導(dǎo)語：如何才能寫好一篇網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履職報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、金庫值守異常情況處置

1.金庫報(bào)警是指金庫煙感、紅外等報(bào)警。出現(xiàn)此類警情，有視頻圖像彈出，LED和語音提示及中心警情報(bào)警。

2.接到金庫報(bào)警信號,中心值守人員首先應(yīng)查明原因,立即查著彈出的圖像(夜晚要開啟遠(yuǎn)程應(yīng)急燈光），并對報(bào)警的金庫監(jiān)控區(qū)域進(jìn)行跟蹤觀察，通知金庫保衛(wèi)值班人員協(xié)助查證。

3.屬誤報(bào)的,要及時(shí)消除報(bào)警信號,重新布控，并認(rèn)真做好記錄。

4.屬歹徒入侵金庫的,按金庫防搶、防盜預(yù)案進(jìn)行處置。

（1）中心立即向“110"和金庫所在地派出所報(bào)警，通知該金庫保衛(wèi)值班人員發(fā)現(xiàn)警情及所處位置,同時(shí)向中心主任和本行安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，繼續(xù)用監(jiān)控跟蹤入侵者動(dòng)同。

（2）金庫保衛(wèi)值班人員發(fā)現(xiàn)警情或接到警情通報(bào)后,立即按下"110"緊急報(bào)警按鈕,并向公安"110"、金庫所轄派出所和中心報(bào)警，同時(shí)向本行安全保負(fù)責(zé)人和行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。不得隨意脫離值班崗位，擅自出擊。

5.屬火警的,接金庫防火預(yù)案進(jìn)行處置。

(1)中心值守人員發(fā)現(xiàn)火警時(shí)，應(yīng)迅速查明起火具體方位、火勢發(fā)展情況，立即通知金庫所在機(jī)構(gòu)保衛(wèi)值班人員發(fā)現(xiàn)火警及所處位置，按防火預(yù)案處置。同時(shí)向中心主任和本行安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

(2) 金庫所在機(jī)構(gòu)保衛(wèi)值班人員發(fā)現(xiàn)火警或接到火警通報(bào)后，立即向“119”報(bào)警，并向中心報(bào)。同時(shí),向本行保衛(wèi)負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，通知管庫員等有關(guān)人員趕赴現(xiàn)場按預(yù)案處置。

二、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助銀行與自助設(shè)備異常情況處置

1.中心出現(xiàn)視頻圖像彈出、聲音報(bào)警、LED和語音提示等警情,值守人員首先應(yīng)查明原看彈出圖像（夜間開啟遠(yuǎn)程應(yīng)急燈光），通過監(jiān)控視頻對報(bào)警區(qū)域進(jìn)行跟蹤觀案。

2.確認(rèn)為誤報(bào)的,立即消除報(bào)警信號，進(jìn)行重新布控，并認(rèn)真做好記錄。

3.確認(rèn)為歹徒入侵的，按防搶、防盜預(yù)案進(jìn)行處置。

（1）立即向"110" 和自助銀行與自助設(shè)備所在地派出所報(bào)警，通知所屬行保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或?qū)９軉T發(fā)現(xiàn)警情及所處位置,同時(shí)向中心主任和本行安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人，行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，繼續(xù)用監(jiān)控跟蹤入侵者動(dòng)向。

(2)所屬行安全保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T接到警情通報(bào)后，立即趕赴現(xiàn)場，向“110”轄派出所報(bào)警，同時(shí)向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，按防搶、防盜預(yù)案組織處置。

4.確認(rèn)為火警的,按防火預(yù)案進(jìn)行處置

（1)立即向"119”和自助設(shè)備與自助銀行所轄派出所報(bào)警，迅速查明起火具體方位、火勢發(fā)展況,通知所屬行保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T發(fā)現(xiàn)火警，同時(shí)向中心主任和本行安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。

(2)所屬行安全保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T接到火警通報(bào)后，立即趕赴現(xiàn)場，向“119”，轄派出所報(bào)警,同時(shí)向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,按防火預(yù)案組織處置。

三、ATM異常情況智能報(bào)警處置

1.中心出現(xiàn)視頻圖像彈出、LED和語音提示等報(bào)警信號，首先查明原因，通過彈出畫面對報(bào)警區(qū)域進(jìn)行跟蹤觀察。

2.營業(yè)期間用電話或?qū)χv通知所屬營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)保安進(jìn)行處理，非營業(yè)期問比照 《營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自動(dòng)銀行與自助設(shè)備異常情況處置》規(guī)定進(jìn)行處置。

四、夜間進(jìn)入自助區(qū)提示

1.接到報(bào)警信號,首先查明原因，通過彈出視頻畫面對報(bào)警區(qū)園進(jìn)行跟蹤觀察。

2. 確認(rèn)為客戶自助辦理業(yè)務(wù)的，繼續(xù)通過彈出視頻畫面對報(bào)警區(qū)域進(jìn)行跟蹤觀案。

3. 確認(rèn)為入侵作案的，按照防搶、防盜、防暴預(yù)案進(jìn)行處置。

(1) 值守人員及時(shí)通過對講系統(tǒng),警告、制止犯罪嫌疑人停止違法行為。

(2) 若警告無效，應(yīng)立即向"110”和、自助銀行與自助設(shè)備所在地派出所報(bào)警，通知所屬行保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T發(fā)現(xiàn)警情及所處位置,同時(shí)向中心主任和本行全保衛(wèi)都門負(fù)責(zé)人、行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,繼續(xù)用監(jiān)控跟蹤入侵者動(dòng)向。

(3) 所屬行安全保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T接到警情通報(bào)后，立即趕赴現(xiàn)場并向公安“110"、所轄派出所報(bào)警，同時(shí)向本行安全保衛(wèi)負(fù)責(zé)人和行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，按防搶、防盜,防暴預(yù)案組織處置。

五.自助區(qū)緊急求助。中心出現(xiàn)視頻圖像彈出、LED和語音提示等，處置原則:有求必應(yīng)，絕不推諉，文明禮貌，妥善處理。

1.接到求助信號,首先判明情況,通過彈出視頻畫面對自助區(qū)進(jìn)行跟蹤觀察。

2.通過對講系統(tǒng)與求助客戶進(jìn)行溝通，引導(dǎo)客戶處理其遇到問題。

3.確認(rèn)是業(yè)務(wù)問題,營業(yè)期間告知顧客去柜臺咨詢或撥打95588咨詢;非營業(yè)期間告知顧客撥打95588咨詢，必要時(shí)通知營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、專管員或趕赴現(xiàn)場進(jìn)行處理。

4.當(dāng)確認(rèn)為客戶被搶、被騙等突發(fā)事件時(shí)，按防搶、防暴操作流程進(jìn)行處置。

六.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日間發(fā)生的暴力搶劫案件和夜間非法入侵事件的處置。

1.接到報(bào)警信號,值守人員首先應(yīng)查明原因,立即查看彈出圖像（夜間開啟遠(yuǎn)程應(yīng)急燈光），通過監(jiān)控視頻對報(bào)警區(qū)域進(jìn)行跟蹤觀察。

2,確認(rèn)為誤報(bào)的，立即消除報(bào)警信號,重新進(jìn)行布控，并認(rèn)真做好記錄。

3.確認(rèn)為暴力搶劫案件和夜間非法入侵的，按防搶、防盜預(yù)案進(jìn)行處置。

(1)立即向"110"和網(wǎng)點(diǎn)所在地派出所報(bào)警，通知所屬行安全保衛(wèi)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T發(fā)現(xiàn)警情及所處位置，同事向中心主任和本行安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人，行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，繼續(xù)用監(jiān)控跟蹤入侵者動(dòng)向。

(2)所屬行安全保衛(wèi)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或?qū)９軉T接到警情通報(bào)后，立即趕赴現(xiàn)，向“110”所轄派出所報(bào)警,同時(shí)向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，按防搶、防盜預(yù)案組織處置。

報(bào)警監(jiān)控中心管理制度

一、報(bào)警監(jiān)控中心實(shí)行教閉式管理,非工作人員禁止進(jìn)入，因工作需要進(jìn)入的，按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

二、報(bào)警監(jiān)控中心實(shí)行雙人7*24小時(shí)工作制度，值守期間不得脫崗、漏崗、睡崗，不得單人值守。

三、值班人員嚴(yán)禁酒后上崗，嚴(yán)禁在崗期間飲酒、吃零食、吸煙、玩手機(jī)、不得從事與值守工作無關(guān)事項(xiàng)。

四、值守人員工作期間應(yīng)著正裝，衣裝整齊，坐姿端正，不得將腳放在操作臺，操作椅上，不得著背心、短褲、T恤衫。

五、值守人員要保守商業(yè)秘密,不得復(fù)制、錄制音視頻資料,不得泄露各類設(shè)備操作密碼、配置信息,不得泄露監(jiān)控目標(biāo)防護(hù)措施。

六、嚴(yán)格道守操作規(guī)程,不得擅自刪除、關(guān)閉修改系統(tǒng)程序和系統(tǒng)配置,不得擅自接入外來設(shè)備。

七、謹(jǐn)守消防法規(guī),嚴(yán)禁攜帶易燃、易爆危險(xiǎn)品進(jìn)入監(jiān)控中心,嚴(yán)禁在監(jiān)控中心使用電暖氣、電水壺等大功率電器。

八、做好衛(wèi)生清潔工作,物品擺放整齊有序,定期擦操拭設(shè)備。

九、做好交接班工作,交班人員交班時(shí)要將當(dāng)班情況、未處理事項(xiàng)向接班人員交待清楚,并做好交接班記錄，接班人員接班后使用本班負(fù)責(zé)人用戶登錄值守客戶端值守。

報(bào)警監(jiān)控中心值守人員職責(zé)

一、嚴(yán)格遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)定制度和操作流程，熟練報(bào)警、監(jiān)控、對講、燈光控制、門禁等功能，熟練掌握系統(tǒng)操作程序，書記各類異常情況處置預(yù)案。

二、負(fù)責(zé)管轄內(nèi)金庫、自助設(shè)備與自助銀行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及重點(diǎn)要害部位的遠(yuǎn)程監(jiān)控值守，早、晚接送款箱的實(shí)時(shí)監(jiān)控，入侵與消防報(bào)警系統(tǒng)的接處警，自助銀行客戶的緊急求助，發(fā)生在我行自助銀行范圍內(nèi)的外部欺詐犯罪防范，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大堂保安履職和著裝、儀表的監(jiān)督檢查等，按時(shí)進(jìn)行檢查和巡查，并做好記錄。

三、熟悉各類報(bào)警監(jiān)控設(shè)備的分布情況，負(fù)責(zé)對監(jiān)控守衛(wèi)目標(biāo)的監(jiān)視、監(jiān)聽，熟悉技術(shù)防范設(shè)備的布防、巡查、撤防和一般故障的排除，正確處置報(bào)警信號。

四、按時(shí)上崗，嚴(yán)格交接班手續(xù)，不得遲到、早退，嚴(yán)禁擅離職守、擅自離崗、在崗睡覺機(jī)器他與值守任務(wù)無關(guān)的娛樂活動(dòng)。

五、上崗必須統(tǒng)一著裝，佩戴值守證件。

六、按時(shí)檢查保養(yǎng)管控設(shè)備，通訊線路，消防器材和應(yīng)急照明設(shè)備，始終保持中心內(nèi)清潔衛(wèi)生。

篇2

本文以農(nóng)業(yè)銀行泰興市支行為例，分析了縣級支行內(nèi)部控制工作中存在的問題，提出了增強(qiáng)縣級支行內(nèi)部控制能力的相關(guān)建議。

隨著現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理理念和公司治理架構(gòu)的逐步形成和建立，農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制管理及風(fēng)險(xiǎn)防范體系也得以進(jìn)一步規(guī)范和強(qiáng)化?？傂?、各省級分行和市級分行均建立了專門的內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防控部門，有一套自上而下的管理制度、流程和方法，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防控工作也取得了良好的效果。但對于承擔(dān)著整個(gè)農(nóng)行經(jīng)營任務(wù)的縣級支行而言，內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防控在點(diǎn)和面上，均存在較大的提升空間。

一、縣級支行內(nèi)部控制工作中存在的問題

（一）員工合規(guī)意識不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄的問題是內(nèi)部控制管理面臨的最大難題。

有些員工風(fēng)險(xiǎn)意識較弱，認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)防控是領(lǐng)導(dǎo)的事，與己無關(guān)；有些員工法律、規(guī)章意識淡薄，借方便開展工作之名，以不影響同事之間相互團(tuán)結(jié)協(xié)作為理由，相互之間無原則信任，不僅放松對自己的要求，對別人的違規(guī)行為也視而不見、知情不報(bào)，從而導(dǎo)致不嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程和崗位制約制度的行為屢屢發(fā)生；還有些員工受社會(huì)不良風(fēng)氣和金錢的誘惑，頂風(fēng)違紀(jì)、內(nèi)外勾結(jié)，打銀行客戶資金的主意。同時(shí)，少數(shù)單位的領(lǐng)導(dǎo)干部在執(zhí)行規(guī)章制度上打“球”，無視法律、法規(guī)及銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，甚至為了完成目標(biāo)任務(wù)，不惜鉆制度空子，故意違規(guī)。個(gè)別行為隱藏著較大的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

（二）網(wǎng)點(diǎn)長期存在的“重經(jīng)營、輕管理”的經(jīng)營理念使內(nèi)部控制執(zhí)行蒼白無力。

隨著股份制商業(yè)銀行向三四線城市擺攤駐點(diǎn)步伐的加快，農(nóng)行縣級支行，特別是經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)地區(qū)的縣域支行和基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營競爭日趨加劇，加上任務(wù)指標(biāo)的“層層遞加”，基層行忙于業(yè)務(wù)營銷拓展、疏于風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)象普遍存在。大部分員工、大部分時(shí)間、大部分精力都放在了如何打開營銷市場，如何完成業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)上，合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的工作基本上屬于“靠邊站”。“任務(wù)指標(biāo)都完不成，哪有時(shí)間干這個(gè)”是很多基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)常抱怨的話。

（三）支行內(nèi)控管理勢單力薄，難以形成有效的監(jiān)管威懾力。

一是專業(yè)的內(nèi)控管理人員嚴(yán)重欠缺?？h級支行系統(tǒng)基本沒有專業(yè)的內(nèi)控管理團(tuán)隊(duì)，甚至沒有專門的內(nèi)控管理人員。以泰興農(nóng)行為例，內(nèi)控管理職能歸屬網(wǎng)點(diǎn)管理部，部門人員8人，最年輕的42歲，為部門主要負(fù)責(zé)人；其次為49歲，部門副職，分管安全保衛(wèi)；其它6人均在53周歲以上（4人為退二線管理人員，4人將在3年內(nèi)退休）。由于有效勞力欠缺，內(nèi)控管理工作只好由部門主要負(fù)責(zé)人兼任。因時(shí)間和精力的局限性，加之各條線專業(yè)知識的欠缺，部門能獨(dú)立開展的，除了簡單的“飛行“檢查，突擊檢查一些代保管、違規(guī)保管、客戶信息泄露等方面的問題外，深層級的內(nèi)部控制檢查活動(dòng)幾乎難以展開。二是各職能部門之間難以形成監(jiān)管合力。由于各部門職能不同，工作有異，人員緊張，作為內(nèi)控管理的牽頭部門要協(xié)調(diào)組織各部門協(xié)同開展一次全面的內(nèi)控檢查活動(dòng)，難度很大。不是部門派不出人，就是出工不出力，怕得罪人，當(dāng)“老好人”，敷衍了事，起不到應(yīng)有的監(jiān)管作用。三是季度盡職監(jiān)督檢查質(zhì)量不盡如人意。按照農(nóng)行系統(tǒng)現(xiàn)行管理體制，各條線都有內(nèi)控管理職能，應(yīng)對本條線的內(nèi)控管理負(fù)責(zé)。從當(dāng)前現(xiàn)狀看，除了運(yùn)營和安全保衛(wèi)條線的日常監(jiān)管工作能有效開展，其它部門基本上就是依賴上級行的檢查和一季一次的盡職監(jiān)督檢查。而條線每季一次的盡職監(jiān)督工作，質(zhì)量也不盡如人意，主要表現(xiàn)為面上不能做到全覆蓋、點(diǎn)上深度不夠、系統(tǒng)錄入資料欠規(guī)范。

（四）監(jiān)管層面對“常見病”、“多發(fā)病”查處不嚴(yán)，制度的嚴(yán)肅性被削弱。

一些沒有產(chǎn)生后果的輕微違規(guī)違紀(jì)行為，管理層一方面擔(dān)心打擊員工積極性，影響工作熱情；一方面因這類問題涉及面廣，為“多發(fā)病”、“常見病”，受“法不責(zé)眾”思想的影響，檢查發(fā)現(xiàn)后基本上以積分、批評教育為主，沒有嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度給予相應(yīng)的處罰，導(dǎo)致制度的嚴(yán)肅性被削弱。同時(shí)，也給員工造成了一種“小問題不算問題，不會(huì)被追責(zé)”的不良心理暗示，導(dǎo)致員工放松了對制度執(zhí)行的要求，甚至一些很容易避免的問題，也會(huì)因“這個(gè)問題沒什么、不要緊”的心理暗示而難以得到有效糾改。

（五）機(jī)制不健全，不適應(yīng)內(nèi)外部監(jiān)管越來越嚴(yán)的形勢要求。

健全、有序、高效、嚴(yán)密的內(nèi)控制度和嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的操作流程是常態(tài)化防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的前提和基礎(chǔ)。而當(dāng)前農(nóng)行內(nèi)控制度在某些方面還不能適應(yīng)這種要求。一是新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的管理制約機(jī)制推出滯后，跟不上新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品推出的速度，有的甚至連業(yè)務(wù)操作方面的基本規(guī)范要求都未能達(dá)到就推向市場，不知不覺中形成了風(fēng)險(xiǎn)。二是制度規(guī)定缺乏操作流程的細(xì)化，導(dǎo)致在履職過程中有較大隨意性，影響制度執(zhí)行的統(tǒng)一規(guī)范性和嚴(yán)肅性。三是缺乏對制度執(zhí)行過程的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。以“結(jié)果論英雄”，就連縣級支行的年度內(nèi)控評價(jià)都是以錄入ICCS系統(tǒng)的檢查問題和整改結(jié)果為依據(jù)，而這些檢查問題又受到諸多因素（如檢查次數(shù)、檢查覆蓋面等等）的影響，科學(xué)性明顯不足。同時(shí)，這樣的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)也導(dǎo)致了基層行不能常態(tài)化、長效化地關(guān)注制度執(zhí)行過程。

二、增強(qiáng)縣級支行內(nèi)部控制管理能力的建議

牢牢把握“夯實(shí)管理基礎(chǔ)、提高發(fā)展質(zhì)量”的工作要求和“強(qiáng)管理之基、固發(fā)展之本”的工作主線，以轉(zhuǎn)變思想觀念為前提，以開展合規(guī)文化建設(shè)為先導(dǎo)，以檢查督導(dǎo)為手段，以推動(dòng)部門條線履職為重點(diǎn)，全面提升縣級行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

（一）培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識。

員工風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識的高低是影響內(nèi)部控制的一個(gè)重要因素。一是管理層領(lǐng)導(dǎo)，比如支行班子成員、部門負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管等必須從思想上充分認(rèn)識到良好健全的內(nèi)部控制是業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的重要保障，意識到自身在內(nèi)部控制過程中需承擔(dān)的責(zé)任，真正重視內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對整個(gè)內(nèi)控管理良好氛圍的形成起到引領(lǐng)作用。二是要加強(qiáng)對員工合規(guī)管理上的宣講和風(fēng)險(xiǎn)文化上的教育，全面落實(shí)員工合規(guī)文化“四個(gè)必須”要求（每次例會(huì)必講、每位員工必談、每日回顧必看、每次自查必檢），使員工能有效識別和防范各類風(fēng)險(xiǎn)；使“風(fēng)險(xiǎn)就在眼前、案件就在身邊”的理念在員工心中落地生根，并外化為嚴(yán)格制度執(zhí)行、合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的實(shí)際行動(dòng)。三是加強(qiáng)對違規(guī)人員的懲處力度，對產(chǎn)生了后果的業(yè)務(wù)違規(guī)行為和員工風(fēng)險(xiǎn)行為，要從嚴(yán)從重處理，絕不姑息；對一些沒有產(chǎn)生后果的輕微違規(guī)現(xiàn)象，也不能不聞不問、輕描淡寫，一帶而過，夠得上處理的，要處理責(zé)任人，夠不上處理的，要加強(qiáng)批評教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，有效打破“法不責(zé)眾”“、輕責(zé)不究”的局面，有效促進(jìn)全員風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識的提升。

（二）打造一支合格的內(nèi)控管理隊(duì)伍。

縣級支行內(nèi)控牽頭部門最少要配一名能力和素質(zhì)都能勝任崗位的內(nèi)控管理專業(yè)人員，由專門的人做專門的事，解決當(dāng)前兼職人員時(shí)間有限、精力不足的問題，其它各條線也必須要明確一名兼職內(nèi)控管理人員，負(fù)責(zé)條線內(nèi)控管理和合規(guī)工作，提升條線檢查和監(jiān)管質(zhì)量。要加強(qiáng)對各單位負(fù)責(zé)人、運(yùn)營主管內(nèi)控管理能力的培養(yǎng)，對存在“內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理耽誤業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展”錯(cuò)誤想法的，進(jìn)行“洗腦”式的教育，促其思想轉(zhuǎn)變、認(rèn)識提升；將內(nèi)控管理工作納入年度述職和考核的重要內(nèi)容，內(nèi)控管理不力、年度內(nèi)控考核不合格的，要下崗學(xué)習(xí)甚至撤職。同時(shí)，要加強(qiáng)對上述人員內(nèi)控管理知識的定期培訓(xùn)，以管理人員思想和素質(zhì)的“雙提升”，促進(jìn)管理水平的提高。

（三）加強(qiáng)對內(nèi)部制度的梳理、修訂和完善。

基層行在日常工作中發(fā)現(xiàn)的制度漏洞，要及時(shí)報(bào)告、分析和匯總，在各類檢查中也要將查找制度上的不完善、不合理，作為工作內(nèi)容。本級行制度上的問題要及時(shí)修訂，以免漏洞擴(kuò)大；本級行權(quán)限范圍以外的，要提出修改意見和建議，提請有權(quán)行及時(shí)梳理、修訂和完善。同時(shí)，對一些新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品在辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)存在明顯的制度和法律風(fēng)險(xiǎn)漏洞的，要提請上級行停止辦理，待制度完善后，再重新進(jìn)入市場。與此同時(shí)，必須建立主動(dòng)合規(guī)的激勵(lì)機(jī)制和違規(guī)行為的約束機(jī)制，改變目前獎(jiǎng)懲機(jī)制與現(xiàn)實(shí)形勢不對等、不對應(yīng)、不對稱現(xiàn)狀。一是要建立違規(guī)連帶責(zé)任追究制度。凡是下級行發(fā)生違規(guī)事件或行為的，同時(shí)上追兩級領(lǐng)導(dǎo)連帶責(zé)任，即：二級支行發(fā)生違規(guī)事件或行為的，除追究二級支行當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任外，同時(shí)上追一級支行領(lǐng)導(dǎo)層責(zé)任和條線部門負(fù)責(zé)人責(zé)任。二是建立違規(guī)長期責(zé)任追究制度。在任期內(nèi)發(fā)生違規(guī)行為，責(zé)任人及承擔(dān)違規(guī)連帶責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)無論是否已經(jīng)提任、轉(zhuǎn)崗、離崗等，都必須追究其任期內(nèi)的違規(guī)責(zé)任和違規(guī)連帶責(zé)任，徹底改變目前對違規(guī)當(dāng)事人及應(yīng)承擔(dān)違規(guī)連帶責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)在崗追不到位、離崗沒法追的現(xiàn)象。三是建立領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)扣分積分管理制度。凡是違規(guī)直接責(zé)任人和應(yīng)承擔(dān)違規(guī)連帶責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)，除了進(jìn)行經(jīng)濟(jì)、行政處罰、績效掛鉤外，還要進(jìn)行違規(guī)扣分積分管理，凡違規(guī)扣分積分達(dá)到一定限度的，在一定時(shí)期內(nèi)不得提任。四是建立合規(guī)積分獎(jiǎng)勵(lì)制度。對于主動(dòng)揭示問題、查找問題、分析原因，并積極主動(dòng)進(jìn)行整改的，以及管理行職能部門主動(dòng)幫助、輔導(dǎo)本條線查找問題、推動(dòng)整改的，均實(shí)行積分獎(jiǎng)勵(lì)制度，獎(jiǎng)勵(lì)積分與機(jī)構(gòu)績效掛鉤，與內(nèi)控評價(jià)掛鉤，與部門考核掛鉤。獎(jiǎng)勵(lì)積分累計(jì)到一定額度以上的，可以開展各類積分獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)，如可以開展合規(guī)積分兌換獎(jiǎng)金制度。五是實(shí)現(xiàn)獎(jiǎng)罰對應(yīng)制度。對照各項(xiàng)工作的獎(jiǎng)勵(lì)力度標(biāo)準(zhǔn)以及目前績效工資標(biāo)準(zhǔn)，盡快修訂出臺違規(guī)行為的處罰新標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)獎(jiǎng)罰對稱。六是建立違規(guī)行為與風(fēng)險(xiǎn)保證金掛鉤制度。按季度在員工工資中人均切出一定額度的工資與違規(guī)管理掛鉤，一旦發(fā)生違規(guī)行為，不僅按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》處理直接責(zé)任人，同時(shí)，直接責(zé)任人、責(zé)任區(qū)管理者的風(fēng)險(xiǎn)金全部扣除，其他知情人員也將扣除部分風(fēng)險(xiǎn)金，實(shí)現(xiàn)單位內(nèi)部員工之間風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，強(qiáng)化員工之間相互監(jiān)督和檢舉力度，有效打破“有情不報(bào)”、“作壁上觀”的“老好人”心態(tài)，增強(qiáng)合規(guī)合力。

（四）落實(shí)內(nèi)部控制“三個(gè)層面”職責(zé)。

要明確內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理不是內(nèi)控部門一個(gè)條線的事，每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、每個(gè)條線部門都是內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，要承擔(dān)與各項(xiàng)業(yè)務(wù)相伴而生的信用、操作、市場、流動(dòng)等各類風(fēng)險(xiǎn)職責(zé)。網(wǎng)點(diǎn)和部門負(fù)責(zé)人是“第一責(zé)任人”。同時(shí)，要落實(shí)好“三個(gè)層面”的內(nèi)部控制職責(zé)，即：各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺業(yè)務(wù)部門要嚴(yán)格制度執(zhí)行和合規(guī)操作，落實(shí)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)；支行職能部門既要加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，以免一線操作人員觸犯制度，又要加強(qiáng)監(jiān)督管理，切實(shí)履行盡職監(jiān)督檢查責(zé)任。要根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范、內(nèi)部控制的客觀要求，開展對本條線盡職監(jiān)督工作，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)進(jìn)行輔導(dǎo)，督促條線問題的及時(shí)整改，強(qiáng)化條線輔導(dǎo)和督導(dǎo)作用。后臺監(jiān)管部門要最大限度地查漏補(bǔ)缺，確保風(fēng)險(xiǎn)隱患無遺漏，切實(shí)發(fā)揮好監(jiān)督管理的職能作用。

（五）注重”四個(gè)強(qiáng)化“，筑牢“四道防線”。

篇3

【關(guān)鍵詞】 商社集團(tuán)； 財(cái)務(wù)總監(jiān)制度； 探索成效

改革開放以來，中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入了一個(gè)嶄新的階段，1994年在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的前沿城市，如深圳、上海等相繼在國有大中型企業(yè)推行財(cái)務(wù)總監(jiān)委派制。2000年7月1日中央實(shí)施新的《會(huì)計(jì)法》規(guī)定“國有大中型企業(yè)和國有控制企業(yè)必須設(shè)立總會(huì)計(jì)師，企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)由單位負(fù)責(zé)人和主管會(huì)計(jì)的負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名并簽章”、“設(shè)置總會(huì)計(jì)師的單位，還須由總會(huì)計(jì)師簽名并簽章”。這表明我國在實(shí)行社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的改革方向上提出了配套的財(cái)經(jīng)法治制度建設(shè)，并在完善國有企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)方面，把財(cái)務(wù)總監(jiān)和總會(huì)計(jì)師制度擺到了一個(gè)重要位置。

一、商社集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)制度建設(shè)

重慶商社（集團(tuán)）有限公司成立于1996年，是中國西部最大的商貿(mào)流通集團(tuán)，國家重點(diǎn)培育的大型流通企業(yè)之一。連續(xù)9年躋身中國企業(yè)500強(qiáng)，位列2010年中國企業(yè)500強(qiáng)第244名（商業(yè)零售業(yè)第3名），中國連鎖百強(qiáng)第10位。經(jīng)過十余年發(fā)展，商社集團(tuán)形成了以百貨、超市、電器、汽貿(mào)等為核心，覆蓋化工、進(jìn)出口貿(mào)易、農(nóng)資、物流、房地產(chǎn)開發(fā)、酒店等領(lǐng)域的經(jīng)營格局。2010年，商社集團(tuán)成功實(shí)現(xiàn)核心主業(yè)上市，集團(tuán)控股的上市公司“重慶百貨”，銷售規(guī)模在國內(nèi)零售行業(yè)資本市場上排名第2位。截至2011年底，銷售收入近500億元，資產(chǎn)168億元，網(wǎng)點(diǎn)325個(gè)，覆蓋西南地區(qū)，職工9萬人。

商社集團(tuán)將以整體上市為新的起點(diǎn)，堅(jiān)持“發(fā)展商社，服務(wù)社會(huì)，惠及員工”宗旨，立足重慶，拓展西部，走向全國，致力打造千億新商社，成為長江上游地區(qū)最具核心競爭力的中國一流商貿(mào)流通企業(yè)。

（一）以績效為中心，構(gòu)建財(cái)務(wù)基礎(chǔ)制度

商社集團(tuán)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)制度體系如圖1所示。

1.建立以控制財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)的財(cái)務(wù)總監(jiān)與會(huì)計(jì)委派制度

（1）建立垂直的財(cái)務(wù)監(jiān)管制度，推行會(huì)計(jì)委派責(zé)任制度，商社集團(tuán)所派遣財(cái)務(wù)總監(jiān)（經(jīng)理）或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人均進(jìn)入子公司領(lǐng)導(dǎo)班子，重在對企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營上的管理。

（2）建立會(huì)計(jì)聯(lián)簽制度。對規(guī)定的企業(yè)重大財(cái)務(wù)支出和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)事項(xiàng)，實(shí)行由財(cái)務(wù)總監(jiān)（經(jīng)理）或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人與法定代表人聯(lián)合簽署審批，有效地完善了集團(tuán)的內(nèi)部控制。

（3）財(cái)務(wù)總監(jiān)及委派會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人主要對集團(tuán)董事會(huì)負(fù)責(zé)，及時(shí)向集團(tuán)總會(huì)計(jì)師、財(cái)務(wù)部報(bào)告本公司重大財(cái)務(wù)事項(xiàng)，按季度向集團(tuán)總會(huì)計(jì)師、財(cái)務(wù)部、本公司董事會(huì)報(bào)告企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和存在問題。

以上三項(xiàng)制度形成了財(cái)務(wù)總監(jiān)制度可操作性的基本框架。

2.推行以現(xiàn)金為王的全面預(yù)算管理制度體系

針對存在的問題及商業(yè)行業(yè)的特征，2004年商社集團(tuán)制定財(cái)務(wù)預(yù)算管理辦法。探索建立以現(xiàn)金流量為核心的全面預(yù)算管理體系，使得八年財(cái)務(wù)預(yù)算管理從成本挖掘近7億元的利潤，商社集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了扭虧為盈，全面預(yù)算制度已成為企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營任務(wù)的基礎(chǔ)性保障制度。

3.建立業(yè)績考核制度，強(qiáng)化薪酬激勵(lì)與約束機(jī)制

集團(tuán)實(shí)行年度考核與任期考核相結(jié)合，結(jié)果考核與過程評價(jià)相統(tǒng)一，考核結(jié)果與獎(jiǎng)懲相掛鉤的考核制度。同時(shí)完善應(yīng)收賬款管理制度，突出應(yīng)收賬款的年度審計(jì)與業(yè)績考核掛鉤的特點(diǎn)，建立每半年對壞賬工作進(jìn)行通報(bào)問責(zé)制度，有效防御財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

4.建立“三審合一”統(tǒng)一監(jiān)管制度

創(chuàng)新提出建立：業(yè)績合同兌現(xiàn)、預(yù)算執(zhí)行、財(cái)務(wù)決算審計(jì)“三審合一”的統(tǒng)一監(jiān)管制度。將多頭組織、繁瑣的重要工作梳理為：一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)小組、一套班子、一次檢查、情況共享、統(tǒng)一研究、統(tǒng)一處理。財(cái)務(wù)總監(jiān)及委派會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人在建立與實(shí)施“三審合一”統(tǒng)一監(jiān)管制度上承擔(dān)了直接責(zé)任。

5.建立投資管理制度，降低投資風(fēng)險(xiǎn)

以集團(tuán)董事會(huì)為全集團(tuán)投資項(xiàng)目的決策、領(lǐng)導(dǎo)結(jié)構(gòu)，配套成立了招投標(biāo)委員會(huì)，對集團(tuán)及所屬公司重大投資項(xiàng)目預(yù)算、審批或備案實(shí)施監(jiān)管，對投資損失責(zé)任進(jìn)行追究。財(cái)務(wù)總監(jiān)及委派會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人作為投資審查委員會(huì)負(fù)責(zé)人之一獨(dú)立發(fā)表意見，有權(quán)直接對股東反映要情。

6.建立內(nèi)部模擬結(jié)算中心、銀企戰(zhàn)略合作及二級融資制度

八年前，面對資產(chǎn)負(fù)債率高、融資難、無資產(chǎn)抵押、短貸長用等融資難題，商社集團(tuán)采?。海?）嘗試建立內(nèi)部結(jié)算中心，統(tǒng)籌內(nèi)部融資資源、降低資金成本；（2）建立二級融資制度，集團(tuán)公司負(fù)責(zé)戰(zhàn)略發(fā)展項(xiàng)目資金、二級公司負(fù)責(zé)經(jīng)營資金，保障集團(tuán)戰(zhàn)略及經(jīng)營發(fā)展的資金需要；（3）統(tǒng)一集團(tuán)在銀行設(shè)立賬戶的管理機(jī)制。這三個(gè)方面的落實(shí)基本由財(cái)務(wù)總監(jiān)及委派會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人組織開展。

（二）建立財(cái)務(wù)總監(jiān)控制體系

商社集團(tuán)二級公司財(cái)務(wù)總監(jiān)由商社集團(tuán)財(cái)務(wù)部建議，商社集團(tuán)總會(huì)計(jì)師提名，經(jīng)商社集團(tuán)組織人事部考察后，報(bào)集團(tuán)董事會(huì)批準(zhǔn)，按照干部管理權(quán)限與程序任命。財(cái)務(wù)總監(jiān)對集團(tuán)董事會(huì)負(fù)責(zé)。商社集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)控制體系如圖2所示。

（三）二級公司財(cái)務(wù)總監(jiān)制度的實(shí)施

二級公司按照規(guī)定設(shè)置財(cái)務(wù)總監(jiān)職位，由商社集團(tuán)委派符合條件的財(cái)務(wù)總監(jiān)履行財(cái)務(wù)監(jiān)管職責(zé)。下面簡要介紹二級公司實(shí)施財(cái)務(wù)總監(jiān)制度的成果。

1.實(shí)現(xiàn)有效健全的企業(yè)財(cái)務(wù)制度

商社化工公司（全國商業(yè)批發(fā)行業(yè)規(guī)模前三位，年銷售70億）財(cái)務(wù)總監(jiān)不斷健全公司內(nèi)部財(cái)務(wù)制度，先后制定并完善了公司的“聯(lián)簽管理辦法”、“對交商品管理辦法”、“ERP業(yè)務(wù)管理流程”、“預(yù)算管理辦法”等。營造依法運(yùn)行、規(guī)范管理的制度環(huán)境，以確保公司守法經(jīng)營，進(jìn)一步提高公司治理水平和發(fā)展質(zhì)量，為公司長遠(yuǎn)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的制度基礎(chǔ)。

2.對企業(yè)經(jīng)營全過程實(shí)施有效監(jiān)督控制

商社電器公司（重慶地區(qū)家電規(guī)模第一，年銷售40億）財(cái)務(wù)總監(jiān)通過參與公司采購合同指引的制定及合同執(zhí)行的過程監(jiān)控，保證公司更多上游資源的到位，從而使電器公司綜合毛利率從2005年的5.8％提高到2011年的預(yù)計(jì)8％；對促銷活動(dòng)方案進(jìn)行審批，對促銷資源的使用和收取過程進(jìn)行控制；審查成本費(fèi)用開支是否按照預(yù)算執(zhí)行，確保成本核算的準(zhǔn)確性和費(fèi)用支出的合理性。

3.實(shí)現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量、運(yùn)營效率和經(jīng)營成效大幅度提升

商社汽貿(mào)公司（重慶地區(qū)汽車規(guī)模第一，年銷售50億）在財(cái)務(wù)總監(jiān)管理辦法指引下，打造一支高素質(zhì)、敢擔(dān)當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)總監(jiān)隊(duì)伍。公司近幾年取得了喜人的經(jīng)營成果，2011年?duì)I業(yè)收入再創(chuàng)新高，預(yù)計(jì)達(dá)70億元，利潤再次突破億元大關(guān)，直指2億元關(guān)口；資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良；銀行授信額度合理，經(jīng)營性現(xiàn)金流量充足，資金利潤率達(dá)14.5%。

二、財(cái)務(wù)總監(jiān)制度為集團(tuán)價(jià)值提升發(fā)揮了重大作用

（一）促使集團(tuán)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，完善法人治理結(jié)構(gòu)

完善的法人治理結(jié)構(gòu)是在明晰產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)之上的“三權(quán)”分立，即決策權(quán)（股東大會(huì)、董事會(huì)）、監(jiān)督權(quán)（監(jiān)事會(huì)）和經(jīng)營權(quán)（經(jīng)營者）相互制衡的運(yùn)行機(jī)制。財(cái)務(wù)總監(jiān)制度正是為了解決企業(yè)中存在的所有者對經(jīng)營者監(jiān)督不力的問題，減少國有資產(chǎn)流失現(xiàn)象，提高國有企業(yè)經(jīng)濟(jì)活力和經(jīng)濟(jì)效益而建立的。集團(tuán)的財(cái)務(wù)總監(jiān)制度通過對董事、監(jiān)事和經(jīng)營者等的職責(zé)和責(zé)任的詳細(xì)規(guī)定，使得各方行為者有章可循，有法可依，從而順理成章地實(shí)現(xiàn)對企業(yè)的有效治理。

（二）為企業(yè)資產(chǎn)重組、股權(quán)改革發(fā)揮應(yīng)有的作用

財(cái)務(wù)總監(jiān)制度為2005年重慶百貨公司整合納入商社集團(tuán)，2007年新世紀(jì)引入戰(zhàn)略投資者，2010年集團(tuán)實(shí)現(xiàn)整體上市其業(yè)績水平位居全國商業(yè)板塊前三位；業(yè)態(tài)上形成以百貨、超市、電器、汽貿(mào)零售為核心，化工、進(jìn)出口、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料批發(fā)行業(yè)為規(guī)模，信息科技、家電維修、質(zhì)檢中心、酒店為配套的綜合現(xiàn)代商貿(mào)集團(tuán)發(fā)揮了應(yīng)有的作用。

（三）促使集團(tuán)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)核算轉(zhuǎn)型

1.通過實(shí)施財(cái)務(wù)總監(jiān)制度，建立現(xiàn)代企業(yè)財(cái)務(wù)管理體系

幾年來，我們始終堅(jiān)持走依法治企道路，不斷完善各項(xiàng)管理制度，以制度管人、制度管物、制度管事，解決了長期存在的制度不明、權(quán)責(zé)不清、控股不控權(quán)等問題。

從2005年起集團(tuán)每年組織《商社集團(tuán)財(cái)經(jīng)管理制度匯編》工作，已經(jīng)形成第一冊～第五冊，每冊達(dá)60—70萬字。制度匯編有以下特點(diǎn)：（1）組織專家對集團(tuán)和二級公司制度給予了點(diǎn)評，可操作性更強(qiáng)，使匯編不僅具有工具書的功能，還能開闊管理者思維，為管理者在制度的完善上提供思路；（2）引入重要事件和法律法規(guī)導(dǎo)讀，提供了相當(dāng)數(shù)量的分析參考資料，以拓寬管理人員了解法規(guī)、分析制度的視野；（3）收錄了當(dāng)年的財(cái)經(jīng)熱點(diǎn)事件和分析評價(jià)，對正確把握政策動(dòng)向起到了很好的指示作用。

2.加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，培育合格財(cái)務(wù)總監(jiān)人才

財(cái)務(wù)總監(jiān)制度建立與實(shí)施關(guān)鍵在財(cái)務(wù)總監(jiān)素質(zhì)水平高低。重視對現(xiàn)有財(cái)務(wù)總監(jiān)的素質(zhì)提升和后備人才的培養(yǎng)，集團(tuán)主要采?。海?）選好人（文化本科學(xué)歷，會(huì)計(jì)專業(yè)中級以上職稱，五年以上擔(dān)任主管財(cái)務(wù)、審計(jì)，資產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)工作經(jīng)歷是硬件）；（2）用好人（豐富的工作經(jīng)歷、多崗位鍛煉、每年專項(xiàng)述職與考核、工資垂直管理）；（3）關(guān)心人（達(dá)到條件的進(jìn)入董事會(huì)、黨委會(huì)、享受年薪及班子同等待遇、定期安排進(jìn)修及學(xué)習(xí)）。

三、經(jīng)驗(yàn)與總結(jié)

（一）商社集團(tuán)實(shí)行財(cái)務(wù)總監(jiān)制度的幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)

財(cái)務(wù)總監(jiān)制度是中國在經(jīng)濟(jì)改革過程中重要的制度創(chuàng)新，也是對企業(yè)國有資產(chǎn)的有效監(jiān)管方式之一。在商社集團(tuán)實(shí)行財(cái)務(wù)總監(jiān)委派制以來，從取得的一系列成效中可以看出，財(cái)務(wù)總監(jiān)發(fā)揮應(yīng)有的作用與以下三方面密不可分：

1.集團(tuán)黨委和董事會(huì)的大力支持

公司財(cái)務(wù)總監(jiān)由集團(tuán)財(cái)務(wù)部建議，集團(tuán)總會(huì)計(jì)師提名，經(jīng)集團(tuán)組織人事部考察后，報(bào)集團(tuán)班子研究批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)總監(jiān)認(rèn)真履行職責(zé)，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。通過對財(cái)務(wù)總監(jiān)職能的準(zhǔn)確定位以及對其工作的大力支持，明晰了財(cái)務(wù)總監(jiān)的地位，保證了財(cái)務(wù)總監(jiān)在工作中的權(quán)威性和獨(dú)立性。

2.財(cái)務(wù)總監(jiān)隊(duì)伍的素質(zhì)與專業(yè)化管理

財(cái)務(wù)總監(jiān)在集團(tuán)公司的發(fā)展過程中擔(dān)負(fù)著基礎(chǔ)管理、制度建設(shè)、經(jīng)濟(jì)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和人才培養(yǎng)等重要職責(zé)，因此必須要求其有較高的專業(yè)素質(zhì)和思想素質(zhì)，集團(tuán)應(yīng)站在培養(yǎng)企業(yè)家的高度加強(qiáng)對財(cái)務(wù)總監(jiān)隊(duì)伍的素質(zhì)提升，以專業(yè)化的管理培養(yǎng)業(yè)務(wù)與思想素質(zhì)過硬的財(cái)務(wù)總監(jiān)隊(duì)伍。

3.財(cái)務(wù)總監(jiān)管理辦法的系統(tǒng)性與完善化

為加強(qiáng)集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)管理，集團(tuán)參照國務(wù)院、市國資委等頒發(fā)的相關(guān)文件，制定了《財(cái)務(wù)總監(jiān)工作職責(zé)管理暫行辦法》、《會(huì)計(jì)委派人員考核暫行辦法》、《聯(lián)簽管理暫行辦法》，規(guī)定了財(cái)務(wù)總監(jiān)選拔、委派、培訓(xùn)及考核管理，明確了財(cái)務(wù)總監(jiān)的職位設(shè)置、職責(zé)權(quán)限、履職評價(jià)、工作責(zé)任，為財(cái)務(wù)總監(jiān)制度的健全、規(guī)范及實(shí)施提供了強(qiáng)有力的制度保障。

（二）完善財(cái)務(wù)總監(jiān)制度的幾點(diǎn)思考

1.把握財(cái)務(wù)總監(jiān)角色定位，正確處理各個(gè)層面的相互關(guān)系

（1）財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)對企業(yè)董事會(huì)負(fù)責(zé)，確保國有資產(chǎn)保值增值。（2）財(cái)務(wù)總監(jiān)應(yīng)是企業(yè)董事長的得力助手和合作伙伴。當(dāng)董事長實(shí)施的具體目標(biāo)與董事會(huì)制定的終極目標(biāo)發(fā)生碰撞時(shí)，必須及時(shí)加以制止、糾正。（3）財(cái)務(wù)總監(jiān)負(fù)責(zé)組織審核企業(yè)計(jì)劃、財(cái)務(wù)報(bào)表以及日常財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)審計(jì)活動(dòng)，但是不能代替企業(yè)財(cái)務(wù)主管的角色。

2.逐步完善財(cái)務(wù)總監(jiān)的激勵(lì)與約束機(jī)制

為了激勵(lì)財(cái)務(wù)總監(jiān)相對獨(dú)立開展工作，其報(bào)酬也應(yīng)獨(dú)立于企業(yè)薪酬水平，采用固定工資加獎(jiǎng)金的結(jié)構(gòu)，按貢獻(xiàn)大小計(jì)算酬勞，且由委派方支付。財(cái)務(wù)總監(jiān)與企業(yè)效益相對脫鉤，也有助于財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)督企業(yè)效益更加公允和真實(shí)。

同時(shí)，通過再監(jiān)督，促進(jìn)財(cái)務(wù)總監(jiān)履職更加盡責(zé)。可以通過定期考核和業(yè)績評價(jià)，測評財(cái)務(wù)總監(jiān)履職狀況；也可以通過注冊會(huì)計(jì)師提供真實(shí)、合法的審計(jì)報(bào)告，對財(cái)務(wù)總監(jiān)的工作效果進(jìn)行檢驗(yàn)；還可以通過定期輪換，降低財(cái)務(wù)總監(jiān)失職給企業(yè)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。

3.借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，探索建立首席財(cái)務(wù)官制度

借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，提升企業(yè)財(cái)務(wù)管理水平，探索建立首席財(cái)務(wù)官制度，完善企業(yè)治理結(jié)構(gòu)。首席財(cái)務(wù)官制度是現(xiàn)代企業(yè)制度的產(chǎn)物，也是完善公司治理結(jié)構(gòu)的重要舉措。在探索建立企業(yè)首席財(cái)務(wù)官制度時(shí)，要明確首席財(cái)務(wù)官的資格條件、市場準(zhǔn)入、職責(zé)權(quán)限和工作要求等，充分發(fā)揮首席財(cái)務(wù)官在企業(yè)重大經(jīng)營決策中的職能作用，避免虛設(shè)成為“橡皮圖章”。

【參考文獻(xiàn)】

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［3］ 企業(yè)內(nèi)部控制研究組.企業(yè)內(nèi)部控制手冊［M］.大連：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2010.

［4］ 王軍.乘勢前進(jìn)、奮發(fā)作為，大力推進(jìn)“十二五”時(shí)期會(huì)計(jì)人才建設(shè)再上新臺階［J］.會(huì)計(jì)研究，2011（10）.

［5］ 國務(wù)院國資委財(cái)務(wù)監(jiān)督與考核評價(jià)局.企業(yè)績效評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)值［M］.北京：經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，2010.

［6］ 都戰(zhàn)平.國有企業(yè)財(cái)務(wù)總監(jiān)的定位和到位［J］.中國商界，2008（6）.

［7］ 安峻.財(cái)務(wù)總監(jiān)委派制淺析［J］.經(jīng)濟(jì)學(xué)研究，2008（4）.

篇4

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。

2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、ATM機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。

二、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

篇5

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200*年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》（*信聯(lián)發(fā)〔200*〕*1號）精神，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開專題會(huì)議全面部署此項(xiàng)工作，成立由理事長*任組長，監(jiān)事長*、主任*、副主任*任副組長，各部門負(fù)責(zé)人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動(dòng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。制定了“*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負(fù)責(zé)本次活動(dòng)開展的組織學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考核、會(huì)議籌備以及資料的收集匯總上報(bào)工作?，F(xiàn)將此次活動(dòng)開展情況報(bào)告如下：

一、活動(dòng)工作的開展情況

（一）學(xué)習(xí)動(dòng)員

1、200*年*月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動(dòng)”動(dòng)員大會(huì)。會(huì)上組織學(xué)習(xí)省聯(lián)社《關(guān)于開展200*年制度執(zhí)行年活動(dòng)的通知》、《*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動(dòng)工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)對制度執(zhí)行年活動(dòng)提出了具體要求。

2、各社及時(shí)召開了職工大會(huì)，組織員工學(xué)習(xí)了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動(dòng)的目的、意義，同時(shí)對制度執(zhí)行年活動(dòng)開展進(jìn)行了全面部署。

（二）自查自糾

1、按照《*縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動(dòng)工作實(shí)施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責(zé)認(rèn)真開展自查，對履職情況做出了自我評價(jià)，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報(bào)了稽核監(jiān)察部。

3、各社對照四*省銀監(jiān)局《200*－200*年對全省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200*年7月－200*年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題

（一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強(qiáng)制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行“會(huì)計(jì)、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。

（三）結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。

（五）對帳頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳。

（六）計(jì)算機(jī)運(yùn)行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時(shí)登記，計(jì)算機(jī)人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。

（七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。

（八）信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣*個(gè)法人社，*個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認(rèn)真開展好制度執(zhí)行年活動(dòng)，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強(qiáng)各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認(rèn)真做好以下工作：

（一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。

（二）加強(qiáng)信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學(xué)習(xí)，不斷增強(qiáng)制度和法制觀念。

篇6

過往的工作，去總結(jié)，去回顧，是為了來讓自己認(rèn)識到自己有哪些收獲，同時(shí)也是可以讓領(lǐng)導(dǎo)清楚你做了哪些事情，作為部門經(jīng)理，更是要去把述職做好。下面小編為大家整理2021銀行部門經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告5篇，歡迎閱讀，希望對大家有幫助！

銀行部門經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告(一)尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

20__年對我而言，是非常重要的一年。在擔(dān)任支行營運(yùn)經(jīng)理期間，帶領(lǐng)運(yùn)營團(tuán)隊(duì)圍繞“安全、優(yōu)質(zhì)、高效”的會(huì)計(jì)營運(yùn)目標(biāo)，堅(jiān)持”安全就是增效“的理念，把做好支行的規(guī)章制度執(zhí)行、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)防范、提升柜員服務(wù)技能、效率、風(fēng)險(xiǎn)意識作為目標(biāo)而努力奮斗，發(fā)揮了自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，確保了支行全年會(huì)計(jì)工作圓滿安全完成。現(xiàn)將本人20__年會(huì)計(jì)經(jīng)理工作情況述職匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)管理工作的要求和指導(dǎo)精神，認(rèn)真履行營運(yùn)經(jīng)理的職責(zé)

1.在工作中，本人始終保持高度的責(zé)任心和事業(yè)心，保持強(qiáng)烈的集體主義觀念，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)金融政策和規(guī)章制度，工作上兢兢業(yè)業(yè)，克己奉公

2.根據(jù)支行20__年年度人員內(nèi)部輪崗的安排，認(rèn)真分析梳理，對支行現(xiàn)有人員進(jìn)行了崗位設(shè)置和不相容崗位的分工，落實(shí)完善了支行的崗位責(zé)任制和分級授權(quán)責(zé)任制，達(dá)到了人力資源的良好利用率。

3.日常工作中強(qiáng)抓營運(yùn)管理重要環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)防范。

采用監(jiān)督、檢查、輔導(dǎo)、授權(quán)、審核等多種方式，按頻度和質(zhì)量要求，完成盡責(zé)事項(xiàng)、實(shí)施日常管理，做到有據(jù)可查、規(guī)范有序。加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的控制，對異?，F(xiàn)金支付進(jìn)行嚴(yán)格審批與報(bào)備;強(qiáng)化全員提高自助設(shè)備現(xiàn)金分流率的意識，有效引導(dǎo)客戶分流;庫存現(xiàn)金限額管理和大額現(xiàn)金反假工作由專人負(fù)責(zé)，有條不紊;分析查找支行薄弱關(guān)鍵問題，合理解決問題，提高質(zhì)效;定期組織全員對風(fēng)險(xiǎn)案例的分析和學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，防微杜漸。

二、強(qiáng)化內(nèi)控管理，提升合規(guī)經(jīng)營水平

1.作為支行的運(yùn)營經(jīng)理，主要履行會(huì)計(jì)監(jiān)督及防范風(fēng)險(xiǎn)的職能。

我嚴(yán)格執(zhí)行以經(jīng)濟(jì)資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)和效益約束機(jī)制、以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的績效考核評價(jià)機(jī)制，努力追求業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)在統(tǒng)一。堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針，進(jìn)一步完善防范案件的長效機(jī)制，努力從源頭上防范案件的發(fā)生。加強(qiáng)合規(guī)教育，努力實(shí)現(xiàn)人人懂得合規(guī)、主動(dòng)遵循合規(guī)、盡職維護(hù)合規(guī)的工作目標(biāo)。使每個(gè)人加強(qiáng)警惕，做好內(nèi)控管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)無違規(guī)無差錯(cuò)。

2.認(rèn)真履職，正確處理內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系，有效防控營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)客戶群體、業(yè)務(wù)發(fā)展需要，營造和諧的團(tuán)隊(duì)氛圍，合規(guī)高效的營運(yùn)執(zhí)行力，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展、落地保駕護(hù)航。

3.認(rèn)真組織年終決算各項(xiàng)業(yè)務(wù)及賬務(wù)清理工作，嚴(yán)格按要求和規(guī)定，認(rèn)真學(xué)習(xí)，精心組織，親力親為地做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作：核對帳務(wù)、清理各項(xiàng)資金、年終決算測試、核實(shí)損益、編制報(bào)表、上報(bào)各類自查報(bào)告等。

保證了20__年度會(huì)計(jì)決算的順利進(jìn)行，無差錯(cuò)事故發(fā)生。

4.重視銀企對帳工作和電子對賬推廣工作，及時(shí)根據(jù)分行結(jié)算部下發(fā)的銀企對帳回收的情況，主動(dòng)聯(lián)系加緊催收。

特別是針對財(cái)務(wù)人員變動(dòng)，地址變更等問題，支行克服時(shí)間緊、人員少、工作量大的困難，在年底將帳務(wù)及時(shí)核對完畢，進(jìn)一步維護(hù)好我行與企業(yè)的良好合作關(guān)系。

三、抓好隊(duì)伍建設(shè)

從基礎(chǔ)入手，著力于運(yùn)營人員的安全素質(zhì)培養(yǎng)，保障支行的穩(wěn)健經(jīng)營。

1.加強(qiáng)對監(jiān)控錄像的管理。

嚴(yán)格按分行對監(jiān)控錄像管理回放的要求，每周認(rèn)真抽查回放錄像，全月將所有柜員的監(jiān)控均能全部調(diào)閱，在回放中發(fā)現(xiàn)柜員的不規(guī)范現(xiàn)象，耐心地給柜員講解原因和后果，以減少事故隱患;對于發(fā)現(xiàn)的其它問題均能及時(shí)聯(lián)系相關(guān)職能部門，督促完善，確保錄像資料完整清晰和有效性。

2.認(rèn)真審核柜員的傳票，及時(shí)處理后督下發(fā)的差錯(cuò)。

加強(qiáng)對新行員和差錯(cuò)較多柜員的傳票審核，使差錯(cuò)率得到較好的控制。遇后督的查詢及差錯(cuò)下發(fā)，做到逐筆核對并與柜員共同分析差錯(cuò)原因晨會(huì)講解，認(rèn)真登記柜員差錯(cuò)臺帳，督促柜員整改杜絕再范。

3.加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)輔導(dǎo)培訓(xùn)和技能訓(xùn)練，制定支行《內(nèi)控獎(jiǎng)懲積分考核機(jī)制管理辦法》，有效激勵(lì)員工，確保風(fēng)險(xiǎn)防范工作和__培訓(xùn)有序開展，執(zhí)行制度不走樣。

精心組織晨會(huì)學(xué)習(xí)，及時(shí)對總分行風(fēng)險(xiǎn)提示清單進(jìn)行分析傳達(dá)、對新業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)、做好班前、班中、班后檢查通報(bào)、后督差錯(cuò)的講評、以及監(jiān)控回放中出現(xiàn)的問題進(jìn)行逐一講解等。定期上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，對管理風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)等環(huán)節(jié)逐一排查，積極整改，員工遵章守制的意識得到了提高。多渠道的培養(yǎng)和教育員工樹立風(fēng)險(xiǎn)意識、責(zé)任意識，使員工意識到自己是風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的一部分，切實(shí)貫徹落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到有章必循，加強(qiáng)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力。

本人工作中存在的不足

1.內(nèi)部精細(xì)化管理有待提高，內(nèi)控監(jiān)控力度不到位。

由于不能顧及諸多工作全權(quán)管理到位，員工的業(yè)務(wù)技能亟待提高，有時(shí)會(huì)疲于應(yīng)付日常工作，管理精細(xì)化不高。

2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控意識與系統(tǒng)更新不同步。

由于總行__系統(tǒng)上線及各項(xiàng)清理工作緊鑼密鼓的開展，新業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)容更新加快，自身學(xué)習(xí)的節(jié)奏還需同步跟進(jìn)，考慮不夠全面。在今后的工作中，定會(huì)努力克服自身不足，及時(shí)學(xué)習(xí)和掌控，豐富自己的業(yè)務(wù)知識水平，更好把握規(guī)章制度，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。

3.支行服務(wù)還有待提高，員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)還不能達(dá)到適應(yīng)銀行高強(qiáng)度業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力，20__年主要從服務(wù)和制度的執(zhí)行上及提高員工素質(zhì)上入手，提高我們支行運(yùn)營人員的工作能力和服務(wù)水平。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告(二)尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

本人于20__年_月_日被支行黨委任命為營業(yè)室經(jīng)理，任期內(nèi)主持營業(yè)室全面工作，主管對外業(yè)務(wù)拓展、客戶關(guān)系維護(hù)、安全保衛(wèi)工作，對部門的工作負(fù)全責(zé)。在此，向行領(lǐng)導(dǎo)及同事做述職報(bào)告：

一、概述

任職期內(nèi)，本人能忠于職守，嚴(yán)于律已，作風(fēng)廉潔，大膽管理，工作勤懇，嚴(yán)格執(zhí)行國家金融政策，遵守省行、支行的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極響應(yīng)上級行的有關(guān)號召，在支行黨委的授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項(xiàng)工作。任職期內(nèi)，無發(fā)生一起案件事故，實(shí)現(xiàn)“安全運(yùn)行年”目標(biāo)。在全體員工的共同努力下，本部門業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健，業(yè)務(wù)運(yùn)行機(jī)制良好，員工精神面貌較好，部門狀況呈良好的發(fā)展趨勢。

二、履職及廉潔從業(yè)情況

1、主要業(yè)務(wù)指標(biāo)情況

20__年底，營業(yè)室一般性存款為__萬元，其中儲蓄存款__萬元，企業(yè)存款__萬元，20__年底一般性存款達(dá)__萬元，一般性存款下降了__萬元，其中儲蓄存款新增__萬元，企業(yè)存款下降了__萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入__萬元，基金認(rèn)購、申購__萬元，柜臺保險(xiǎn)__萬元，貸記卡開卡__張。儲蓄存款增長不理想，主要原因是今年缺乏新的存款增長點(diǎn)、原有個(gè)別大客戶由于因___上線后系統(tǒng)不支持原有的個(gè)人支票業(yè)務(wù)，而轉(zhuǎn)向其他銀行，在我行的存款大幅下降，從年初的近__萬元下降到__多萬元。去年存入的拆遷補(bǔ)償費(fèi)陸續(xù)到期、新轉(zhuǎn)入拆遷費(fèi)基本無沉淀、無帶來新增存款。而_月下旬，一大客戶因用款轉(zhuǎn)走存款__多萬元，導(dǎo)致儲蓄存款大幅下降，降幅達(dá)前_個(gè)月累計(jì)增長額的_%。

2、業(yè)務(wù)拓展主要工作情況

在任職期內(nèi)，本人始終堅(jiān)持以工作為重，在工作中以嚴(yán)于律已、寬于待人的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，在工作中做到以親情團(tuán)結(jié)同事，以規(guī)章制度規(guī)范人，以獎(jiǎng)金制度來激勵(lì)人，部門業(yè)務(wù)狀況穩(wěn)定，員工團(tuán)結(jié)協(xié)作。在業(yè)務(wù)拓展方面：1、為了讓更多的客戶認(rèn)識、使用我行的金融產(chǎn)品，組織和參與多次戶外產(chǎn)品宣傳和營銷活動(dòng)。如利用周日或放學(xué)時(shí)間人流量較大的時(shí)段分別在小學(xué)、廣場、舉行戶外宣傳活動(dòng)，營銷我行重點(diǎn)產(chǎn)品，并充分利用大廳的__設(shè)備，每天在營業(yè)時(shí)間不停播放熱賣中的基金或建行各產(chǎn)品介紹的光碟，對樹立我行業(yè)務(wù)品牌和業(yè)務(wù)擴(kuò)展，起到一定的積極宣傳作用。2、做好存量客戶的維護(hù)和精耕細(xì)作工作，始終把為客戶服務(wù)作為服務(wù)宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質(zhì)量，時(shí)時(shí)以客為先，不斷改進(jìn)服務(wù)方式，務(wù)求取得以舊帶新的效應(yīng)。通過平日人情化的有效的溝通，增進(jìn)彼此間的了解和信任，不僅增強(qiáng)原有客戶對我行的忠誠度，還為我行帶來了新的優(yōu)質(zhì)客戶。如我科的一名VIP客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來__多萬元的個(gè)人存款和__多萬元的對公存款，原有一客戶在我行的活期存款達(dá)到一定數(shù)額就如數(shù)轉(zhuǎn)到_行，經(jīng)我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款，在我行的存款增加了__多萬元。__年共新增VIP客戶__人，其中總行級VIP客戶_人，省行級__人，支行級__人，新增客戶存款余額達(dá)__多萬元。

3、積極跟進(jìn)統(tǒng)發(fā)工資續(xù)簽相關(guān)工作。

為在同行爭奪的情況下順利續(xù)簽，做了大量細(xì)致、具體的工作。4、走出銀行，發(fā)展中間業(yè)務(wù)。深入到附近的小區(qū)、等市場，宣傳業(yè)務(wù)，尋找商機(jī)，營銷中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

3、網(wǎng)點(diǎn)管理方面

(1)、強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，提高柜臺服務(wù)質(zhì)量。我室通過組織員工學(xué)習(xí)“家園文化”、《銀行柜面服務(wù)管理辦法》和《銀行柜面服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》，組織全體員工觀看____在我行先進(jìn)事跡報(bào)告會(huì)后，進(jìn)行討論、寫觀后心得體會(huì)、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)內(nèi)涵有更進(jìn)一步的理解，強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念，并將服務(wù)理念貫徹到工作中，規(guī)范柜臺服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，掌握如何化解客戶的不滿、得體解答客戶等服務(wù)技巧，柜臺服務(wù)水平有較大的改觀。開放式柜臺多名員工因工作敬業(yè)、服務(wù)周到受到多數(shù)客戶的贊揚(yáng)。

(2)、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制的積極作用。為進(jìn)一步提高員工的工作積極性，年初，重新制定營業(yè)室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內(nèi)容細(xì)化、量化，徹底打破部門內(nèi)部吃大鍋飯現(xiàn)象，收到較明顯的效果，由于通過各項(xiàng)指標(biāo)考核，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情、工作效率和對產(chǎn)品營銷的積極性有了較大的提高。在執(zhí)行過程中，我發(fā)現(xiàn)仍有不盡合理之處，于是對不利于員工工作積極性的細(xì)則，再次征詢?nèi)w員工意見書，進(jìn)行二次修改。修改后，為體現(xiàn)考核的科學(xué)性，按工作崗位不同設(shè)置不同的考核指標(biāo)，為每位員工設(shè)立工作臺帳，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議、營銷業(yè)績、差錯(cuò)考核、扣分情況等一一張榜公示，使考核更趨公平、公正、公開，通過修改二次分配考核辦法，鼓勵(lì)員工做好柜臺服務(wù)工作的同時(shí)，向目標(biāo)客戶營銷產(chǎn)品、發(fā)展VIP客戶，從傳統(tǒng)操作、核算型柜員向核算、營銷并重的復(fù)合型柜員轉(zhuǎn)變。為增加部門的凝聚力，在緊張、繁忙的工作之余，組織一些有益身心的活動(dòng)。

(3)、及時(shí)、合理地調(diào)整服務(wù)窗口和設(shè)備硬件。為更好為我行貴賓客戶實(shí)施差別化服務(wù)，營業(yè)室在業(yè)務(wù)柜臺中增加了二個(gè)VIP貴賓服務(wù)窗口，有效避免貴賓客戶等候時(shí)間過長，同時(shí)減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作，重新整合營業(yè)室開放式基金銷售系統(tǒng)的安排，使每一個(gè)營業(yè)窗口都安裝了系統(tǒng)，大大方便了有基金需求的中高端客戶。自___系統(tǒng)上線后，在分管行長的大力支持下，我室實(shí)行了分區(qū)服務(wù)，在原有的基礎(chǔ)上，辟出貴客客戶服務(wù)區(qū)，專門為VIP客戶和個(gè)人理財(cái)客戶服務(wù)，不受理一般客戶業(yè)務(wù)，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的VIP客戶，為我行帶來更大的效益。

(4)、與風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理一起，做好員工培訓(xùn)工作。今年的工作重點(diǎn)之一是抓員工培訓(xùn)。我部堅(jiān)持每天班前會(huì)和每周集中一次培訓(xùn)，每周保證有2-3小時(shí)的學(xué)習(xí)時(shí)間。為提高培訓(xùn)效果，我科在傳統(tǒng)宣讀形式的基礎(chǔ)上，嘗試采取外請保險(xiǎn)公司人員、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經(jīng)驗(yàn)、讓員工參與游戲、柜臺實(shí)操展示等多種生動(dòng)活潑的形式，取得良好的效果。_月份開始，在保證對外營業(yè)的同時(shí)，安排員工脫產(chǎn)參加___培訓(xùn)工作。

4、廉潔從業(yè)情況

本人在職期間，在政治思想方面，一直響應(yīng)并貫徹執(zhí)行上級行的有關(guān)方針、政策，認(rèn)真學(xué)__精神，緊跟時(shí)代步伐，不斷轉(zhuǎn)變觀念，提高加強(qiáng)管理、嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的意識，保持廉潔的工作作風(fēng)。作為部門負(fù)責(zé)人，對部門的業(yè)務(wù)發(fā)展及安全運(yùn)行負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，我能團(tuán)結(jié)所有員工，以身作則，在處理問題上本著“公開、化平、公正”的態(tài)度，以事實(shí)為依據(jù)，不偏袒，以理服人。在工作之余，我也不斷參加在線學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)及管理水平，因?yàn)開_，比的不是學(xué)歷、也不是財(cái)力，比的是學(xué)習(xí)力。

三、工作中存在的問題及今后工作設(shè)想

在變幻莫測的市場中，我部存款增長不理想，基礎(chǔ)工作管理工作仍有待加強(qiáng)，如會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)居高不下，VIP客戶識別率較低，業(yè)務(wù)拓展能力有限等，這都是我們明年重點(diǎn)的工作內(nèi)容。作為部門負(fù)責(zé)人，在許多方面也存在許多不足：

1、工作創(chuàng)新能力不足，未能帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)打開新的工作局面。

2、在員工管理中也由于缺乏經(jīng)驗(yàn)，考慮、處理某些問題時(shí)不夠周到。

3、本人的綜合素質(zhì)有待提高，業(yè)務(wù)水平不夠全面，管理能力仍需加強(qiáng)。

以上是本人的述職報(bào)告，不足之處請批評指正。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告(三)尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

20__年，在支行領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和指導(dǎo)下，本人能夠認(rèn)真貫徹支行黨委工作部署，堅(jiān)持“增存就是增效”經(jīng)營理念，把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作，發(fā)揮自己在本職崗位上應(yīng)有的作用，和同事們一道較好地完成了支行下達(dá)的工作任務(wù)，直接創(chuàng)造了近__萬元的經(jīng)營收入，為全行扭虧為盈做出了貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將20__年度工作述職如下：

一、思想作風(fēng)建設(shè)情況

(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識的學(xué)習(xí)，努力提高政治理論水平和管理能力。

一年來，我能認(rèn)真學(xué)習(xí)重要思想和重新修訂的《____》，學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策和法規(guī)，特別是堅(jiān)持學(xué)___精神，參加整肅行風(fēng)行紀(jì)活動(dòng)，思想認(rèn)識有了較大提高，充實(shí)了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對我們_行改革的前景更加充滿了信心。

(二)學(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。

為更好地為__行奉獻(xiàn)自己的聰明才智，自入行以來，我刻苦學(xué)習(xí)，掌握了較為全面的理論知識和專業(yè)知識。尤其是_月份組織安排我主持客戶部工作后，為盡快適應(yīng)新的崗位，進(jìn)入角色，我不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識面。

一是不管工作有多忙，堅(jiān)持反復(fù)學(xué)習(xí)《信貸經(jīng)營管理必讀》、《商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍，認(rèn)真閱讀金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法，以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。

二是參加總行組織的__倉單質(zhì)押貸款調(diào)研活動(dòng)，并參與了《__銀行__標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押貸款管理辦法》等制度的起草工作。

三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，與全行員工一起學(xué)習(xí)、探討業(yè)務(wù)，共同發(fā)展。一年來，通過自己的努力，本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。

(三)作風(fēng)上能嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，按章辦事，廉潔自律。

我主持客戶部工作后，作為一個(gè)部門的帶頭人，我以優(yōu)秀__、客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻(xiàn)，廉潔奉公。

對情況復(fù)雜，政策性、敏感性強(qiáng)的問題，我能夠加強(qiáng)請示匯報(bào)，未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況;針對客戶部門的工作特點(diǎn)，能切實(shí)按要求對部門員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育，堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)，平時(shí)注意加強(qiáng)部門管理，加強(qiáng)內(nèi)控管理和信貸檔案管理;能夠嚴(yán)格執(zhí)行客戶經(jīng)理制度，檢查和督促各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)、執(zhí)行情況。

如本人利用在部隊(duì)積累的管理經(jīng)驗(yàn)，針對客戶部門存在的問題，從提高思想認(rèn)識、抓制度落實(shí)入手，大膽管理，狠抓部門管理，建立了例會(huì)(學(xué)習(xí))、《客戶經(jīng)理日志》等制度，使客戶部門的面貌煥然一新，較好地完成了上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的每一項(xiàng)工作任務(wù)，這充分證明我們客戶經(jīng)理是一支有戰(zhàn)斗力的隊(duì)伍。

二、履行職責(zé)情況

在職業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶放在首位，有了這種心境，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解。

大家都知道，我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營的職能，與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比，多了管理的職能，我們既要管理、又要經(jīng)營，上對省行所有的業(yè)務(wù)部門，下對所有網(wǎng)點(diǎn)，外對重點(diǎn)客戶，對于僅有_名客戶經(jīng)理，要管理近__億存款、_億貸款的客戶部門來說，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。20__年，我和同事們一道主要做了以下三方面工作：

(一)以大戶目標(biāo)管理為核心，抓好存款組織工作

全年存款凈增__萬元，創(chuàng)歷年增幅。針對我行存款連年大幅增長，20__年面臨的困難和問題更多、更為嚴(yán)峻的形勢。我和同事們牢固樹立“存款就是增效”的經(jīng)營理念，一是認(rèn)真做好20__年度工作計(jì)劃和考核方案，主筆撰寫了《__支行績效考核管理辦法》、《__支行業(yè)務(wù)經(jīng)營綜合考核辦法》等7個(gè)辦法;

二是積極落實(shí)《__支行目標(biāo)大戶管理方案》，定期或不定期走訪__等__多個(gè)目標(biāo)大戶，積極為客戶解決遇到的困難和問題;

三是積極拓展市場，全力以赴做好__的公關(guān)，發(fā)展了__醫(yī)療基金、__有限公司等一批有發(fā)展?jié)摿Φ目蛻簟?/p>

四是認(rèn)真抓好20__年__競賽活動(dòng)，在全省__項(xiàng)考核指標(biāo)中，我行有_項(xiàng)指標(biāo)名列前三名。

五是抓好“__”管理，在20__年度全省“__”考核驗(yàn)收中，我行有_個(gè)網(wǎng)點(diǎn)被評為“三”以上網(wǎng)點(diǎn);同時(shí)，認(rèn)真處理客戶抱怨，降低了客戶的投訴率，維護(hù)了我行的社會(huì)形象。

(二)以清收壓降不良貸款為重點(diǎn)，抓好信貸資產(chǎn)的管理，不良貸款占比較年初下降了_個(gè)百分點(diǎn)。

我主持客戶部工作后，針對由于歷史原因，我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現(xiàn)象，一是定期或不定期組織部門客戶經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況，對信貸客戶進(jìn)行分類排隊(duì)。

二是深入__等信貸企業(yè)，了解生產(chǎn)、經(jīng)營、產(chǎn)品銷售和信貸資金使用情況。

三是親自撰寫《關(guān)于__支行不良貸款情況的報(bào)告》，并制訂了《__支行信貸客戶不良貸款處置方案》。

四是按照支行貸審會(huì)決議，新發(fā)放貸款__萬元，辦理借新還舊貸款__萬元，展期貸款__萬元。

五是積極落實(shí)__等客戶不良貸款清收計(jì)劃，收回不良貸款__萬元。

六是累計(jì)收回貸款__萬元，累計(jì)收回貸款利息__萬元，占全行收入的__%。

(三)以網(wǎng)上銀行為突破口，以業(yè)務(wù)為重點(diǎn)，積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。

一是以網(wǎng)上銀行為突破口，為期貨公司、__企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行，同時(shí)做好__企業(yè)銀行的維護(hù)，促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，全年我行電子銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量達(dá)__億元;發(fā)展網(wǎng)上銀行客戶__個(gè)，結(jié)算量達(dá)__億元，占全省結(jié)算量的__%。

二是積極推動(dòng)保險(xiǎn)、基金、國債、匯利豐等金融產(chǎn)品的營銷，全年本人銷售基金__多萬元。

三、存在的問題和今后努力的方向

本人經(jīng)過總結(jié)回顧，認(rèn)為自己一年來的工作是稱職的，但仍然存在以下不足：工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng);今后本人將一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

(一)放下思想包袱，扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作，當(dāng)一名合格的客戶部經(jīng)理。作為客戶部負(fù)責(zé)人，不同于其他保障部門和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，承擔(dān)管理和經(jīng)營的雙重職能，工作擔(dān)子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后本人一定會(huì)放下思想包袱，放開手腳，積極主動(dòng)協(xié)助主管行長抓好工作，當(dāng)好助手，按照“三個(gè)規(guī)范”要求管理業(yè)務(wù)，發(fā)展業(yè)務(wù)。

(二)刻苦學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)聰明才智。

今后，我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力，要經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn)，走訪客戶，抓好大戶目標(biāo)管理，做好客戶維護(hù)，加大產(chǎn)品營銷力度，積極拓展優(yōu)良客戶，抓好不良貸款清收，切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量，提高我行的綜合實(shí)力。

(三)嚴(yán)格要求，廉潔自律，做一名優(yōu)秀__和客戶經(jīng)理。

目前正在常深入開展“____”，作為信貸業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，我一定要保持清醒頭腦，以__的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續(xù)保持一名優(yōu)秀__和客戶經(jīng)理的本色。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告(四)尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

我在職期間，能夠嚴(yán)格遵守國家金融法規(guī)和__銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行工作職責(zé)。認(rèn)真貫徹落實(shí)上級領(lǐng)導(dǎo)的戰(zhàn)略部署和工作安排，以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以追求經(jīng)營價(jià)值最大化為目標(biāo)，積極適應(yīng)市場變化，認(rèn)真分析當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢和金融環(huán)境，制定相應(yīng)的部門業(yè)務(wù)發(fā)展方向;強(qiáng)化部門員工的管理，努力提升部門員工的業(yè)務(wù)水平以及防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，較好地完成了聘期內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)。任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況本人任職以來，帶領(lǐng)__部門較好地完成了大部分的業(yè)務(wù)指標(biāo)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康的發(fā)展。

一、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)情況

截止20__年__月末，我部實(shí)現(xiàn)人民幣存款余額__億元，完成分行任務(wù)的__%;員工費(fèi)用、業(yè)務(wù)管理費(fèi)、經(jīng)濟(jì)資本回報(bào)率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平，為部門持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。

二、業(yè)務(wù)發(fā)展情況

(1)存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。截止__年__月末各項(xiàng)人民幣存款余額達(dá)到__億元，(企業(yè)存款__億元，其中活期存款__億元;保證金類存款__億元。儲蓄存款__億元，其中保證金類存款__億元;活期存款__億元)，美元存款__萬美元，理財(cái)產(chǎn)品銷售額__億元，完成全年任務(wù)的__%。

(2)貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長。截止__年__月末部門各項(xiàng)貸款敞口余額__億元，較年初新增__億元;其中對公業(yè)務(wù)新增__筆，金額__億元，個(gè)人經(jīng)營性貸款新增__筆，金額__億元。

三、采取的主要工作措施

調(diào)動(dòng)部門員工主觀能動(dòng)性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護(hù)，加強(qiáng)低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額地持續(xù)增長。加強(qiáng)對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷，夯實(shí)客戶基礎(chǔ)。特別是加強(qiáng)基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻(xiàn)度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價(jià)值的.客戶開戶，不斷擴(kuò)大客戶群體。

四、存在的問題和不足

(1)對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位。

(2)個(gè)別考核指標(biāo)尚未到分行要求。

本人鄭重聲明，我對任職期間內(nèi)本人分管工作及與本人相關(guān)的工作存在的風(fēng)險(xiǎn)或損失承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。我對以上述職報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，在審計(jì)過程中向?qū)徲?jì)組提供真實(shí)和完整的資料。

此致

敬禮!

述職人：___

20__年_月_日

銀行部門經(jīng)理個(gè)人述職報(bào)告(五)尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們：

大家好!

本年的各項(xiàng)工作基本告一段落了，在這里我簡要的總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、年度主要工作情況

今年我在__支行擔(dān)任大堂經(jīng)理一職，隨著__銀行的市場化，服務(wù)也越來越受到重視，而大堂這個(gè)工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端，是客戶對我行的第一印象，因此我行對我們的要求也格外嚴(yán)格;大堂經(jīng)理是連接客戶、高柜柜員、客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理的紐帶。我們不僅是工作人員，同時(shí)也是客戶的代言人。在客戶迷茫時(shí)，我們?yōu)槠渲该鞣较?在客戶遇到困難時(shí)，我們施予援手;當(dāng)客戶不解時(shí)，我們耐心解釋;我們要隨時(shí)隨地，急客戶所急，想客戶所想，以完美無缺的服務(wù)去贏得每一位客戶。要讓每一位客戶感受到我們的微笑，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè)，感受到賓至如歸的感覺。每當(dāng)客流量較大時(shí)，我就會(huì)大聲詢問：“幾號客戶請到幾號柜臺辦理業(yè)務(wù)”，分流客戶任務(wù)，以免一些客戶中途離開的空號占據(jù)時(shí)間，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序。因?yàn)橹挥辛己玫臓I業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標(biāo)客戶，營銷我們的理財(cái)產(chǎn)品，引薦給我們的客戶經(jīng)理，實(shí)現(xiàn)服務(wù)與營銷一體化。

作為大堂服務(wù)人員，除了要對銀行的金融產(chǎn)品、業(yè)務(wù)知識熟悉外，更要加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，愛行敬業(yè)。在工作中，自覺維護(hù)國家、農(nóng)行、客戶的利益，遵守社會(huì)公德和職業(yè)道德。平時(shí)在工作中，大堂

經(jīng)理的一言一行通常會(huì)第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)高。在服務(wù)禮儀上也要做到熱情、大方，主動(dòng)、規(guī)范。優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美“三聲服務(wù)”行為規(guī)范等方面，應(yīng)該是一種主動(dòng)意識，一種負(fù)責(zé)態(tài)度，一種良好的工作心態(tài)。更需要柜員問，要形成環(huán)節(jié)整體互動(dòng)，默契配合。只有秩序好、流程好、整體好才能做到最好。為了更好的提高自己的服務(wù)水平，和業(yè)務(wù)水平，我參加銀行從業(yè)資格證考試、基金從業(yè)資格證考試，并順利通過。在今后的工作中，我更要不斷地提高工作質(zhì)量和服務(wù)藝術(shù)，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

二、工作中存在的問題

一是學(xué)習(xí)不夠。當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的新經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問世。面對嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性。理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應(yīng)新的要求。

二是在工作較累的時(shí)候，有過松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀、人生觀、價(jià)值觀解決不好的表現(xiàn)。

在新的一年里，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識，提高自身業(yè)務(wù)水平，以新的面貌，為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

述職人：___

篇7

一、工作目標(biāo)

深入貫徹落實(shí)黨的和中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)關(guān)于加強(qiáng)公共安全的系列重要指示批示精神，按照縣委、政府總體部署，充分發(fā)揮職能部門作用，廣泛動(dòng)員社會(huì)各方力量，采取專項(xiàng)治理行動(dòng)與加強(qiáng)消防基礎(chǔ)建設(shè)工作相結(jié)合的方式，全面落實(shí)各項(xiàng)火災(zāi)防控措施，有效減少較大亡人火災(zāi)，堅(jiān)決遏制重特大特別是群死群傷火災(zāi)事故，確保全縣火災(zāi)防控形勢持續(xù)穩(wěn)定。

二、工作任務(wù)

（一）強(qiáng)化火災(zāi)隱患整治。

針對人員密集、易燃易爆、“三合一”、群租房、老舊住宅、高層建筑、文物古建筑、城市綜合體、地下建筑等九類易發(fā)、頻發(fā)火災(zāi)的場所單位，落實(shí)嚴(yán)防嚴(yán)管嚴(yán)控措施。

1.全面排查摸清底數(shù)。按照職責(zé)分工，逐個(gè)行業(yè)、逐個(gè)區(qū)域、逐個(gè)場所開展排查，分別摸清9類場所單位數(shù)量、生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模、建筑消防設(shè)施狀況及消防安全管理、監(jiān)管部門履職等情況，并逐個(gè)場所單位詳細(xì)登記，建立臺賬，全部錄入消防安全戶籍化管理系統(tǒng)。

2.逐級壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任。對排查的九類場所單位，根據(jù)規(guī)模、行業(yè)、區(qū)域等特點(diǎn)，逐一明確和落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。對依法符合消防安全重點(diǎn)單位標(biāo)準(zhǔn)的，按照管轄分工明確消防部門監(jiān)管職責(zé)；對有行業(yè)主管部門的，按照“管行業(yè)必須管安全”的要求，明確相關(guān)行業(yè)部門監(jiān)管責(zé)任；對小單位、小場所，縣公安局按照管轄范圍明確公安派出所監(jiān)管責(zé)任；對“三合一”、群租房、老舊住宅，由街道辦事處、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府屬地網(wǎng)格化管理責(zé)任。

3.逐一落實(shí)人防物防技防措施。督促人員密集場所單位落實(shí)消防安全主體責(zé)任，落實(shí)專職經(jīng)理人制度，進(jìn)一步明確消防安全責(zé)任人、管理人職責(zé)，加強(qiáng)日常巡查檢查，及時(shí)消除火災(zāi)隱患。要結(jié)合 “智慧城市”建設(shè)，推行“智慧消防”管理模式，大力推動(dòng)設(shè)有自動(dòng)消防設(shè)施的人員密集場所和火災(zāi)高危單位，接入物聯(lián)網(wǎng)消防遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)。積極推動(dòng)老舊住宅、群租房、“三合一”場所設(shè)置應(yīng)急廣播、獨(dú)立式煙火探測報(bào)警器、簡易噴淋設(shè)施，組織居民開展逃生自救演練。全國“兩會(huì)”前，督促各重點(diǎn)場所單位開展1次建筑消防設(shè)施維護(hù)保養(yǎng)、1次電氣線路檢測、1次油煙道清洗，保證設(shè)施設(shè)備完好有效。

4.深入推進(jìn)消防綜合治理。繼續(xù)深入推進(jìn)電氣火災(zāi)綜合治理，在元旦、春節(jié)前開展聯(lián)合檢查，集中查處違法生產(chǎn)、銷售假冒偽劣電器產(chǎn)品行為，依法對因電氣原因引發(fā)的火災(zāi)事故嚴(yán)肅問責(zé)；推動(dòng)用戶安裝電氣火災(zāi)監(jiān)測系統(tǒng)。落實(shí)重大火災(zāi)隱患掛牌制度，開展集中曝光行動(dòng)，推動(dòng)火災(zāi)隱患的整改。

5.全力做好重大活動(dòng)重要節(jié)日消防安保工作。緊盯全國“兩會(huì)”和元旦、春節(jié)、元宵節(jié)，加強(qiáng)消防安全保衛(wèi)工作。重要節(jié)點(diǎn)期間，各有關(guān)部門要聯(lián)合開展檢查，發(fā)動(dòng)基層組織和社會(huì)單位在煙花爆竹燃放區(qū)、老舊住宅區(qū)等重點(diǎn)區(qū)域場所實(shí)行實(shí)名制巡防看守。公安、消防部門在元旦、春節(jié)、元宵節(jié)期間集中開展消防安全夜查，確保消防安全。

（二）強(qiáng)化消防基層基礎(chǔ)工作。

1.嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)格化管理?？h綜治辦將消防安全網(wǎng)格化管理納入基礎(chǔ)綜合服務(wù)等管理平臺，推動(dòng)街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)健全完善消防安全組織，逐級明確消防安全責(zé)任人和專職消防管理人員。推動(dòng)指導(dǎo)公安派出所加強(qiáng)轄區(qū)小場所、小單位監(jiān)督檢查，督促村（居）民委員會(huì)、物業(yè)管理單位落實(shí)消防管理職責(zé)，結(jié)合治安巡防、戶籍檢查、社區(qū)警務(wù)等工作，組織開展防火檢查和消防宣傳。

2.開展消防安全社區(qū)創(chuàng)建達(dá)標(biāo)驗(yàn)收。按照《關(guān)于創(chuàng)建消防安全社區(qū)活動(dòng)的指導(dǎo)意見》（公消〔2017〕392號），縣消防大隊(duì)要同綜治、民政、住建等部門開展“消防安全社區(qū)”創(chuàng)建達(dá)標(biāo)驗(yàn)收。推動(dòng)社區(qū)居民住宅樓院確定消防樓長制。冬春火災(zāi)防控工作期間，組織社區(qū)居民集中開展1次火災(zāi)警示教育和疏散逃生演練，提高自防自救能力。元旦、春節(jié)前，組織居民清樓道、清陽臺、清住宅周邊，提醒居民出門要關(guān)火、關(guān)電、關(guān)氣，防止發(fā)生火災(zāi)。

3.全力推動(dòng)消防規(guī)劃實(shí)施?？h住建局要聯(lián)合消防大隊(duì)依托“賀蘭縣空間規(guī)劃”做好縣城和各鄉(xiāng)鎮(zhèn)消防規(guī)劃（消防專篇）修編工作。同時(shí)縣住建局要安排好2018年市政消火栓建設(shè)規(guī)劃并函告消防大隊(duì)做好輔助驗(yàn)收工作、縣水務(wù)局要做好市政消火栓臺帳資料并維護(hù)保養(yǎng)，確保全縣市政消火栓建設(shè)任務(wù)，市政消火栓完好率達(dá)到98%以上。縣財(cái)政局要做好消火栓維護(hù)費(fèi)用保障工作。

4.全面提升“微型消防站”。各社會(huì)單位、社區(qū)、小區(qū)微型消防站要進(jìn)一步規(guī)范管理、強(qiáng)化人員裝備配備和培訓(xùn)。要按照“3分鐘到場”要求劃定最小滅火單元，建立相應(yīng)的快速指揮調(diào)度體系，實(shí)現(xiàn)實(shí)體化、實(shí)戰(zhàn)化運(yùn)作，加強(qiáng)初起火災(zāi)應(yīng)急處置準(zhǔn)備工作。

5.加強(qiáng)農(nóng)村消防安全管理。針對農(nóng)村冬春季節(jié)火災(zāi)多發(fā)、頻發(fā)的特點(diǎn)，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、習(xí)崗街道辦、公安派出所和村（居）委會(huì)切實(shí)履行消防安全工作職責(zé)，指導(dǎo)建立居（村）民防火公約，幫助指導(dǎo)廣大農(nóng)民、社區(qū)居民安全用火、用電、用油、用氣，指導(dǎo)村（居）民及時(shí)改造危舊電器線路，規(guī)范柴草堆垛與村民住宅的堆放距離，積極消除火災(zāi)隱患，努力減少火災(zāi)事故。

6.強(qiáng)化滅火和應(yīng)急救援準(zhǔn)備?？h消防大隊(duì)要深入轄區(qū)“高層、地下、綜合體和石油化工”等重點(diǎn)單位以及火災(zāi)易發(fā)場所區(qū)域開展實(shí)地熟悉、建立臺賬，完善滅火救援?dāng)?shù)字化預(yù)案；加強(qiáng)對轄區(qū)微型消防站、專職消防隊(duì)的指導(dǎo)，組織對微型消防站隊(duì)員開展個(gè)人防護(hù)、滅火器材等裝備操作應(yīng)用訓(xùn)練。建立網(wǎng)格化滅火救援作戰(zhàn)體系，健全住建、財(cái)政、水務(wù)、交通、安監(jiān)、衛(wèi)生、氣象、民政、電力、燃?xì)獾刃袠I(yè)部門與公安消防部門信息通報(bào)制度，不斷修訂完善各類應(yīng)急救援預(yù)案，建立完善應(yīng)急聯(lián)動(dòng)響應(yīng)機(jī)制，健全社會(huì)聯(lián)動(dòng)保障機(jī)制。

（三）強(qiáng)化消防安全宣傳教育。

1.開展社會(huì)化宣傳培訓(xùn)。部署開展消防宣傳進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，督促指導(dǎo)網(wǎng)格長、樓長、社區(qū)消防宣傳大使開展社區(qū)消防宣傳活動(dòng)。深化消防安全“三提示”和“一懂三會(huì)”教育，對黨政機(jī)關(guān)、行業(yè)部門、派出所消防民警和街道鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)負(fù)責(zé)人，以及重點(diǎn)單位負(fù)責(zé)人、管理人全部培訓(xùn)一遍。

2.廣泛開展消防知識宣傳。各行業(yè)部門、新聞媒體針對元旦、春節(jié)、元宵節(jié)等重要節(jié)點(diǎn)和冬春季節(jié)火災(zāi)特點(diǎn)，重點(diǎn)宣傳安全用火用電和燃放煙花爆竹知識，普及消防安全知識和技能。消防部門要依托消防科普基地、消防站等固定陣地對外開放，邀請社會(huì)公眾參觀學(xué)習(xí)，開展消防技能體驗(yàn)，并組織各類媒體進(jìn)行宣傳報(bào)道和戶外視頻、樓宇電視等社會(huì)媒介宣傳普及消防安全常識和技能。社會(huì)單位要認(rèn)真開展“四個(gè)能力”建設(shè)，落實(shí)“一懂三會(huì)”和“三提示”要求。

3.集中組織開展119消防宣傳月活動(dòng)。以“關(guān)注消防，平安你我”為主題，持續(xù)推進(jìn)“全民消防我代言”大型公益行動(dòng)，在城市公交站臺、車站碼頭、街道社區(qū)及商場市場、學(xué)校、醫(yī)院、企業(yè)、景區(qū)等場所醒目位置投放公益海報(bào)，社區(qū)實(shí)現(xiàn)全部張貼到位。

三、實(shí)施步驟

（一）動(dòng)員部署階段（2017年11月10日至2017年11月20日）。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、各有關(guān)部門召開會(huì)議，制定方案，明確工作職責(zé)，細(xì)化工作措施，廣泛宣傳發(fā)動(dòng)。

（二）組織實(shí)施階段（2017年11月21日至全國“兩會(huì)”結(jié)束）。按照工作方案，精心組織實(shí)施、定期研判調(diào)度，組織聯(lián)合督查、分析通報(bào)問題，從嚴(yán)從細(xì)從實(shí)抓好工作落實(shí)，確保元旦、春節(jié)、元宵節(jié)和全國“兩會(huì)”消防安全。

（三）總結(jié)考評階段（全國“兩會(huì)”結(jié)束后5日內(nèi)）。組織檢查考評，總結(jié)固化經(jīng)驗(yàn)做法，建立完善火災(zāi)防控工作長效機(jī)制。

四、職責(zé)分工

各單位要認(rèn)真貫徹落實(shí)《消防安全責(zé)任制實(shí)施辦法》，進(jìn)一步明確消防安全責(zé)任，建立完善消防安全責(zé)任體系。

（一）鄉(xiāng)鎮(zhèn)職責(zé)及任務(wù)。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場要加強(qiáng)今冬明春火災(zāi)防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，要將今冬明春火災(zāi)防控納入安全生產(chǎn)目標(biāo)考核、消防工作考評重要內(nèi)容。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場和街道辦主要負(fù)責(zé)人是今冬明春火災(zāi)防控工作的第一責(zé)任人，要安排并組織落實(shí)好今冬明春火災(zāi)防控工作。

（二）各部門職責(zé)及任務(wù)

1.縣教育局負(fù)責(zé)組織開展教學(xué)場所、人員集中的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)火災(zāi)隱患的排查整治工作，組織學(xué)校師生開展消防應(yīng)急疏散演練，把消防知識納入中小學(xué)教學(xué)內(nèi)容。

2.縣民政局負(fù)責(zé)社會(huì)福利機(jī)構(gòu)、社區(qū)等場所火災(zāi)隱患的排查整治工作，并做好社區(qū)消防知識培訓(xùn)教育工作

3.縣供銷社負(fù)責(zé)商場、倉儲物流和成品油銷售網(wǎng)點(diǎn)等商務(wù)系統(tǒng)單位及場所火災(zāi)隱患的排查整治工作，開展行業(yè)系統(tǒng)消防安全教育培訓(xùn)工作。

4.縣衛(wèi)計(jì)局負(fù)責(zé)醫(yī)療衛(wèi)生和計(jì)生系統(tǒng)內(nèi)各單位場所火災(zāi)隱患的排查整治工作，組織衛(wèi)生計(jì)生系統(tǒng)開展消防安全教育培訓(xùn)工作。

5.縣宗教局負(fù)責(zé)組織開展各類宗教場所火災(zāi)隱患的排查整治工作，組織教職人員開展消防應(yīng)急疏散演練，做好宗教場所消防知識培訓(xùn)教育工作。

6.縣文廣局負(fù)責(zé)娛樂場所和文物古建筑火災(zāi)隱患的排查整治工作，加強(qiáng)對娛樂場所和文物古建筑場所人員的消防安全教育培訓(xùn)；嚴(yán)格依法查處行業(yè)內(nèi)消防違法行為。要積極引導(dǎo)主流媒體參與今冬明春火災(zāi)防控工作，及時(shí)曝光企業(yè)存在的消防安全重大問題，營造濃厚氛圍，形成強(qiáng)大輿論壓力。做好賓館飯店和旅游景點(diǎn)火災(zāi)隱患的排查整治工作，對于未取得合法消防行政許可手續(xù)的賓館飯店、景區(qū)不予進(jìn)行星級評定和景區(qū)評定，對存在火災(zāi)隱患、消防設(shè)施不達(dá)標(biāo)的，應(yīng)撤銷或降低等次。

7.縣安監(jiān)局要充分發(fā)揮安委會(huì)辦公室的作用，積極會(huì)同公安及消防等有關(guān)部門加大聯(lián)合執(zhí)法力度，督促負(fù)有安全監(jiān)管職責(zé)的部門和行業(yè)落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任。進(jìn)一步做好易燃易爆危險(xiǎn)品生產(chǎn)、儲存、經(jīng)營場所和其他列管單位火災(zāi)隱患的排查整治工作。

8.縣住建局要加強(qiáng)建設(shè)工程設(shè)計(jì)、施工、監(jiān)理以及工程質(zhì)量監(jiān)督等環(huán)節(jié)的管理，強(qiáng)化施工現(xiàn)場的火災(zāi)隱患排查整治工作，明確和完善住宅小區(qū)（包括零散小區(qū)）物業(yè)管理辦法中有關(guān)消防方面的要求，并監(jiān)督物業(yè)管理企業(yè)認(rèn)真組織實(shí)施。嚴(yán)格審批，對不符合消防安全條件的企業(yè)和場所，一律不予審批；要檢查縣城及鄉(xiāng)鎮(zhèn)編制修訂消防規(guī)劃（消防專篇）情況。

9.縣交通局、運(yùn)管所要切實(shí)加強(qiáng)公交汽車、長途客運(yùn)汽車、出租車和危險(xiǎn)品運(yùn)輸?shù)然馂?zāi)隱患的排查整治工作。

10.縣發(fā)改局要將“智慧消防”納入智慧城市建設(shè)規(guī)劃和建設(shè)方案，并按年度組織實(shí)施。同時(shí)要加強(qiáng)勞動(dòng)密集企業(yè)火災(zāi)隱患的排查整治工作。

11.縣行政審批服務(wù)局要與公安消防、市場監(jiān)管、城市管理等部門建立信息交流溝通機(jī)制。對不符合消防安全條件的項(xiàng)目，堅(jiān)決不予審批。對不符合消防安全條件的企業(yè)和場所，依據(jù)依法不予審批；對違章生產(chǎn)、違章搭建的，嚴(yán)格依法查處；并落實(shí)好行業(yè)消防安全監(jiān)管責(zé)任。

12.縣公安局要嚴(yán)格依法履行職責(zé)，用足用好執(zhí)法手段，集中整治火災(zāi)隱患。公安派出所要加大對居民小區(qū)、“九小場所”、群租房和“三合一”等區(qū)域場所火災(zāi)隱患的排查整治工作。要加強(qiáng)與有關(guān)監(jiān)管部門的溝通協(xié)作，強(qiáng)化技術(shù)服務(wù)，統(tǒng)籌推進(jìn)火災(zāi)防控工作。

（三）各有關(guān)單位職責(zé)及任務(wù)。各單位要切實(shí)履行消防安全主體責(zé)任，落實(shí)消防安全責(zé)任人、管理人、建筑消防設(shè)施維護(hù)保養(yǎng)和消防安全自我評估報(bào)告?zhèn)浒钢贫龋恐荛_展消防安全巡查，每月組織員工消防培訓(xùn)或應(yīng)急疏散逃生演練，不斷提高自身消防安全管理水平。要聘請有資質(zhì)的檢測維保公司對本單位設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行一次全面檢測維保。對火災(zāi)隱患要落實(shí)資金、明確人員、限定時(shí)間，及時(shí)整改。

五、工作要求

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立由政府副縣長牛東學(xué)任組長，縣消防安全委員會(huì)成員單位主要負(fù)責(zé)人為成員的今冬明春火災(zāi)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)各成員單位的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、檢查、考核工作。辦公室設(shè)在縣消防大隊(duì)，消防大隊(duì)大隊(duì)長王磊任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)全縣今冬明春火災(zāi)防控工作的安排部署、督導(dǎo)考評、信息報(bào)送和情況通報(bào)等工作。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、習(xí)崗街道辦、各有關(guān)部門要盡快成立相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，召開專門會(huì)議，制定實(shí)施方案，明確職責(zé)任務(wù)，認(rèn)真落實(shí)消防安全網(wǎng)格化管理，全力開展消防安全社區(qū)創(chuàng)建等工作。

（二）落實(shí)工作責(zé)任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、習(xí)崗街道辦、各有關(guān)部門要認(rèn)真貫徹落實(shí)“黨政同責(zé)、一崗雙責(zé)、失職追責(zé)”和“管行業(yè)必須管安全、管業(yè)務(wù)必須管安全、管生產(chǎn)經(jīng)營必須管安全”的重要指示精神，逐項(xiàng)分解今冬明春火災(zāi)防控工作任務(wù)，排出時(shí)間表，明確責(zé)任人，嚴(yán)密責(zé)任鏈條，織密責(zé)任網(wǎng)絡(luò)，穩(wěn)步推進(jìn)任務(wù)落實(shí)。單位主要領(lǐng)導(dǎo)要親自帶隊(duì)檢查消防安全工作，推動(dòng)解決城鄉(xiāng)消防規(guī)劃、公共消防設(shè)施、消防隊(duì)站、消防裝備、重大火災(zāi)隱患等重大問題。同時(shí)要分行業(yè)、分領(lǐng)域約談企業(yè)負(fù)責(zé)人，逐一明確任務(wù)，逐家落實(shí)責(zé)任，逐項(xiàng)強(qiáng)化措施，確保冬春火災(zāi)防控工作落地見效。

（三）形成執(zhí)法合力。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、習(xí)崗街道辦、各有關(guān)部門要認(rèn)真履行行業(yè)消防監(jiān)管職責(zé)，分行業(yè)分系統(tǒng)組織開展火災(zāi)隱患排查，全面摸清行業(yè)系統(tǒng)消防安全狀況，對存在的消防安全問題和火災(zāi)隱患，要列出清單和時(shí)間表，逐一整治，力爭排查整治一個(gè)行業(yè)系統(tǒng)單位，放心一條“線”的消防安全。要推動(dòng)制定本行業(yè)消防安全管理標(biāo)準(zhǔn)和工作制度，以標(biāo)準(zhǔn)化促進(jìn)行業(yè)消防安全管理規(guī)范化。要落實(shí)部門聯(lián)合執(zhí)法工作機(jī)制，通力合作，密切配合，對檢查發(fā)現(xiàn)的消防違法違章行為，按照部門職責(zé)依法依規(guī)處理，切實(shí)形成整治火災(zāi)隱患和消防違法行為的強(qiáng)大合力。

（四）營造強(qiáng)大聲勢。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)場、習(xí)崗街道辦、各有關(guān)部門通過廣播、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等各類渠道，針對今冬明春火災(zāi)特點(diǎn)，廣泛開展針對性強(qiáng)的宣傳。注重從正反兩方面進(jìn)行宣傳報(bào)道，推廣典型經(jīng)驗(yàn)，曝光重大隱患，營造濃厚氛圍。要掀起強(qiáng)大聲勢，宣傳縣委、政府依法整治火災(zāi)隱患的決心和舉措，進(jìn)一步提升群眾消防安全感和滿意度。

篇8

一、工作中的主要作法和取得的主要成績

(一)勤于學(xué)習(xí)鍛煉，慎于品行修養(yǎng)，始終致力于做德更高、業(yè)更專、行更正、藝更精的信合人。

一是注重和加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。注重學(xué)習(xí)是我多年來養(yǎng)成的一個(gè)比較好的習(xí)慣，除繼續(xù)加強(qiáng)對分管工作中涉及的監(jiān)察、審計(jì)、法律事務(wù)等方面的有關(guān)政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)外，不間斷地加強(qiáng)對財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和鞏固，及時(shí)加強(qiáng)對計(jì)算機(jī)知識和信用社新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)和更新。同時(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)各級制發(fā)的管理制度及相關(guān)法律文件，通過不斷的深入學(xué)習(xí)，不僅充實(shí)和更新了自己的知識庫容，而且開闊了思路，更新了觀念，增強(qiáng)了自己的創(chuàng)新思維能力和自主創(chuàng)新能力。

二是注重和加強(qiáng)實(shí)踐能力的培養(yǎng)。一直堅(jiān)持承擔(dān)工作任務(wù)時(shí)把自己當(dāng)作一名普通的工作人員，在承擔(dān)工作責(zé)任時(shí)把自己當(dāng)作一名勇于負(fù)責(zé)的主管領(lǐng)導(dǎo)。實(shí)際工作中，小事放權(quán)放手，但件件都及時(shí)督辦和查問結(jié)果，大事都主動(dòng)參與和承擔(dān)。如在查辦寨河信用社會(huì)計(jì)挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題時(shí)，帶領(lǐng)稽核審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部和監(jiān)察部的工作人員到寨河信用社核查賬務(wù)、調(diào)查取證、座談詢問、分析情況，為處理本次違規(guī)違紀(jì)提供了詳實(shí)依據(jù)；在查辦舉報(bào)信用社信貸員和分社負(fù)責(zé)人違規(guī)辦貸問題時(shí)，抽調(diào)聯(lián)社不良辦、風(fēng)險(xiǎn)管理部、監(jiān)察部及基層信貸員組成貸款核對小組，帶隊(duì)進(jìn)村入戶上門核對貸款，找村干部和村民調(diào)查了解，與社內(nèi)職工座談情況。在案防工作過程中，帶領(lǐng)案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員到基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對內(nèi)控制度執(zhí)行、會(huì)計(jì)核算、信貸管理、安全管理等方面逐項(xiàng)檢查。通過這些具體工作，不僅深入了解了基層實(shí)際工作情況，以便更有針對性地做本職工作，同時(shí)，也進(jìn)一步鍛煉了實(shí)踐工作能力，豐富了實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)。

三是注重和加強(qiáng)金融理論的鉆研。每年我都結(jié)合工作實(shí)際，通過調(diào)研后撰寫一些專業(yè)理論文章，用以總結(jié)和指導(dǎo)工作。，我根據(jù)農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款開展情況，通過認(rèn)真調(diào)查分析，撰寫了《農(nóng)戶小額是考驗(yàn)》調(diào)查報(bào)告，被第4期《新金融》刊載。同年《一策解“三難”“多贏”促發(fā)展》一文，被《中國農(nóng)村金融創(chuàng)新與實(shí)踐》收錄。

四是注重和加強(qiáng)政治品格的錘煉。，我利用開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)，進(jìn)一步加強(qiáng)自己的黨性鍛煉和品格錘煉，整個(gè)活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)都認(rèn)真參與，按照活動(dòng)的安排進(jìn)行了學(xué)習(xí)和深刻地自我剖析，并在活動(dòng)中撰寫了數(shù)萬字的學(xué)習(xí)筆記。通過積極參與這次教育活動(dòng)，使得自已在政治上更加成熟和穩(wěn)重，品格上更加堅(jiān)強(qiáng)和耿直。

五是注重和加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)的累積。除了向身邊的同志學(xué)習(xí)領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)外，還經(jīng)常留意書籍、網(wǎng)絡(luò)上介紹的一些比較經(jīng)典的領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)類案例。

(二)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堅(jiān)持從嚴(yán)治社，始終致力于做內(nèi)控理念的傳播者和嚴(yán)密內(nèi)控的踐行者。

總理曾經(jīng)說過，對于銀行而言，相對于資本充足率，嚴(yán)密的內(nèi)控制度更有意義。一年來，在加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和落實(shí)上，主要做了以下幾項(xiàng)工作：

一是狠抓了促制度落實(shí)的制度體系建設(shè)。從規(guī)范操作行為的層面上來說，現(xiàn)行的基本制度基本能夠覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的各個(gè)層面了。但在工作中發(fā)現(xiàn)有些制度根本上就得不到很好的落實(shí)，責(zé)任追究不及時(shí)不到位，經(jīng)過認(rèn)真的調(diào)研和分析，我參與起草了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社違規(guī)貸款責(zé)任認(rèn)定處理暫行辦法》，對強(qiáng)化全區(qū)農(nóng)村信用社信貸管理，規(guī)范信貸管理行為，增強(qiáng)信貸人員責(zé)任意識，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，促進(jìn)了促制度落實(shí)的制度體系的建設(shè)方面起到了良好作用。

二是樹立了“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的基本內(nèi)部控制理念。在工作中我總結(jié)出，要防范操作風(fēng)險(xiǎn)，在制度建設(shè)和落實(shí)層面，不僅要有嚴(yán)密的制度，嚴(yán)格落實(shí)制度，還要嚴(yán)懲違規(guī)行為。因此，我倡導(dǎo)樹立“內(nèi)控嚴(yán)密、管理嚴(yán)謹(jǐn)、處罰嚴(yán)厲”的內(nèi)控理念，并在稽核審計(jì)工作中實(shí)踐推行，這種從嚴(yán)治社的思想，也因此得到了較大范圍的認(rèn)可。

三是踐行了嚴(yán)密的內(nèi)控和其他各項(xiàng)工作制度。在工作中我能認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守各項(xiàng)內(nèi)控和工作制度，如省聯(lián)社制定的《員工違反規(guī)章制度處罰辦法》反復(fù)學(xué)習(xí)了好幾遍，并且在文件中做了很多標(biāo)記，其他有關(guān)制度我也利用時(shí)間進(jìn)行了認(rèn)真的學(xué)習(xí)并能嚴(yán)格遵守。

四是督導(dǎo)了各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效落實(shí)。我們主要通過開展一系列的審計(jì)和內(nèi)控評價(jià)來督導(dǎo)內(nèi)控制度的落實(shí)。組織了高管人員離任審計(jì)，開展了案件專項(xiàng)治理活動(dòng)，陪同省聯(lián)社、省聯(lián)社平?jīng)鲛k事處、銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查等。以這些活動(dòng)為載體，認(rèn)真查找問題，認(rèn)真組織整改，認(rèn)真分析不足，認(rèn)真總結(jié)教訓(xùn)，認(rèn)真制定措施。

(三)積極履行職責(zé)，指導(dǎo)做好內(nèi)控監(jiān)督工作，加強(qiáng)聯(lián)系，優(yōu)勢互補(bǔ)，實(shí)施有效監(jiān)督。

聯(lián)社黨委是崆峒區(qū)農(nóng)村信用社的政治核心，所以，監(jiān)事會(huì)的日常工作注重定期或不定期向聯(lián)社黨委報(bào)告，重要事項(xiàng)取得了聯(lián)社黨委的理解、協(xié)調(diào)和支持。同時(shí)，監(jiān)事會(huì)作為聯(lián)社的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，與銀監(jiān)部門、聯(lián)社內(nèi)部稽核部門，共同構(gòu)筑了較為完善的科學(xué)、規(guī)范監(jiān)督體系。

一是建立和完善稽核審計(jì)部門內(nèi)部工作運(yùn)行機(jī)制。首先制訂了稽核審計(jì)部年度工作計(jì)劃，建立健全了《序時(shí)稽核登記簿》、《專項(xiàng)稽核登記簿》、《來信來訪查處登記簿》，對稽核時(shí)間、區(qū)間和責(zé)任人進(jìn)行詳細(xì)登記，落實(shí)責(zé)任，以備查考。其次建立了查處情況及時(shí)反饋工作機(jī)制。本著對理事會(huì)負(fù)責(zé)的基本要求，我們將每個(gè)項(xiàng)目的稽核檢查結(jié)果及時(shí)向聯(lián)社班子成員和職能部門（理事會(huì)、經(jīng)營班子）匯報(bào)和反饋，以促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)管理決策和部門指導(dǎo)服務(wù)的針對性，提升我們的經(jīng)營管理水平。同時(shí)實(shí)行稽核審計(jì)情況定期通報(bào)制，即對稽核審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題及查處的典型案例定期通報(bào)，做到查處一事，警示全區(qū)，督促轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)查缺補(bǔ)漏，糾正偏差，完善不足，以促進(jìn)全轄農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作符合制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化要求。并對案件專項(xiàng)治理、治理商業(yè)賄賂工作實(shí)行了專檔管理。

二是有效地開展了稽核審計(jì)工作。指導(dǎo)稽核審計(jì)部圍繞聯(lián)社重大決策和中心任務(wù)，突出財(cái)經(jīng)紀(jì)律嚴(yán)肅性、信貸資金安全性和經(jīng)營管理合規(guī)性，認(rèn)真履行稽核審計(jì)職責(zé)。全年組織開展稽核審計(jì)項(xiàng)3項(xiàng)3次，即：實(shí)施了花所信用社等4個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)決算工作真實(shí)性專項(xiàng)檢查；對全區(qū)44個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中14個(gè)信用社、15個(gè)信用分社和聯(lián)社營業(yè)部進(jìn)行了序時(shí)稽核，稽核檢查覆蓋面70.5%；根據(jù)人員調(diào)動(dòng)和崗位調(diào)整情況，及時(shí)開展了24名信用社主任、副主任和4名聯(lián)社部門經(jīng)理的離任審計(jì)，以及崗位輪換的105名信貸、會(huì)計(jì)、出納人員的崗位輪換手續(xù)移交工作。共查出并認(rèn)定責(zé)任違規(guī)貸款49筆817.69萬元，違紀(jì)資金8.96萬元，提出稽核建議8條，下發(fā)稽核審計(jì)整改意見書25份，下發(fā)稽核審計(jì)處罰決定25份，為全區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展提供了保障。

（四）查防結(jié)合，認(rèn)真開展了案件專項(xiàng)治理工作，保持了對各類違規(guī)行為嚴(yán)處的高壓態(tài)勢。

初，因班子換屆，聯(lián)社調(diào)整了案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員。本著暴露風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)管理，堅(jiān)決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生的基本原則，5月份，制訂了《崆峒區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理深度排查工作實(shí)施方案》，明確了排查人員、排查方式、排查內(nèi)容、排查責(zé)任和工作要求，9月份案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)的貸款、存款、金庫尾箱、印證押卡、查詢對賬、“九種人”等重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查。在10月12日全區(qū)農(nóng)村信用社工作會(huì)議上，對案件專項(xiàng)治理工作進(jìn)行了專題。安排，下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的安排意見》，根據(jù)不同崗位職責(zé)分級明確了案件專項(xiàng)治理工作重點(diǎn)崗位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員的排查內(nèi)容、排查頻率和案件排查責(zé)任，為構(gòu)建案件防控的長效機(jī)制奠定了基礎(chǔ)。通過加強(qiáng)了紀(jì)檢監(jiān)察和案件防控工作，對信用社會(huì)計(jì)、信用社柜員挪用資金違規(guī)違紀(jì)問題的3名當(dāng)事人和負(fù)有管理責(zé)任社主任進(jìn)行了責(zé)任追究，給予了黨紀(jì)、行政紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰。

（五）加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)，做好和紀(jì)檢監(jiān)察工作。

在加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和行業(yè)自律工作中，按照省聯(lián)社黨委的黨風(fēng)廉政建設(shè)以及紀(jì)檢監(jiān)察責(zé)任制的要求，每年年初聯(lián)社黨委及時(shí)與和各信用社（分社）簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，基層各信用社能夠按照責(zé)任制的各項(xiàng)目標(biāo)規(guī)定，認(rèn)真對照學(xué)習(xí)落實(shí)。經(jīng)檢查大部分信用社、支部書記都能在各種會(huì)議上強(qiáng)調(diào)和警示教育全體員工拒腐防變，杜絕一切行業(yè)不正之風(fēng)，凡一經(jīng)舉報(bào)，聯(lián)社都及時(shí)調(diào)查核實(shí)、處理和回復(fù)。通過反腐倡廉，黨風(fēng)廉政建設(shè)教育和責(zé)任制的落實(shí)，全體黨員職工基本上無違紀(jì)問題，服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量較以前相比都有了很大的改進(jìn)和提高，信用社在農(nóng)民群眾中的作用發(fā)揮和形象建設(shè)都得到了充分肯定。

對工作從維護(hù)農(nóng)村信用社行業(yè)新形象的高度進(jìn)行認(rèn)識，以服務(wù)大局為重，把群眾的切身利益放在首位，在法律法規(guī)的規(guī)范和引導(dǎo)下，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突。堅(jiān)持依法辦事、按政策辦事，把工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在解決問題上。對來信來訪者的合理要求從關(guān)心和愛護(hù)的角度出發(fā)，站在對方的立場上考慮問題，盡力幫助解決困難；能解決的案件盡快解決，不能解決的講清道理，說明原因，并及時(shí)向上級匯報(bào)，對于有些者的要求不合法或反映的問題與事實(shí)不符的，通過耐心細(xì)致地解釋和說服疏導(dǎo)，使上訪群眾心服口服。努力把問題和矛盾化解在一線，防止事態(tài)向惡性衍變，造成越級。，按工作“首問責(zé)任制”的要求，查處省聯(lián)社卡中心電話投訴4起、省聯(lián)社網(wǎng)站投訴1起、辦事處投訴1起、區(qū)聯(lián)社電話投訴12起、群眾來信來訪3起。對9名責(zé)任人做了相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令相關(guān)責(zé)任人做出深刻書面檢查，為全區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造一個(gè)安全穩(wěn)定的經(jīng)營環(huán)境。對客戶舉報(bào)材料、信件的處置做到了專簿登記，有閱批，有查辦記錄和查處結(jié)果。2010年，針對全區(qū)農(nóng)村信用社金融服務(wù)工作現(xiàn)狀及工作現(xiàn)實(shí)要求，提議并成立了監(jiān)察室，專司監(jiān)察工作。

二、存在的主要問題和今后努力的方向

回顧一年多來的工作，榮辱得失在心。總結(jié)成績的同時(shí)，也非常清醒地認(rèn)識到自己還存在很多方面的缺點(diǎn)和不足，歸納起來，主要有以下幾個(gè)方面：

一是還沒有有效地促成形成系統(tǒng)防案的觀念，在案防工作中條塊分割的情況仍然比較突出，部門孤軍作戰(zhàn)、“一邊倒”的情形沒有多大的改變。

二是還沒有促成內(nèi)控理念和風(fēng)險(xiǎn)文化得到員工的普遍認(rèn)可，全員主動(dòng)防案的意識明顯不足，被動(dòng)發(fā)案的可能仍然存在。

篇9

為進(jìn)一步強(qiáng)化生產(chǎn)經(jīng)營單位安全生產(chǎn)主體責(zé)任，加強(qiáng)事故隱患的排查治理，防止和減少事故的發(fā)生，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，促進(jìn)全園安全生產(chǎn)形勢持續(xù)穩(wěn)定。根據(jù)國家、省和市有關(guān)安全生產(chǎn)事故隱患排查治理的法律法規(guī)和文件精神，并結(jié)合我園實(shí)際，現(xiàn)就進(jìn)一步完善我園安全生產(chǎn)事故隱患排查治理長效機(jī)制，提出如下意見：

一、履行安全生產(chǎn)事故隱患排查治理職責(zé)

（一）加強(qiáng)對安全生產(chǎn)事故隱患排查治理工作的領(lǐng)導(dǎo)。園區(qū)安委會(huì)成立全園安全生產(chǎn)事故隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)組，由黨工委副書記、管委會(huì)副主任、桃園鎮(zhèn)鎮(zhèn)長儲開平同志任組長，黨工委副書記、紀(jì)工委書記劉志偉和桃園鎮(zhèn)副鎮(zhèn)長潘文勝同志任副組長，各村（社區(qū)）、安委會(huì)成員單位負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員。領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在園區(qū)安委辦，具體負(fù)責(zé)事故隱患排查治理長效機(jī)制的制定、推進(jìn)、督查和考核工作。各村（社區(qū)）、各相關(guān)部門也要相應(yīng)地建立安全生產(chǎn)事故隱患排查治理領(lǐng)導(dǎo)組織，及時(shí)落實(shí)本轄區(qū)內(nèi)事故隱患排查治理長效機(jī)制，及時(shí)研究部署事故隱患排查治理工作。

（二）安全生產(chǎn)事故隱患排查治理責(zé)任分工。被確定掛牌督辦重大事故隱患單位的行業(yè)主管部門或負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)管職責(zé)的部門，要督促事故隱患存在單位制定整改方案，落實(shí)整改措施和應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)對事故隱患整改的協(xié)調(diào)和日常督查。有關(guān)部門要對安全生產(chǎn)事故隱患排查治理工作給予必要的支持與協(xié)助。

1.各村（社區(qū)）：負(fù)責(zé)管轄范圍內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營單位事故隱患排查治理工作。

2.安監(jiān)所：負(fù)責(zé)督查全園危險(xiǎn)化學(xué)品、煙花爆竹、非煤礦山等高危行業(yè)和特種設(shè)備及其生產(chǎn)、經(jīng)營、使用、儲運(yùn)等方面的事故隱患排查治理工作。

3.派出所：負(fù)責(zé)全園道路交通、公共娛樂場所、網(wǎng)吧、旅館、飯店、人員密集場所及危險(xiǎn)化學(xué)品公共安全管理等方面的事故隱患排查治理工作。

4.水利站：負(fù)責(zé)全園危橋、港河吊機(jī)、內(nèi)河通航水域、水利工程建設(shè)和防洪、防災(zāi)設(shè)施等事故隱患排查治理工作。

5.中心初中：負(fù)責(zé)全園教育系統(tǒng)內(nèi)的各級各類學(xué)校的事故隱患排查治理工作。

6.規(guī)劃建設(shè)局：負(fù)責(zé)全園新建、改建市政工程項(xiàng)目、燃?xì)狻嬎?、建筑企業(yè)、裝飾裝潢企業(yè)、建筑制品企業(yè)、在建工程、搬遷工程、鎮(zhèn)區(qū)建設(shè)管理等方面的事故隱患排查治理工作。

7.社會(huì)事業(yè)局：負(fù)責(zé)全園農(nóng)用機(jī)具、農(nóng)業(yè)資源開發(fā)和農(nóng)藥、化肥、種子經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)等方面的事故隱患排查治理工作。

8.衛(wèi)生所：負(fù)責(zé)全園食品、職業(yè)危害傳染病防治、醫(yī)院、社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)站等方面的事故隱患排查治理工作。

9.磨頭工商分局：負(fù)責(zé)全園商場和無證照生產(chǎn)經(jīng)營單位等方面的事故隱患排查治理工作。

10.供電所：負(fù)責(zé)全園電力設(shè)施和安全用電等方面的事故隱患排查治理工作。

11.其他部門：負(fù)責(zé)各自職責(zé)管轄范圍內(nèi)所有生產(chǎn)經(jīng)營單位的事故隱患排查治理工作。

12.生產(chǎn)經(jīng)營單位：按照“誰生產(chǎn)經(jīng)營，誰負(fù)責(zé)排查，誰負(fù)責(zé)治理”的原則，嚴(yán)格履行安全生產(chǎn)事故隱患排查、治理和防控的主體責(zé)任。主要負(fù)責(zé)人要全面負(fù)責(zé)本單位事故隱患排查治理工作，對掛牌督辦的重大安全生產(chǎn)隱患，認(rèn)真制定整改方案，建立隱患整改資金使用專項(xiàng)制度和檔案，保證事故隱患排查治理所需的資金，確保整改措施、責(zé)任、人員、資金和時(shí)限“五落實(shí)”，整改結(jié)束及時(shí)向園區(qū)有關(guān)部門申請驗(yàn)收，確保按期銷號。

二、規(guī)范安全生產(chǎn)事故隱患排查治理工作

（一）實(shí)行事故隱患排查治理宣傳教育制度。將安全生產(chǎn)事故隱患排查治理工作納入安全生產(chǎn)宣傳教育內(nèi)容，以“安全生產(chǎn)月”、“安康杯”職工安全生產(chǎn)知識全員培訓(xùn)等活動(dòng)為載體，廣泛開展安全生產(chǎn)事故隱患排查治理宣傳和技能培訓(xùn)。園安委辦要根據(jù)安全生產(chǎn)事故隱患排查治理情況適時(shí)召開專題會(huì)議，通報(bào)全園安全生產(chǎn)形勢、事故隱患排查治理和事故隱患查處情況。要充分利用新聞媒體，及時(shí)報(bào)道、推廣安全生產(chǎn)事故隱患排查治理先進(jìn)典型和經(jīng)驗(yàn)，對推進(jìn)不力或造成事故的要給予曝光。

（二）實(shí)行安全生產(chǎn)事故隱患舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度。園區(qū)安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門和負(fù)有安全生產(chǎn)監(jiān)督管理職責(zé)的部門，要設(shè)立專門的安全生產(chǎn)事故隱患舉報(bào)電話和電子郵箱，建立完善舉報(bào)信息收集、核實(shí)、受理和查處的程序和規(guī)章制度，明確工作職責(zé)，專人負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)事故隱患舉報(bào)的受理。園區(qū)安委辦要制定安全生產(chǎn)事故隱患舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，完善舉報(bào)激勵(lì)措施，對舉報(bào)有功人員要給予獎(jiǎng)勵(lì)。依法保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益，依法嚴(yán)肅查處打擊報(bào)復(fù)舉報(bào)人的單位和個(gè)人。

（三）實(shí)行安全生產(chǎn)事故隱患排查情況分級量化報(bào)告制度。各生產(chǎn)經(jīng)營單位及部門必須在每月9日組織排查隱患，每月15日向安監(jiān)所報(bào)送《軟件園（桃園鎮(zhèn)）生產(chǎn)經(jīng)營單位及部門事故隱患排查治理整改情況匯總表》（詳見附件）。

（四）實(shí)行重大安全事故隱患掛牌督辦、公示、摘牌制度。對確認(rèn)的重大隱患實(shí)行分級掛牌督辦，同時(shí)充分發(fā)揮宣傳輿論監(jiān)督的作用，重大事故隱患一經(jīng)確認(rèn)，即向社會(huì)公示。公示內(nèi)容包括重大事故隱患基本情況及可能造成的危害、重大事故隱患整改責(zé)任人、責(zé)任單位和整改時(shí)限。掛牌督辦的重大事故隱患治理結(jié)束后，治理責(zé)任單位應(yīng)當(dāng)組織對重大事故隱患的治理情況進(jìn)行評估。符合安全生產(chǎn)條件的，由治理責(zé)任單位書面向園區(qū)有關(guān)部門或法定部門提出摘牌申請，相關(guān)部門或法定部門收到治理責(zé)任單位摘牌申請后，組織驗(yàn)收，驗(yàn)收或?qū)彶楹细竦模枰哉?。重大事故隱患整改必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)整改到位，如確因客觀原因無法按期整改的，必須報(bào)請黨工委批準(zhǔn)后，方可延期。驗(yàn)收或?qū)彶椴缓细竦?，由掛牌督辦事故隱患部門或由法定部門責(zé)令限期整改或下達(dá)停產(chǎn)整改通知。對整改無望或生產(chǎn)經(jīng)營單位拒不執(zhí)行停產(chǎn)停業(yè)整改通知的，相關(guān)部門要依法吊銷有關(guān)證照，并提請同級人民政府依法予以關(guān)閉。

三、嚴(yán)肅追究安全生產(chǎn)隱患排查治理責(zé)任

（一）加大考核力度。完善安全生產(chǎn)目標(biāo)管理考核體系，將安全生產(chǎn)事故隱患排查治理工作列入對各村（社區(qū)）、各部門、各單位年度安全生產(chǎn)目標(biāo)考核和各級領(lǐng)導(dǎo)干部“一崗雙責(zé)”履職考核的內(nèi)容，嚴(yán)格組織考核。

篇10

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系

＃＃商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)＃＃年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前＃＃商行金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。

尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會(huì)提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì)逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，創(chuàng)建金融合規(guī)制度體系

銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。

1、建立健全各項(xiàng)制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項(xiàng)制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項(xiàng)制度中去尋找答案。

2、認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強(qiáng)現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴(yán)格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運(yùn)、雙線核算、雙人復(fù)核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、ATM機(jī)管理制度、異常情況報(bào)告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機(jī)退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。

3、觸犯制度嚴(yán)懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負(fù)債嚴(yán)重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費(fèi)的人員）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀(jì)事項(xiàng)的舉報(bào)制度，做到約束和激勵(lì)并舉。

三、規(guī)范操作，加強(qiáng)內(nèi)部管理控風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)的自覺性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。眾所周知，一個(gè)沒有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲蓄銀行不斷成長壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)—內(nèi)控制度建設(shè)，以保證郵政儲蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi)部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行；二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi)；三是確保自身發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn)；四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。

四、科學(xué)籌劃，強(qiáng)化成本管理，提高銀行效益

當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展較快，也創(chuàng)造了比較好的效益，但對傳統(tǒng)業(yè)務(wù)依賴性強(qiáng)、中間業(yè)務(wù)技術(shù)含量不高等問題比較突出，要著力加強(qiáng)三方面工作，提高銀行效益。

1、合理配置信貸資金，不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，規(guī)避產(chǎn)能過?？赡艹霈F(xiàn)的信貸風(fēng)險(xiǎn)。一是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立和完善信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警控制體系，提高自身的風(fēng)險(xiǎn)識別能力，關(guān)注行業(yè)發(fā)展動(dòng)向，建立市場信息預(yù)測體系，準(zhǔn)確把握市場供求關(guān)系和產(chǎn)業(yè)變化趨勢，實(shí)現(xiàn)貸款科學(xué)決策，形成靈活有效的信貸資源配置機(jī)制，加強(qiáng)防范行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)。二是應(yīng)在產(chǎn)能過剩行業(yè)的結(jié)構(gòu)調(diào)整中發(fā)揮信貸杠桿作用，支持企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新、結(jié)構(gòu)調(diào)整和并購重組，提高產(chǎn)業(yè)集中度和競爭力。

2、大力清收不良貸款，進(jìn)一步提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。銀行機(jī)構(gòu)要將不良貸款的清收盤活作為工作的重點(diǎn)來抓，采取多種有力措施，下大氣力，有效壓縮和清收不良貸款。同時(shí)信貸和客戶部門要切實(shí)抓好新增貸款的貸后管理工作，努力提高到期貸款回收率。

3、加快發(fā)展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、提高低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收益水平。作為風(fēng)險(xiǎn)性較低、資金回籠較快、收益性較高的產(chǎn)品，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)一直備受銀行青睞，加大營銷力度，切實(shí)發(fā)揮票據(jù)中心的引導(dǎo)作用，加快發(fā)展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，同時(shí)逐步提高議價(jià)水平，提高貼現(xiàn)業(yè)務(wù)收益率。