2011年是蓬勃發(fā)展的一年，是改革創(chuàng)新的一年，是全面樹立科學(xué)發(fā)展觀的一年，也是我個(gè)人得到全面提升的一年。在組織的信任和培養(yǎng)下，今年4月根據(jù)局黨委安排，我由市拆遷辦調(diào)任到管理中心任主任，在局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各兄弟單位的支持與配合下，我中心工作一步一步朝著良好、穩(wěn)定的局面發(fā)展。一年來，主要從以下幾個(gè)方面開展工作：

一、注重政治素質(zhì)的錘煉，發(fā)展思路不斷優(yōu)化

新的工作崗位、新的工作環(huán)境，對(duì)我來說是一次新的考驗(yàn)與挑戰(zhàn)。從某種意義上來講，一個(gè)新組建的單位的發(fā)展方向，發(fā)展的速度，干部職工的凝聚力，戰(zhàn)斗力以及對(duì)社會(huì)的責(zé)任感等等都與第一任領(lǐng)導(dǎo)密切相關(guān)，也就是說，這個(gè)單位的靈魂將由此產(chǎn)生并延續(xù)下去，我深感任重而道遠(yuǎn)。

一方面，加強(qiáng)思想教育，提高思想認(rèn)識(shí)。高尚的思想認(rèn)識(shí)能夠激發(fā)員工內(nèi)心的榮譽(yù)感和責(zé)任感，使隊(duì)伍能夠緊緊地團(tuán)結(jié)在一起，共同解決中心面臨的各種困難，共同促進(jìn)中心發(fā)展。在思想學(xué)習(xí)過程中，我不但認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨的“十七大”會(huì)議精神，還把科學(xué)發(fā)展觀思想、“十七大”會(huì)議精神貫穿到職工的思想教育中來，提高全體干部職工的思想素質(zhì)；積極貫徹局黨委的“糾風(fēng)”、“政風(fēng)行風(fēng)整改”等文件精神。通過狠抓思想教育，不但提高了自身的思想認(rèn)識(shí)，還提高了員工的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了員工的自覺性，中心全體員工形成了講奉獻(xiàn)，講團(tuán)結(jié)，講誠信，講做人的良好風(fēng)氣，中心上下團(tuán)結(jié)一心，踏實(shí)干事，為全面開展資金的管理工作奠定了基礎(chǔ)。

另一方面，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平。扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)是有效開展工作的基礎(chǔ)。為了讓全體員工更準(zhǔn)確的理解新頒布的政策法規(guī)，更高效快捷的辦理日常業(yè)務(wù)，更好的為人民服務(wù)，我積極組織全體員工對(duì)最新頒布的《物權(quán)法》、《物業(yè)管理?xiàng)l例》等各項(xiàng)新法律法規(guī)進(jìn)行學(xué)習(xí)，使全體員工能夠及時(shí)掌握最新政策，避免工作中出現(xiàn)原則性錯(cuò)誤。同時(shí)，我還堅(jiān)持每周組織一次集體學(xué)習(xí)討論，中心全體員工對(duì)本周工作中出現(xiàn)的一些新問題、新情況進(jìn)行討論，一起分析問題原因，尋找解決辦法，及時(shí)解決了工作中出現(xiàn)的問題，同時(shí)也提高了全體員工的業(yè)務(wù)水平。通過堅(jiān)持日常學(xué)習(xí)和固定例會(huì)學(xué)習(xí)相結(jié)合，提高了全體員工的理論水平和業(yè)務(wù)能力，確保管理工作準(zhǔn)確到位。

再次，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)教育，提高隊(duì)伍凝聚力。資金管理中心作為一個(gè)新成立部門，從部門領(lǐng)導(dǎo)到基層職工都是從其他部門借調(diào)或者新招聘來的，剛來中心工作時(shí)感覺人心比較浮動(dòng)，因此，保證隊(duì)伍穩(wěn)定團(tuán)結(jié)是首先要解決的問題。作為中心的主任，我把隊(duì)伍建設(shè)作為中心工作的首要任務(wù)之一來抓，結(jié)合全局“一封家書”的活動(dòng)，讓全體職工樹立“家”的觀念，房產(chǎn)局是一個(gè)大家庭，我們中心是一個(gè)小家庭，每一位職工都是家的一員，都要熱愛家，維護(hù)家，都要為家爭光添彩。同時(shí)，不斷加大隊(duì)伍建設(shè)力度，增強(qiáng)隊(duì)伍穩(wěn)定團(tuán)結(jié)，提高隊(duì)伍業(yè)務(wù)素質(zhì)，相信在不久的將來，資金管理中心將成為一支團(tuán)結(jié)、愛崗、敬業(yè)、具有凝聚力、戰(zhàn)斗力和社會(huì)責(zé)任心的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。

一、注重政治素質(zhì)的錘煉，發(fā)展思路不斷優(yōu)化

新的工作崗位、新的工作環(huán)境，對(duì)我來說是一次新的考驗(yàn)與挑戰(zhàn)。從某種意義上來講，一個(gè)新組建的單位的發(fā)展方向，發(fā)展的速度，干部職工的凝聚力，戰(zhàn)斗力以及對(duì)社會(huì)的責(zé)任感等等都與任領(lǐng)導(dǎo)密切相關(guān)，也就是說，這個(gè)單位的靈魂將由此產(chǎn)生并延續(xù)下去，我深感任重而道遠(yuǎn)。

一方面，加強(qiáng)思想教育，提高思想認(rèn)識(shí)。高尚的思想認(rèn)識(shí)能夠激發(fā)員工內(nèi)心的榮譽(yù)感和責(zé)任感，使隊(duì)伍能夠緊緊地團(tuán)結(jié)在一起，共同解決中心面臨的各種困難，共同促進(jìn)中心發(fā)展。在思想學(xué)習(xí)過程中，我不但認(rèn)真學(xué)習(xí)了黨的“十七大”會(huì)議精神，還把科學(xué)發(fā)展觀思想、“十七大”會(huì)議精神貫穿到職工的思想教育中來，提高全體干部職工的思想素質(zhì)；積極貫徹局黨委的“糾風(fēng)”、“政風(fēng)行風(fēng)整改”等文件精神。通過狠抓思想教育，不但提高了自身的思想認(rèn)識(shí)，還提高了員工的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了員工的自覺性，中心全體員工形成了講奉獻(xiàn)，講團(tuán)結(jié)，講誠信，講做人的良好風(fēng)氣，中心上下團(tuán)結(jié)一心，踏實(shí)干事，為全面開展資金的管理工作奠定了基礎(chǔ)。

另一方面，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)水平。扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)是有效開展工作的基礎(chǔ)。為了讓全體員工更準(zhǔn)確的理解新頒布的政策法規(guī)，更高效快捷的辦理日常業(yè)務(wù)，更好的為人民服務(wù)，我積極組織全體員工對(duì)最新頒布的《物權(quán)法》、《物業(yè)管理?xiàng)l例》等各項(xiàng)新法律法規(guī)進(jìn)行學(xué)習(xí)，使全體員工能夠及時(shí)掌握最新政策，避免工作中出現(xiàn)原則性錯(cuò)誤。同時(shí)，我還堅(jiān)持每周組織一次集體學(xué)習(xí)討論，中心全體員工對(duì)本周工作中出現(xiàn)的一些新問題、新情況進(jìn)行討論，一起分析問題原因，尋找解決辦法，及時(shí)解決了工作中出現(xiàn)的問題，同時(shí)也提高了全體員工的業(yè)務(wù)水平。通過堅(jiān)持日常學(xué)習(xí)和固定例會(huì)學(xué)習(xí)相結(jié)合，提高了全體員工的理論水平和業(yè)務(wù)能力，確保管理工作準(zhǔn)確到位。

再次，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)教育，提高隊(duì)伍凝聚力。資金管理中心作為一個(gè)新成立部門，從部門領(lǐng)導(dǎo)到基層職工都是從其他部門借調(diào)或者新招聘來的，剛來中心工作時(shí)感覺人心比較浮動(dòng)，因此，保證隊(duì)伍穩(wěn)定團(tuán)結(jié)是首先要解決的問題。作為中心的主任，我把隊(duì)伍建設(shè)作為中心工作的首要任務(wù)之一來抓，結(jié)合全局“一封家書”的活動(dòng)，讓全體職工樹立“家”的觀念，房產(chǎn)局是一個(gè)大家庭，我們中心是一個(gè)小家庭，每一位職工都是家的一員，都要熱愛家，維護(hù)家，都要為家爭光添彩。同時(shí)，不斷加大隊(duì)伍建設(shè)力度，增強(qiáng)隊(duì)伍穩(wěn)定團(tuán)結(jié)，提高隊(duì)伍業(yè)務(wù)素質(zhì)，相信在不久的將來，資金管理中心將成為一支團(tuán)結(jié)、愛崗、敬業(yè)、具有凝聚力、戰(zhàn)斗力和社會(huì)責(zé)任心的優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)。

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)住房公積金的財(cái)務(wù)管理，維護(hù)住房公積金所有者的合法權(quán)益，規(guī)范住房公積金管理中心的財(cái)務(wù)行為，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》，制定本辦法。

第二條本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)住房公積金管理中心。

第三條住房公積金管理中心（以下簡稱公積金中心）是不以營利為目的的獨(dú)立的事業(yè)單位，具體負(fù)責(zé)住房公積金的歸集、運(yùn)作、保值、歸還和核算。

第四條住房公積金財(cái)務(wù)管理的基本原則是：執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和財(cái)政、財(cái)務(wù)制度；建立健全內(nèi)部財(cái)務(wù)制度，做好財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作；降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，保證住房公積金保值增值，確保住房公積金所有者的合法權(quán)益不受侵犯；厲行節(jié)約，制止奢侈浪費(fèi)。

第五條住房公積金財(cái)務(wù)管理的主要任務(wù)是：編制住房公積金和公積金中心管理費(fèi)用年度預(yù)決算；建立職工住房公積金明細(xì)賬，記載職工個(gè)人住房公積金的繳存、提取等情況；依法辦理住房公積金委托貸款業(yè)務(wù)，防范風(fēng)險(xiǎn)；嚴(yán)格執(zhí)行住房委員會(huì)批準(zhǔn)的住房公積金歸集、使用計(jì)劃；核算住房公積金的增值收益；嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)政部門批準(zhǔn)的管理費(fèi)用預(yù)算，控制管理費(fèi)用支出，努力降低住房公積金運(yùn)作成本。

第一章總則

第一條為深化城鎮(zhèn)住房制度改革，拉動(dòng)住房消費(fèi)，鼓勵(lì)和支持城鎮(zhèn)居民購買住房，維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》和中國人民銀行《個(gè)人住房貸款管理辦法》等規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱住房公積金個(gè)人住房抵押貸款（以下簡稱公積金貸款）是指按規(guī)定繳存住房公積金的職工在本市行政區(qū)域內(nèi)購買住房時(shí)，以所購住房作抵押而申請(qǐng)的政策性專項(xiàng)貸款。

第三條公積金貸款只限于購買個(gè)人住房，其資金來源于職工及其所在單位存儲(chǔ)的住房公積金，由市住房公積金管理中心（以下簡稱公積金中心）管理發(fā)放。

第四條個(gè)人住房貸款的金融業(yè)務(wù)由公積金中心按國家有關(guān)規(guī)定，委托有關(guān)國有商業(yè)銀行（以下簡稱受托銀行）承辦。公積金中心委托辦理公積金貸款，應(yīng)當(dāng)與受托銀行簽訂書面委托合同。

公積金中心按照委托合同約定，檢查監(jiān)督公積金貸款資金的使用情況。受托銀行應(yīng)定期向公積金中心提供有關(guān)業(yè)務(wù)資料。

第一章總則

第一條(目的和依據(jù))

為了促進(jìn)本市住房制度改革，鼓勵(lì)個(gè)人購買自住住房，規(guī)范住房公積金的貸款行為，根據(jù)國務(wù)院《住房公積金管理?xiàng)l例》和《*市住房公積金條例》的規(guī)定，制訂本辦法。

第二條(管理機(jī)構(gòu))

*市公積金管理中心(以下簡稱市公積金中心)為本市住房公積金個(gè)人購房貸款(以下簡稱公積金貸款)的貸款人。

市公積金中心負(fù)責(zé)編制公積金貸款資金使用計(jì)劃及其執(zhí)行情況的報(bào)告、審批公積金貸款的借款申請(qǐng)、監(jiān)督公積金貸款的借貸和結(jié)算。

時(shí)光荏苒、歲月如梭。一年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史，回首這一年來的財(cái)務(wù)工作，雖然沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)與磨礪。2010年是我結(jié)束崗位實(shí)習(xí)，正式從事會(huì)計(jì)工作的第一年。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下，我不斷鞏固、不斷學(xué)習(xí)相關(guān)財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)知識(shí)，時(shí)刻注意將理論知識(shí)和財(cái)務(wù)實(shí)踐結(jié)合起來，個(gè)人無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到很大提高，順利地完成了領(lǐng)導(dǎo)賦予的各項(xiàng)工作任務(wù)，圓滿地履行了崗位所賦予的職責(zé)。

這一年來，我主要負(fù)責(zé)集團(tuán)本級(jí)資金結(jié)算中心的相關(guān)工作，現(xiàn)我將這一年的思想、工作情況匯報(bào)如下：

一、思想方面

在思想方面，我深入學(xué)習(xí)了中鐵物資集團(tuán)的企業(yè)理念，始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到日常的工作生活中，做到了與人為善，和睦相處。

在大學(xué)時(shí)，我就已經(jīng)通過了高級(jí)黨課的學(xué)習(xí)，但是當(dāng)時(shí)我仍然覺得自己在思想的進(jìn)步程度上沒能達(dá)到一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)。現(xiàn)在，經(jīng)過這一年多來的工作與學(xué)習(xí)，我不斷的思考，不斷地總結(jié)，這使我的思想政治覺悟和道德品質(zhì)修養(yǎng)得到了進(jìn)一步提高，增強(qiáng)了在思想上、政治上同黨中央保持高度一致的自覺性，提高了對(duì)學(xué)習(xí)是第一要?jiǎng)?wù)的認(rèn)識(shí)，有效地增強(qiáng)了工作的系統(tǒng)性、預(yù)見性和創(chuàng)造性，為更加嚴(yán)謹(jǐn)更加踏實(shí)地做好會(huì)計(jì)工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、工作方面

時(shí)光荏苒、歲月如梭。一年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史，回首這一年來的財(cái)務(wù)工作，沒有的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)與磨礪。年是我結(jié)束崗位實(shí)習(xí)，正式從事會(huì)計(jì)工作的第一年。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下，我不斷鞏固、不斷學(xué)習(xí)相關(guān)財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)知識(shí)，時(shí)刻將理論知識(shí)和財(cái)務(wù)實(shí)踐結(jié)合起來，個(gè)人無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到很大，順利地完成了領(lǐng)導(dǎo)賦予的各項(xiàng)工作任務(wù)，圓滿地履行了崗位所賦予的職責(zé)。

這一年來，我主要負(fù)責(zé)本級(jí)資金結(jié)算中心的相關(guān)工作，現(xiàn)我將這一年的思想、工作情況匯報(bào)如下：

一、思想方面

在思想方面，我深學(xué)習(xí)了中鐵物資的企業(yè)理念，始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投到日常的工作生活中，做到了與人為善，和睦相處。

在大學(xué)時(shí)，我就已經(jīng)通過了高級(jí)黨課的學(xué)習(xí)，但是當(dāng)時(shí)我仍然覺得自己在思想的進(jìn)步程度上沒能達(dá)到一個(gè)員的標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)在，經(jīng)過這一年多來的工作與學(xué)習(xí)，我不斷的思考，不斷地總結(jié)，這使我的思想政治覺悟和道德品質(zhì)修養(yǎng)得到了進(jìn)一步，增強(qiáng)了在思想上、政治上同黨保持高度一致的自覺性，了對(duì)學(xué)習(xí)是第一要?jiǎng)?wù)的，有效地增強(qiáng)了工作的系統(tǒng)性、預(yù)見性和創(chuàng)造性，為更加嚴(yán)謹(jǐn)更加踏實(shí)地做好會(huì)計(jì)工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、工作方面

時(shí)光荏苒、歲月如梭。一年的工作轉(zhuǎn)瞬又將成為歷史，回首這一年來的財(cái)務(wù)工作，雖然沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)與磨礪。年是我結(jié)束崗位實(shí)習(xí)，正式從事會(huì)計(jì)工作的第一年。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的幫助下，我不斷鞏固、不斷學(xué)習(xí)相關(guān)財(cái)務(wù)實(shí)務(wù)知識(shí)，時(shí)刻注意將理論知識(shí)和財(cái)務(wù)實(shí)踐結(jié)合起來，個(gè)人無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、工作能力上都得到很大提高，順利地完成了領(lǐng)導(dǎo)賦予的各項(xiàng)工作任務(wù)，圓滿地履行了崗位所賦予的職責(zé)。

這一年來，我主要負(fù)責(zé)集團(tuán)本級(jí)資金結(jié)算中心的相關(guān)工作，現(xiàn)我將這一年的思想、工作情況匯報(bào)如下：

一、思想方面

在思想方面，我深入學(xué)習(xí)了中鐵物資集團(tuán)的企業(yè)理念，始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到日常的工作生活中，做到了與人為善，和睦相處。

在大學(xué)時(shí)，我就已經(jīng)通過了高級(jí)黨課的學(xué)習(xí)，但是當(dāng)時(shí)我仍然覺得自己在思想的進(jìn)步程度上沒能達(dá)到一個(gè)共產(chǎn)黨員的標(biāo)準(zhǔn)?，F(xiàn)在，經(jīng)過這一年多來的工作與學(xué)習(xí)，我不斷的思考，不斷地總結(jié)，這使我的思想政治覺悟和道德品質(zhì)修養(yǎng)得到了進(jìn)一步提高，增強(qiáng)了在思想上、政治上同黨中央保持高度一致的自覺性，提高了對(duì)學(xué)習(xí)是第一要?jiǎng)?wù)的認(rèn)識(shí)，有效地增強(qiáng)了工作的系統(tǒng)性、預(yù)見性和創(chuàng)造性，為更加嚴(yán)謹(jǐn)更加踏實(shí)地做好會(huì)計(jì)工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

二、工作方面

第一章總則

第一條（目的）

為了便于《上海市住房公積金個(gè)人購房貸款管理辦法》（以下簡稱《貸款管理辦法》）的順利實(shí)施，制訂本實(shí)施細(xì)則。

第二條（受托銀行）

經(jīng)市住房委員會(huì)同意，下列銀行受上海市公積金管理中心（以下簡稱市公積金中心）委托承辦個(gè)人住房公積金購房貸款（以下簡稱公積金貸款）金融業(yè)務(wù)：

（一）中國建設(shè)銀行上海市分行；

［摘要］針對(duì)企業(yè)集團(tuán)而言，當(dāng)前在開展資金管理工作時(shí)，采用的管理方式有兩種，一個(gè)是現(xiàn)金池，另一個(gè)是資金部。在這兩種管理模式中，現(xiàn)金池具備的優(yōu)勢(shì)在于，有效提升資金管理水平，減少成本投放。所以，當(dāng)前我國大部分企業(yè)集團(tuán)都采用現(xiàn)金池的管理方式。文章將重點(diǎn)闡述現(xiàn)金池管理的意義，結(jié)合基于現(xiàn)金池管理模式的企業(yè)集團(tuán)資金管理注意的問題，提出基于現(xiàn)金池管理模式下的企業(yè)集團(tuán)資金管理對(duì)策。

［關(guān)鍵詞］現(xiàn)金池管理;企業(yè)集團(tuán);資金管理

1現(xiàn)金池管理的意義

現(xiàn)金池管理，是指屬于同一家集團(tuán)企業(yè)的一個(gè)或多個(gè)成員單位的銀行賬戶現(xiàn)金余額實(shí)際轉(zhuǎn)移到一個(gè)真實(shí)的主賬戶中，主賬戶通常由集團(tuán)總部控制，成員單位用款時(shí)需從主賬戶獲取資金對(duì)外支付。這種形式主要用于利息需要對(duì)沖。經(jīng)過長時(shí)間運(yùn)營和發(fā)展，我國部分企業(yè)集團(tuán)發(fā)展規(guī)模逐漸擴(kuò)充，并且也把現(xiàn)金池管理方式運(yùn)用其中，其給企業(yè)集團(tuán)帶來的優(yōu)勢(shì)逐漸顯現(xiàn)出來，具體展現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。首先，隨著企業(yè)集團(tuán)運(yùn)營規(guī)模的擴(kuò)充，旗下設(shè)有諸多子公司，在這種情況下，資金分布比較分散，要想實(shí)現(xiàn)資金集中管理，各個(gè)企業(yè)都采用現(xiàn)金池管理方式，有效地提升了企業(yè)集團(tuán)資金管理水平。其次，在資金得到高效管理之后，可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)資金統(tǒng)籌規(guī)劃，降低各個(gè)子公司對(duì)資金占有量，提升企業(yè)資金支持水平，減少資金風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。最后，針對(duì)“走出去”的企業(yè)集團(tuán)而言，通過實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金池管理，在實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金集中管理的同時(shí)，還能對(duì)資金進(jìn)行科學(xué)調(diào)度，讓資金給企業(yè)運(yùn)營發(fā)展提供支持，并實(shí)現(xiàn)對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的科學(xué)把控。在現(xiàn)金池管理模式作用下，能夠有效提高企業(yè)集團(tuán)資金管理水平，將資金價(jià)值充分發(fā)揮，給企業(yè)集團(tuán)穩(wěn)定運(yùn)行和發(fā)展提供資金支持。

2基于現(xiàn)金池管理模式的企業(yè)集團(tuán)資金管理需注意問題

(1)強(qiáng)化與金融機(jī)構(gòu)合作。從目前情況來說，我國大部分企業(yè)集團(tuán)廣泛采用現(xiàn)金池管理方式，在今后一段時(shí)間內(nèi)應(yīng)用發(fā)展前景良好。企業(yè)在應(yīng)用現(xiàn)金池管理方式以后，對(duì)和金融機(jī)構(gòu)合作上提出了嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)。因此，企業(yè)在采用現(xiàn)金池管理方式以后，和金融機(jī)構(gòu)在行動(dòng)上產(chǎn)生一種合作關(guān)系，不但可以帶動(dòng)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展，同時(shí)也能給企業(yè)資金管理提供支持，是一個(gè)雙贏的戰(zhàn)略模式。然而，現(xiàn)金池是否可以獲取理想的成果，金融機(jī)構(gòu)在其中發(fā)揮著重要作用。除此之外，在現(xiàn)金池管理模式下，需要金融機(jī)構(gòu)開發(fā)更多源于資金方面的功能。在此過程中，通過利用金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)，企業(yè)集團(tuán)在不會(huì)給各個(gè)子公司帶來影響的環(huán)境下，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)剩余資金集中管理。由此可見，現(xiàn)金池管理模式下，企業(yè)集團(tuán)需要強(qiáng)化和金融機(jī)構(gòu)的合作，實(shí)現(xiàn)企業(yè)集團(tuán)健康發(fā)展。(2)強(qiáng)化預(yù)算資金管理。在進(jìn)行現(xiàn)金池管理過程中，企業(yè)集團(tuán)需要根據(jù)現(xiàn)金池管理要求，適當(dāng)?shù)恼{(diào)整管理內(nèi)容。而調(diào)整核心在于企業(yè)現(xiàn)有的資金管理體系，企業(yè)集團(tuán)旗下設(shè)有諸多子公司，在此過程中，需要各個(gè)子公司資金管理和應(yīng)用具備規(guī)范性。為了落實(shí)該目標(biāo)，需要企業(yè)集團(tuán)做好資金預(yù)算管理工作。一方面，需要企業(yè)集團(tuán)定期進(jìn)行預(yù)算管理;另一方面，需要企業(yè)秉持預(yù)算外的事情堅(jiān)決不做的標(biāo)準(zhǔn)，全面提高企業(yè)資金預(yù)算管理水平，根據(jù)企業(yè)資金預(yù)算管理工作進(jìn)行工作。在強(qiáng)化預(yù)算資金管理過程中，涉及的內(nèi)容有兩點(diǎn):首先，根據(jù)資金管理需求，由企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)部門根據(jù)實(shí)際狀況，科學(xué)設(shè)定資金管理權(quán)責(zé)。其次，通過企業(yè)集團(tuán)集中管理，強(qiáng)化和各個(gè)子公司之間合作管理，結(jié)合各個(gè)子公司預(yù)算情況，設(shè)定子公司資金支出限額。