōu)的財經(jīng)類大學(xué)和綜合性大學(xué)展開調(diào)研為主，但也契合現(xiàn)實理財市場主要參與者的專業(yè)特性。

（六）樣本受教育程度分析

在69份非在讀學(xué)生樣本中，本科學(xué)歷占比47.8%，研究生及以上學(xué)歷占比17.3%，專科占比17.3%，高中占比13%，初中及以下占比4.3%，學(xué)歷分布較廣。

（七）樣本月收入情況分析

在69份非在讀學(xué)生樣本中，月收入在2000元以下的占8.7%，2001-3000元占4.3%，3001-5000元占17.3%，5001-8000元占39.1%，8001-12000元占21.7%，12000-20000元占4.3%，20000元以上占4.3%；工資區(qū)間在5001-8000元的受訪者最多，其次是8001-12000元，符合課題組旨在了解、比較和分析不同收入人群的不同理財觀念和模式的初衷，也保證調(diào)查結(jié)果的普適性。

（八）在讀大學(xué)生樣本月生活費情況分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，月生活費低于800元的占比9.84%，800-1200元占比45.9%，1200元以上占比44.26%；更值得注意的是，在被抽樣的在讀大學(xué)生樣本中，大多數(shù)樣本每月生活費都有盈余，其中無盈余占比11.1%，盈余低于200元占比24.2%，200-500元占比40.9%，大于500元占比23.8%。該結(jié)果表明，大部分大學(xué)生能結(jié)余一定金額，為大學(xué)生開展理財活動提供基礎(chǔ)。

在183份在讀大學(xué)生樣本中，生活費還是主要來源于父母，占比76.6%，兼職占比16.9%，獎助學(xué)金占比3.9%，投資理財僅占比2.6%，表明在校大學(xué)生理財市場還未有效開發(fā)，具有較大的發(fā)展前景。

（九）樣本選擇分期付款意愿分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，59.02%會選擇分期付款，40.94%不會選擇分期付款，稍低于選擇分期付款的比例，表明大學(xué)生已開始注重借助分期付款這種最基本的理財方式來調(diào)整消費狀態(tài)，也表明大學(xué)生逐步展現(xiàn)出理財意識。

在69份社會樣本中，69.5%會考慮分期付款，30.5%不會考慮分期付款，表明隨著收入和社會經(jīng)驗增加，市民的理財意識會有所增強。

（十）樣本投資理財態(tài)度分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，36.07%的樣本對投資理財持很支持態(tài)度，27.87%持支持態(tài)度；36.07%持中立態(tài)度；0人持反對，表明在讀大學(xué)生對投資理財還是持肯定態(tài)度，但相對較保守和謹(jǐn)慎，須加以引導(dǎo)和轉(zhuǎn)換。

（十一）樣本投資理財了解程度分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，65.57%對投資理財有一定了解，32.79%基本不了解，僅1.6%有較深入的了解，表明在讀大學(xué)生對投資理財普遍缺乏了解，也可一定程度上解釋在讀大學(xué)生對投資理財參與程度較低的問題了。

（十二）樣本意愿理財資金分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，55.7%選擇愿意將部分盈余資金用于理財，19.6%選擇不理財，11.4%愿意投入一半盈余資金，選擇全部投入的僅占8.2%，選擇絕大部分（75%）的占比4.9%，表明大學(xué)生理財意識初具雛形，但仍有待提高。

在69份非在讀大學(xué)生樣本中，30.4%愿意將50%以上可支配收入用于投資理財，30.4%選擇10%-20%，21.7%選擇10%以下，17.3%選擇30%-50%，表明現(xiàn)階段市民的投資理財意愿還不是很強，也在一定程度上影響大學(xué)生理財市場發(fā)展。

（十三）樣本投資理財參與度分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，62.3%沒有參與投資理財，31.15%普遍參與投資理財，6.56%很少參與投資理財，表明在讀大學(xué)生投資理財參與度并不高。

（十四）樣本意愿理財工具選擇分析

在183份在讀大學(xué)生樣本中，選擇銀行或余額寶等活期存款占42.7%，選擇銀行或招財寶等定期存款占15.7%，選擇股票或基金投資占6.7%，參加教育、培訓(xùn)等自我投資的占比16.9%，選擇隨機消費占16.9%，選擇其他方式占比極?。辉?9份非在讀大學(xué)生樣本中，47.8%選擇銀行存款，47.8%選擇余額寶、理財通等互聯(lián)網(wǎng)金融，39.1%選擇基金股票，21.74選擇房地產(chǎn)，17.4%選擇信托產(chǎn)品，13%選擇保險，8.7%選擇黃金外匯。結(jié)果表明，傳統(tǒng)的銀行存款和新興的互聯(lián)網(wǎng)理財是市民比較中意的兩個理財選擇。

（十五）樣本投資理財考慮因素分析

在69份非在讀大學(xué)生樣本中，86.95%的樣本考慮收益性，53.17%考慮風(fēng)險性，47.82%考慮流動性，26.08%考慮投資金額起點，21.7%考慮投資周期，表明投資理財?shù)氖找嫘砸咽谴蠖鄶?shù)人的首選，但風(fēng)險防范意識還有待提高。

（十六）樣本投資理財期限選擇分析

在69份非在讀大學(xué)生樣本中，56.52%選擇短期投資，選擇中期和中長期分別占17.39%和21.74%，選擇長期投資的占比極低，表明市民投資仍以短期為主。

（十七）樣本處置投資理財產(chǎn)品方式分析

在69份非在讀大學(xué)生樣本中，當(dāng)投資回報率下降時，各有39.13%的樣本選擇更換產(chǎn)品（投資方式）和繼續(xù)持有，13%選擇部分撤回，8.7%選擇增加投入；而當(dāng)投資回報率上升時，52.17%選擇繼續(xù)持有，21.74%選擇部分撤回，而選擇增加投入和更換產(chǎn)品（投資方式）的各占13.04%；表明市民投資理財存在一定的追漲殺跌情況，而較少偏好價值投資和長期投資。

（十八） 市民樣本對大學(xué)生投資理財規(guī)劃的建議

本項目組采用開放式問卷調(diào)查市民對在校大學(xué)生投資理財?shù)慕ㄗh，并得出如下三條主要建議：第一，首先接觸理財專業(yè)教育，并通過模擬投資來提高技能；第二，投資要運用盈余資金，并具備良好的心理素質(zhì)；第三，在具體投資前，應(yīng)先做好市場調(diào)查；第四，建議不要投資股票等風(fēng)險性和波動性較高的產(chǎn)品。

三、調(diào)查結(jié)果對大學(xué)生投資理財?shù)膯⑹?/p>

本項目組調(diào)查分析得出，當(dāng)今大學(xué)生對投資理財積極性不足，對投資理財缺乏正確認(rèn)識，特別是缺乏投資理財理念，對投資理財工具缺乏基本認(rèn)識。而投資理財卻隨著經(jīng)濟發(fā)展成為財富增值和保值的重要手段。因此，建議采取如下措施：

（一）鼓勵大學(xué)生學(xué)習(xí)相關(guān)理財知識

各大院?？砷_設(shè)相關(guān)選修課程，開設(shè)講座，對大學(xué)生做出相關(guān)知識的普及，如聘請學(xué)者專家進校做學(xué)術(shù)報告，或與銀行、證券公司等相關(guān)企業(yè)聯(lián)合辦學(xué)，形成校企合作辦學(xué)模式，使在校大學(xué)生更好地掌握和運用投資理財?shù)闹R；家長應(yīng)改變現(xiàn)有教育方式，應(yīng)有意識地讓子女進行和參加個人或家庭資金規(guī)劃，幫助其樹立正確的投資理財觀念。

（二）模擬理財

各高校多開展網(wǎng)絡(luò)模擬炒股等模擬理財活動和比賽，以提供一定的氛圍與條件，讓大學(xué)生實地進行模擬，以提高在校大學(xué)生學(xué)生對投資理財?shù)呐d趣和投資理財?shù)膶嵺`能力；學(xué)生自身選擇合適的理財工具逐步積累經(jīng)驗，如低風(fēng)險偏好型的在校大學(xué)生可選擇如儲蓄、貨幣型基金等風(fēng)險低、門檻低的理財產(chǎn)品；風(fēng)險偏好高、資金相對充裕的學(xué)生可選擇股票或股票型基金，以累積經(jīng)驗。

（三）做好記賬工作

合理規(guī)劃收支記賬是進行理財投資的基礎(chǔ)工作。因此，在校大學(xué)生應(yīng)養(yǎng)成良好的記賬習(xí)慣，做好錢財收支規(guī)劃，清楚掌握資金用途，并適當(dāng)節(jié)省資金，增加盈余，為投資理財積累初始資本。

篇2

關(guān)鍵詞:證券投資學(xué);視頻教學(xué);結(jié)合模式

1引言

隨著我國資本市場的快速發(fā)展與日益完善，很多高校經(jīng)濟管理類專業(yè)都日益重視證券投資等課程的教學(xué)與改革，而證券投資學(xué)這門課程也成為相關(guān)專業(yè)的必修課，甚至成為非財經(jīng)類專業(yè)的選修課．目前，包括證券投資學(xué)在內(nèi)的我國多數(shù)課程的學(xué)習(xí)仍然以傳統(tǒng)的講授法為主，然而，隨著資本市場改革的不斷深入，一些新思想、新理論、新知識更新速度日益加快，單純的課堂理論教學(xué)不僅顯得枯燥無味，而且也難以跟上政策的變化和實踐的更新，因而難以達(dá)到培育學(xué)生理論和實踐相結(jié)合的分析能力的教學(xué)目標(biāo)．視頻教學(xué)法通過視頻播放等手段，能使學(xué)生直接、迅速了解實際經(jīng)濟形勢，增強感官上的刺激，從而加深對經(jīng)濟理論的理解和對實踐的認(rèn)識，是一種較為形象、高效的教學(xué)方法．因此，面對快速變化的資本市場實踐，我們可以引入視頻教學(xué)手段，并將課堂理論教學(xué)與視頻教學(xué)相結(jié)合，在加深學(xué)生對理論知識的理解的基礎(chǔ)上，也有利于學(xué)生及時跟蹤經(jīng)濟實踐，了解與掌握最新經(jīng)濟形勢．

2文獻(xiàn)述評

在證券投資學(xué)的教學(xué)設(shè)計和實施步驟等方面，一些學(xué)者進行了相關(guān)研究．周惠明(2013)探討了證券投資學(xué)實踐教學(xué)的設(shè)計問題，分析并提出了實踐教學(xué)模塊的構(gòu)成部分和實施步驟;張志軍(2013)分析了課程考核方案的設(shè)計與實施;李慧(2014)分析了應(yīng)用型本科高校教學(xué)改革的內(nèi)容、過程設(shè)計和考評體系．在教學(xué)方式與手段方面，楊元貴(2010)、朱林，樊國華(2010)、焦方義，楊其濱(2011)探討了案例教學(xué)在課堂教學(xué)中的應(yīng)用模式和具體實施步驟;焦霖，焦萍(2009)、藍(lán)明(2013)論述了模擬炒股在教學(xué)中的作用，分析了模擬炒股的課堂組織與考核方式;嚴(yán)偉祥(2015)、楊凌(2007)探討了在課堂上開展多維互動教學(xué)的方式和應(yīng)注意的問題;陳善毅(2012)闡述了演示法在教學(xué)中的必要性，并就其應(yīng)具備的軟硬件條件、運用形式提出了建議;康曉虹(2014)分析并提出了運用多媒體技術(shù)開展實驗教學(xué)的優(yōu)勢和建議．另外，鄭秀田(2013)分析了“財經(jīng)周評”模式的教學(xué)特點、實施步驟以及可能面臨的問題，并提出了應(yīng)對措施;陶可，張杰(2013)探討了證券文化熏陶在教學(xué)中的必要性和實際應(yīng)用問題．上述學(xué)者對證券投資學(xué)的教學(xué)設(shè)計、方式方法等內(nèi)容進行了有益的探索，具有重要借鑒價值，然而，視頻教學(xué)作為一種緊密結(jié)合實際的重要教學(xué)手段，卻少有學(xué)者分析．因此，本文將系統(tǒng)探討理論教學(xué)與視頻教學(xué)在證券投資學(xué)教學(xué)過程中有機結(jié)合的相關(guān)問題．

3“證券投資學(xué)”理論與視頻教學(xué)結(jié)合模式實踐

3．1視頻教學(xué)的優(yōu)點分析

在證券投資學(xué)教學(xué)過程中，視頻教學(xué)具有如下幾個優(yōu)點:一是教學(xué)更具直觀形象．在傳統(tǒng)課堂教學(xué)中，教師往往只能通過講授等方法講解理論知識，生動性不強．視頻教學(xué)則將大量的投資實踐、歷史事件等內(nèi)容直觀形象地展現(xiàn)給學(xué)生，使人有一種身臨其境的感覺，促使學(xué)生能更快、更有效地掌握證券知識，理解投資理論;二是教學(xué)更具實踐性．證券投資學(xué)是一門實踐性較強的學(xué)科，要求教師必須緊跟實際經(jīng)濟形勢，在教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)設(shè)計、課程考核等方面都必須做到與時俱進，然而目前的課堂教學(xué)理論性偏強，難以達(dá)到上述目標(biāo)要求．通過選擇合適的教學(xué)視頻，則可以促使學(xué)生在輕松、期盼的心態(tài)下及時、準(zhǔn)確地了解最新實體經(jīng)濟和資本市場的發(fā)展情況，掌握最新投資實踐知識，更好地做到理論結(jié)合實際;三是教學(xué)更具啟發(fā)性．傳統(tǒng)課堂教學(xué)主要還是教師在臺上唱“獨角戲”，教師與學(xué)生之間的互動交流不足，學(xué)生也只是被動地接受，缺乏學(xué)習(xí)的主觀能動性，缺乏獨立思考的空間．視頻教學(xué)由于包含豐富的歷史資料和實踐知識，加上視覺和語音上的沖擊，更容易引起學(xué)生對某一事件或某一投資實踐的反思與討論，如果配合教師正確的引導(dǎo)，將會很好地啟發(fā)學(xué)生進行獨立的思考．

3．2“證券投資學(xué)”理論與視頻教學(xué)結(jié)合模式

筆者在證券投資學(xué)教學(xué)過程中，采納了中央電視臺和招商證券聯(lián)合制作的紀(jì)錄片《華爾街》作為該門課程的教學(xué)視頻，并收到了較好的效果．在教學(xué)實踐中，筆者主要采用以下幾種理論與視頻相結(jié)合的教學(xué)模式．

(1)視頻導(dǎo)入型教學(xué)模式．視頻導(dǎo)入型教學(xué)模式的主要特點是教師在講授教材理論知識之前，先通過播放一段教學(xué)視頻，讓學(xué)生了解相關(guān)背景和投資實踐，隨后，教師根據(jù)教學(xué)目標(biāo)提出一些問題，引導(dǎo)學(xué)生獨立思考，最后再回歸教材，學(xué)習(xí)理論知識．例如，《華爾街》視頻中介紹了17世紀(jì)30年代荷蘭人對郁金香的熱捧，許多人賣掉土地、珠寶和房屋，甚至向銀行貸款來購買郁金香，導(dǎo)致郁金香的價格不斷上漲，最終超出了其內(nèi)在價值．到1637年，郁金香的價格達(dá)到頂峰，隨后價格開始下跌，一些產(chǎn)品價格甚至跌到了最高價位的千分之一，導(dǎo)致了千百萬人的傾家蕩產(chǎn)，也導(dǎo)致了許多銀行的破產(chǎn)．視頻播放完畢后，教師可以引導(dǎo)學(xué)生思考，為什么荷蘭人會如此狂熱地追捧郁金香?價格不理性的上漲會導(dǎo)致什么樣的災(zāi)難性后果?這會對銀行乃至金融系統(tǒng)造成什么樣的影響?由此，從這次人類歷史上的第一次金融危機，我們便可以引出金融泡沫、金融危機等概念，并將教材理論知識同視頻中的歷史事件結(jié)合起來，講解金融危機產(chǎn)生的原因、危害以及應(yīng)對策略．

(2)視頻詮釋型教學(xué)模式．在證券投資學(xué)的教學(xué)過程中，有些理論比較深奧難懂，如果只靠教師的課堂講解，學(xué)生往往較難對理論要點進行準(zhǔn)確地把握和理解，此時教師可以事先講解理論知識，讓學(xué)生有一個基本的認(rèn)識和了解，再通過視頻教學(xué)方法對相關(guān)理論進行詮釋，使學(xué)生在直接的視頻感受中更好地理解與掌握知識要點．例如，價值投資理論是證券投資學(xué)中一個重要的投資理論，在講授這個理論過程中，教師可以事先講解價值投資理論的內(nèi)涵、分析方法、選股策略和投資組合理論，讓學(xué)生對價值投資理論有一個基本的認(rèn)識和了解．隨后，通過視頻教學(xué)，可以讓學(xué)生認(rèn)識價值投資理論的創(chuàng)始人———格雷厄姆，了解他是如何研讀上市公司年度報告以及如何分析公司資產(chǎn)、產(chǎn)品價格和利潤收益等這些數(shù)字，以獲取公司最真實的信息．通過格雷厄姆，還可以讓學(xué)生了解價值投資最重要的代表人物———巴菲特，了解他在20世紀(jì)六七十年代的投資歷史，加深對價值投資理念的認(rèn)識．在美國佛羅里達(dá)州昆西社區(qū)，其擁有的百萬富翁是全美國最多的，這主要歸功于他們一次成功的投資經(jīng)歷．在上世紀(jì)大蕭條時期，當(dāng)小區(qū)人們咨詢投資方向時，有一位銀行家建議他們購買可口可樂公司的股票，于是小區(qū)一大批人購買了可口可樂的股票，更重要的是，這些人后來一直持有這部分股票，于是他們依靠可口可樂公司的股票分紅而成為了百萬富翁．這個成功的投資案例進一步解釋了投資與投機的區(qū)別，如果人們購買可口可樂公司的股票是為了在高價位賣出而賺取差價，那么人們就不會持續(xù)地分紅，正是因為人們長期持有股票而持續(xù)分得紅利，才使人們持續(xù)享有可口可樂公司成長帶來的成果，這正是價值投資帶給人們的財富．通過將教材理論知識和視頻中的投資實踐案例結(jié)合起來講解，能夠讓學(xué)生更直接、更迅速地理解價值投資理念和運用價值投資方法，起到事半功倍的效果．

(3)視頻分析型教學(xué)模式．視頻分析型教學(xué)模式是指教師事先講授教材理論知識，在學(xué)生對相關(guān)概念、投資理論有了基本認(rèn)識和理解的基礎(chǔ)上，再通過觀看視頻資料，讓學(xué)生能夠運用所學(xué)過的投資概念和投資理論對視頻中的歷史事件、投資案例和投資人物進行科學(xué)地判斷與分析，并提出自己的見解，真正達(dá)到學(xué)以致用的目的．例如，在證券投資學(xué)教學(xué)過程中，教師可以事先講解資產(chǎn)證券化的概念、特點、利弊、種類、當(dāng)事人、設(shè)計流程以及應(yīng)注意的問題等等基本理論，隨后，通過視頻教學(xué)，讓學(xué)生觀看引發(fā)美國次貸危機的房貸證券化，讓學(xué)生了解房貸證券化的產(chǎn)生背景、設(shè)計流程、銷售過程、引發(fā)的后果，最后，教師可以引導(dǎo)學(xué)生運用學(xué)過的資產(chǎn)證券化理論客觀剖析美國房貸證券化產(chǎn)生的原因，其同次貸危機之間的關(guān)系，以及帶給我們的啟示等，使學(xué)生在實際案例分析過程中加深對資產(chǎn)證券化理論的理解．在講授資本市場的功能時，教師可以事先講解資本市場是如何為實體產(chǎn)業(yè)進行資金聚集和資金配置的，有哪些投資的手段等等理論內(nèi)容，隨后通過視頻教學(xué)讓學(xué)生了解到美國好萊塢所制作的《星球大戰(zhàn)》《泰坦尼克號》《阿凡達(dá)》等風(fēng)靡全球、制作費用高昂的經(jīng)典影片所需的大量資金正是來自于資本市場．此時，教師可以引導(dǎo)學(xué)生思考并討論資本市場是通過什么樣的方式與途徑為這些影片制作提供資金支持的，其收益如何，有什么樣的風(fēng)險等等，以使學(xué)生更好理解資本市場在實體產(chǎn)業(yè)發(fā)展過程中所扮演的極其重要的融資角色．

4“證券投資學(xué)”視頻教學(xué)中應(yīng)注意的問題

將視頻教學(xué)方法恰當(dāng)?shù)剡\用于證券投資學(xué)教學(xué)過程中，并做到與課堂理論教學(xué)的較好融合，往往能收到較好的效果，但在實際教學(xué)過程中，也需要注意以下三個問題．

(1)要把握好度．視頻教學(xué)雖然有眾多優(yōu)點，但不能同課堂教學(xué)本末倒置，更不能取代課堂教學(xué)．在實際教學(xué)過程中，我們?nèi)匀灰哉n堂教學(xué)為主，穿插于視頻教學(xué)，用視頻教學(xué)的感官刺激調(diào)節(jié)課堂教學(xué)的枯燥，用視頻教學(xué)的投資實踐詮釋教材的理論知識，使教學(xué)更形象、更生動，學(xué)生學(xué)習(xí)起來更有興趣、更有效率，真正實現(xiàn)課堂教學(xué)同視頻教學(xué)的有機結(jié)合．

(2)在選擇教學(xué)視頻過程中要遵循以下幾個原則:一是視頻的權(quán)威性．教學(xué)視頻里所播放出的信息和知識將給學(xué)生留下深刻的印象，對學(xué)生產(chǎn)生巨大的影響甚至是終生的影響，因此，教師一定要選擇權(quán)威、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕虒W(xué)視頻，如中央電視臺制作的紀(jì)錄片、財經(jīng)片等等，確保學(xué)生接受到最準(zhǔn)確的知識;二是視頻的及時性．過舊過老的視頻不僅知識點、信息量難以跟上時代，而且也會讓學(xué)生產(chǎn)生厭煩情緒，因此，教師要選擇緊跟時代節(jié)奏、知識與信息均能及時更新的教學(xué)視頻，最好是近五至八年的視頻材料，確保學(xué)生能學(xué)習(xí)到最新的實踐知識;三是視頻的關(guān)聯(lián)性．教師選擇的視頻材料要同所教授的課程有一定的相關(guān)性，確保課堂上所播放的視頻同所講授的理論知識能較好地聯(lián)系起來，使視頻教學(xué)能更好的起到導(dǎo)入、詮釋和運用分析的作用．

(3)視頻播放時間要適中．在其他課程的教學(xué)過程中，有部分老師采取的是一堂課集中觀看視頻的教學(xué)方法，實踐證明，這種方法效果不是很好，因為太長的視頻觀看會引發(fā)學(xué)生的視覺疲勞，引起興趣的下降，降低學(xué)習(xí)效率．因此，在證券投資學(xué)的視頻教學(xué)過程中，教師播放的視頻時間要適中，過長或過短均不是理想的時間要求．過長的視頻不僅會影響學(xué)習(xí)效果，也會耽誤教學(xué)進度，而過短的視頻則存在信息量有限、播放不完整等缺陷，故也難以起到預(yù)期的效果．根據(jù)筆者的實際經(jīng)驗，教學(xué)視頻播放時間一般以5～10分鐘為佳，最短不要低于3分鐘，最長不能超過15分鐘，這樣既能保證正常的教學(xué)進度，又能保持學(xué)生學(xué)習(xí)的新鮮感，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，提升學(xué)習(xí)效率．

參考文獻(xiàn):

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篇3

投資學(xué)是一門理論性、實踐性及應(yīng)用性很強的金融專業(yè)基礎(chǔ)課，結(jié)合我校教學(xué)實踐，在分析投資學(xué)課程教學(xué)內(nèi)容、組織方式的基礎(chǔ)上，探討了課程教學(xué)方法與手段的改革，提出理論教學(xué)、案例教學(xué)和實踐教學(xué)相結(jié)合的教學(xué)方法，并闡述了改革成效。

關(guān)鍵詞：

投資學(xué)；教學(xué)方法；案例教學(xué)；實踐教學(xué)

《投資學(xué)》是一門以投資行為與資金配置為研究對象，解釋資本市場運行的現(xiàn)象與內(nèi)在規(guī)律、探求實現(xiàn)資本市場均衡的一門獨立學(xué)科，是金融學(xué)專業(yè)最重要的專業(yè)基礎(chǔ)課。投資包括實業(yè)投資和金融投資，根據(jù)我校的實際，我們側(cè)重于金融投資的教學(xué)，目前選用南開大學(xué)馬君潞主編的《投資學(xué)》（科學(xué)出版社）作為理論課授課教材，其內(nèi)容主要包括證券市場的基本理論、資產(chǎn)組合理論、資產(chǎn)定價與市場有效性、證券估值、投資分析與績效評估，以及衍生證券分析。此外，根據(jù)學(xué)校和系部要求，參照兄弟院校的做法，金融教研室編寫了該課程相應(yīng)的《實踐（實訓(xùn)）教學(xué)大綱》、《課程教學(xué)大綱》、《考試（考核）大綱》等。在這些大綱中，明確了教學(xué)目標(biāo)、授課內(nèi)容以及相應(yīng)的實踐教學(xué)內(nèi)容及考試考核辦法。這樣，使學(xué)生不僅能夠系統(tǒng)、全面地掌握證券市場及證券投資的基本理論，尤其是通過實踐教學(xué)，使學(xué)生對證券市場的具體投資運作及風(fēng)險管控有所了解，能夠比較科學(xué)和理性地進行投資，成為政府部門、金融機構(gòu)、證券機構(gòu)、企業(yè)所需要的應(yīng)用型投資管理人才。為了能使學(xué)生通過本課程的學(xué)習(xí)，熟悉投資學(xué)科的框架體系，掌握投資的基本原理和方法，并能運用這些原理和方法對投資領(lǐng)域的實際問題進行初步分析，有必要探討《投資學(xué)》課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法的改革。

一、《投資學(xué)》教學(xué)內(nèi)容改革的探討

作為地方本科院校，要為當(dāng)?shù)亟鹑诮?jīng)濟發(fā)展培養(yǎng)專門的金融人才，就必須考慮現(xiàn)階段及將來一定時期內(nèi)當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)及企事業(yè)單位對金融人才的需求特點，以此作為制定教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)組織方式的重要基礎(chǔ)。為此，我們通過向工、農(nóng)、中、建銀行的懷化市支行等金融機構(gòu)，方正證券、財富證券懷化支公司，以及湘鶴電纜集團等企業(yè)進行調(diào)研，了解到他們希望金融人才應(yīng)具備證券市場開拓能力、投資分析能力、人際溝通交流能力以及投資學(xué)、經(jīng)濟學(xué)等學(xué)科專業(yè)知識能力等。市場需求是投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的導(dǎo)向，因此，對上述《投資學(xué)》教材上的教學(xué)內(nèi)容上進行了一些改革。

1．教學(xué)內(nèi)容的確定以夠用、能用和實用為目標(biāo)。目前，投資學(xué)從教學(xué)內(nèi)容、方法到工具，都已經(jīng)形成了自己獨有的學(xué)科特色，真正作為一門獨立的學(xué)科在發(fā)展?！锻顿Y學(xué)》教材中包含了一些重要的研究成果，比如有效市場假設(shè)（EMH）和不完全市場一般均衡理論，投資組合理論，資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）、套利定價理論（APT）以及行為金融學(xué)等。這些內(nèi)容的理論性太強，而且要求有較好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，考慮到經(jīng)濟學(xué)院學(xué)生的實際情況，以及投資學(xué)人才培養(yǎng)要求，我們對課程教學(xué)內(nèi)容進行了重新組織安排，弱化理論深度，達(dá)到理論夠用、實用的目的。

2．教學(xué)內(nèi)容的合理選擇。將教學(xué)內(nèi)容主要分為證券市場的基本理論，證券投資的分析方法和證券投資風(fēng)險管理等部分。具體的，在證券市場的基本理論部分主要介紹證券市場、證券市場發(fā)行和證券市場交易；分析方法部分主要探討宏觀經(jīng)濟、行業(yè)、公司方面的分析，并介紹證券投資的策略和技術(shù)分析方法；在投資風(fēng)險管理部分主要講述證券市場監(jiān)管和投資風(fēng)險控制等［1］。這些內(nèi)容之間存在一定的邏輯關(guān)系，即先認(rèn)識證券市場及其投資產(chǎn)品，然后掌握分析方法和投資策略，最后培養(yǎng)一定的投資風(fēng)險控制理念并掌握一些風(fēng)險控制方法。通過對這些內(nèi)容的學(xué)習(xí)和講授，要求學(xué)生系統(tǒng)掌握基本理論和方法的同時，還要培養(yǎng)學(xué)生具有正確的投資理念，為今后從事金融相關(guān)工作提供專業(yè)支撐。

3．合理調(diào)整教學(xué)內(nèi)容的權(quán)重比例。為方便組織教學(xué)，將課程教學(xué)內(nèi)容大致分為理論性、應(yīng)用性兩類。這兩部分的目標(biāo)和教學(xué)組織方式有所不同。理論性教學(xué)內(nèi)容以任課教師課堂講授為主，授課時數(shù)占總課時一半以上，目的是增強學(xué)生對投資學(xué)基礎(chǔ)知識和基礎(chǔ)理論的理解，使學(xué)生樹立正確的投資理念和風(fēng)險控制觀念，達(dá)到能用、夠用的目標(biāo)，為畢業(yè)后從事相關(guān)工作打下堅實的金融投資理論基礎(chǔ)。當(dāng)然，為了讓學(xué)生能很好的理解這些理論，可采用案例教學(xué)、探討式教學(xué)等多種方式。對于應(yīng)用性教學(xué)內(nèi)容，必須注意教學(xué)內(nèi)容的不斷更新，以符合我國資本市場的實際和用人單位對崗位職業(yè)能力的要求。比如，根據(jù)證券公司理財業(yè)務(wù)的崗位要求，開設(shè)了證券投資分析和證券發(fā)行與承銷等知識內(nèi)容，為了達(dá)到教學(xué)效果，編寫了課程實訓(xùn)大綱，在課程中增加了實踐教學(xué)環(huán)節(jié)，在教師指導(dǎo)下學(xué)生進行模擬實驗（實訓(xùn)），并寫出實驗實訓(xùn)分析報告。對于綜合性較強的問題，可由小組共同完成。采用這種教學(xué)組織方式，目的是培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)技能，從而提高其就業(yè)競爭力，達(dá)到實用的目標(biāo)。

二、《投資學(xué)》教學(xué)方法改革的探討

為了落實我?！锻顿Y學(xué)專業(yè)本科人才培養(yǎng)方案》，培養(yǎng)學(xué)生具有一定的金融業(yè)崗位職業(yè)能力，在投資學(xué)課程教學(xué)大綱、實踐實訓(xùn)大綱的指導(dǎo)下，教師在授課時，針對教學(xué)內(nèi)容，采用理論教學(xué)、案例教學(xué)和實踐教學(xué)相結(jié)合的教學(xué)模式。

1．理論教學(xué)和案例教學(xué)相結(jié)合。投資學(xué)課程中，增加案例教學(xué)，有助于學(xué)生加深對理論教學(xué)內(nèi)容的理解，而理論教學(xué)為解決案例中的實際問題提供理論依據(jù)，從而找到解決實際問題的辦法?！锻顿Y學(xué)》理論教學(xué)不僅要向?qū)W生系統(tǒng)傳授基本理論與知識，還有注意及時吸收學(xué)科最新成果、最新知識以及國內(nèi)外證券市場發(fā)展動態(tài)，及時補充到理論課程教學(xué)中，比如經(jīng)常進行財經(jīng)新聞解讀。案例教學(xué)主要培養(yǎng)學(xué)生靈活運用理論研究問題、分析問題和解決問題的能力。為此，將經(jīng)典金融事件編成案例，用于課堂教學(xué)時討論。選擇的案例，緊扣教學(xué)內(nèi)容，富有啟發(fā)性，促進研究性學(xué)習(xí)能力的提升。比如，在講解投資學(xué)分析方法時，如果按照方法體系逐一講解時，會顯得枯燥。實際上，學(xué)生在學(xué)習(xí)該課程前已系統(tǒng)學(xué)過財務(wù)管理理論知識。如果我們用某個上市公司的具體案例來進行分析，啟發(fā)學(xué)生的思考和討論，參與的積極性較高，而且容易掌握這些分析方法，從而提高其綜合運用所學(xué)知識分析問題和解決問題的能力，提高了教學(xué)效果。另外，要求小組將案例分析的結(jié)論用PPT在課堂交流，提高了學(xué)生參與的積極性。同時，使學(xué)生獲得不斷適應(yīng)經(jīng)濟和金融發(fā)展變化所需要的知識結(jié)構(gòu)、認(rèn)知能力和綜合應(yīng)用能力。

2．開展課程實驗、綜合實訓(xùn)和專業(yè)見習(xí)等多種形式相結(jié)合的實踐教學(xué)。投資學(xué)課程的實踐教學(xué)目標(biāo)是使學(xué)生理解投資理論，掌握投資分析方法和策略，熟悉證券投資的規(guī)則與流程，以及控制投資風(fēng)險的基本技巧。實踐教學(xué)內(nèi)容應(yīng)包括理論研究和業(yè)務(wù)操作兩大部分。理論研究部門主要是為了驗證已經(jīng)成熟的理論結(jié)論，通過實驗軟件模擬計算，驗證結(jié)果的正確性，以加深對經(jīng)典理論的理解。而業(yè)務(wù)操作部分主要是根據(jù)各金融機構(gòu)對各崗位職業(yè)技能的要求來設(shè)置相應(yīng)的實踐項目。通過實踐教學(xué)，提升學(xué)生的職業(yè)技能。為了達(dá)到實踐教學(xué)的目標(biāo)，可采用課程實驗、綜合實訓(xùn)和專業(yè)見習(xí)等多種形式相結(jié)合的實踐教學(xué)方法。課程實驗。課程實驗主要在實訓(xùn)室進行，由專業(yè)老師指導(dǎo)完成操作模擬的實驗，在整個實踐環(huán)節(jié)中要求最低。課程實驗的目標(biāo)是為了讓學(xué)生掌握基本理論知識，比如證券交易流程、分析技術(shù)指標(biāo)等，或者借助EXCEL軟件計算股票的內(nèi)在價值等。通過實驗教學(xué)，可以夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情，幫助學(xué)生增強對理論知識的感性認(rèn)識，提高學(xué)生分析與解決現(xiàn)實問題和實際動手能力。目前學(xué)校給經(jīng)濟學(xué)院配備了實訓(xùn)室，引進了證券期貨投資實驗的軟硬件設(shè)備，為課程實驗的開展提供了保障。綜合實訓(xùn)。綜合實訓(xùn)是對學(xué)生整個綜合能力進行訓(xùn)練，要求學(xué)生就某一個專題進行認(rèn)真研究。比如可利用實訓(xùn)室平臺，給每個學(xué)生分配賬號和相同數(shù)額的模擬資金，要求利用平臺進行模擬交易，對所學(xué)過的各種投資分析方法進行綜合練習(xí)。當(dāng)然，也可要求學(xué)生就某一行業(yè)或某一上市公司的投資價值進行綜合分析，撰寫投資分析報告。如果某一專題工作量較大，可以由小組共同協(xié)作完成。相對于課程實驗，綜合實訓(xùn)需要綜合應(yīng)用到投資學(xué)課程中的所學(xué)到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學(xué)生綜合分析問題、解決問題的能力。專業(yè)見習(xí)。專業(yè)見習(xí)主要是組織學(xué)生到金融機構(gòu)和相關(guān)企業(yè)進行現(xiàn)場教學(xué)，拓寬學(xué)生視野，既可加深對理論知識進一步理解，使課程的講授能夠更好地聯(lián)系實際，又可以了解金融機構(gòu)的實際操作。為了實現(xiàn)這一目標(biāo)，我系在相關(guān)金融機構(gòu)建立了實踐教學(xué)基地，并在每一基地有不同的實踐教學(xué)任務(wù)。比如，方正證券懷化支公司的證券業(yè)務(wù)實訓(xùn)基地，另外還有桂林招商證券、所羅門財經(jīng)顧問公司實踐基地進行投資業(yè)務(wù)實訓(xùn)，在湘鶴電纜集團實踐基地進行民營經(jīng)濟融資問題研究。這些實踐教學(xué)內(nèi)容都寫進了投資學(xué)人才培養(yǎng)方案以及《投資學(xué)》課程的實踐教學(xué)大綱。另外，我們和懷化市金融學(xué)會建立了良好的合作關(guān)系，經(jīng)濟學(xué)院金融學(xué)教研室成為該學(xué)會理事單位，通過組織任課教師和學(xué)生到證券公司和銀行進行觀摩見習(xí)，聘請人民銀行等行業(yè)專家及實務(wù)工作人員為兼職教師，向?qū)W生提供最新的理論發(fā)展動態(tài)和實際業(yè)務(wù)技巧，提高了學(xué)生學(xué)習(xí)專業(yè)及投資學(xué)課程的積極性，并讓學(xué)生覺得能學(xué)有所用。

3．探索新的教學(xué)模式，多種教學(xué)方法并用，培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)能力。為了提高教學(xué)效果，經(jīng)濟學(xué)院金融教研室定期召開教學(xué)研討會，就投資學(xué)專業(yè)以及《投資學(xué)》課程教學(xué)中存在的問題進行分析，并要求學(xué)生提出意見或建議，最后提出改進方案，在教學(xué)過程中不斷嘗試新的教學(xué)模式。我們采用課堂教學(xué)與課外學(xué)習(xí)相結(jié)合的二課堂教學(xué)模式：第一課堂為課程教學(xué)，主要在課堂內(nèi)或?qū)嵱?xùn)室進行，以老師講授或指導(dǎo)學(xué)生實驗為主，以掌握投資學(xué)基本理論知識為主，同時將理論教學(xué)與課程實驗或綜合實訓(xùn)結(jié)合起來。第二課堂主要為各類課外學(xué)習(xí)、科研或?qū)嵺`活動。聘請金融行業(yè)專家或經(jīng)驗豐富的實務(wù)工作者為導(dǎo)師，進行實務(wù)講座或交流，同時依托經(jīng)濟學(xué)院投資理財協(xié)會等金融社團，組織與教學(xué)相關(guān)的多形式、多層次的業(yè)務(wù)大賽及其它社會實踐活動，幫助學(xué)生把第一課堂所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為專業(yè)技能，尤其是金融企業(yè)的崗位職業(yè)技能。如依托金融學(xué)教師和證券公司、銀行等實務(wù)界人士，指導(dǎo)本系投資理財協(xié)會，經(jīng)常開展投資理財方面的講座；在方正證券公司的贊助和指導(dǎo)下舉行每年一度的炒股模擬大賽并取得了很好的效果；鼓勵學(xué)生參與經(jīng)濟學(xué)院教師的各項課題，并以經(jīng)濟學(xué)院武陵山片區(qū)金融經(jīng)濟研究所和懷化學(xué)院金融學(xué)重點學(xué)科為依托，申報各種挑戰(zhàn)杯和大學(xué)生創(chuàng)新性研究項目，將投資學(xué)教學(xué)中一些問題作為學(xué)生學(xué)年論文、畢業(yè)論文的選題，進行認(rèn)真輔導(dǎo)，并將研究成果作為。通過第一課堂和第二課堂的相互配合，提高了學(xué)生學(xué)習(xí)投資學(xué)的興趣和教學(xué)效果。通過現(xiàn)場教學(xué)、舉辦投資大賽、創(chuàng)建實習(xí)基地等手段，尤其是需要很好的利用金融實訓(xùn)室，引導(dǎo)學(xué)生參與投資實踐活動，提高學(xué)生的動手能力和業(yè)務(wù)實戰(zhàn)能力，為學(xué)生就業(yè)打下基礎(chǔ)。

4．利用網(wǎng)絡(luò)平臺作為課外教學(xué)手段，加強對實踐教學(xué)的考核。由于課堂教學(xué)時間有限，學(xué)生和科任教師溝通交流的機會較少。因此，充分利用網(wǎng)絡(luò)資源，建立課程網(wǎng)站，通過QQ群、微信平臺和電子郵箱等網(wǎng)絡(luò)通訊手段，開展網(wǎng)上師生互動教學(xué)平臺，進行交流和學(xué)習(xí)，拓展學(xué)生視野，及時為學(xué)生答疑解惑，彌補課堂教學(xué)的不足［2］。通過這些方式、方法與手段，引導(dǎo)學(xué)生培養(yǎng)自身專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)能力。如指導(dǎo)或引導(dǎo)學(xué)生參加證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、銀行從業(yè)資格證書、理財規(guī)劃師等職業(yè)資格的考試。為了強化實踐教學(xué)效果，改進了傳統(tǒng)的投資學(xué)課程考核辦法。將課程最終成績評定分為三項：平時成績、實訓(xùn)成績和期末考試成績，權(quán)重分別為10％、30％和60％。實踐教學(xué)的考核內(nèi)容包括：課堂案例教學(xué)的參與和表現(xiàn)、案例分析報告、實踐基地調(diào)研報告、課程實驗及分析報告等。這些方法和措施，極大地促進了學(xué)生學(xué)習(xí)積極性。在以后的教學(xué)中，將嘗試綜合實訓(xùn)成績的權(quán)重提高到40％。

三、《投資學(xué)》教學(xué)改革取得的成效

《投資學(xué)》教學(xué)改革是在借鑒國內(nèi)其他高校金融學(xué)專業(yè)建設(shè)基礎(chǔ)上，結(jié)合我校投資學(xué)本科專業(yè)人才培養(yǎng)方案和我系教學(xué)實際做出的一些探索，符合學(xué)校提出的“三位一體”辦學(xué)模式的指導(dǎo)精神。通過經(jīng)濟學(xué)院教師和投資學(xué)專業(yè)學(xué)生的共同努力和在社會各界的大力支持下，教學(xué)改革已取得一些成效。

1．創(chuàng)新了教學(xué)模式，提高了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。改變了過去課堂教學(xué)以老師講授理論為主的理論性強、教學(xué)方法單一的傳統(tǒng)教學(xué)方法，將理論教學(xué)、案例教學(xué)和實踐教學(xué)結(jié)合，課堂教學(xué)與課外實踐活動相結(jié)合，提供了學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)了學(xué)生綜合能力。比如，在要求學(xué)生按小組選擇對某上市公司投資價值進行分析時，要求學(xué)生自主制定學(xué)習(xí)與研究計劃，分工協(xié)作完成投資分析報告，并要求小組作業(yè)以PPT展示講解，鍛煉學(xué)生克服膽怯心理，既培養(yǎng)了能力，又提升了綜合素質(zhì)。

2．探索新的課程考核方式，增強了學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性。教學(xué)模式的改變要求投資學(xué)課程的考核方式多樣化，改變了原來主要以期末考試為主的成績評定辦法。通過設(shè)置平時成績、實訓(xùn)成績和期末考試成績項目及調(diào)整各項分?jǐn)?shù)權(quán)重，加大實訓(xùn)成績的權(quán)值，更加強調(diào)平時學(xué)習(xí)或上課或作業(yè)的參與性，注重對學(xué)生學(xué)習(xí)過程和學(xué)生學(xué)習(xí)的主動性的考核。改變了以前學(xué)生平時不認(rèn)真聽課、期末考試前突擊復(fù)習(xí)、死記硬背的局面，注重對學(xué)生學(xué)習(xí)能力培養(yǎng)的考核，有效地調(diào)動了學(xué)生的主動性、積極性，提高了教學(xué)的有效性。

3．通過多種實踐教學(xué)形式，學(xué)生的職業(yè)技能得到有效培養(yǎng)。多種形式的實踐教學(xué)活動，豐富了學(xué)生的學(xué)習(xí)生活，而且形成了報考證券、期貨、銀行等從業(yè)資格和理財規(guī)劃師等職業(yè)資格證書的氛圍。經(jīng)濟學(xué)院國貿(mào)專業(yè)和投資學(xué)專業(yè)的在校學(xué)生準(zhǔn)備參加上述與投資相關(guān)的資格證的學(xué)生大約超60％。很多同學(xué)已經(jīng)取得了至少一個甚至多個資格證書，為就業(yè)增加了砝碼。對于準(zhǔn)備考研的同學(xué)，教師組織他們參與教師課題，并組織學(xué)生積極參加大學(xué)生的各種課題。通過這些手段和方式，還培養(yǎng)了學(xué)生的研究能力。另外，由經(jīng)濟學(xué)院投資理財協(xié)會牽頭，專業(yè)教師做指導(dǎo)，開展豐富多彩的投資理財講座、模擬炒股大賽的等活動，取得一定成效并獲得實務(wù)界人士好評。通過這些實踐性教學(xué)活動，深化了投資學(xué)理論知識，并培養(yǎng)了一定的金融職業(yè)技能。使《投資學(xué)》課程目標(biāo)和投資學(xué)人才培養(yǎng)目標(biāo)相契合，有效地提高了學(xué)生的綜合素質(zhì)。

4．促進教師教學(xué)科研水平提升，人人爭創(chuàng)雙師型教師。《投資學(xué)》教學(xué)內(nèi)容和方法的改革，促進教師不得不提高自身的教學(xué)和科研水平。比如，要求學(xué)生分小組撰寫行業(yè)投資分析報告或上市公司投資分析報告時，就需要教師在講解證券投資基本理論知識時，結(jié)合上市公司實際案例進行分析與評述，這就要求教師要認(rèn)真研究上市公司的財務(wù)報告等各種資料，才能滿足對學(xué)生綜合能力培養(yǎng)的需要和要求。另外，目前我系學(xué)生使用的教材是南開大學(xué)編寫的，理論性太強，而投資學(xué)是一門實踐性很強的課程，案例教學(xué)和實踐環(huán)節(jié)必不可少，這就要求教師針對教學(xué)要求，結(jié)合我校教學(xué)的實際，編寫教材。為此，金融學(xué)教研室參編了湖南省“十二五”規(guī)劃教材《證券投資學(xué)》、《金融學(xué)》等多部教材，并已經(jīng)出版。此外，為滿足實踐教學(xué)的需要，經(jīng)濟學(xué)院要求老師參加企業(yè)實踐，報考各種和金融相關(guān)的職業(yè)資格證書，爭創(chuàng)雙師型教師。比如，作者本人已獲得人社部頒發(fā)的高級理財規(guī)劃師證書。目前，不少教師已經(jīng)利用暑假進入金融企業(yè)進行學(xué)習(xí)，提高了職業(yè)技能。

總之，對《投資學(xué)》課程教學(xué)內(nèi)容和方法進行改革，效果比較明顯，充分體現(xiàn)了懷化學(xué)院“三位一體”教學(xué)模式普及到課程教學(xué)中的成效。當(dāng)然，要深入推行投資學(xué)教學(xué)方法和內(nèi)容的改革還有大量的工作要做，特別是學(xué)生創(chuàng)新能力的培養(yǎng)還需要多方面的努力。

參考文獻(xiàn)：

［1］李曉莉．“證券投資學(xué)”課程教學(xué)模式改革與創(chuàng)新［J］．溫州職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報，2009（1）：76－78．

篇4

(一)培育學(xué)生金融投資意識

金融投資學(xué)應(yīng)該在培養(yǎng)和發(fā)揮金融專業(yè)學(xué)生金融投資意識方面發(fā)揮作用。學(xué)習(xí)金融投資學(xué)課程應(yīng)該幫助學(xué)生對于金融市場和證券市場的概念、基本構(gòu)成元素、經(jīng)典理論和投資方法等有一個較全面的認(rèn)識和理解，使學(xué)生能用金融投資學(xué)的視角觀察金融現(xiàn)象，發(fā)現(xiàn)和解決金融問題，掌握金融投資的策略和技巧，以及提高運用所學(xué)理論和方法來分析和解決我國金融市場的實踐能力。教學(xué)培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)該堅持適應(yīng)市場化、國際化對金融人才的需求和金融投資學(xué)宏觀和微觀有機結(jié)合、分析方法數(shù)量化和學(xué)科交叉的發(fā)展趨勢，培養(yǎng)出具有全球視角和國際競爭力的高素質(zhì)人才。從能力培養(yǎng)角度來看，金融投資意識的培養(yǎng)主要體現(xiàn)在四個方面的能力的塑造，包括基礎(chǔ)知識能力、洞察力、反應(yīng)力和執(zhí)行力。

(二)培育學(xué)生風(fēng)險管理意識

金融脆弱性理論告訴我們:金融業(yè)是個高風(fēng)險的行業(yè)，金融投資的是風(fēng)險。在金融領(lǐng)域，風(fēng)險是不可完全消滅的，只能控制。風(fēng)險能否控制在自己可承受的范圍內(nèi)是金融投資成敗與否、金融交易參與者能否獲利、能否在市場競爭中站穩(wěn)腳跟并發(fā)展壯大的關(guān)鍵。培養(yǎng)金融風(fēng)險管理意識，一方面是傳授金融風(fēng)險理論，另一方面是培養(yǎng)技能素質(zhì)，主要是培養(yǎng)學(xué)生風(fēng)險發(fā)現(xiàn)能力和風(fēng)險規(guī)避管理技能，培養(yǎng)學(xué)生的金融法律意識，樹立正確的投資行為，建立合理的風(fēng)險規(guī)避策略。

(三)培育學(xué)生創(chuàng)新意識

美國經(jīng)濟學(xué)家米什金詮釋了金融創(chuàng)新，他指出:“經(jīng)濟環(huán)境的變化將刺激人們尋求可能有利可圖的創(chuàng)新”，一般而言，金融創(chuàng)新首先表現(xiàn)為觀念創(chuàng)新。創(chuàng)新意識培養(yǎng)是建立在金融意識和風(fēng)險管理意識基礎(chǔ)上，是對金融投資學(xué)學(xué)生及其重要的一種素質(zhì)培養(yǎng)。金融市場每一次結(jié)構(gòu)調(diào)整和發(fā)展都會伴隨著對創(chuàng)新人才的需求，誰能夠搶在創(chuàng)新中領(lǐng)先，誰就能把握市場競爭中的主動權(quán)。金融衍生品、創(chuàng)業(yè)板、ETF、基金理財產(chǎn)品等市場業(yè)務(wù)的推出更進一步刺激了對創(chuàng)新人才的需求。

(四)培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)道德

高等院校提供的金融投資學(xué)課程除了向?qū)W生講授必要的理論知識和實踐經(jīng)驗以外，加強金融職業(yè)道德的素質(zhì)建設(shè)也必不可少。所謂金融投資業(yè)的職業(yè)道德，是指在金融投資從業(yè)活動中應(yīng)遵循的、體現(xiàn)金融職業(yè)特征的、調(diào)整金融從業(yè)人員的職業(yè)行為準(zhǔn)則和規(guī)范，是一定的社會道德原則在金融職業(yè)活動中的反映，也是基本道德規(guī)范在金融工作中的具體體現(xiàn)。在金融行業(yè)有句俗語“有才有德是精品，有德無才是次品，有才無德是危險品”。金融職業(yè)道德是金融行業(yè)和金融從業(yè)人員的安身立命之本，是取得投資人信任的重要方面。要想贏得這種信任，必須擁有扎實的金融投資知識和嚴(yán)格的職業(yè)道德操守。將金融職業(yè)道德的思想融入到金融投資學(xué)的教學(xué)中，使得金融專業(yè)學(xué)生能夠在刻苦鉆研業(yè)務(wù)知識，不斷提高專業(yè)技能的同時，具備堅守道德誠信，辦事謹(jǐn)慎，廉潔自律，言行謙恭，長于協(xié)作的職業(yè)素質(zhì)。

二、金融投資學(xué)課程教學(xué)效果優(yōu)化

要發(fā)揮金融投資學(xué)課程在培養(yǎng)綜合型人才方面的作用，達(dá)成教學(xué)目標(biāo)，有效地將課堂教學(xué)與學(xué)生綜合素質(zhì)培養(yǎng)結(jié)合起來，需要利用科學(xué)發(fā)展觀合理地設(shè)計出系統(tǒng)全面、生動有趣、形式多元的金融投資學(xué)課程，這有利于學(xué)生充分理解這些理論知識，培養(yǎng)學(xué)生的綜合能力、開拓能力和創(chuàng)造性，增加學(xué)生的求知欲望與自學(xué)能力，同時也有利于提高課堂的教學(xué)效果。

(一)豐富教學(xué)內(nèi)容

注重選取合適的教材是教學(xué)好壞的關(guān)鍵。在教學(xué)內(nèi)容設(shè)置上，順應(yīng)金融投資學(xué)理論研究的發(fā)展趨勢，借鑒國外金融投資學(xué)的教學(xué)經(jīng)驗，完善金融學(xué)科體系，兼顧宏觀與微觀金融理論，重視道德法律和網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)學(xué)科的交叉融合和相互滲透，培養(yǎng)學(xué)生的綜合能力和寬泛的知識基礎(chǔ)。在投資分析教學(xué)中引入金融計量學(xué)、金融創(chuàng)新學(xué)等內(nèi)容，強化數(shù)學(xué)知識的基礎(chǔ)性位置，利用EXCEL、STATA、EVIEWS等優(yōu)秀工具軟件進行教學(xué)，幫助學(xué)生理解證券投資分析的基礎(chǔ)理論知識，特別是各類金融模型中的復(fù)雜計算。

(二)建設(shè)股票仿真交易教學(xué)

在教學(xué)過程中，一般不鼓勵學(xué)生開通真實的股票賬戶進行真實交易，往往給學(xué)生內(nèi)容抽象的感覺。但是通過股票仿真交易，模擬開通交易賬戶，通過委托進行模擬交易、查詢、清算交割等過程環(huán)節(jié)的操作。為每位學(xué)生設(shè)立一定金額的虛擬賬戶，學(xué)生在全面分析了解上市公司的經(jīng)營業(yè)績后，決定自己的投資方向。在一定的交易期限結(jié)束后，公布學(xué)生的股票市值、總成交量、倉位、月盈率，通過市場培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險管理意識。最后以實戰(zhàn)總結(jié)會的形式，由學(xué)生講述的操作心得，總結(jié)失敗教訓(xùn)。通過一段時間的教學(xué)，使學(xué)生有機會接觸證券市場的運作，了解股票和股票代碼，對股票市場有更切身體會和理解。

(三)推動案例式教學(xué)

案例式教學(xué)能夠跟得上金融發(fā)展的形式，并可以跟蹤最新的金融市場變化，用最近的經(jīng)濟結(jié)果來判斷，使得學(xué)生真正做到學(xué)以致用。在傳授理論知識的同時，針對當(dāng)前經(jīng)濟和金融市場現(xiàn)狀，如利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融等話題，運用互動和引導(dǎo)的方式，讓學(xué)生收集資料，分析問題，提出自己的見解。案例分析需要學(xué)生在課前和課后做大量的準(zhǔn)備工作，這不僅增加了學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力，而且有利于拓寬學(xué)生的知識視野，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，增強學(xué)生洞察能力、分析能力及口頭表達(dá)能力。

(四)強化師資隊伍建設(shè)

篇5

進入21世紀(jì)，快速發(fā)展的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)對傳統(tǒng)教育領(lǐng)域所帶來的顛覆性革新正在被大眾所認(rèn)知和接受。近幾年，在線網(wǎng)絡(luò)和高等教育的融合日益成為國內(nèi)外教育領(lǐng)域?qū)W者和專家關(guān)注的熱點。2005年，GeorgeSiemens首先提出網(wǎng)絡(luò)時代的連通主義學(xué)習(xí)理念。他指出，傳統(tǒng)的靜態(tài)、分類與層級化的知識發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)時代已變成動態(tài)的、網(wǎng)絡(luò)化的知識流，因而學(xué)習(xí)也應(yīng)是在動態(tài)連結(jié)的知識網(wǎng)絡(luò)中形成知識節(jié)點的過程。張振紅等(2013)指出，國外從開放課件(OCW)運動到現(xiàn)今的MOOC學(xué)堂的流行，正是體現(xiàn)著學(xué)習(xí)本源的回歸，MOOC應(yīng)和傳統(tǒng)課堂教學(xué)的融合，可以為學(xué)習(xí)者提供無時間和地域要求，無費用和學(xué)歷限制的學(xué)習(xí)環(huán)境。陳希等(2014)認(rèn)為MOOC的優(yōu)勢在于學(xué)生可以選擇自己感興趣的課程進行學(xué)習(xí)，有助于激發(fā)學(xué)生的求知欲，提升學(xué)習(xí)主動性，同時也克服了傳統(tǒng)教學(xué)中老師授課的不可逆性，利用移動設(shè)施將一些碎片化的時間得以利用。此外，劉繼斌,趙曉宇,黃紀(jì)軍等學(xué)者也介紹了MOOC教學(xué)模式設(shè)計的一些基本思路?？偟膩碚f，目前國外很多專家及組織針對于MOOC和高等教育課程設(shè)計進行了研究，但目前還未形成完整的體系，國內(nèi)這方面尚處于起步階段。MOOC課程旨在進行大規(guī)模學(xué)生交互參與和基于網(wǎng)絡(luò)的開放式資源獲取的在線課程。雖然僅僅發(fā)展數(shù)年，但其實踐卻走在理論前面，在探索中出現(xiàn)了多種教學(xué)模式。目前國內(nèi)外都在積極的研究、探索MOOC的課程模式，如清華大學(xué)、北京大學(xué)已經(jīng)與Eddy合作，其他知名高校如上海交通大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)也開發(fā)了MOOC課程等，國內(nèi)MOOC課程的發(fā)展越來越具規(guī)模。在投資學(xué)專業(yè)課程教學(xué)體系中，雖然已有一些高校對網(wǎng)絡(luò)課程進行了一些探索，但是系統(tǒng)化的課程體系以及培養(yǎng)模式還比較少見，因此，設(shè)計基于投資學(xué)專業(yè)的MOOC教學(xué)模式，并提高投資學(xué)專業(yè)的培養(yǎng)質(zhì)量，是當(dāng)前高等院校亟待解決的問題之一。

二、投資學(xué)MOOC教學(xué)改革內(nèi)容

針對MOOC和投資學(xué)專業(yè)課程的特點，依托MOOC在線教育相關(guān)設(shè)計原則，我們提出包含“MOOC課程的硬件設(shè)施建設(shè)”、“投資學(xué)專業(yè)課程的流程再造”和“師生互動和生生交流機制改革”等三方面的投資學(xué)專業(yè)MOOC課程教學(xué)改革模式。

（1）MOOC課程的硬件設(shè)施建設(shè)。MOOC課程的核心在于在線網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)，像界面交互平臺等也直接關(guān)系到學(xué)生獲取答案和信息的效率以及師生、生生互動的可能性。在引入先進的MOOC平臺的同時，注意其適用性。

（2）投資學(xué)專業(yè)課程的流程再造。MOOC模式顛覆了傳統(tǒng)的投資學(xué)課程教授方式，需要圍繞學(xué)生設(shè)計的學(xué)習(xí)規(guī)則和學(xué)習(xí)能力規(guī)劃新的授課流程，加強對于應(yīng)用實踐方面的培訓(xùn)。強化課外和課堂學(xué)習(xí)、線上和線下學(xué)習(xí)功能互補的特征。

（3）師生互動和生生交流機制改革。結(jié)合MOOC的在線評分、學(xué)生互評等模式，設(shè)計團隊學(xué)習(xí)模式，改進學(xué)習(xí)效果的評價機制。

三、投資學(xué)MOOC教學(xué)改革目標(biāo)

簡而言之，投資學(xué)MOOC教學(xué)改革目標(biāo)位：本著“以人為本”的原則，通過對基于MOOC的投資學(xué)專業(yè)課程的設(shè)計，有效降低學(xué)生在學(xué)習(xí)時間、地域方面的限制，利用師生互動以及學(xué)生內(nèi)部交流等方式，提供有效的資源擴充渠道來提升學(xué)生的學(xué)習(xí)自主性和積極性，及時強化專業(yè)學(xué)習(xí)的效果。同時這也是順應(yīng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和高等教育教學(xué)相結(jié)合的潮流，創(chuàng)新投資學(xué)教學(xué)模式，提升學(xué)生在網(wǎng)絡(luò)時代的知識學(xué)習(xí)能力。具體來說，教學(xué)改革的目標(biāo)包含以下幾個子目標(biāo)。

（1）變“以教師為中心”為“以學(xué)生為中心”，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的自主性和積極性，通過同學(xué)間的互教互學(xué)、教師的關(guān)注和反饋等，強化學(xué)習(xí)效果。

（2）順應(yīng)科技對于教育領(lǐng)域的創(chuàng)新發(fā)展方向，鍛煉學(xué)生利用網(wǎng)絡(luò)新技術(shù)持續(xù)學(xué)習(xí)，全面提升學(xué)生利用投資相關(guān)理論去解決現(xiàn)實問題的能力。

（3）通過MOOC教學(xué)模式改革，改進教師群體對自身角色定位的新認(rèn)識。研究式教學(xué)、知識的更新、新教學(xué)模式的實施，都要依賴教師的努力工作，新技術(shù)下教師既是教學(xué)方式倡導(dǎo)者也是親身實踐者，這有助于實現(xiàn)從單純的“教”到全方位輔助的轉(zhuǎn)變。

四、投資學(xué)MOOC教學(xué)改革實施方案

網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和傳統(tǒng)課堂教學(xué)的融合意味著教學(xué)內(nèi)容，教學(xué)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、授課模式等多方面的變化。技術(shù)是基礎(chǔ)、內(nèi)容是核心，MOOC課程的引入需要循序漸進?？傮w上通過對硬件技術(shù)、教學(xué)方式、教學(xué)內(nèi)容等的改革來逐步實施。

（1）建設(shè)投資學(xué)專業(yè)的MOOC網(wǎng)絡(luò)平臺。利用近年來國內(nèi)外知名高校發(fā)展MOOC平臺的機會，基于投資學(xué)專業(yè)自身的特點，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上引入合適的MOOC平臺，通過合作等方式將一些優(yōu)質(zhì)的投資學(xué)相關(guān)公開課程引入到專業(yè)學(xué)習(xí)中，提升課程質(zhì)量。

（2）結(jié)合MOOC的特征對投資學(xué)課程和教學(xué)進行系統(tǒng)化設(shè)計。構(gòu)建投資專業(yè)授課小組，以學(xué)生學(xué)習(xí)路徑為核心對投資學(xué)課程進行設(shè)計。對課程目標(biāo)設(shè)置，話題、時間及作業(yè)安排等進行規(guī)劃，按照主題之間的邏輯關(guān)系合理地組織和編排課程內(nèi)容、強化投資學(xué)專業(yè)課程的內(nèi)在聯(lián)系，增加課程視頻、在線測試練習(xí)、網(wǎng)絡(luò)討論版等豐富教學(xué)內(nèi)容。

（3）改革教師的學(xué)習(xí)支持服務(wù)。發(fā)揮教師在引導(dǎo)學(xué)習(xí)方面積極作用，建設(shè)投資學(xué)專業(yè)的主題教學(xué)模式。一方面，學(xué)生依據(jù)學(xué)習(xí)主題，在課后通過材料以及和同伴溝通等獲取對學(xué)習(xí)知識的理解，另一方面，利用MOOC平臺加強對投資實景演練以及實驗、案例教學(xué)的投入，強化強化復(fù)雜學(xué)習(xí)任務(wù)的實踐。

（4）創(chuàng)建共同合作的學(xué)習(xí)情境。利用MOOC平臺構(gòu)建協(xié)作式學(xué)習(xí)系統(tǒng)，發(fā)回網(wǎng)絡(luò)技術(shù)優(yōu)勢，使得教師團隊及時追蹤學(xué)生的學(xué)習(xí)實踐，協(xié)助學(xué)生通過解決問題的學(xué)習(xí)來建構(gòu)知識。同時，利用論壇、聊天室、學(xué)習(xí)小組等方式構(gòu)建交互式合作學(xué)習(xí)，促進其協(xié)同解決問題。

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1.忽視教學(xué)藝術(shù)和教師實踐能力的提高

目前，各高?！白C券投資學(xué)”教師多從非師范類的金融、財務(wù)、會計等專業(yè)畢業(yè)，缺乏對教育學(xué)、教育心理學(xué)的學(xué)習(xí)與研究。多數(shù)高校對教師的科研成果要求相對較多，使得教師在日常學(xué)習(xí)和研究中重科研輕教研。很多學(xué)校對教師進行教學(xué)方法等培訓(xùn)較少。很多教師雖具備精深的專業(yè)造詣，但由于缺乏對教育學(xué)和教育心理學(xué)的學(xué)習(xí)與掌握，忽視對教學(xué)方法的探索，更難談得上教學(xué)藝術(shù)。一些教師在證券投資上缺乏實踐鍛煉，對證券公司等金融業(yè)實務(wù)接觸不多，致使教學(xué)與實踐相脫離。

2.忽視對學(xué)生學(xué)習(xí)動力系統(tǒng)的建設(shè)

一些教師只重視“證券投資學(xué)”教材內(nèi)的專業(yè)理論知識的教學(xué)，而忽視對學(xué)生學(xué)習(xí)動力系統(tǒng)的建設(shè)和學(xué)習(xí)興趣的激發(fā)。比如，在講授“證券投資學(xué)”課程之初，沒有很好地使學(xué)生深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)此門課的意義；在授課過程中亦不能對學(xué)生如何將理論與實際良好結(jié)合進行引導(dǎo)，很多學(xué)生沒有明確的學(xué)習(xí)目標(biāo)，缺乏學(xué)習(xí)的主動性；考試前突擊重點，應(yīng)付考試，學(xué)習(xí)實際效果較差。

3.忽視對學(xué)生的職業(yè)綜合能力的培養(yǎng)

一些教師認(rèn)為專業(yè)課的教學(xué)就是使學(xué)生掌握課程所包含的理論知識，沒有義務(wù)也沒有可能（因課時限制等）在授課過程中對學(xué)生的職業(yè)綜合能力進行培養(yǎng)。有的教師認(rèn)為學(xué)生綜合能力的提高需要長期培養(yǎng)，非一門專業(yè)課能解決，更應(yīng)由學(xué)生通過自我修煉或“德育課程”來解決。

4.忽視對學(xué)生進行證券投資良好心理素質(zhì)的培養(yǎng)

研究表明，從眾心理、暴富心理、賭博心理和嫉妒心理等不良心理因素是導(dǎo)致證券投資失敗的重要原因。實踐性應(yīng)用型的金融或財務(wù)管理人才應(yīng)該是具有良好投資理財人心理素質(zhì)的合格人才。然而，目前一些“證券投資學(xué)”教師在教學(xué)過程中不注意對學(xué)生進行良好心理素質(zhì)的引導(dǎo)。

5.忽視考評機制與培養(yǎng)目標(biāo)的適應(yīng)性

目前，“證券投資學(xué)”課程多采用期末閉卷筆試加平時成績的方式對學(xué)生進行考核，期末閉卷筆試的分?jǐn)?shù)在學(xué)生總成績中占決定性比重，平時成績的比重很小，而且多局限于出勤和課堂紀(jì)律。這樣既不能真實反映學(xué)生應(yīng)用理論于實踐的水平，也很難促進學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中積極地配合教師，有意識地加強證券投資實踐能力和職業(yè)綜合素質(zhì)的訓(xùn)練。

二、對“證券投資學(xué)”課程教學(xué)方法改革的意見

1.重視教學(xué)方法和藝術(shù)的學(xué)習(xí)和研究，增強教師的實踐能力

“證券投資學(xué)”課程教師不僅應(yīng)不斷加強自身專業(yè)知識水平的提高，更應(yīng)重視教學(xué)方法和藝術(shù)，加強對教育學(xué)和教育心理學(xué)的學(xué)習(xí)與研究，選擇更適宜“證券投資學(xué)”的教學(xué)方法，從而增強教學(xué)效果。非師范專業(yè)畢業(yè)的教師應(yīng)看到自身對教育學(xué)和教育心理學(xué)知識的不足，虛心向師范專業(yè)特別是教育專業(yè)的教師請教，學(xué)習(xí)他們好的教學(xué)經(jīng)驗和方法，并結(jié)合“證券投資學(xué)”課程的特點加以改進和應(yīng)用。學(xué)校也應(yīng)充分發(fā)揮教研室活動、講課比賽、優(yōu)秀教師觀摩課等活動的積極作用。通過“走出去，請進來”的辦法，加強同證券公司等金融企業(yè)的交流，使教師深入了解和掌握實務(wù)要求，并加強實踐鍛煉，切實增強理論與實踐相結(jié)合的能力。

2.重視學(xué)生學(xué)習(xí)動力系統(tǒng)的建設(shè)，增強學(xué)生學(xué)習(xí)的主觀能動性

我國古代的教育家都十分重視學(xué)生學(xué)習(xí)主觀能動性對學(xué)習(xí)效果的積極影響?？鬃釉凇墩撜Z·雍也第六》中指出：“知之者不如好之者，好之者不如樂之者?！敝祆湓凇缎W(xué)集注》中說：“教人未見意趣，必不樂學(xué)?！薄白C券投資學(xué)”課程教師在教學(xué)過程中應(yīng)引導(dǎo)學(xué)生建立起由學(xué)習(xí)的目的觀、學(xué)習(xí)價值觀和學(xué)習(xí)興趣構(gòu)成的動力系統(tǒng)，從而使學(xué)生在學(xué)習(xí)過程中充分發(fā)揮主觀能動性，樂于學(xué)習(xí)，提高學(xué)習(xí)效率，強化學(xué)習(xí)效果。例如，通過分析“證券投資學(xué)”課程知識對學(xué)生未來就業(yè)的重要性、學(xué)生個人和家庭證券投資理財?shù)膶嵱眯?、缺乏“證券投資學(xué)”理論知識而盲目進行證券投資的高風(fēng)險性等，使學(xué)生增強學(xué)習(xí)“證券投資學(xué)”課程的自覺性和主動性，提高學(xué)習(xí)效率和效果。

3.重視多元教學(xué)方法的綜合運用，增強學(xué)生的職業(yè)綜合能力

以實踐性應(yīng)用型人才培養(yǎng)為目標(biāo)的“證券投資學(xué)”課程教學(xué)，應(yīng)靈活地綜合運用各種有效的教學(xué)方法，使學(xué)生能夠真正理解抽象和綜合的證券投資理論，且能夠進一步理論聯(lián)系實際，并有針對性地增強金融、財務(wù)管理等從業(yè)人才所需要的職業(yè)能力。例如，采取案例交流法，即綜合運用案例分析法、小組討論法和課堂演講法等教學(xué)方法。在教師引導(dǎo)下，學(xué)生先各自進行案例分析再進行小組討論，小組代表在班級演講小組觀點，同學(xué)相互點評，教師最后總結(jié)點評。通過這些環(huán)節(jié)，加強學(xué)生對理論的理解和實踐的鍛煉，并提高其分析問題、語言表達(dá)、溝通合作等能力。還可以采用隨機抽簽設(shè)計法，如將不同投資者的基本信息、風(fēng)險承受能力、收益要求、流動性要求寫成字條，讓學(xué)生抽簽，根據(jù)所抽到的隨機組合的投資者信息進行分析，為該類型的投資者推薦適合的證券或證券組合，并提出支持論據(jù)，讓學(xué)生更深刻地理解各種證券投資工具和證券投資組合的特點和適用性。情境性或拋錨式教學(xué)（situatedoranchoredinstruction）理論認(rèn)為，如能讓學(xué)生在現(xiàn)實世界中感受所學(xué)理論的運用，是讓學(xué)生形成對該理論的意義建構(gòu)最有效的方法。[3]采用角色扮演法，在教師指導(dǎo)下讓學(xué)生在仿真的情境之中，比如讓學(xué)生扮演證券公司的顧客和職員對證券開戶流程、證券交易程序等進行提問和介紹，增強其對證券投資相關(guān)職業(yè)的了解和認(rèn)同。通過請證券公司經(jīng)理人等來校講學(xué)、到證券公司或基金公司參觀等，使學(xué)生對證券投資等工作的社會價值和職業(yè)發(fā)展前景更加了解，從而幫助學(xué)生建立自己的職業(yè)發(fā)展規(guī)劃。另外，小組作業(yè)、模擬操盤訓(xùn)練等教學(xué)方法，也都能促進實踐性應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)的實現(xiàn)。

4.重視學(xué)生心理素質(zhì)的培養(yǎng)，增強學(xué)生對證券投資的心理適應(yīng)性

在“證券投資學(xué)”課程教學(xué)過程中，教師應(yīng)重視證券投資對從業(yè)人員的心理基本素質(zhì)和特殊素質(zhì)的要求，采用多種靈活有效的教學(xué)方法對學(xué)生心理素質(zhì)進行培養(yǎng)和引導(dǎo)。例如，通過案例教學(xué)法使學(xué)生明確良好心理素質(zhì)對證券投資成功的重要性，并可通過分析那些投資失敗的案例，讓學(xué)生警惕證券投資失敗的心理要因，比如賭博心態(tài)和暴富心理等。還可以通過討論總結(jié)法，比如在學(xué)生進行操盤模擬訓(xùn)練后，積極討論和總結(jié)各自操盤成敗的心理誘因及所導(dǎo)致的行為和后果，使學(xué)生深刻反省自己心理素質(zhì)的不足，在課程學(xué)習(xí)或未來工作中能加以警惕和避免。應(yīng)創(chuàng)造機會并組織學(xué)生參加課堂演講、討論等活動，鼓勵學(xué)生充分自由地表達(dá)觀點，促進其獨立思考，避免從眾心理。

5.重視對學(xué)生實踐能力和綜合素質(zhì)的檢驗，增強考評機制與培養(yǎng)目標(biāo)的適應(yīng)性

篇7

關(guān)鍵詞:證券投資學(xué);非金融專業(yè);教學(xué)手段

證券投資學(xué)是高職院校經(jīng)濟管理類專業(yè)開設(shè)的一門重要的專業(yè)基礎(chǔ)課。該課程的應(yīng)用性較強，也是一門教學(xué)難度較大的課程，它不僅要求學(xué)生掌握證券投資理論的基礎(chǔ)知識，還應(yīng)具備獨立自主進行實際投資分析的能力。因此，對學(xué)生的知識結(jié)構(gòu)和實踐運用能力提出了更新、更高的要求，同時對教師在證券投資學(xué)教學(xué)中如何適應(yīng)高職教育的教學(xué)需要提出了更高的要求。為了使高職非金融專業(yè)學(xué)生學(xué)以致用，高職教育的課程設(shè)置滿足人才培養(yǎng)方案的要求，有必要探索證券投資學(xué)教學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)手段的改革，以促使教學(xué)登上一個新的臺階。

一、高職非金融專業(yè)證券投資學(xué)課程教學(xué)存在的問題

(一)理論與實踐相脫離

針對高職非金融專業(yè)，證券投資學(xué)的教學(xué)目標(biāo)看似很清楚:“使學(xué)生學(xué)會證券投資”，然而，在實際教學(xué)的過程中，往往變成了“使學(xué)生學(xué)會證券投資學(xué)”，這一字之差，卻有天壤之別[1]。于是，重理論輕實踐，重知識輕技能，重課堂講授輕模擬操作的現(xiàn)象，已經(jīng)司空見慣。結(jié)果，學(xué)生學(xué)完以后，只懂得理論知識，動手操作能力非常薄弱。這就與高職教育的目標(biāo)相背離了。

(二)教學(xué)方式單一、教學(xué)手段落后

在對高職非金融專業(yè)的學(xué)生授課時，一直采用的是“一只粉筆兩本書”作為教學(xué)工具。但是在講解證券投資技術(shù)分析時會涉及大量的圖表，需要看大盤才能理解理論知識。這些圖表想在黑板上畫出來比較困難或者根本不可能實現(xiàn)，結(jié)果造成老師講課空洞、乏味，學(xué)生聽課效率低下。

(三)缺乏實踐環(huán)節(jié)、課程結(jié)構(gòu)設(shè)計不合理

證券投資學(xué)是一門理論性和實踐性都很強的學(xué)科，因此證券投資學(xué)課程都會有一定課時的教學(xué)實踐活動，讓學(xué)生能從投資者角度進入證券市場，感受證券市場的漲跌變化，培養(yǎng)學(xué)生的市場感覺，磨煉心態(tài)，從而激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。否則，學(xué)生永遠(yuǎn)不會明白證券市場到底是什么樣，理論聯(lián)系實際也只能是一句空話。但是對于高職非金融專業(yè)的學(xué)生來說，由于課程體系的壓縮，導(dǎo)致在教學(xué)計劃中根本沒有設(shè)置教學(xué)實踐課，有的雖然在形式上設(shè)置了教學(xué)實踐課，但落實起來不是很到位，所以也達(dá)不到應(yīng)有的效果。

(四)教材難以適應(yīng)高職教育的需要

我們現(xiàn)有的教材理論介紹過多，過于呆板，對于許多具有中國特色的內(nèi)容在教材中很少涉及。如國有股減持、QFII、QDII、ETF、LOF、權(quán)證、股指期貨、央行票據(jù)、可分離交易債券、融資融券、市價委托、大宗交易、開放式回購、中小板市場、三板市場等內(nèi)容很少在教材中反映[2]。很多學(xué)過證券投資學(xué)的同學(xué)對這些概念茫然無知。另外就是游戲規(guī)則的變化，2005年到2006年上半年是證券法規(guī)全面修改的時期，證券發(fā)行、上市以及交易規(guī)則都進行了大幅度修改，但即使是最新版的教材對上述內(nèi)容都很少涉及，對規(guī)則修改更是沒有反映。這些都難以適應(yīng)當(dāng)前高職教育的教學(xué)需要。

二、高職非金融專業(yè)證券投資學(xué)課程教學(xué)改革的探索

(一)明確教學(xué)目標(biāo)

對于高職非金融專業(yè)的學(xué)生來說，可以根據(jù)學(xué)生的層次設(shè)定不同的目標(biāo)。證券投資學(xué)教學(xué)最基本的目標(biāo)就是教會他們證券的交易，最低的目標(biāo)是學(xué)會炒股。不僅要知道開戶程序、交易的方法和技巧，還要掌握最基本的基本面分析和技術(shù)分析方法，為市場和社會培育合格的股民、理性的投資者。中級目標(biāo)是適應(yīng)實際工作的需要。證券業(yè)的大發(fā)展為大學(xué)生就業(yè)提供了很好的機遇，所以我們要培養(yǎng)學(xué)生適應(yīng)實際工作需要的技能，要求學(xué)生參加并爭取通過證券從業(yè)人員資格考試中的證券經(jīng)紀(jì)類考試，獲得證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格證書。高級目標(biāo)是為同學(xué)們深造打下良好的基礎(chǔ)。證券業(yè)對人才的需求，相當(dāng)一部分是要求有多學(xué)科的知識背景，而不僅僅是單純的金融證券知識。

(二)教學(xué)手段的改革

用案例教學(xué)、模擬教學(xué)、多媒體教學(xué)等多種教學(xué)手段，取代以往的“粉筆+黑板”的老模式，不僅可以提高教學(xué)效果，還可以滿足高職教育人才培養(yǎng)的需要。

1、案例教學(xué)

選擇與證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容配套的典型案例，將一些難以理解、繁瑣枯燥的教學(xué)內(nèi)容運用生動的案例表現(xiàn)出來，提供給學(xué)生分析討論，引導(dǎo)學(xué)生運用理論知識分析、解釋現(xiàn)實問題，增加學(xué)生的感性認(rèn)識，再由感性認(rèn)識向理性認(rèn)識轉(zhuǎn)化，提高分析問題和解決問題的能力。通過案例教學(xué)將知識的傳授與知識的運用有機結(jié)合起來。

2、模擬教學(xué)

通過模擬證券投資實戰(zhàn)環(huán)境，采用實證分析教學(xué)，將證券投資分析理論與證券市場的實際操作結(jié)合起來，調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和參與性，培養(yǎng)實際操作能力和風(fēng)險意識，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。在具體操作上，利用證券行情接收系統(tǒng)，實時接收滬、深股市行情，演示大盤和個股行情走勢;利用證券實時分析系統(tǒng)，演示主要技術(shù)指標(biāo)，結(jié)合典型圖形講解技術(shù)指標(biāo)的運用;利用模擬股票交易系統(tǒng)，建立操作規(guī)則，利用虛擬資金和虛擬撮合，實現(xiàn)從交易、結(jié)算、風(fēng)險管理全過程的操作。同時，通過讓學(xué)生扮演證券市場投資者的角色進行模擬投資活動，將所學(xué)到的理論知識在實際環(huán)境中具體運用，通過模擬操盤預(yù)測市場行情變化，真正做到學(xué)以致用，進而激發(fā)學(xué)生的興趣與學(xué)習(xí)積極性，引導(dǎo)學(xué)生全面、扎實地掌握證券投資知識。因此，模擬投資活動的開展，更突出了對學(xué)生實踐操作能力的培養(yǎng)，是課程設(shè)置的一個較高的層次。

3、多媒體教學(xué)

證券投資分析是證券投資學(xué)中最重要的、也是學(xué)生最感興趣的一部分內(nèi)容。由于證券價格在證券市場中的波動起伏是撲朔迷離的，所以，證券投資技術(shù)對于提高投資人的判斷能力有較大的幫助作用，從某種程度上來說，增強對證券市場未來的預(yù)見能力，躲避即將來到的風(fēng)險，任何一個投資者(機構(gòu))都必須熟練掌握和運用技術(shù)分析方法。所以我們在教學(xué)實踐中，一直在注意培養(yǎng)和提高學(xué)生這方面的實際分析能力。而技術(shù)分析法涉及大量的指標(biāo)分析和圖形分析K線圖、缺口理論、形態(tài)分析、成交量分析、移動平均線分析等，若采取傳統(tǒng)的教學(xué)模式，課堂上教師要現(xiàn)場設(shè)計黑板，描畫技術(shù)圖形，列舉證券投資實例，還要通過察顏觀色、個別提問等方式從學(xué)生那里獲取反饋信息。課堂時間的有效利用率較低，原本生動有趣的知識在學(xué)生看來也索然無味。而通過多媒體創(chuàng)作工具，則可以將以上理論結(jié)合市場形態(tài)中的實際材料，用立體的圖表編寫出重點突出、形象生動的“電子講稿”[3]。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware繪制出K線圖以及各種K線組合，通過形狀、大小、色彩、閃爍、修飾等屬性來突出關(guān)鍵圖形和指標(biāo)，并利用Powerpoint的動畫演示，形象地講解了葛蘭碧的移動平均線法則;運用了Flash的動畫技術(shù)，生動、貼切地向?qū)W生們展示出股票交易的全過程，加強學(xué)生們的直觀感受和對理論知識的理解。

(三)修正教學(xué)計劃，強化實踐教學(xué)環(huán)節(jié)

要改變過去教學(xué)沒有實踐環(huán)節(jié)或是把實踐教學(xué)形式化的狀況，使實踐課時占總學(xué)時的12以上，這樣學(xué)生可以邊學(xué)習(xí)理論知識邊進行實踐操作。由于高職非金融專業(yè)學(xué)生的課程體系壓縮，還可以鼓勵學(xué)生利用假期到證券公司進行崗位實習(xí)和訓(xùn)練。另外，要改變現(xiàn)有考試方式，增加實踐環(huán)節(jié)考核力度，把證券投資學(xué)這門課的考試分成實務(wù)考試和理論考試兩部分。

參考文獻(xiàn)

1徐懷業(yè)。關(guān)于高職證券投資學(xué)課程教學(xué)改革的思考。遼寧高職學(xué)報學(xué)報。2007，6:53-54

篇8

[關(guān)鍵詞]案例教學(xué)模擬交易教學(xué)改革

《證券投資學(xué)》課程是一門理論和實際緊密結(jié)合的課程，課程建設(shè)的重點主要包括課堂理論教學(xué)，案例部分和證券實驗?zāi)M交易三大部分。隨著中國資本市場的發(fā)展和與國際資本市場的接軌，出現(xiàn)了許多如復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)(如股權(quán)分置)和多樣化的資產(chǎn)重組等等金融現(xiàn)象，已經(jīng)成為現(xiàn)有的《證券投資學(xué)》不能覆蓋和尚未解答的前沿問題;為了讓學(xué)生認(rèn)真掌握這門功課的核心內(nèi)容，并能將知識活學(xué)活用，學(xué)以致用，勢必對傳統(tǒng)的證券投資學(xué)的教學(xué)進行適當(dāng)?shù)母母铩?/p>

按照培養(yǎng)學(xué)生分析與解決實際問題能力以及創(chuàng)新能力的目標(biāo)要求，應(yīng)該給學(xué)生提供實際應(yīng)用性教學(xué)和實踐性教育的平臺，教學(xué)改革主要從兩方面進行。

一、證券投資學(xué)案例教學(xué)的構(gòu)想

案例教學(xué)是運用案例進行教學(xué)實踐，將傳統(tǒng)教學(xué)的以“課本”為本、從概念到概念的注入式教學(xué)方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N促進學(xué)生成為教學(xué)主體，使學(xué)生進行自主學(xué)習(xí)、合作學(xué)習(xí)、研究性學(xué)習(xí)、探索性學(xué)習(xí)的開放式教學(xué)方式。

1.證券投資學(xué)案例教學(xué)介紹

《證券投資學(xué)》是一門廣泛吸收多學(xué)科知識、理論體系復(fù)雜且具有較強實踐性和應(yīng)用性的課程，所以利用案例教學(xué)可以幫助學(xué)生更好地掌握證券投資的基礎(chǔ)知識和基本原理，學(xué)會運用基本分析法和技術(shù)分析法進行證券投資分析，學(xué)生通過案例教學(xué)獲得的知識是自己理解了的能夠全面理解的知識，是有著真實背景的知識，而不再像課堂講授法下獲取的抽象的、過度概括化的生硬知識，它能立即被用到實踐中去解決處理類似的證券投資問題，將是理論教學(xué)的重要補充。

2．認(rèn)真挑選有代表性的動態(tài)案例

證券投資學(xué)基礎(chǔ)知識部分主要是對證券市場和證券市場投資工具的認(rèn)識，在系統(tǒng)講解基本知識之后，可以通過上海和深圳等國內(nèi)市場的上市證券種類進行概覽，總結(jié)和比較中外證券市場投資工具的差別，對國內(nèi)市場各類證券的市場特點和表現(xiàn)進行直觀對比。而課后可以要求學(xué)生觀察市場上的證券品種，進行對比，從而對各種證券的特點有更加直觀的認(rèn)識，要求學(xué)生結(jié)合教材中的要點在當(dāng)前市場背景下具體分析某相關(guān)品種的區(qū)別和聯(lián)系。

3.證券投資學(xué)案例教學(xué)的實施

從證券市場中精心選擇證券投資案例，案例符合教學(xué)目的和教學(xué)計劃，認(rèn)真設(shè)計課堂活動實施方案。

（1）案例教學(xué)與理論學(xué)習(xí)進度相結(jié)合

根據(jù)教學(xué)大綱，針對不同的教學(xué)內(nèi)容，按照《證券投資學(xué)》課程的理論學(xué)習(xí)順序和學(xué)習(xí)目的編寫案例，便于根據(jù)學(xué)習(xí)進度有針對性地開展案例訓(xùn)練，并可結(jié)合實際情況綜合使用或單獨使用，盡量選用比較新的案例進行教學(xué)。

（2）案例教學(xué)與理論知識的學(xué)習(xí)目的相一致。

首先，在案例之前應(yīng)比較系統(tǒng)而簡明地講解所需理論知識，要求學(xué)生仔細(xì)閱讀案例，并用理論知識進行解釋；在案例之后應(yīng)提出問題，使學(xué)習(xí)者明確本案例的學(xué)習(xí)目的；引導(dǎo)學(xué)生的思路，培養(yǎng)學(xué)生的分析問題的能力。

（3）案例材料部分主要包括如下內(nèi)容：理論知識點講解，主要簡明而系統(tǒng)地講解分析本案例需要預(yù)先掌握的背景知識和技能；案例基本材料；分析問題及分析引導(dǎo)材料；應(yīng)達(dá)到的預(yù)期效果。

二、證券投資學(xué)模擬交易教學(xué)構(gòu)想

1．證券投資模擬交易的目的及內(nèi)容介紹

證券投資模擬交易教學(xué)指的是通過互聯(lián)網(wǎng)接入交易所的實時行情，運用各種行情分析軟件，對證券交易進行動態(tài)觀察，并結(jié)合教學(xué)內(nèi)容進行模擬分析和判斷，對證券投資學(xué)課程的主要內(nèi)容進行實際驗證，從而達(dá)到理論和實際的有效結(jié)合。

（1）證券模擬交易的教學(xué)目的

充分利用現(xiàn)代化技術(shù)設(shè)備，增強課堂教學(xué)的生動性。由板書、投影、PPT到現(xiàn)代的多媒體，現(xiàn)代化的技術(shù)提供了更加便利的教學(xué)手段，網(wǎng)上實時行情和資訊在課堂上的展現(xiàn)，最大限度地提高了這門課程在課堂上的生動效果。

（2）證券投資模擬交易的內(nèi)容介紹

證券實驗?zāi)M投資內(nèi)容本部分課程以我系編制的《證券投資學(xué)實驗指導(dǎo)書》為藍(lán)本安排課程內(nèi)容。其主要內(nèi)容包括三大部分:

①前言，主要介紹課程性質(zhì)、實驗?zāi)康呐c實驗的基本內(nèi)容;

②行情閱讀與股票分析軟件的使用，主要介紹行情閱讀的各類指標(biāo)與方法，世華財訊行情分析系統(tǒng)、恒泰證券分析系統(tǒng)的學(xué)習(xí)與使用;

③證券交易模擬，這部分安排五大實驗，包括證券交易模擬實驗、K線及K線組合分析實驗、形態(tài)分析實驗、技術(shù)指標(biāo)分析實驗、綜合分析實驗。

（3）證券投資模擬交易教學(xué)的基本思路

①選取大盤指標(biāo)股和有代表性的股票進行全程跟蹤

全程跟蹤大盤指標(biāo)股和有代表性股票的目的主要是解決教學(xué)案例的連續(xù)性和聯(lián)系實際活學(xué)活用的問題。證券市場是變幻無窮的。證券投資者面對的就是以股票市場為中心的資本市場，而通過互聯(lián)網(wǎng)，課堂上隨時可以瀏覽世界各地的證券、期貨、外匯等市場行情。

②證券投資模擬交易設(shè)計思路

通過對所選擇跟蹤的證券的價格和價值的對比，認(rèn)識價格的市場特性。證券投資價值分析涵蓋債券、股票、證券投資基金、金融衍生工具等諸多內(nèi)容。由于課時有限，課堂上不可能一一進行嘗試和驗證，只能選取個別重點內(nèi)容進行驗證性試驗。債券的價值驗證比較直觀，通過驗證，要讓學(xué)生把握各種因素對于債券價格的影響。

結(jié)合單元和熱點的實盤講評。這里的講評主要由學(xué)生完成，是實盤案例在課堂以外的延伸，是強化實盤案例教學(xué)效果的重要一環(huán)。內(nèi)容上包括三個方面，即基本分析部分和技術(shù)分析部分的專門討論課以及市場熱點的臨時性評論。

每個學(xué)生通過模擬交易，在交易帳戶上的盈虧變化將綜合反映學(xué)生的操盤能力，而這種操盤能力是學(xué)生在運用書本基礎(chǔ)知識上的綜合表現(xiàn)。

三、教學(xué)效果

證券市場瞬息萬變，通過理論教學(xué)，案例教學(xué)和模擬交易教學(xué)，學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性增強了，由被動學(xué)習(xí)向主動學(xué)習(xí)轉(zhuǎn)化。學(xué)生通過課堂以及課下對教學(xué)案例的進一步研究和模擬操作，真正地開始理解證券市場和證券交易，并且在研究中能夠提出問題，具備討論的能力。除此之外，可以讓學(xué)生真正地用所學(xué)知識了解和理解社會經(jīng)濟現(xiàn)象。諸如利率、匯率、存款準(zhǔn)備金率等各種經(jīng)濟政策進入了應(yīng)用性分析，讓學(xué)生學(xué)習(xí)的知識活學(xué)活用、學(xué)以致用。

參考文獻(xiàn):

[1]齊瑞宗.談實踐教學(xué)與綜合能力的培養(yǎng)[J].教育與職業(yè)，2001，(11).

[2]王曉渝.案例教學(xué)法在證券投資專業(yè)教學(xué)中的應(yīng)用[J].山西財政稅務(wù)?？茖W(xué)校學(xué)報，2003，(5):6.

篇9

關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)財經(jīng)類專業(yè)教學(xué)模式

一、引言

證券投資學(xué)是一門研究證券投資運動及其規(guī)律的學(xué)科，本課程主要講授了股票、債券等投資方式的特點以及規(guī)律，并通過基本分析和技術(shù)分析對證券投資工具進行基本的交易操作。學(xué)習(xí)本課程不但是專業(yè)學(xué)習(xí)的需要而且能幫學(xué)生建立起基本的理財觀念和投資理念。不論學(xué)習(xí)什么專業(yè)，也不管將來在哪個行業(yè)發(fā)展，投資、理財都將會伴隨學(xué)生的一生。學(xué)生通過學(xué)習(xí)本課程，能初步掌握證券投資的基礎(chǔ)知識以及證券分析的基本原理，熟悉證券交易的基本程序和投資技巧，利用證券模擬和網(wǎng)上實訓(xùn)，培養(yǎng)學(xué)生的運用能力及綜合素質(zhì)，使學(xué)生成為應(yīng)用型、復(fù)合型、技能型的高等職業(yè)人才。

二、財經(jīng)類專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)中遇到的問題

1.缺乏適用的教材。證券投資學(xué)的形成與發(fā)展與西方投資市場的不斷完善息息相關(guān)，眾多投資理論的形成也都是在西方市場環(huán)境下研究得出的，這樣就導(dǎo)致課程的學(xué)習(xí)內(nèi)容與我國證券市場實踐脫節(jié)。并且這些理論部分涉及資本資產(chǎn)定價模型、單因素模型和多因素模型、套利定價理論、有效市場理論和行為金融理論等眾多理論，其中，資本資產(chǎn)定價模型、有效市場理論的創(chuàng)始者是諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎的獲得者，可見其理論達(dá)到了一定深度，而且要求有較好的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)，要理解這些內(nèi)容對財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生來說比較困難。對于財經(jīng)類專業(yè)的學(xué)生而言，一本適用的證券投資學(xué)教材不僅要符合財會專業(yè)知識結(jié)構(gòu)，還要能夠拓寬學(xué)生視野、提高學(xué)習(xí)興趣、激發(fā)求知欲望。據(jù)統(tǒng)計，目前在售的證券投資以及投資分析等相關(guān)教材絕大多數(shù)都是面向金融專業(yè)的學(xué)生，更注重對金融理論和模型的解析，而證券交易軟件的操作和投資技巧等方面的知識比較少。

2.實踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱。證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容一般都涵蓋了以下幾個部分：證券投資工具的運用、證券市場、證券投資基本分析、證券投資技術(shù)分析、風(fēng)險防范和市場監(jiān)管等。目前，高校證券投資學(xué)課程在財經(jīng)類專業(yè)的教學(xué)計劃中列為專業(yè)必修課，包括理論教學(xué)和實驗課兩個部分?？傉n時為64-72學(xué)時，以理論講授的教學(xué)方法為主，授課老師需要花很多時間才能讓學(xué)生掌握證券投資的分析方法以及證券投資的技巧，但是課堂教學(xué)存在很大的局限性，即使充分運用多媒體教學(xué)效果也不顯著，比如在學(xué)習(xí)證券投資技術(shù)分析時會涉及到K線圖、移動平均線、黃金分割線以及KDJ、MACD、WMS、RSI等各類技術(shù)分析指標(biāo)，因此，授課老師在演示操作交易軟件時，交易界面包含大量的信息使得學(xué)生很難在短時間內(nèi)理解并消化。實驗課時僅占總課時的1/4，在有限的實驗課中學(xué)生要運用模擬交易軟件完成相關(guān)實驗操作，還要撰寫實驗報告。但往往因為實驗課時過少導(dǎo)致實驗環(huán)節(jié)的完成情況并不能達(dá)到預(yù)期的效果。

3.課程考核評估方式單一。目前金融專業(yè)以及財經(jīng)類專業(yè)的證券投資學(xué)課程的考核方式均以期末閉卷考試為主。閉卷考試很容易導(dǎo)致學(xué)生平時不注重學(xué)習(xí)積累到期末考試周死記硬背、應(yīng)付考試的現(xiàn)象發(fā)生。應(yīng)用型本科院校證券投資學(xué)的教學(xué)目的是提高學(xué)生綜合知識的運用能力和實踐能力。因此，目前的課程考核方式與證券投資學(xué)教學(xué)目的存在本質(zhì)上的沖突。應(yīng)該豐富考核方式，注重平時表現(xiàn)成績。

三、財經(jīng)類專業(yè)證券投資學(xué)教學(xué)模式改革的思考

1.合理確定教學(xué)內(nèi)容。在教材方面建議選用國外成熟的理論教材外加國內(nèi)的案例分析教材，這樣既能充實案例分析的內(nèi)容又能彌補實踐模擬課的缺陷，真正將理論與實踐結(jié)合。在講授過程中只要求學(xué)生掌握最基本的投資理論，對于一些晦澀難懂的西方投資理論可以略過不做重點講解，教學(xué)內(nèi)容本著夠用、會用、實用為原則，使學(xué)生在對理論知識理解的同時提高實踐操作和靈活運用能力。在我國多變的證券投資市場環(huán)境下，教師要根據(jù)國家政策法規(guī)制度等的變化及時更新教學(xué)內(nèi)容，不能只注重課本內(nèi)容的學(xué)習(xí)，還要加入更多符合我國國情的證券投資知識，及時補充國家證券市場中相關(guān)制度、政策等的變化內(nèi)容，通過課堂討論等多種形式讓學(xué)生充分了解我國證券投資市場的變化。針對財經(jīng)類專業(yè)學(xué)生的需求及特點，使其能夠?qū)W以致用，本課程在教學(xué)過程中更加注重實踐與應(yīng)用能力的培養(yǎng)而不是對金融理論與模型的解析。

2.加強課后模擬交易指導(dǎo)與監(jiān)督。鑒于目前實踐課時過少，學(xué)生利用有限的實驗課時間無法達(dá)到預(yù)期的實踐效果，因此要求學(xué)生課后自行下載并安裝證券投資軟件進行模擬交易，對課上講授的各種投資分析方法包括基本分析法和技術(shù)分析法進行綜合練習(xí)。另外，要求學(xué)生形成自己的選股思路，尋找潛在的績優(yōu)股，就某一上市公司的基本面及投資價值進行綜合分析，獨立撰寫投資分析報告。這就要求任課老師，最好能到證券交易所頂崗實習(xí)，加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)。在積累了豐富的投資經(jīng)驗的同時加強對學(xué)生課后模擬交易的指導(dǎo)與監(jiān)督，指導(dǎo)學(xué)生綜合應(yīng)用投資學(xué)課程中的所學(xué)到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學(xué)生的投資理財能力和綜合素質(zhì)。

3.綜合運用多種教學(xué)方法。要打破目前以講授為主的教學(xué)模式，運用啟發(fā)式教學(xué)、案例教學(xué)、視頻教學(xué)、引入財經(jīng)周評等多種方法相結(jié)合來激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，有效提升學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。理論知識枯燥乏味，進行如下教學(xué)模式的安排：首先，為激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，在講授教材理論知識之前，可以先播放一段教學(xué)視頻，讓學(xué)生了解相關(guān)背景知識，然后由老師提出與所授理論知識相關(guān)的問題，引導(dǎo)學(xué)生獨立思考?？蛇x擇播放《華爾街》以及析金法百科等相關(guān)視頻將教材理論知識同視頻中的歷史事件結(jié)合起來，讓學(xué)生接觸更多的投資實踐。其次，在講到金融衍生工具這個知識點時，因為很多同學(xué)對其不了解，可以利用案例教學(xué)以及啟發(fā)式教學(xué)，例如：假設(shè)今天某位同學(xué)以每股20元的價格買進了10000股平安銀行的股票?？梢蕴釂枺嘿I進后你會擔(dān)心什么？怎樣歸避股價下跌的風(fēng)險？什么是套期保值？怎樣進行操作？引導(dǎo)學(xué)生得出套期保值的做法是在期貨市場賣出10000股1個月后交割的平安銀行股票的期貨合約，期貨價格也為每股20元。繼續(xù)提問：假如平安銀行一個月后股票價格下跌至15元/股，套期保值結(jié)果如何？假如平安銀行股票價格一個月后上漲至30元/股，套期保值的結(jié)果又如何？層層遞進以此來引發(fā)學(xué)生思考并理解套期保值的含義及特點。最后，為了使教學(xué)內(nèi)容更貼近中國證券市場發(fā)展變化，引入財經(jīng)周評模式，每周要求學(xué)生運用所學(xué)證券知識上周證券市場進行評價并對本周的股價走勢進行預(yù)測。

4.課程考核評估方式多元化。課程的考核評估方式對學(xué)生的學(xué)習(xí)具有引導(dǎo)作用。證券投資學(xué)目前的考核以期末考試為主。平時成績比重太少而且實踐環(huán)節(jié)的成績幾乎體現(xiàn)不出來，應(yīng)用型本科人才培養(yǎng)應(yīng)以知識的運用能力為重點，而現(xiàn)有的考核方式?jīng)]有突出對實踐應(yīng)用能力的評價，這樣就導(dǎo)致學(xué)生不夠重視實驗課，實驗報告也不認(rèn)真完成。因此，要增加平時成績尤其是實驗課和實驗報告考核的占比，以提高學(xué)生的實踐操作能力。另外，還需增加課程考核中課堂討論和主動發(fā)言的成績比重，注重考核學(xué)生在實際投資領(lǐng)域的投資理財能力。

綜上所述，從課程內(nèi)容、教學(xué)方法、考核形式、課后輔導(dǎo)與監(jiān)督等多方面來進行全方位的優(yōu)化改革，才能達(dá)到更好的教學(xué)效果，才能讓學(xué)生在學(xué)習(xí)證券投資理論知識的同時，切身體會證券投資交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到學(xué)以致用。

參考文獻(xiàn)： 

[1]李碩.證券投資學(xué)課程教學(xué)模式優(yōu)化研究[J].當(dāng)代經(jīng)濟.2016.10. 

篇10

    【論文摘要】《證券投資學(xué)》課程實驗的開展調(diào)動了學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性,加深了對理論知識的理解。但現(xiàn)有的理論教學(xué)過程中,如何利用有限的實驗達(dá)到高效率?實驗教學(xué)內(nèi)容的具體安排則起著關(guān)鍵作用。文章就《證券投資學(xué)》課程實驗教學(xué)內(nèi)容進行了探討。  

    《證券投資學(xué)》是一門理論性和實踐性結(jié)合緊密的課程,將理論教學(xué)內(nèi)容與證券投資實踐結(jié)合在一起,能加深學(xué)生對基本概念、基本原理的理解,增強學(xué)生學(xué)習(xí)的趣味性、操作性和感性認(rèn)識,激發(fā)學(xué)生的主動性和創(chuàng)新性,拓展學(xué)習(xí)的深度與廣度,提升學(xué)生分析問題、解決問題的能力和實踐動手能力,從而提高金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)質(zhì)量。 

    一、《證券投資學(xué)》課程實驗內(nèi)容的設(shè)計思想 

    目前開設(shè)《證券投資學(xué)》課程實驗的院校很多,但大多實驗教學(xué)內(nèi)容相對分散,難以收到較好的效果。依據(jù)金融學(xué)專業(yè)全程式實驗教學(xué)體系的思想,在講授《證券投資學(xué)》課程時,將實踐教學(xué)的內(nèi)容與理論知識學(xué)習(xí)結(jié)合起來,《證券投資學(xué)》課程實驗主要針對課程中專業(yè)性較強、涉及范圍較少的單元,開展針對性的專業(yè)實驗,進行相關(guān)單項基本技能的訓(xùn)練并鞏固課堂教學(xué)中的理論知識,同時重視與前續(xù)、后續(xù)課程內(nèi)容的銜接,避免實驗教學(xué)內(nèi)容的交叉與重復(fù)。 

    二、《證券投資學(xué)》課程實驗內(nèi)容設(shè)計的理論依據(jù) 

    理論知識是形成實踐能力、應(yīng)用能力的基礎(chǔ)。能力在掌握一定知識的基礎(chǔ)上經(jīng)過培養(yǎng)訓(xùn)練和實踐鍛煉才能形成。因此學(xué)生首先要打好實踐課堅實的理論基礎(chǔ),為以后的課程實踐做好準(zhǔn)備。因此,課程實踐教學(xué)內(nèi)容設(shè)計需堅持與理論教學(xué)相容性原則。要在有限的學(xué)時下,合理安排理論教學(xué)與實踐教學(xué)的時間,做到既保持理論知識體系傳授的完整性,又讓學(xué)生得到較充分的實踐性課程的訓(xùn)練。 

    國內(nèi)證券投資學(xué)的基本理論框架一般分為四大部分:證券投資的基礎(chǔ)理論、運行理論、決策理論和調(diào)控理論與政策。由于金融專業(yè)《證券投資學(xué)》的前期課程《金融市場學(xué)》,已經(jīng)比較詳細(xì)的介紹了證券投資基礎(chǔ)理論中的證券投資工具股票、債券、基金、權(quán)證、期貨與期權(quán),而有關(guān)證券市場的運行理論在投資銀行中也已重點介紹,這兩部分可不再重復(fù)介紹;在進行《證券投資學(xué)》的講授中可以把內(nèi)容側(cè)重在證券投資的決策理論和調(diào)控理論與政策上。具體內(nèi)容包括:證券投資的組合分析、基本分析、技術(shù)分析,證券市場的調(diào)控與管理。由于金融專業(yè)《證券投資學(xué)》的后續(xù)課程是《證券投資技術(shù)分析》,因此,在《證券投資學(xué)》課程講授中技術(shù)分析的內(nèi)容只是簡單介紹。 

    三、《證券投資學(xué)》課程實驗設(shè)計的內(nèi)容 

    由于《證券投資學(xué)》課程實驗學(xué)時有限(12學(xué)時),因此重點實驗內(nèi)容是對投資組合理論、證券特征線進行驗證,通過這部分實驗課的教學(xué),使學(xué)生初步掌握證券投資的投資組合分析的驗證,繪制無風(fēng)險證券與一種風(fēng)險證券組合的可行集、多種證券的最優(yōu)組合分析。具體步驟如下: 

    1.繪制無風(fēng)險證券與一種風(fēng)險證券組合的可行集 

    主要是需要計算一種證券的期望收益和標(biāo)準(zhǔn)差。 

    (1)數(shù)據(jù)的獲得。首先將大智慧軟件數(shù)據(jù)顯示周期選為月,使得股票價格為月度數(shù)據(jù),然后對股價進行復(fù)權(quán)處理(通過復(fù)權(quán)處理使得股價不僅反映資本利得,還能反映紅利收益),最后導(dǎo)出到excel,得到股價數(shù)據(jù)。如果有數(shù)據(jù)庫,也可以從數(shù)據(jù)庫中得到股價數(shù)據(jù)。 

    (2)計算股票的年度收益率。利用excel的自動計算功能可以得出股票年度收益率數(shù)據(jù) 

    (3)計算該股票的期望收益與標(biāo)準(zhǔn)差。在D3單元格輸入excel自帶公式AVERAGE(C3:C18)就會輸出方正科技的期望收益,輸入STDEVP(C3:C18)可以輸出該股票的標(biāo)準(zhǔn)差。 

    (4)計算風(fēng)險資產(chǎn)和無風(fēng)險資產(chǎn)在無賣空時的組合收益和標(biāo)準(zhǔn)差。 

    ①把已知數(shù)據(jù)輸入excel表格,無風(fēng)險資產(chǎn)本例中選擇銀行存款,收益為4.14%。 

    ②在表格中輸入無風(fēng)險資產(chǎn)的投資比重,并逐步遞減。由于有無賣空限制,所以風(fēng)險資產(chǎn)的投資比重依次遞增,兩者之和為1。在組合的期望投資收益率單元格輸入公式,本例中為A8*0.0414+B8*0.152。同理得到組合的標(biāo)準(zhǔn)差,當(dāng)無風(fēng)險資產(chǎn)與風(fēng)險資產(chǎn)組合時組合的標(biāo)準(zhǔn)差公式為σp=|θσ|,本例為B8*0.3662。 

    ③畫出資本配置線。在excel菜單中點擊“插入”、“圖表”,選擇XY散點圖,平滑線散點圖。點擊下一步,在圖表源數(shù)據(jù)對話框中修改數(shù)據(jù)區(qū)域,X軸選擇標(biāo)準(zhǔn)差數(shù)據(jù)D8:D28,Y軸選擇期望收益率數(shù)據(jù)C8:C28。點擊下一步,選擇圖表保存位置,得到了資本配置線。 

    2.多種證券組合的最優(yōu)組合 

    如果只有兩種風(fēng)險證券組合在一起,組合的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差可以用公式求出,并得到相應(yīng)的可行集曲線,但是,當(dāng)組合的證券超過兩種時,必須要更復(fù)雜的計算工具。本實驗選取了其中的一種,采取規(guī)劃求解這一工具來達(dá)到實驗?zāi)康摹?nbsp;

    (1)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的收集。實驗中試圖計算多種股票組合在一起的時候的可行集,因此,還是要按照實驗一的方法獲得四種股票的年度收益率,期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差。選取四支股票,除了要計算每支股票的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差,還要計算他們之間的協(xié)方差,這里運用COVAR這個函數(shù),計算方正科技和邯鄲鋼鐵的協(xié)方差就可以在單元格輸入COVAR(C3:C12,F3:F12),同理計算出其他協(xié)方差,就可以得到四支股票的協(xié)方差陣。 

    (2)四種股票最優(yōu)組合的計算。 

    ①規(guī)劃求解的安裝。在excel菜單中點擊“工具”、“加載宏”,出現(xiàn)加載宏的對話框,在對話框中選擇規(guī)劃求解,然后“確定”,這時規(guī)劃求解已經(jīng)成功安裝。 

    ②在excel表格中輸入已知數(shù)據(jù)。 

    ③建立運算區(qū)域。把期望收益率數(shù)據(jù)填入到相關(guān)表格,在單元格中預(yù)留最優(yōu)投資比重、投資組合收益率、投資組合方差、標(biāo)準(zhǔn)差等。預(yù)設(shè)最優(yōu)投資比重為1、0、0、0,即全部投資于邯鄲鋼鐵這支股票上運用矩陣運算的方法計算出組合方差。并對組合方差開方。 

    這樣我們就建立了一個運算區(qū),建立了各單元格數(shù)據(jù)之間的關(guān)系。一個單元格數(shù)據(jù)的變動就會引起其他數(shù)據(jù)做出相應(yīng)變動。 

    ④通過規(guī)劃求解求出最優(yōu)解。在excel里建立約束條件區(qū)域,把相應(yīng)的約束條件列出,規(guī)劃求解的原理就在于電腦自動對符合條件的解進行篩選,得到最優(yōu)解,因此,必須準(zhǔn)確設(shè)定篩選條件。在這個約束條件區(qū),投資的比重相加應(yīng)該等于1,在相應(yīng)單元格輸入=SUM()。如果是無賣空情況,每個股票的投資比重都是>=0的,當(dāng)人為設(shè)定一個目標(biāo)收益率,電腦就會自動的計算符合條件的標(biāo)準(zhǔn)差最小的解,這也就是所要找的最優(yōu)解。不斷的變換目標(biāo)收益率就得到了很多組最優(yōu)解就是要找的有效前沿。 

    點擊工具菜單,就會在其中找到規(guī)劃求解這一選項,點擊打開規(guī)劃求解對話框。在對話框中設(shè)置約束條件,最優(yōu)解就會自動輸出到相應(yīng)運算區(qū)。假設(shè)設(shè)置某一目標(biāo)單元格選擇“最小值”。約束條件在無賣空時應(yīng)該有三個,一個是投資比重都應(yīng)該>=0,投資比重之和應(yīng)該等于1,然后輸入0.2,即目標(biāo)收益率先預(yù)設(shè)20%。目標(biāo)項、可變項和約束條件都輸入完畢就可以開始計算了,點擊“求解”,電腦會自動運算出結(jié)果,點擊保存,就會發(fā)現(xiàn)在原來的計算區(qū)數(shù)據(jù)已經(jīng)更改。 

    在這個計算結(jié)果中,得到四種股票組合在一起,目標(biāo)收益是20%的時候,組合標(biāo)準(zhǔn)差最小的解,這時候得到的解就是四個投資比重,投資比重分別為0.36、0.63、0.1、0,這就是找到的最優(yōu)的組合。 

    ⑤建立數(shù)據(jù)區(qū)。前邊得到的最優(yōu)組合只是有效前沿的一個點,要得到有效前沿的其他點,就必須不斷的變換目標(biāo)收益率,得到不同的最優(yōu)解,最終畫出有效前沿。為了得到這樣一系列數(shù)據(jù),要建立數(shù)據(jù)區(qū)來保存不斷計算求出的結(jié)果。把組合收益為0.2,標(biāo)準(zhǔn)差0.33寫入到數(shù)據(jù)區(qū)。接下來繼續(xù)運用規(guī)劃求解工具,把約束條件中的目標(biāo)收益率20%變?yōu)槠渌麛?shù)據(jù),比如25%,求解就會得到另外一個最優(yōu)解,依次不斷變化該單元格,就會得到需要的一些組合,不變計算的結(jié)果就是我們最終得到了完整的數(shù)據(jù), 

    (3)既定目標(biāo)收益率最優(yōu)投資比重的求解。假如要投資于四支股票上,要求投資的收益率為28%,那么應(yīng)該怎么分配風(fēng)險最小呢?前面的規(guī)劃求解實際上就可以解決這個問題。只要在約束條件中添加0.28,即當(dāng)收益率要求28%時,最優(yōu)的投資比重應(yīng)該是0、0.79、0.21、0。有賣空的時候也是如此計算,最終得到結(jié)果。 

    參考文獻(xiàn) 

    [1] 茲維博迪.投資學(xué)(第6版)[M].機械工業(yè)出版社.